कैसे एक Bear बाजार के लिए निवेश करने के लिए

भालू बाजार के लिए सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कौन से हैं? क्या कुछ प्रकार के स्टॉक या बांड हैं जो बेहतर प्रदर्शन करते हैं जब बाजार गिरावट में है? सुधार के लिए तैयारी शुरू करने का सबसे अच्छा समय कब है? क्या एक नया भालू बाजार निकट है संकेत हैं?

स्टॉक मार्केट और इकोनॉमिक साइकिलों को समझना

कोई जादुई घंटी नहीं है, जो कि जब शेयरों के लिए भालू बाजार शुरू होता है। यह वही है जो बाजार समय को मुश्किल बनाता है और आम तौर पर एक सिफारिश की निवेश रणनीति नहीं है

लेकिन जब आपको क्षितिज पर गिरावट दिखाई देती है, तो आपको जोखिम को कम करने के लिए पूर्ण अर्थ में बाजार का समय नहीं पड़ेगा। साथ ही, शेयरों और बांडों और नकदी में पूरी तरह से बाहर जाने के लिए यह एक अच्छा विचार नहीं है क्योंकि इसमें वापस आने के लिए सबसे अच्छा समय अनुमान लगा देना लगभग असंभव है।

तो, जहां से निवेश करने के लिए सबसे अच्छा योजना बनाने की योजना है एक भालू बाजार? यदि आप बाजार और आर्थिक चक्रों के बीच के अंतर को समझते हैं, और वे निवेश के प्रदर्शन से कैसे जुड़े हैं, तो आप सबसे अच्छा समय-सारिणी और पोर्टफोलियो संरचना निर्धारित कर सकते हैं जो आपके लिए काम करती है।

उदाहरण के लिए, आप अपने पोर्टफोलियो को भालू बाजार के लिए तैयार करना शुरू कर सकते हैं

इससे पहले शुरू होता है जब तक कि आप कुछ शेयरों का आधिकारिक रूप से एक भालू बाजार में आ रहे हैं, तब तक इंतजार न करें। आप तूफान के लिए तैयार नहीं करना चाहते हैं जब यह पहले से ही आपके पास है क्योंकि इस बिंदु पर परिवर्तन करने से संभवतः अच्छे से अधिक नुकसान हो सकता है एक भालू बाजार क्या है?

एक भालू बाजार की योजना बनाने से पहले, इसकी प्रकृति को समझना महत्वपूर्ण है। अधिकांश निवेशकों को इस शब्द की बुनियादी समझ होती है लेकिन भालू बाजार की परिभाषा क्या है और यह कितनी देर तक चलता है?

एक भालू बाजार को समय की एक विस्तारित अवधि के रूप में परिभाषित किया जा सकता है, जिसके दौरान निवेश की सुरक्षा कीमतों में आम तौर पर गिरावट आ रही है।

सबसे अधिकतर, शब्द भालू बाजार स्टॉक के लिए एक नकारात्मक वातावरण का वर्णन करता है लेकिन यह शब्द अन्य निवेश प्रतिभूतियों, जैसे बॉन्ड या कमोडिटीज़ का भी उल्लेख कर सकता है।

उस समय की अवधि, जो आम तौर पर गिरावट की कीमतों की अवधि रहता है, इसे

अवधि कहा जाता है ऐतिहासिक रूप से बाजार की अवधि को सहन करना लगभग तीन महीने से लेकर तीन सालों तक अधिक है। ज्यादातर भालू बाजार का समय एक वर्ष से भी कम है लेकिन दो साल से कम है। फेड से लड़ो मत! हिंदसूल के अपवाद के साथ, कोई भी नहीं जानता है कि जब एक भालू बाजार शुरू होता है। लेकिन एक नया भालू बाजार का कहना है कि एक सुराग करीब हो रही है, जब फेडरल रिजर्व ने उन्हें कम करने की अवधि के बाद ब्याज दरों में बढ़ोतरी शुरू कर दी।

आपने पुराने निवेश मंत्र को सुना हो सकता है, "फेड से लड़ो मत" इसका क्या मतलब यह है कि जब फेडरल रिजर्व सक्रिय रूप से ब्याज दरों में कमी कर रहा है या उन्हें कम रखते हुए निवेशकों को पूरी तरह से निवेश (अच्छी तरह से उनके संबंधित जोखिम सहिष्णुता) तक रहने के लिए अच्छा कर सकता हैइस माहौल में, निगम कम दरों पर पैसे उधार ले सकते हैं, जो अक्सर अधिक लाभ में तब्दील होता है क्योंकि वे प्रौद्योगिकी में उधार की गई राशि का निवेश करते हैं या बस उच्च दर से कम दरों तक ऋण पुनर्वित्त करने के लिए।

लेकिन जब फेड दरों में वृद्धि शुरू करता है, इसका अर्थ है अर्थव्यवस्था स्वस्थ और परिपक्व है, जो आमतौर पर विकास चक्र के अंत की ओर है (और इसलिए एक भालू बाजार और मंदी के करीब)।

स्टॉक के लिए एक बैल बाजार, इसलिए, आमतौर पर चोटियों

से पहले

अर्थव्यवस्था चोटियों यह इसलिए है क्योंकि शेयर बाजार एक दिखने वाला तंत्र है जो "छूट प्रणाली" और "अग्रणी आर्थिक सूचक" है। अलग-अलग शब्दों में, आधिकारिक तौर पर यह घोषणा की जाती है कि अर्थव्यवस्था मंदी में है। सरल शब्दों में, स्टॉक की कीमतें आज निकट भविष्य की स्थितियों के लिए निवेशकों की सर्वोत्तम अनुमान को दर्शाती हैं, जबकि अर्थशास्त्री और फेड ने हाल के दिनों में वर्तमान आर्थिक स्वास्थ्य का अनुमान लगाने के लिए वापस देखा था। अब विचार करें कि स्टॉक के लिए भालू बाजार की औसत अवधि (लंबाई) एक वर्ष है समय-समय पर अर्थशास्त्रियों ने खबरों का आह्वान किया कि एक मंदी शुरू हो गई है, भालू बाजार पहले से ही तीन या चार महीनों के लिए हो सकता है, और अगर भालू बाजार में गिरावट अवधि में औसत से नीचे है, तो सबसे बुरे पास हो सकते हैं। अलग-अलग शब्दों में, स्टॉक के लिए एक नया भालू बाजार शुरू हो सकता है, क्योंकि अर्थव्यवस्था में वृद्धि जारी है और मंदी आधिकारिक तौर पर खत्म होने से पहले एक नया बैल बाजार शुरू हो सकता है।

एस एंड पी 500 इंडेक्स पर पी / ई अनुपात देखें

हालांकि यह अल्पकालिक स्टॉक मार्केट में उतार-चढ़ाव की भविष्यवाणी करने के लिए लगातार सटीक साधन नहीं है, मूल्य-आय अनुपात भी "पी / ई के रूप में भी जाना जाता है, "एस एंड पी 500 इंडेक्स का एक सामान्य बैरोमीटर के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है, यह निर्धारित करने के लिए कि अगर स्टॉक अधिक खरीद या ओवरस्टॉल हो सकता है यदि आप एस एंड पी 500 पर पी / ई अनुपात का इस्तेमाल करते हुए शेयरों के समग्र मूल्य की व्याख्या करना सीखते हैं, तो आप मूल्यों की अंतर्दृष्टि प्राप्त कर सकते हैं, और इसलिए, इक्विटी की कीमतों की भविष्य की दिशा।

संदर्भ के लिए, 1870 के बाद के शेयरों के औसत पी / ई अनुपात 15 के बारे में हैं। इसका मतलब यह है कि यदि आप एस एंड पी 500 इंडेक्स में बड़े-कैप शेयरों की औसत कीमत लेते हैं और उस सामूहिक मूल्य को विभाजित करते हैं संबंधित औसत आय से, आप पी / ई प्राप्त करते हैं जो अधिकतर निवेशकों को "बाजार" कहते हैं। अगर यह पी / ई 15 से काफी अधिक है। 00, यह उचित है कि शेयर की कीमतें कुछ बिंदु पर गिरें और अगर पी / ई कम हो, तो आप कीमतें बढ़ने की उम्मीद कर सकते हैं।

एस एंड पी 500 इंडेक्स का पी / ई अनुपात प्राप्त करने का एक आसान तरीका या तो एक सरल Google खोज या किसी भी बेहतरीन एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड के लिए ऑनलाइन उद्धरण देखें।

सामरिक परिसंपत्ति आवंटन के साथ एक स्मार्ट बैलेंस रखें

एक भालू बाजार में निवेश करने के लिए वास्तविक निधियों को प्राप्त करने से पहले, विचार करें कि आप अपने पोर्टफोलियो को संपूर्ण रूप में कैसे ढाल सकते हैं यह पोर्टफोलियो निर्माण का रणनीतिक हिस्सा है।

जैसा कि आप पहले से ही जानते हैं, स्टॉक और बॉन्ड म्यूचुअल फंडों में कूद और बाहर कूदकर बाजार का समय देने के लिए बुद्धिमान नहीं है लेकिन यह आपके पोर्टफोलियो के परिसंपत्ति आवंटन को समायोजित करके छोटे और जानबूझकर कदम बनाने के लिए स्मार्ट हो सकता है।

संपत्ति आवंटन

कुल

पोर्टफोलियो प्रदर्शन में विशेष रूप से लंबे समय तक के सबसे प्रभावशाली कारक है। इसलिए एक निवेशक निवेश के चयन में औसत मात्र हो सकता है लेकिन सामरिक परिसंपत्ति आवंटन में अच्छा होता है और तकनीकी और मौलिक निवेशकों की तुलना में अधिक प्रदर्शन होता है, जो निवेश चयन में अच्छा हो सकता है लेकिन परिसंपत्ति आवंटन के साथ खराब समय हो सकता है। सामरिक परिसंपत्ति आवंटन का एक उदाहरण यहां है: मान लें कि आप परिपक्व बुल बाजार की क्लासिक संकेत देखते हैं, जैसे उच्च पी / ई अनुपात और बढ़ती ब्याज दरें, और एक नया भालू बाजार क्षितिज पर दिखाई देता है। फिर आप जोखिम वाले स्टॉक फंड और आपके समग्र स्टॉक आवंटन के जोखिम को कम करना शुरू कर सकते हैं और अपने बॉन्ड फंड और मनी मार्केट फंड की स्थिति का निर्माण शुरू कर सकते हैं। आइए आपका लक्ष्य (या "सामान्य") आवंटन 65% स्टॉक फंड, 30% बॉन्ड फंड और 5% नकद / मनी मार्केट फंड्स को भी मान लें। एक बार जब आप उच्च स्तर पर पी / ई अनुपात देखते हैं, प्रमुख बाजार अनुक्रमित पर नए रिकॉर्ड और ब्याज दरों में बढ़ोतरी करते हैं, तो आप 50% शेयरों, 30% बांड और 20% नकदी के जोखिम में एक कदम वापस ले सकते हैं। जो कुछ भी रहता है वह वास्तविक म्यूचुअल फंड प्रकार होता है जो आपके समग्र पोर्टफोलियो के बाजार जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं।

एक भालू बाजार के दौरान सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड निवेश विकल्पों के बारे में जानने के लिए, एक भालू बाजार में कौन से म्युचुअल फंड सर्वश्रेष्ठ हैं?