तीन तरीकों से आप स्टॉक में निवेश कर सकते हैं

जब आप स्टॉक में निवेश करना शुरू करते हैं, तो समझना महत्वपूर्ण है कि आप वास्तव में शेयर के मालिक होने से कैसे पैसा कमा सकते हैं; आप समझते हैं कि आपने अपनी स्थिति को बुद्धिमानी से चुना है, यह समझने के लिए कि धन में वृद्धि कैसे उत्पन्न होती है हालांकि यह जटिल लगता है, इसके मूल में, यह काफी सरल है (फ्रांसीसी छापने वाले पेंटर रेनोयर ने एक बार टिप्पणी की, "सादगी के रूप में कुछ नहीं कहा जा रहा है।" यह निश्चित रूप से सच हो जाता है जब यह पैसे की बात आती है।

निवेशक हर दिन अशिष्टतापूर्वक बर्ताव करते हुए इसे प्रदर्शित करते हैं यह उनके पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने की बात आती है। वे चतुर हो या अपने पड़ोसी को जब उनको क्या करना चाहिए, तो उन्हें उच्च गुणवत्ता वाली संपत्ति खरीदने, कर-कुशल तरीके से अपने अधिग्रहण को संरचित करने, और प्रत्येक बीते वर्ष के साथ अमीर होने पर ध्यान केंद्रित करने की कोशिश करते हैं।) <

चलो एक पल लेने के लिए शेयरों में निवेश को देखने के लिए यह स्पष्ट है कि प्रक्रिया कितनी है शेयर के भविष्य के मूल्य

चाहिए तीन घटकों की राशि के बराबर: लागत पर प्रारंभिक लाभांश उपज

1. प्रति शेयर आंतरिक मूल्य में वृद्धि (ज्यादातर कंपनियों के लिए, यह आय में वृद्धि के बराबर है पूर्णतः पतला आधार पर प्रति शेयर)
2. फर्म की आय या अन्य परिसंपत्तियों पर लागू मूल्यांकन में बदलाव, अक्सर मूल्य-से-कमाई अनुपात
3. <द्वारा मापा जाता है! - 3 ->

यही वह है ये केवल तीन तरीके हैं जो स्टॉक में निवेश करने वाले व्यक्ति को आर्थिक रूप से लाभान्वित कर सकते हैं वह नकद लाभांश एकत्र कर सकते हैं, वह प्रति शेयर अंतर्निहित आय की आनुपातिक वृद्धि में साझा कर सकते हैं, और वह प्रत्येक $ 1 के लिए अधिक या कम प्राप्त कर सकता है। 00 लाभ में एक कंपनी अर्थव्यवस्था में आतंक (डर) या आशावाद (लालच) के समग्र स्तर पर आधारित उत्पन्न करती है, जो बदले में मूल्यांकन मूल्य को चलाती है, जिसे मूल्य-से-कमाई अनुपात भी कहा जाता है

कुछ कंपनियों के लिए, जैसे कि एटी एंड टी, पहला घटक (लाभांश उपज) पर्याप्त है दूसरों के लिए, जैसे कि माइक्रोसॉफ्ट के लिए पहले 20 साल, ऐसा नहीं है क्योंकि सभी वापसी दूसरे घटक (पूरी तरह से पतला हिस्सेदारी के प्रति आंतरिक मूल्य में वृद्धि) से आता है क्योंकि सॉफ्टवेयर की बड़ी मात्रा में शुद्ध आय में अरब डॉलर प्रति वर्ष।

हर समय, तीसरे घटक, वैल्यूएशन मल्टीपल, अस्थिर होते हैं, लेकिन संयुक्त राज्य अमेरिका में पिछले 200 या इतने सालों के लिए 14. 5x की आय औसत पर है। यही है, बाजार ऐतिहासिक रूप से $ 14 का भुगतान करने के लिए तैयार है प्रत्येक $ 1 के लिए 50 00 एक फर्म उत्पन्न में शुद्ध लाभ में

आपके स्टॉक मार्केट निवेश पर प्रोजेक्ट फ्यूचर रिटर्न में इन तीन दिशानिर्देशों का प्रयोग करें

कल्पना कीजिए कि आप नींबू पानी के स्टैंड में निवेश करना चाहते हैं, जिसमें बकाया स्टॉक के केवल एक (1) शेयर हैं नींबू पानी स्टैंड मालिक आपको शेयर के इस शेयर को बेचने की पेशकश करता है आपका प्रारंभिक लाभांश 4% हैव्यापार सालाना 10% पर बढ़ता है। आप 25 साल तक शेयर धारण करते हैं और इसे बेचने से पहले कंपनी का विस्तार करते हैं।

स्टॉक मार्केट के लिए आय के अनुपात में ऐतिहासिक मूल्य 14 है। 10. जब मैंने मूल रूप से इस लेख को लिखा था, एस एंड पी 500 की एपी / ई के मूल्य की थी 14. 07.

उन मूल्यों पर, मुझे लगता है कि पर्याप्त सबूत हैं कि एक निवेशक अगले 25+ सालों के लिए एस एंड पी 500 जैसे कम लागत वाली इंडेक्स फंड को खरीदने और रखे हुए हैं और सभी लाभांशों का पुनर्निवेश करना, 7 की राजधानी पर वापसी की ऐतिहासिक वास्तविक (मुद्रास्फीति समायोजित) दर की कमाई की अच्छी संभावना है % वार्षिक रूप से संयोजित। क्रय शक्ति के संदर्भ में, जो प्रत्येक $ 10, 000 $ 54, करों से पहले 274 रुपए में निवेश हो सकता है, जो कि अगर आपको एक रॉ -401 (के) या रोथ IRA जैसे टैक्स लाभ वाले खाते के जरिये अपनी प्रतिभूतियां रखती हैं तो हो सकता है।

अगले 50 वर्षों में, वही $ 10, 000 निवेश $ 294 में बढ़ सकता है, वास्तविक में 570, मुद्रास्फीति समायोजित शर्तों वह एक 30 साल का पुरुष या महिला पार्किंग धन है जब तक वह वॉरेन बफेट की उम्र नहीं है।

किसी अन्य तरीके से बताया, यदि आप 30 वर्षीय निवेशक हैं और एक कर-फायदे वाले खाते के जरिये एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड में 100,000 डालर डालते हैं तो आपके पास 3,000 डॉलर के बराबर क्रय शक्ति होने पर बहुत अच्छा शॉट है, 000 जब तक आप वारेन बफेट की उम्र

बिना एक और पैसा बचाते हैं यह तर्कसंगत दृष्टिकोण है जिसका उपयोग आप अपने पैसे में निवेश करने के लिए करना चाहिए

अपने स्टॉक के निवेश को देखकर तर्कसंगत रूप से अपने धन का प्रबंधन करने का एकमात्र बुद्धिमान तरीका है। जब भी आप किसी व्यवसाय में स्वामित्व हासिल करने पर विचार कर रहे हैं - जो कि आप किसी कंपनी में शेयर का एक हिस्सा खरीदते हैं, तो आप क्या कर रहे हैं - आपको कागज या सूचकांक कार्ड का एक टुकड़ा लेना चाहिए और तीनों घटकों को लिखना चाहिए, इसके लिए आपके अनुमानों के साथ उन्हें।

उदाहरण के लिए, अगर आप कंपनी एबीसी में स्टॉक के शेयर खरीदने के बारे में सोच रहे हैं, तो आपको इसके साथ कुछ कहना चाहिए, "मेरी प्रारंभिक लाभांश की लागत 3% है, मैं भविष्य के विकास में प्रति शेयर आय का विकास करता हूं प्रति वर्ष 7%, और मुझे लगता है कि 25x आय के वैल्यूएशन मल्टीप्लेक्स जो वर्तमान में स्टॉक का आनंद ले रहे हैं।

कागज पर इसे देखकर, अगर आप अनुभव कर रहे थे, तो आप महसूस करेंगे कि एक दोष है। आज की दुनिया में 7% प्रति वर्ष बढ़ते हुए एक स्टॉक के लिए एक 25x बहुसंख्यक * बहुत समृद्ध है *। स्टॉक ओवरवल्यूड है, यहां तक ​​कि एक साधारण लाभांश समायोजित पीईजी अनुपात आधार पर। या तो विकास दर को उच्च होना चाहिए, या मूल्यांकन के लिए अनुबंध की जरूरत है। अपनी मान्यताओं का सामना करके, शुरूआत में और उन्हें न्यायसंगत बनाने के लिए, आप बेहतर अनुचित आशावाद से रक्षा कर सकते हैं जो कि नए निवेशक के लिए स्टॉक मार्केट में होने वाले नुकसान में अक्सर आते हैं।

* मूल्यांकन गुणकों, या व्युत्क्रम आय की पैदावार, हमेशा तथाकथित "जोखिम रहित" दर से तुलना की जाती है, जिसे लंबे समय से संयुक्त राज्य अमेरिका के ट्रेजरी बांड उपज के रूप में माना जाता है। अधिक जानकारी के लिए, स्टॉक मार्केट वैल्यूएशन तकनीक के रूप में आय यील्ड्स बनाम ट्रेजरी बॉन्ड यील्ड देखें।

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