ईसाई

जब हम "मनी लॉन्ड्रिंग" शब्द सुनते हैं तो आम तौर पर माफिया की छवियों को ध्यान में आते हैं जब मोबस्टर्स रेस्तरां या दुकानों जैसे वैध नकदी कारोबार की स्थापना करेंगे, जिससे गंदे पैसे फंसे जाएंगे। अब हम इंटरनेट और इलेक्ट्रॉनिक बैकिंग युग में हैं, ईबे जैसी वैध वेबसाइटों के माध्यम से पैसा लूटकर ऑनलाइन किया जा सकता है ईबे पर आम घोटाले हैं जो धन की वैधता का सुझाव देते हैं, लेकिन आइए देखें कि धन शोधन कैसे काम करता है, वास्तव में यह क्या है और यह क्यों मौजूद है।

धन शोधन निवारण की परिभाषा

इस लेख के लिए नींव तैयार करने के लिए, आपको समझना चाहिए कि मनी लॉन्डरिंग क्या है। इन्वेस्टोपैडिया के अनुसार:

"उपस्थिति बनाने की प्रक्रिया गंभीर अपराधों से प्राप्त बड़ी मात्रा में पैसे, जैसे कि नशीली दवाओं की तस्करी या आतंकवादी गतिविधि, एक वैध स्रोत से उत्पन्न होती है।"

मनी लॉन्डरिंग वर्क्स कैसे

एक पारंपरिक मनी लॉन्ड्रिंग स्कीम इस तरह काम करती है मान लें कि जिम और नाथन गैरकानूनी दवाओं की बिक्री में शामिल हैं, और इसमें बहुत बड़ा नकद प्रवाह आ रहा है। यह खतरनाक और बेवकूफी है, जो नकदी के चारों ओर झूठ बोल रही है, इसलिए उन्हें शक के बिना बैंक में नकद पाने की ज़रूरत है।

आईआरएस को किसी भी नकदी जमा की रिपोर्ट करने के लिए बैंकिंग उद्योग की आवश्यकता है। बैंक किसी भी संदिग्ध नकद जमा राशि की रिपोर्ट भी कर सकता है, जैसे एक सुरक्षित जमा बॉक्स में बड़ी मात्रा में नकदी रखने वाले ग्राहकों की अक्सर बड़ी मात्रा में नकदी या ग्राहक। ये आईआरएस रिपोर्ट इसलिए हैं कि अवैध आपरेशनों का पता लगाया जा सकता है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि व्यवसाय करों का भुगतान कर रहे हैं

इसलिए अवैध परिचालन चलाने वाले लोगों को बैंक में पैसा पाने के लिए एक रास्ता जरूरी है, जहां यह सुरक्षित है, बैंक को छोडने के बिना नकदी की कोई भी बड़ी राशि या अक्सर बड़ी नकदी जमा आमतौर पर कानूनी रूप से प्राप्त नहीं होती है। जिम और नेथन एक वैध व्यवसाय खोलते हैं जहां नकद नियमित रूप से एक रेस्तरां, नाखून सैलून, कार धोने, आइसक्रीम की दुकान, कॉफी शॉप या गैस स्टेशन में बहती है।

इन व्यवसायों को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए "फ्रंट" कहा जाता है।

इसलिए जब जिम और नेथन प्रत्येक दिन अपने वैध कारोबार से बैंक को नकद जमा जमा करते हैं, तो वे अपनी दवा की बिक्री से जमा बैग में थोड़ा अतिरिक्त नकद जमा करते हैं, और दवाओं से उनके गंदे पैसे को "साफ" वैध रेस्तरां या नाखून सैलून से पैसा यह वह जगह है जहां शब्द का धन शोधन से आता है थोड़ा कम, गंदा पैसा दूसरे व्यवसायों से पैसे के साथ मिश्रित बैंक को अपना रास्ता बना देता है। तो गंदे पैसे साफ दिखाई देते हैं।

ई-कॉम पर पैसा कैसे लादकर काम करता है

चूंकि हम एक इलेक्ट्रॉनिक सोसायटी में रहते हैं, मनी लॉन्डरिंग योजनाओं ने इंटरनेट पर अपना रास्ता बना लिया है। ऑनलाइन बिक्री का पता लगाया जाता है पेपैल विक्रेताओं को 10 99के भेजता है यदि ये दो शर्तें पूरी होती हैं:

• $ 20, 000 बिक्री में
• 200 आइटम बेचे

इसलिए कुछ विक्रेताओं को सरकार से कर दस्तावेज़ प्राप्त करने से छूट दी जाती है।(ईबे विक्रेताओं को अपने व्यवसाय से सभी आय की रिपोर्ट करनी चाहिए चाहे इस फॉर्म को प्राप्त हो या न हो।) तो ईबे पर कुछ बिक्री रडार के नीचे रह सकती है, ऐसा बोलने के लिए।

एक ही रास्ता है कि बेईमान लोग जो गंदे पैसे से लेन-देन करने की कोशिश कर रहे हैं, eBay पर फर्जी सूचियों को स्थापित करना है यह एक वास्तविक लेनदेन की तरह लग रहा है, लेकिन कीमत आमतौर पर वस्तु के प्रकार के लिए खगोलीय रूप से फुलाया जाता है, और बिक्री मूल्य का मतलब नहीं है।

ऐसी ही एक योजना डिज्नी ब्लैक डायमंड वीएचएस टेप का उपयोग कर रही है, लेकिन यह कुछ भी हो सकती है। यहाँ दिया गया है कि यह कैसे काम करता है।

मान लें कि जिम का एक ऐसा ग्राहक है जो अवैध सामान खरीदने, जैसे ड्रग्स, चोरी की संपत्ति या हथियार खरीदना चाहता है नकदी के साथ एक लेनदेन बनाने की बजाय, जो खतरनाक और मूर्खतापूर्ण है, जिम अपने ग्राहक को बताता है कि वह एक विशेष मद के लिए ईबे पर एक सूची तैयार करेगा जैसे कि डिस्ने ब्लैक डायमंड वीएचएस टेप। वह तब ग्राहक को आइटम के लिए एक लिंक भेज देगा। इसे "प्रीरंगेड बिक्री" कहा जाता है। तो वीडियो की कीमत 5 डॉलर हो सकती है 000. चूंकि इन डिज्नी वीएचएस टेप बहुत ज्यादा नहीं हैं, इसलिए कोई भी वास्तव में आइटम नहीं खरीद पाएगा, जिम के ग्राहक इसे खरीद लेंगे, पेपैल के माध्यम से पैसा प्रवाह होगा। इसके अलावा, ईबे को अपनी फीस मिलती है, इसलिए वे खुश हैं, और पेपैल को 3 प्रतिशत का शुल्क मिलता है।

जिम क्लाइंट के पते पर चट्टानों का एक बक्से या कुछ मामूली आइटम जहाज करता है और कोई भी बुद्धिमान नहीं है

एक बार जब लेनदेन ईबे पर हो गया है, और पैसा जिम के खाते में है, तो वह वास्तविक सामान वितरित करने के लिए अपने ग्राहक से मिलता है, जो फिर से ड्रग्स, हथियार या किसी प्रकार का अवैध हो सकता है। लेन-देन होता है, पैसा हाथों में बदल जाता है, अवैध सामान वितरित होता है, और यह सब राडार के तहत किया जाता है।

ईबे पर पैसा क्यों लाएं

ठीक है, वास्तव में, उसी कारण से नकदी कारोबार में मनी लाँडरिंग किया जाता है फ़ोकस को स्थानांतरित करने के लिए रडार के नीचे उड़ान भरने के लिए उस लेनदेन को मिक्स करने के लिए जहां यह स्पष्ट नहीं है। ईबे एक अद्भुत भ्रमित ढाल बनाता है जो बेईमान लोग पीछे छिपा सकते हैं लाखों आइटम ईबे पर हर हफ्ते बेचे जाते हैं, और कुछ वैध तरीके सैकड़ों या हजारों डॉलर के लिए बेचते हैं। तो यह भीड़ में मिश्रण करना आसान नहीं है और दुनिया के सबसे बड़े ऑनलाइन बाजारों पर सफलतापूर्वक अवैध योजनाएं खींचती है।

अगर यह सच है कि अच्छा लगता है, तो यह संभवतः है!

यह पुरानी कहावत सच है यहाँ। यदि आप पूरी लिस्टिंग की खोज कर रहे हैं और जो कुछ सही नहीं दिखता है, तो शायद यह संभव नहीं है। डिज्नी ब्लैक डायमंड वीएचएस टेप पर वापस, कुछ 50 डॉलर से अधिक के लिए बेचते हैं, लेकिन ज्यादातर $ 20 के तहत बेचते हैं वे एक श्रेणी के रूप में केवल उस मूल्यवान कुल नहीं हैं जब लोग मुझे ईबे पर बेचते हैं, तो वे पहले चीजों में से एक पूछते हैं, डिज़नी ब्लैक डायमंड वीएचएस वीडियो के बारे में है, उनके घर में कैबिनेट से कैसे भरा हुआ है, और उन्हें ईबे पर बेचना सीखना चाहिए ताकि वे नकद कर सकें। अफसोस की बात है, मुझे उन्हें बताना चाहिए कि उन्हें काफी गलत तरीके से बताया गया है, और पूरी चर्चा शुरू होने लगती है। अगर ईबे पर बिक्री का मूल्य सही होना अच्छा लगता है, अजीब हैं, यह है आगे के शोध और औसत के कानून को देखें।आप अपने कंप्यूटर स्क्रीन पर देख रहे हैं की तुलना में कहानी के लिए बहुत कुछ हो सकता है।