मैं धोखाधड़ी से अपना व्यवसाय कैसे सुरक्षित कर सकता हूं?

धोखाधड़ी व्यवसायों के पैसे खोने के सबसे सामान्य तरीके में से एक है। लेकिन धोखाधड़ी के शिकार होने से बचने के लिए आप कदम उठा सकते हैं

धोखाधड़ी क्या है?

ब्लैक लॉ डिक्शनरी के अनुसार, धोखाधड़ी "सच्चाई की ग़लत मिथ्याकरण या किसी भौतिक तथ्य की छिपाना जानने के लिए दूसरे को उसके अपहरण पर कार्रवाई करने के लिए प्रेरित करती है।" सूचना है कि धोखाधड़ी जानबूझकर है; धोखाधड़ी करने वाले व्यक्ति को पता है कि बयान या चूक तथ्यात्मक नहीं है

इसके अलावा, ध्यान दें कि दो प्रकार के धोखाधड़ी हैं:

• आयोग के धोखाधड़ी, जिसमें कोई तथ्य कहता है कि वह सच नहीं है "यह कार कभी भी एक में नहीं थी दुर्घटना, "(यह जानकर कि ये है) या
• चूक के धोखाधड़ी, जिसमें कोई सामग्री (महत्वपूर्ण) तथ्य को छुपाता है, यह जानकर कि एक कार दुर्घटना में रही है और उसे खुलासा नहीं कर रही है

धोखाधड़ी आम तौर पर एक नागरिक अपराध है (दूसरे के खिलाफ एक व्यक्ति या संस्था), लेकिन कुछ मामलों में, विशेष रूप से जानबूझकर कार्य, यह आपराधिक (एक सरकारी संस्था द्वारा मुकदमा चलाया जा सकता है)।

यह भी ध्यान दिया जाना चाहिए कि धोखाधड़ी का आरोप लगाया जाना चाहिए, नुकसान होने चाहिए। यदि आप उस आदमी से एक कार खरीदते हैं जो कहते हैं, "वह कार किसी दुर्घटना में कभी नहीं थी" और आपको पता चला कि यह एक दुर्घटना में था, आपको यह साबित करना होगा कि किसी तरह आप को नुकसान पहुंचा है, शायद क्योंकि कार सही नहीं चलती है या यह नुकसान की वजह से बेकार है कि आपने ध्यान नहीं दिया

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धोखाधड़ी के प्रकार क्या हैं?

धोखा कई प्रकारों में आ सकता है

यहां कुछ उदाहरण दिए गए हैं जो व्यवसायों को प्रभावित करते हैं:

• दिवालियापन धोखाधड़ी, जिसमें संपत्ति छुपा या अंडर्वल्विंग हो सकती है, कंपनी के बारे में जानकारी छिपाना या दस्तावेजों को नष्ट कर सकता है
• मेल धोखाधड़ी , का उपयोग कर अमेरिकी पोस्ट ऑफिस झूठे अभ्यावेदन
• रोजगार धोखाधड़ी , रोजगार के आवेदन के बारे में जानकारी को खारिज करना या किराया देने से पहले अपराधों और गड़बड़ी आरोपों की रिपोर्ट नहीं करना
• बीमा धोखाधड़ी , बीमा दावा दावों का दावा करने या दावा करने के लिए वायर धोखाधड़ी,
• झूठी अभ्यावेदन पहचान की चोरी
• , व्यावसायिक जानकारी चोरी, आम तौर पर इलेक्ट्रॉनिक रूप से, और कर संबंधी जानकारी और क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी सहित इलेक्ट्रॉनिक संचार (इंटरनेट, टीवी या रेडियो सहित) का उपयोग करना। व्यवसायों के खिलाफ धोखाधड़ी

मीडिया व्यक्तियों के खिलाफ धोखाधड़ी की कहानियों से भरे हुए हैं, लेकिन कारोबार धोखाधड़ी के शिकार होने की संभावना है, और शायद इससे भी ज्यादा, क्योंकि कई कर्मचारियों, विक्रेताओं और व्यापारियों के साथ व्यापार होता है ग्राहकों को हर दिन, जिनमें से कोई भी कंपनी को धोखा देने का प्रयास कर सकता है

कर्मचारी और अंदरूनी सूत्र धोखाधड़ी

अंदरूनी धोखाधड़ी का सबसे आम प्रकार संपत्ति और लेखा धोखाधड़ी की चोरी है; अगर ये कर्मचारियों द्वारा किया जाता है, तो इस प्रकार की धोखाधड़ी को अक्सर गबन कहा जाता है अन्य तरीकों से कर्मचारियों और अन्य अंदरूनी सूत्रों ने एक कंपनी को धोखा देकर नकल हटाने, खुद को नकली चेक लिखने, या कंपनी से माल या आपूर्ति लेना है।

ग्राहक धोखाधारा

ग्राहक या खरीदार किसी तरह के तरीकों से व्यापार को धोखा दे सकते हैं, बुरा क्रेडिट लिखने, बुरा क्रेडिट कार्ड का इस्तेमाल करने, शॉपलीफ़ाफ्टिंग, वापसी के लिए खरीदे गए आइटम नहीं लौटाते हैं (वापसी धोखाधड़ी कहा जाता है या गलत आपकी संपत्ति पर चोट या दुर्घटना के लिए दावा करें।

ठेकेदार या विक्रेता धोखाधड़ी

स्वतंत्र ठेकेदार या उप-ठेकेदार जो आपकी कंपनी के लिए काम करते हैं, आपको कार्य, ओवर-चार्ज या बिल के काम पर कभी भी कमी नहीं कर सकते।

अपने व्यापार में धोखाधड़ी की हानि को रोकने

जब आप अपने व्यापार से होने वाली धोखाधड़ी के हर उदाहरण को रोक नहीं सकते, तो आप धोखाधड़ी की गतिविधि को कम करने के लिए सावधानियां ले सकते हैं।

कर्मचारी धोखाधड़ी और गड़बड़ी को रोकने के लिए:

पृष्ठभूमि की जांच करें सभी नए कर्मचारियों पर, विशेष रूप से जिनके पास वित्तीय जिम्मेदारियां हैं

• अलग-अलग वित्तीय कर्तव्यों में कोई भी व्यक्ति सब कुछ नहीं है
• कर्मचारियों को पता है कि आप देख रहे हैं
• किसी भी कर्मचारी को अपनी वित्तीय जिम्मेदारियां नहीं छोड़ें (चेक-लेखन , पूर्व के लिए पर्याप्त)
• अधिक पढ़ें के बारे में कर्मचारी गबन को कैसे रोकें

धोखाधड़ी के अन्य प्रकारों को रोकना

नकदी हानि को रोकने के लिए, अपने कर्मचारियों को नकली धन, खराब चेक और चोरी किए गए क्रेडिट कार्डों को कैसे स्थानांतरित करने के लिए प्रशिक्षित करें इन स्थितियों से निपटने में संस्थान विशिष्ट नीतियां

• आपूर्ति और इन्वेंट्री पर नज़र रखने के लिए इन्वेंट्री कंट्रोल पॉलिसी सेट करें ताकि वह दरवाजे से बाहर नहीं निकल सके। आप हर पेंसिल पर भरोसा नहीं कर सकते, लेकिन आपको पता होना चाहिए कि आपूर्ति कैबिनेट में क्या है या हर बार सूची में।
• यह सुनिश्चित करने के लिए कि वे असली विक्रेताओं से हैं और जिन्हें आप ऑर्डर करने वाले आइटम प्राप्त कर रहे हैं, समय-समय पर खातों को देय, चालान और खरीद आदेशों की समीक्षा करें
• संस्थान डेटा नीतियां और लगातार अपने संवेदनशील कंपनी डेटा का बैकअप लें
• आप ग्राहकों और कर्मचारियों पर नज़र रखने के लिए एक निगरानी प्रणाली स्थापित करने पर विचार कर सकते हैं
• अपने व्यावसायिक खातों की निगरानी करके पहचान की चोरी को रोकें।
• सामान्य तौर पर,

आपकी कंपनी के खिलाफ धोखाधड़ी को रोकने और पता लगाने के सर्वोत्तम उपाय हैं: सभी महत्वपूर्ण क्षेत्रों में कर्मचारियों की निगरानी करने के लिए, विक्रेताओं को ग्राहकों से गतिविधि की निगरानी करने के लिए सिस्टम सेट करना, और

• वास्तव में निगरानी, ​​तो आप जानते हैं कि क्या हो रहा है