आयकर को कम करने के लिए लघु व्यवसाय कर रणनीतियां

क्या आपने पिछले साल भुगतान किया आयकर की राशि में आप कंपकंपी बनाते हैं? आप आयकर से बच नहीं सकते हैं, लेकिन कर रणनीतियों में आप कर सकते हैं यदि आप कनाडा में एक छोटा सा व्यवसाय संचालित करते हैं तो आप जो आयकर का भुगतान करते हैं उसे कम करने के लिए इस्तेमाल कर सकते हैं।

छोटे व्यापार कर रणनीतियों की इस सूची के माध्यम से पढ़ें और देखें कि आप वर्तमान में अपने आय कर बिल को कम करने के लिए आवेदन कर रहे हैं - और आप किस आयकर की देनदारी को कम करने के लिए अभी आवेदन करना शुरू कर सकते हैं इस साल।

ध्यान दें कि इनमें से कुछ लघु व्यवसाय कर रणनीतियों केवल उन लोगों पर लागू होते हैं जो एकमात्र स्वामित्व या साझेदारी चला रहे हैं, जो कि टी 1 व्यक्तिगत आयकर रिटर्न का उपयोग कर अपने आयकर दर्ज करते हैं। (आपका पहला व्यावसायिक आयकर रिटर्न आपको इस रिटर्न को पूरा करने की प्रक्रिया के माध्यम से ले जाएगा।)

1) हमेशा व्यापार-संबंधित गतिविधियों के लिए प्राप्तियां एकत्र करें।

मुझे आश्चर्य होता है कि कुछ व्यवसायिक लोग "छोटी" चीज़ों के लिए प्राप्तियां पाने या रखने के लिए परेशान नहीं करते हैं। एक ग्राहक से मिलने के रास्ते पर पार्किंग शुल्क, "कुछ" पत्र जो आपने मेल किए थे, आपके कार्यालय के लिए उठाए गए कॉफी का बैग - इन छोटी छोटी चीजें वास्तव में एक वर्ष के दौरान वास्तव में जोड़ सकते हैं

सभी आपकी खरीदारियां जो व्यवसाय से संबंधित हैं, और रिकॉर्डिंग और उन्हें उचित रूप से दाखिल करने के लिए प्राप्तियां इकट्ठा करके अपनी आयकर कटौती को अधिकतम करें (रसीदों और विशिष्ट व्यावसायिक व्यय को संभालने के बारे में अधिक जानकारी के लिए अपने व्यवसाय आयकर कटौती को अधिकतम देखें।)

2) अपने आरआरएसपी योगदान को प्रबंधित करें

पंजीकृत सेवानिवृत्ति बचत योजना (आरआरएसपी) लघु व्यवसायों के लिए सर्वश्रेष्ठ आयकर कटौती है I लेकिन इसका यह अर्थ नहीं है कि आपको जरूरी है कि हर साल अधिकतम आरआरएसपी योगदान करना चाहिए। अपने आरआरएसपी योगदान को प्रबंधित करना एक बेहतर लघु व्यवसाय कर रणनीति है

यदि आप किसी विशेष वर्ष में इसका उपयोग नहीं करते हैं तो आपका स्वीकार्य आरआरएसपी योगदान आगे बढ़ाएगा, तो अनुमान लगाया जाए कि आपकी कुल आय के लिए क्या होगा और फिर तय करें कि आरआरएसपी में कितना योगदान आपको उस विशेष कर को करना चाहिए सालाना, यदि कोई हो, तो अपने आरआरएसपी के टैक्स बैंग को अधिकतम करने के लिए अधिकतम करें। यह कम आय वाले वर्ष में बड़े आरआरएसपी योगदान को बनाने के लिए आपको टैक्स की समझ नहीं करता है।

3) अपने गैर-पूंजी नुकसान को अधिकतम करें

इसी तरह, यदि आपके व्यवसाय में किसी भी वर्ष में गैर-पूंजीगत नुकसान होता है (परिभाषित करता है कि आपके व्यय को व्यवसाय के लिए आपकी आय के मुकाबले जितना अधिक होता है), तो विचार करें कि जब आप इसे इस्तेमाल करने से पहले अपने आयकर बिल को कम करने के लिए इस हानि का सर्वश्रेष्ठ उपयोग कर सकते हैं।

गैर-पूंजी हानि का उपयोग किसी भी कर वर्ष में अन्य व्यक्तिगत आय को ऑफसेट करने के लिए किया जा सकता है, इसे तीन साल तक वापस किया जा सकता है, या सात साल तक आगे बढ़ाया जा सकता है यह आपको और अधिक समझ सकता है कि आपके द्वारा पहले से कर चुकाए गए आयकर की वसूली के लिए अपने गैर-पूंजी नुकसान को वापस ले जाने के लिए या इसे आगे बढ़ाने के लिए भविष्य में एक बड़ा कर बिल ऑफसेट करने के लिए इसे टैक्स वर्ष में उपयोग करने की तुलना में पूंजी हानि हुई

4) आपके धर्मार्थ आयकर क्रेडिट को अधिकतम करें

पंजीकृत कैनेडियन चैरिटी या अन्य योग्यता प्राप्त करने के लिए धर्मार्थ दान दान कर क्रेडिट कमाते हैं।

लेकिन क्या आप जानते हैं कि धर्मार्थ दान 200 डॉलर से अधिक आपको टैक्स क्रेडिट के साथ प्रदान करते हैं क्योंकि उनका मूल्यांकन उच्च दर पर किया जाता है?

अपने धर्मार्थ आयकर क्रेडिट को अधिकतम करने के लिए, इस साल अपनी पसंद के पंजीकृत धर्मार्थों को अधिक देने पर विचार करें। यदि आप $ 30,000 की कमाई करते हैं और आपकी आय का केवल 5% देने का निर्णय लिया है, तो भाग्यशाली दानदाताओं को $ 1500 मिलेंगे। (ध्यान रखें कि गैर-पंजीकृत कैनेडियन दान, अमेरिकी दान और राजनीतिक दलों की गिनती नहीं है।)

5) अपने पूंजीगत मूल्य भत्ता (सीसीए) आय कर दावे को अधिकतम करें

अधिकांश कनाडाई छोटे व्यापार मालिकों का मानना ​​है कि सिर्फ एक विशेष वर्ष में अपने व्यवसाय में उपयोग करने के लिए जो भी कमजोर संपत्ति का अधिग्रहण किया गया है, उनकी लागत में कटौती करने के बजाय, उन्हें वर्षों की अवधि में मूल्यह्रास संपत्ति की लागत घटाई जानी चाहिए, एक पूंजीगत लागत भत्ता दावा के माध्यम से

लेकिन कई लघु व्यवसाय मालिक इस बात से अवगत नहीं हैं कि उन्हें वर्ष में कैपिटल कॉस्ट अलाउंस का दावा नहीं करना पड़ता है - यह एक टैक्स रणनीति है जिसका उपयोग आप अपना आय कर कम करने के लिए कर सकते हैं। सीसीए एक अनिवार्य कर कटौती नहीं है, ताकि आप चाहें तो एक विशेष कर वर्ष में अपने सीसीए दावे के बराबर या कम इस्तेमाल कर सकते हैं; आप भविष्य में किसी बड़े आयकर बिल को ऑफसेट करने में सहायता के लिए किसी भी अप्रयुक्त हिस्से को ले जा सकते हैं। यह आपके लिए एक वर्ष में अपनी पूंजीगत पूंजीगत लागत भत्ते के दावों की कटौती लेने के लिए कोई मायने नहीं रखता है कि आपके पास कम या कोई कर योग्य आय नहीं है

अपने पूंजीगत लागत भत्ता के दावों को अधिकतम करने का दूसरा पहलू सही समय पर अपनी संपत्ति खरीदने और बेचने का है। आप अपने वित्तीय वर्ष के अंत से पहले नई संपत्ति खरीदना चाहते हैं और मौजूदा वित्तीय वर्ष के बाद पुरानी संपत्ति बेचते हैं।

50% शासन के बारे में भी सावधान रहें; वर्ष में आप किसी परिसंपत्ति का अधिग्रहण करते हैं, तो आप आमतौर पर केवल 50% पूंजीगत लागत भत्ता का दावा कर सकते हैं कि आप आमतौर पर दावा करने में सक्षम होंगे (और कुछ मामलों में, "उपयोग के लिए उपलब्ध" नियम का अर्थ है कि आप कैपिटल का दावा नहीं कर सकते संपत्ति का अधिग्रहण करने के बाद दूसरे कर वर्ष तक लागत भत्ता)

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आप व्यावसायिक उपयोग के लिए खरीदे गए वाहन पर सीसीए का दावा कैसे करें, यह भी पढ़ना चाह सकते हैं।

6) अपनी आय विभाजित करें

आय विभाजनकारी कर की रणनीति आपको सीमांत कर की दर असमानताओं का पूरा लाभ लेने की सुविधा देता है। आपकी आय अधिक होगी, आपकी सीमांत कर की दर अधिक होगी। अपनी आय के कुछ हिस्से को पति या पत्नी के पास स्थानांतरित करके, कम आय वाले व्यक्ति, आप अपनी आय पर सीमांत कर की दर को कम कर सकते हैं

यह छोटे व्यावसायिक मालिकों के लिए उच्च माध्यमिक विद्यालय उम्र के बच्चों के लिए एक विशेष रूप से शक्तिशाली कर रणनीति है। मान लीजिए कि आपने अपने व्यापार में अपनी 1 9-वर्षीय बेटी को नियोजित किया है, उसे 10, 000 रुपये का वेतन दे रहा है। बुनियादी निजी आय कर छूट की वजह से, वह बहुत कम आयकर चुकानी पड़ेगी और एक अच्छा घोंसला-अंडा होगा उसकी शिक्षा का भुगतान करने में सहायता करें

(यदि आपने उसे व्यक्तिगत आयकर छूट के बराबर की आय का भुगतान किया है, तो वह कोई भी कर नहीं देगी!) और इस बीच, आपने साल के लिए $ 10, 000 अपनी आय से "अकेला" किया है, आय की मात्रा कम कर दी है आप व्यक्तिगत रूप से कर देना है इस टैक्स की रणनीति के बारे में और जानने के लिए आय विभाजन के साथ अपनी आयकर बाइट कम करें देखें।

7) होम-आधारित व्यवसायों के लिए उपलब्ध आयकर कटौती का पूरा लाभ लें

क्या आप अपना व्यवसाय अपने घर से बाहर निकालते हैं? यदि नहीं, तो आप क्या रोक रहे हैं? जब तक कि हर व्यवसाय एक घर-आधारित व्यवसाय के लिए उपयुक्त नहीं होता है, घर-आधारित व्यवसायों को आयकर की बातों के साथ लाभ होता है।

व्यापार उपयोग-ऑफ-होम डिडक्शन के अलावा, घर-आधारित व्यापार मालिक घर-घर के खर्चों, जैसे गर्मी, बिजली, घर के रखरखाव, सफाई सामग्री और घर बीमा के एक हिस्से को घटा सकते हैं।

अगर आप अपने घर के मालिक हैं, तो आप अपने संपत्ति कर और बंधक ब्याज के कुछ अंश घटा सकते हैं। होम बिजनेस टैक्स कटौती आप इन संभावित आय कर कटौती के बारे में अधिक जानकारी देंगे

8) क्या आपका व्यवसाय शामिल है?

एक कारण कई एकमात्र स्वामित्व और सहयोगी अपने व्यवसाय को शामिल करते हैं क्योंकि निगमन के कर लाभ हैं इन कर लाभों का सबसे अच्छा ज्ञात लघु व्यवसाय कर कटौती है, जिसके तहत कैनेडियन-आयोजित निगमों की योग्यता की आय विशेष "कम" दर पर लगायी जाती है। कनाडाई-नियंत्रित निजी निगमों के लिए छोटे व्यवसाय कटौती का दावा करते हुए, कॉर्पोरेट नेट टैक्स की दर 11% है। अन्य प्रकार के निगमों के लिए, कॉर्पोरेट नेट टैक्स की दर 15% है (1 जनवरी, 2012 तक)

हालांकि, आपके व्यापार को कर की रणनीति के रूप में शामिल करना केवल प्रभावी होगा अगर आपके व्यवसाय में निवेश के लिए पर्याप्त रूप से वृद्धि होनी चाहिए, आपके पास न केवल शामिल होने की लागत को ऑफसेट करने के लिए पहले से ही एक महत्वपूर्ण आय न होने की ज़रूरत है, लेकिन कॉरपोरेट टैक्स डिफैरल से लाभ के लिए निगम में आपकी व्यावसायिक कमाई को छोड़ने के लिए तैयार रहने की आवश्यकता है।

उदाहरण के लिए, यदि आप एक निगमित व्यवसाय संचालित करते हैं और किसी दिए गए वर्ष में निगम का मुनाफा 60,000 डॉलर है, लेकिन आप वेतन में निगम से $ 60,000 लेते हैं, तो आपके $ 60, 000 के रूप में बस आपकी व्यक्तिगत (टी 1 ) आय अब होगी, जिससे इस कारण के लिए निगमन व्यर्थ हो। क्या आपको अपना लघु व्यवसाय शामिल करना चाहिए? निगमन के सामान्य लाभ और नुकसान के बारे में अधिक जानकारी देता है

आज आपके आयकर को कम करना शुरू करें

हालांकि ये सभी कर रणनीतियों हर छोटे व्यवसाय के लिए काम नहीं करेंगे, उम्मीद है, इस सूची में आपको टैक्स प्लानिंग के बारे में सोचने का मौका मिला है। आप जो आयकर का भुगतान करते हैं वह राशि पत्थर पर लिखे एक निश्चित नहीं है। कानूनी, कभी-कभी सरल चीजें हैं जो आप अपने आयकर बिल को कम करने के लिए कर सकते हैं - छोटी व्यावसायिक कर की रणनीतियां जो आज आप लागू करना शुरू कर सकते हैं