धन शोधन और आपका व्यवसाय

बदमाश हर जगह हैं, और आप कभी भी नहीं जानते कि आपका व्यवसाय किसी ऐसे व्यक्ति के संपर्क में आ सकता है जो पैसे का लुत्फ उठाने की कोशिश कर रहा है। इस अनुच्छेद में, आप मनी लाँडरिंग के बारे में सीखेंगे, यू.एस. धन कानून के खिलाफ कानून, और आप को यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप मनी लॉन्डरिंग नियमों का पालन नहीं करते हैं, के रूप में क्या करना चाहिए।

मनी लॉन्ड्रिंग क्या है?

बस कहा गया है, मनी लॉन्ड्रिंग लेनदेन और गतिविधियों को पैसे के वास्तविक स्रोत को छिपाने के लिए उपयोग किया जाता है।

कई मामलों में, एक "अवैध उद्यम" (जैसा कि आईआरएस उन्हें कॉल करता है) गंदे पैसे बनाने की कोशिश कर रहा है (उदाहरण के लिए, इन गैरकानूनी गतिविधियों से, जैसे कि एक ड्रग डील उदाहरण के लिए) वैध दिखते हैं , अर्थात्। इसलिए धन "laundered।"

बिजनेस आउटसाइडर कहता है कि मनी लॉन्डिंग एक अंतर्राष्ट्रीय समस्या है।

भ्रष्ट राजनेताओं और ड्रग कार्टेल से टैक्स धोखा देती है और गुस्से की बीमारियों से, कम से कम यह सब कर रहा है।

धन कैसे प्राप्त हुआ है?

मनी लॉंडरिंग के सिद्धांत को पैसे के स्रोत का खुलासा किए बिना वित्तीय प्रणाली में नकद प्राप्त करना है मान लें कि किसी के पास एक गैरकानूनी सौदे से नकद है व्यक्ति नकदी के साथ भुगतान करने का प्रयास करता है ताकि नकद वित्तीय प्रणाली में हो, बिना यह पता चले कि यह कहां से आया था।

पैसा कैसे धोखा दिया जाता है आमतौर पर मनी लॉन्ड्रिंग के लिए तीन-स्तरीय प्रक्रिया में चल रहा है। पहले चरण (प्लेसमेंट) में, "गंदे" धन वित्तीय प्रणाली में पेश किया जाता है, आमतौर पर छोटे जमाओं में।

दूसरे चरण (लेयरिंग) में, पैसा वितरित या फैलाया जाता है। और तीसरे चरण (एकीकरण) में, पैसे को अर्थव्यवस्था में पुन: पेश किया जाता है और इसका उपयोग बड़े-टिकट वाले सामान जैसे घरों या व्यवसायों को खरीदने के लिए किया जाता है।

धन अपराध की सफारी क्यों है?

हालांकि यह स्पष्ट प्रतीत हो सकता है, मनी लॉन्ड्रिंग कई कारणों के लिए आपराधिक गतिविधि है।

आईआरएस एक ऐसे संघीय एजेंसी है जो इन अयोग्य लाभों पर नज़र रखने के लिए जिम्मेदार है, मुख्यतः क्योंकि ये आय नहीं है। यहां तक ​​कि अवैध लाभ कर योग्य हैं, क्योंकि अल कैपोन को 1 9 30 में पाया गया, जब उन्हें कर चोरी का दोषी पाया गया।

कराधान से बचने से भी अधिक गंभीर, यू.एस. खज़ाना कहते हैं कि

मनी लॉन्डरिंग गंभीर अंतर्निहित आपराधिक अपराधों की एक विस्तृत श्रृंखला की सुविधा देता है और अंततः वित्तीय प्रणाली की अखंडता को खतरा देती है

इन अपराधों में से कम से कम नशीली दवाओं की तस्करी और आतंकवाद नहीं हैं, इसलिए यूएएस सरकार और अन्य सरकारों के लिए धनमोबाइलों पर कड़ा होना जरूरी है।

मनी लॉन्ड्रिंग पर कानून क्या है?

दो यू.एस. कानून मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को कम करने के प्रयासों से संबंधित हैं। बैंक गोपनीयता अधिनियम 1 9 70 में बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए कुछ प्रकार के लेनदेन की रिपोर्ट की जरूरत थी, और बड़ी नकदी लेनदेन

1 9 86 में, कांग्रेस ने मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रण अधिनियम पारित किया जो कि एक विशिष्ट संघीय अपराध को मनी लॉन्ड्रिंग करता है। यह वित्तीय लेनदेन (बहुत व्यापक रूप से परिभाषित) से संबंधित विशिष्ट आपराधिक कृत्यों पर प्रतिबंध लगाता है जो उस धन को छिपाने का प्रयास करता है, जो कि धन का मालिक है या जो उन्हें नियंत्रित करते हैं। यह कानून न्यूनतम लेनदेन राशि के उल्लंघन के खिलाफ मुकदमा चला सकता है।

बैंक के ग्राहकों की पहचान के लिए अधिक सख्त नियम और आवश्यकताओं के साथ अधिक हाल के कानून बैंकों में मुख्य रूप से लागू किए गए हैं

यू.एस. के बाहर वित्तीय लेन-देन के बारे में क्या?

मनी लॉन्डरर्स अक्सर अपतटीय खातों (यू.एस.एस. के बाहर बैंक खाते) के साथ काम करते हैं ताकि विदेशों में धन छिपाने के इन प्रयासों को पछाड़ने के लिए, अपतटीय संपत्ति वाले व्यक्ति को आईआरएस को रिपोर्ट करना चाहिए। प्रासंगिक कानून को फ़ैटका (विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम) कहा जाता है इस कानून में बड़ी विदेशी संपत्ति की रिपोर्टिंग की आवश्यकता है, न्यूनतम टैक्स दाखिल करने की स्थिति के आधार पर निर्धारित न्यूनतम यदि आपकी विदेशी संपत्ति न्यूनतम के अधीन है, तो आपको सवाल के अनुसार कर वर्ष के लिए एक रिपोर्ट दर्ज नहीं करनी होगी।

मुझे पैसे-विरोधी धन कानूनों का पालन करने के लिए क्या करना है?

यहां तक ​​कि अगर आपका व्यवसाय बैंक नहीं है तो आप एक धन-शोधन योजना का शिकार हो सकते हैं।

यदि आपके व्यवसाय में बड़ी लेनदेन राशि (उपकरण बिक्री या रीयल एस्टेट लेनदेन से) हो सकती है, या यदि आप नकदी में बहुत सारे व्यवसाय करते हैं (उदाहरण के लिए एक रेस्तरां), आपको पता होना चाहिए कि धन कहाँ से आ रहा है आपका व्यवसाय। बैंकिंग उद्योग में यह सिद्धांत "अपने ग्राहक को जानिए" कहा जाता है।

विशेष रूप से, संघीय कानून के लिए आपको आईआरएस को $ 10, 000 से अधिक कोई बड़ा नकद लेनदेन रिपोर्ट करने की आवश्यकता है इन लेन-देन की रिपोर्ट करने के लिए आपको एक विशिष्ट फॉर्म का उपयोग करना होगा- फॉर्म 8300. नोट करें कि ये नकद लेनदेन हैं, जो कि वित्तीय प्रणाली के माध्यम से अनदेखा नहीं हैं