लाभांश ग्रोथ निवेश रणनीति का उपयोग कर पैसा बनाएं

आपने शायद लाभांश निवेश की रणनीति के बारे में सुना है - ऐसी कंपनियों के शेयरों को खरीदना जो अच्छे, गुणवत्ता लाभांश देती हैं और मेल में चेक जमा करने के लिए या आपके ब्रोकरेज खाते में सीधी जमा के रूप में आपके पास रहते हैं अपनी निष्क्रिय आय से दूर क्या आप जानते हैं कि डिविडेंड निवेशकों का एक विशेष उप-सेट है जो कुछ लाभांश विकास निवेश रणनीति के रूप में जाना जाता है? यह पैसे की एक धारा के प्राप्त अंत पर होने की उम्र की पुरानी इच्छा पर एक अद्वितीय मोड़ है जो आपके परिवार के लिए काफी धन मुहैया कर सकता है अगर ठीक से समझ, महारत हासिल है और निष्पादित किया जाता है।

हालांकि यह व्यवसायी के द्वारा अलग है, लेकिन लाभांश वृद्धि दृष्टिकोण का सारांश निम्नलिखित में से कुछ संयोजनों को शामिल करता है:

• महान कंपनियां जो कि उनके लाभांश को समान दर से बढ़ाती हैं, प्रत्येक वर्ष मुद्रास्फीति से काफी अधिक है
• स्थगित करों का फायदा उठाने के लिए लंबे समय तक, कई दशकों के लिए पदों पर होल्डिंग, क्योंकि यह आपके लिए काम करने के लिए अधिक पूंजी की अनुमति देता है, जिसका अर्थ है कि आपके परिवार के लिए अधिक लाभांश लगाए जा रहे हैं।
• विभिन्न उद्योगों और क्षेत्रों में विविधता लाने के लिए, ताकि आपका लाभांश प्रवाह तेल, बैंकिंग, या खनन जैसे अर्थव्यवस्था के एक क्षेत्र पर बहुत अधिक निर्भर न हो।
• यह सुनिश्चित करना कि लाभांश के विकास को वास्तविक अंतर्निहित लाभ के ऊंचे स्तर से वित्तपोषित किया जा रहा है, न कि कभी-विस्तारित ऋण।
• विभिन्न देशों के शेयरों के संग्रह का मालिक है ताकि आप एकल सरकार पर निर्भरता कम करने के लिए कई मुद्राओं में लाभांश एकत्र कर सकें।

यदि आपको एक अच्छा लाभांश का विकास स्टॉक की तरह दिखने की ज़रूरत है, तो स्विस खाद्य विशाल नेस्ले को देखें, जिसकी नकद लाभांश 0. 0 से बढ़ा है। प्रति शेयर 2 एसएचएफ प्रति 30 एसएचएफ पिछले कुछ दशकों में प्रति शेयर (अक्टूबर, 2017 तक)। एक निवेशक, जो कभी भी पहली खरीदारी के अतिरिक्त स्टॉक का एक भी अतिरिक्त हिस्सा नहीं खरीदा था, का सचमुच बढ़ता हुआ पैसा है जो उसे कॉफी, चाय, चॉकलेट, जमे हुए पिज्जा, आइसक्रीम, बेबी सूत्र, अनाज, स्पार्कलिंग जल, और बिल्ली का भोजन पृथ्वी पर लगभग हर देश में बेचा जाता है।

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यह देखने के लिए एक सुंदर दृष्टि है यह एक कारण है कि मैं लगभग हमेशा नेस्ले के एक शुद्ध क्रेता हूं और पूरी तरह से उम्मीद करता हूं, अनुपस्थित अप्रत्याशित परिस्थितियों में, मेरे पति और मैं एक दिन किसी ऐसे ट्रस्ट फंड में हमारे बच्चों के बच्चों को उन बहुत शेयरों को छोड़ देंगे जो उनकी बिक्री पर रोक लगाएगा।

कुछ और दिलचस्प पहलुओं के बारे में चर्चा करने के लिए, कुछ लाभांश लाभ निवेशकों को रोजगार दें।

शुद्ध वर्तमान मूल्य लाभांश के सबसे बड़े स्ट्रीम के लिए जा रहे

कल्पना करें कि आपके पास दो अलग-अलग स्टॉक खरीदने के बीच एक विकल्प है।आप अपने खुद के निवेश पोर्टफोलियो के लिए क्या पसंद करेंगे?

• स्टॉक ए के एक लाभांश की उपज 3. 00% है बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स ने ऐतिहासिक रूप से प्रतिवर्ष 5% तक लाभांश बढ़ा दिया है और लाभांश भुगतान अनुपात वर्तमान में 60% है।
• स्टॉक बी में 0. 50% की लाभांश की उपज है। कंपनी तेजी से बढ़ रही है कि पिछले पांच सालों में पतला ईपीएस में 20% + छलांग असामान्य नहीं है। लाभांश लगभग हमेशा तदनुसार बढ़ाया जाता है। स्टॉक में वर्तमान में 10% का लाभांश भुगतान अनुपात है।

यदि आप लाभांश वृद्धि निवेश रणनीति का पालन करते हैं, तो आप संभवत: स्टॉक बी के लिए विकल्प चुनते हैं, अन्य सभी समान हैं। यह प्रति-सहज ज्ञान युक्त लग सकता है लेकिन आप स्टॉक ए के मुकाबले इसे बड़ा मालिकाना लाभांश हासिल कर लेंगे, बशर्ते विकास की अवधि काफी लंबे समय तक बनाए रखी जा सकती है।

कमाई की चढ़ाई के रूप में, और लाभांश के साथ मुनाफे में वृद्धि हुई है, आपकी उपज पर लागत धीमी बढ़ती कंपनी से आगे निकल जाती है एक ऐसा मुद्दा आएगा जिस पर मुख्य व्यवसाय अपनी पूर्ण क्षमता तक पहुंचता है और हर साल उत्पन्न होने वाले अधिशेष को समझदारी से पुन: निवेश नहीं किया जा सकता। जब वह पल आता है, तो शेयरधारक के अनुकूल प्रबंधन ने स्गोब्स को चालू करके और धनराशि को लाभांश या शेयर खरीदने वाली पीठ के रूप में दरवाज़े से बाहर भेजकर ज्यादा धन वापस मालिकों को वापस कर दिया होगा।

ऐतिहासिक रूप से, मैकडॉनल्ड्स और वॉल-मार्ट जैसे व्यवसाय उत्कृष्ट मामले का अध्ययन प्रदान करते हैं प्रारंभिक वर्षों में, जब ये कंपनियां संयुक्त राज्य भर में आगे बढ़ रही थी (और बाद में, दुनिया), लाभांश की पैदावार बहुत अधिक नहीं थी हालांकि, आपने स्टॉक खरीदा था, तो आप इस अवधि के आधार पर वास्तव में 5-8 वर्षों के भीतर अपनी लागत के आधार पर काफी मोटा लाभांश उपज एकत्र कर लेते।

अगर आपने 1 9 70 या 1 9 80 के दशक में अखबार को खोला था, तो केवल स्टॉक उद्धरण की जांच करके, आप इस महत्वपूर्ण सत्य को याद करते हैं, कभी भी फर्म खरीदते नहीं हैं, क्योंकि वे निरंतर (पहली नज़र में) बढ़ती नीली चिप स्टॉक

विकास एक स्वस्थ ऑपरेटिंग पर्यावरण (और सुरक्षा का एक उपाय) के संकेतक है

आप किस स्थिति में रात में बेहतर सो सकते हैं: एक कंपनी का मालिक जो आज आपको एक छोटे लाभांश दे सकता है लेकिन वह उच्च बिक्री और लाभ का आनंद ले रहा है हर गुजरते साल या एक कंपनी जो आपको आज एक बड़ा लाभांश देती है और धीमी गति से देख रही है, शायद उसके प्रमुख व्यवसाय में गिरावट आई है? अगर आपको लगता है कि सफल एंटरप्राइज़ में अतिरिक्त सुरक्षा की डिग्री है, तो आप इस निवेश रणनीति पर विचार कर सकते हैं।

इस दृष्टिकोण में कुछ ज्ञान है विशेष रूप से संयुक्त राज्य अमेरिका में, निदेशक मंडल को लाभांश बढ़ाने की संभावना नहीं है अगर उनका मानना ​​है कि उन्हें चारों ओर घूमना और कट करना होगा। इस प्रकार, प्रति शेयर आधार पर एक लाभांश की दर में वृद्धि अक्सर उन लोगों से आत्मविश्वास का प्रतिनिधित्व करती है, जिनके पास आय स्टेटमेंट और बैलेंस शीट तक सबसे नज़दीकी पहुंच है। यह आसान नहीं है - ऐसे सफल पुरुष और महिलाएं, जो इस तरह की प्रतिष्ठित पद के लिए चुने जाने के योग्य हैं, आत्म-धोखे से प्रतिरक्षा नहीं करते हैं, जब वह अपने हितों के लिए उपयुक्त हैं - लेकिन यह एक सभ्य संकेतक नहीं है,

आपके शेयरों को बेचने के बिना एक नि: शुल्क, सॉफ्ट-फॉर्म सिंथेटिक ट्रेलिंग स्टॉप

एक ट्रेलिंग स्टॉप ऑर्डर एक प्रकार का लेन-देन है जो आप अपनी ब्रोकरेज फर्म में दर्ज कर सकते हैं जिसे शेयर की सराहना करते हुए मुनाफे में लॉक करने के लिए बनाया गया है। जब शेयर की कीमत में बढ़ोतरी होती है, तो ट्रेलिंग स्टॉप ऑर्डर खुद को समायोजित कर देता है ताकि शेयर की कीमत एक निश्चित राशि या एक निश्चित प्रतिशत से गिरती हो, तो आपके शेयरों को नष्ट कर दिया जाता है। जैसा कि मैंने उस लिंक में समझाया:

कल्पना कीजिए कि आपने हरशे के 500 शेयरों को प्रति शेयर 50 डॉलर में खरीदा था। वर्तमान मूल्य $ 57 है आप अपने प्रति शेयर लाभ में से कम से कम $ 5 लॉक करना चाहते हैं लेकिन स्टॉक को जारी रखना चाहते हैं, और आगे बढ़ने से लाभ की उम्मीद कर रहे हैं। अपने उद्देश्य को पूरा करने के लिए, आप $ 2 प्रति शेयर के स्टॉप वैल्यू के साथ एक ट्रेलिंग स्टॉप ऑर्डर दे सकते हैं।

व्यावहारिक रूप में, यहाँ क्या होता है: आपका ऑर्डर आपके ब्रोकर की पुस्तकों पर बैठेगा और स्वचालित रूप से हर्सशे के सामान्य स्टॉक की बढ़ोतरी की कीमत के रूप में समायोजित करेगी। जब आपके ट्रेलिंग स्टॉप ऑर्डर को रखा गया था, तो आपका दलाल एचएसवाई बेचने को जानता है, अगर कीमत 55 डॉलर ($ 57 की वर्तमान बाजार मूल्य - $ 2 ट्रेलिंग नुकसान = $ 55 बिक्री मूल्य) से नीचे आता है।

कल्पना कीजिए Hershey प्रति शेयर $ 62 के लिए तेजी से बढ़ जाती है। अब, आपके ट्रेलिंग स्टॉप ऑर्डर को स्वचालित रूप से गति दी गई है और यह $ 60 बिक्री मूल्य ($ 62 वर्तमान स्टॉक की कीमत - $ 2 ट्रेल वैल्यू = 60 डॉलर प्रति शेयर की बिक्री मूल्य) पर मार्केट ऑर्डर में परिवर्तित हो जाएगी। इसमें प्रति शेयर 10 डॉलर का पूंजी लाभ होना चाहिए, जब तक कि कुछ प्रकार की अव्यवस्था घटना या बोली में अचानक गिरावट नहीं होती (उदाहरण के लिए, एक शेयर सीधे $ 62 प्रति शेयर से 40 डॉलर प्रति शेयर हो सकता है बिना सही परिस्थितियों में $ 60 को पार कर सकता है; कई नए निवेशकों पर खो दिया)

लाभांश शेयरों में एक अनूठा लाभ होता है, जिसमें लाभांश उपज शेयरों के नीचे नरम मंजिल पैदा करता है। हालांकि यह ट्रेलिंग स्टॉप के रूप में पूर्ण नहीं है, जब तक कि लाभांश को सुरक्षित माना जाता है - अर्थात, बोर्ड को कम करने या कम करने के लिए कोई मौका नहीं है - यह एक ऐसा बिंदु है जहां पर लाभांश की उपज बनती है बैंक जमा, मुद्रा बाजार या बांडों पर क्या अर्जित किया जा सकता है, जो निवेशक बाजार में प्रवेश करते हैं और लाभप्रद भुगतान का लाभ लेते हैं, गिरावट को रोकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप एक ऊर्जा विश्लेषक थे और आपको पता था कि एक तेल विशाल के लाभांश काटने वाले बाधाएं बहुत कम थीं, फिर भी स्टॉक इस बात पर पड़ता था कि लाभांश 8% से करीब 0% की ब्याज दर की दुनिया में पैदा हो रहा था , यह आपके लिए बेहद संभावना नहीं है, और आपके जैसे लोग वापस बैठते हैं और शेयरों को उन बिंदुओं पर गिरने देते हैं जो वे 20% उपज देते हैं उस बिंदु तक पहुंचने से पहले, आप, आपके ग्राहक, आपके नियोक्ता, आपके परिवार और आपके चारों ओर जो अर्थशास्त्र समझते हैं, चेकबुक के लिए पहुंचने और खरीदारी शुरू करने जा रहे हैं।

अगर आप इस घटना के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, तो मैं नामक एक लेख में विषय पर विस्तार कर रहा हूं Bear Bear बाजारों में क्यों डिविडेंड-पेइंग स्टॉक्स में कमी आती है

आपका निष्क्रिय आय अधिक रखें जैसा कि निम्न करों में परिणाम हो सकता है

हालांकि हालिया लाभांश कर वृद्धि ने कुछ आय वाले निवेशकों को 15% से 23 तक शीर्ष प्रभावी लाभांश कर की दर को ऊपर उठाने के लिए मुश्किल में डाल दिया है।8%, लाभांश वृद्धि वाले स्टॉक से उत्पन्न होने वाली निष्क्रिय आय का परिणाम आपकी तुलना में बहुत अधिक पैसा निवेश करता है, जो कि तुलनात्मक निवेश की संपत्ति से अधिक है। यह विशेष रूप से सच है जब एक सामान्य ब्याज दर के माहौल में जहां बचत उत्पादों पर दरें आकर्षक होती हैं; ई। जी। , कॉरपोरेट बॉन्ड्स, जमा प्रमाणपत्र, मुद्रा बाजार खातों, मनी मार्केट फंड, बचत खातों, चेकिंग अकाउंट्स, गोल्ड, रजत, विक्रय और बिक्री से मुनाफा, आय से लाभांश विकास शेयरों से आय में 1 डॉलर की आय के बाद की ऐतिहासिक आयकर की आय की तुलना करें। अन्य वस्तुएं, या संग्रहणीय, पेंशन आय, आदि। बस इतना ही महत्वपूर्ण है, साधारण, कर योग्य ब्रोकरेज खातों में आयोजित शेयरों के शेयरों में जब आप मर जाते हैं और उन्हें अपने उत्तराधिकारी के पास छोड़ देते हैं तो इसका लाभ उठाया जाता है। इसका मतलब है कि अगर आपने अपने आईपीओ में $ 10, 000 मूल्य के स्टारबक्स खरीदे हैं और इसे 750 डॉलर, 000+ तक जा चुके हैं, जब आप दूर जाते हैं, तो न केवल आपके बच्चे ही वंशानुक्रम कर-मुक्त पाने जा रहे हैं (बशर्ते कि आप संपत्ति कर के अधीन हैं सीमाएं), संघीय और राज्य सरकारों ने उन्हें बहस करने की इजाजत दी है जैसे उन्होंने इसके लिए $ 750,000 का भुगतान किया। इसका मतलब है कि अगर उन्होंने इसे 750,000 डॉलर में बेच दिया, तो वे कोई पूंजीगत लाभ करों का भुगतान नहीं करते थे।