अपने लिए निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका पता कैसे करें

निवेश की शैली का चयन रिश्तों में व्यक्तित्व प्रकार से मेल खाते जैसा है रिटर्न को अधिकतम करने और जोखिम को कम करने के लिए, आपको सर्वश्रेष्ठ निवेश शैलियों और रणनीतियों का पता लगाना होगा।

क्या आप डेटा का विश्लेषण और शोध करना पसंद करते हैं या क्या आप इसे "सेट-एट-एंड-विट यू" दृष्टिकोण पसंद करते हैं? क्या आप प्रक्रियाओं में शामिल होना पसंद करते हैं या क्या आप बीज के पौधे को पसंद करते हैं और चीजों को दूरी से बढ़ते देखना पसंद करते हैं? क्या यह भाग्य या कौशल (या दोनों) को प्रमुख बाजार इंडेक्स को मात देने के लिए ले जाता है?

क्या आप खुद को लाभ के बारे में उत्साहित हैं, लेकिन नुकसान के बारे में चिंतित हैं? क्या आप एक ऐसा करें-खुद-खुद कर सकते हैं या क्या आप सलाहकार का उपयोग करके बेहतर महसूस कर सकते हैं?

ये एक महत्वपूर्ण सवाल हैं जो खुद एक निवेश शैली या किसी आकार के लिए प्रयास करने से पहले बोलने से पहले खुद से पूछते हैं। यहां निवेश के दौरान और उसके बाद, आपके होमवर्क या समीक्षा करने के लिए निवेश शैलियों, रणनीतियों और रणनीतियों की एक बुनियादी अवलोकन और चेकलिस्ट है।

क्या यह स्वयं या सलाहकार का किराया करता है?

क्या आप इसे स्वयं करते हैं या वित्तीय सलाह के लिए एक विशेषज्ञ चुनते हैं, आप एक सलाहकार का चयन कर रहे हैं कुछ परावर्तक प्रश्न पूछकर एक सलाहकार को भर्ती करने की निर्णय प्रक्रिया शुरू करें: अगर किसी मित्र को एक सलाहकार की जरूरत होती है, तो क्या आप सुझाएंगे? क्या आप सलाहकार के रूप में किराया चाहते हैं या क्या आपको किसी और को भाड़े की ज़रूरत है? सलाहकार का उपयोग करने की मौद्रिक लागत की तुलना में आपके समय का मूल्य क्या है? क्या आप निवेश अनुसंधान और वित्तीय नियोजन की प्रक्रिया का आनंद लेते हैं या क्या आप इसे अपने वित्त की उपेक्षा के मुद्दे पर डरे हुए हैं?

निष्क्रिय (इंडेक्स फंड्स) बनाम सक्रिय निवेश

यदि आप एक इंडेक्स फंड निवेशक हैं, तो आप ऐसे व्यक्ति हैं जो विश्वास नहीं करता कि सक्रिय समय के लिए आवश्यक अतिरिक्त समय, ऊर्जा और व्यापारिक लागत प्रबंधित पोर्टफोलियो बाजार के आउट-प्रदर्शन की संभावना के लिए प्रयास के लायक है। आप यह भी मान सकते हैं कि "बाजार की धड़कन" का विचार मूर्खतापूर्ण है और आप खरीद-और-पकड़ वाली रणनीति के साथ उच्च रिटर्न अर्जित करेंगे।

इसके विपरीत, एक सक्रिय दृष्टिकोण लेने वाला व्यक्ति मानता है कि वह बेहतर रिटर्न प्राप्त करने के लिए सामरिक और अच्छी तरह से चलने वाली चालें बना सकता है।

स्टॉक्स बनाम म्युचुअल फंड्स: सर्वश्रेष्ठ कौन सा है?

एक निवेशक व्यक्तिगत कंपनियों के शेयर खरीद सकता है या स्टॉक म्यूचुअल फंड की खरीद के माध्यम से स्टॉक खरीद सकता है। लेकिन सबसे अच्छा कौन है? औसत निवेशकों के लिए म्युचुअल फंड सबसे अच्छा क्यों है, यह कुछ ही कारण हैं:

अध्ययन ने पाया है कि शेयरों को खरीदने के बाद शेयरों की खरीद कम हो जाती है और उन्हें बेचने के बाद बेहतर प्रदर्शन मिलता है यह मुख्यतः इस तथ्य के कारण है कि 75% से अधिक सभी व्यापारिक संस्थागत हैं, जिसका अर्थ है कि व्यक्ति कुछ शक्तिशाली प्रतिस्पर्धा के खिलाफ हैं

सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड मैनेजर्स के लगभग दो-तिहाई बड़े स्टॉक इंडेक्स, जैसे कि एसएंडपी 500, जैसे कि 10 या 15 साल की अवधि के दौरान बेहतर प्रदर्शन करने में विफल रहते हैं।यदि पेशेवरों ने ऐसा नहीं किया है, तो क्या एक व्यक्ति को लगता है कि वे अनुक्रमित हो सकते हैं? आप संभवतः पेशेवरों को हरा सकते हैं, लेकिन आपको अपना होमवर्क करना होगा।

म्युचुअल फंड या ईटीएफ?

यह एक या तो / या प्रश्न नहीं बल्कि एक शैली बनाम पदार्थ के रूप में हो सकता है। म्यूचुअल फंड और ईटीएफ दोनों ही बड़ी संख्या में होल्डिंग या एक विशेष औद्योगिक क्षेत्र या भौगोलिक क्षेत्र से एक सुरक्षा के भीतर विविधता के लक्ष्य को प्राप्त करते हैं।

हालांकि, ईटीएफ शेयरों की तरह व्यापार (वे व्यापार के दिन के अंत में एनएवी के बजाय इंट्रा-डे की तुलना में इंट्रा-डे खरीदा या बेचा जा सकता है), लेकिन वे व्यापारिक लागतों का भी सामना करते हैं कुछ निवेशक म्युचुअल फंड और ईटीएफ के संयोजन का उपयोग करते हैं, खासकर रणनीतिक संपत्ति आवंटन शैलियों के साथ।

इंडेक्स फंड्स में क्यों निवेश करें?

इंडेक्स फंड्स का उपयोग करने पर आप कितने विचार कर सकते हैं, लेकिन इनमें से कुछ कारणों में निष्क्रिय प्रबंधन, कम लागत, कर क्षमता, कम कारोबार की दरें, सादगी, और सूची शामिल हो सकती है।

मूल्य निवेश क्या है?

सरल शब्दों में, मूल्य निवेशक "छूट" पर स्टॉक बेचने की तलाश में है; वे एक सौदा ढूँढ़ना चाहते हैं मूल्य के शेयरों में निवेश पाने का एक प्रभावी साधन एक मूल्य उद्देश्य के साथ एक म्यूचुअल फंड खरीदना है मूल्य शेयरों की तलाश करने और कंपनी के वित्तीय विवरणों का विश्लेषण करने के लिए समय बिताने के बजाय, एक म्यूचुअल फंड निवेशक इंडेक्स फंड खरीद सकता है; एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) या सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड्स जो कि मूल्य स्टॉक रखते हैं

वृद्धि निवेश क्या है?

जैसा कि नाम से पता चलता है, विकास स्टॉक आम तौर पर एक बाजार चक्र के परिपक्व चरणों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करते हैं जब अर्थव्यवस्था एक स्वस्थ दर से बढ़ रही है विकास रणनीति दर्शाती है कि निगमों, उपभोक्ताओं और निवेशक सभी स्वस्थ अर्थव्यवस्थाओं में एक साथ कर रहे हैं - भविष्य की वृद्धि की अधिक ऊंची उम्मीदों को प्राप्त करने और इसे करने के लिए अधिक पैसा खर्च करना। फिर, प्रौद्योगिकी कंपनियों के अच्छे उदाहरण यहां हैं। इन्हें आम तौर पर उच्च माना जाता है लेकिन पर्यावरण के सही होने पर उन वैल्यूएशन से आगे बढ़ना जारी रख सकते हैं।

विकास और आय क्या है?

विकास और आय का उद्देश्य दो भागों का एक संयोजन है - एक हिस्सा विकास और एक भाग आय उदाहरण के लिए, ग्रोथ स्टॉक म्यूचुअल फंड, उन कंपनियों के शेयरों को पकड़ लेते हैं जो समग्र स्टॉक मार्केट के संबंध में तेजी से बढ़ने की उम्मीद रखते हैं। आय फंड्स निवेशक को लाभांश के माध्यम से आय का एक स्रोत प्रदान करना चाहता है। आय स्टॉक फंड वैल्यू फंड्स के साथ अर्थ में समान और अक्सर विनिमेय हो सकते हैं, जो मुख्य रूप से उन शेयरों में निवेश करते हैं जो निवेशक का मानना ​​है कि किसी कीमत पर बेची जाती है जो कि कमाई या अन्य मौलिक मूल्य उपायों के संबंध में कम है।

मूल्य बनाम वृद्धि बनाम इंडेक्स मान बनाम वृद्धि बहस ही स्वयं को निवेश करने के रूप में पुरानी है। कौन सा सबसे अच्छा, मूल्य या विकास है? मूल्य शेयर म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे अच्छा समय कब है? विकास स्टॉक म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे अच्छा समय कब है? क्या एक म्यूचुअल फंड में दोनों मूल्य और वृद्धि को संतुलित करने का एक शानदार तरीका है? जब हम इंडेक्स फंड की तुलना में तुलना करते हैं तो बहस का क्या होता है?

खरीदें और पकड़ो क्या है?

निवेशकों को खरीदने और पकड़ने का मानना ​​है कि बाजार में समय "बाजार का समय" की तुलना में अधिक विवेकपूर्ण निवेश शैली है। यह रणनीति निवेश प्रतिभूतियों को खरीदने और उन्हें लंबे समय तक रखने के लिए लागू होती है क्योंकि निवेशक का मानना ​​है कि अल्पकालिक अवधि के वाष्पशीलता की विशेषता के बावजूद दीर्घकालिक रिटर्न उचित हो सकता है। यह रणनीति पूर्ण बाजार समय के विरोध में है, जो आमतौर पर कम कीमत पर खरीदना और उच्च मूल्यों पर बिक्री करने के इरादे से एक निवेशक की खरीद और बिक्री कम समय में होती है।

खरीद-और-पकड़ वाले निवेशक का तर्क है कि लंबी अवधि के लिए धारण करने के लिए अन्य रणनीतियों की तुलना में कम अक्सर व्यापार की आवश्यकता होती है। इसलिए व्यापारिक लागतों को कम किया जाता है, जिससे निवेश पोर्टफोलियो की कुल शुद्ध वापसी बढ़ जाएगी।

मौलिक विश्लेषण क्या है?

मौलिक विश्लेषण एक सक्रिय निवेश रणनीति का एक रूप है जिसमें गुणवत्ता वाले स्टॉक का चयन करने के उद्देश्य के लिए वित्तीय विवरणों का विश्लेषण शामिल है। वित्तीय वक्तव्यों का डेटा उद्योग के भीतर या किसी व्यवसाय के पिछले और वर्तमान डेटा के साथ तुलना करने के लिए उपयोग किया जाता है। डेटा का विश्लेषण करके, निवेशक किसी विशिष्ट कंपनी के स्टॉक के उचित मूल्यांकन (कीमत) पर पहुंच सकता है और यह निर्धारित कर सकता है कि स्टॉक अच्छी खरीदारी है या नहीं।

तकनीकी विश्लेषण क्या है?

तकनीकी विश्लेषण (तकनीकी व्यापारी) का उपयोग करने वाले निवेशक अक्सर चार्ट का उपयोग करने के लिए भविष्य के पैटर्न और प्रवृत्तियों की भविष्यवाणी के उद्देश्य के लिए हाल के मूल्य पैटर्न और मौजूदा बाजार के रुझान को पहचानते हैं। अलग-अलग शब्दों में, विशिष्ट पैटर्न और प्रवृत्तियां होती हैं जो तकनीकी व्यापारी को कुछ संकेत या सिग्नल प्रदान कर सकती हैं, जो संकेतक कहलाती हैं, भविष्य के बाजार आंदोलनों के बारे में। उदाहरण के लिए, कुछ पैटर्न को वर्णनात्मक नाम दिए गए हैं, जैसे "सिर और कंधों" या "कप और हैंडल।" जब ये पैटर्स आकार लेना शुरू करते हैं और मान्यता प्राप्त होती है, तकनीकी व्यापारी पैटर्न या प्रवृत्ति के अपेक्षित परिणाम के आधार पर निवेश निर्णय ले सकता है।

सामरिक संपत्ति आबंटन क्या है?

सामरिक परिसंपत्ति आवंटन यहाँ पर उल्लिखित पिछले कई शैलियों का एक संयोजन है। यह एक निवेश शैली है जहां तीन प्राथमिक परिसंपत्ति वर्ग (स्टॉक, बॉन्ड और नकद) सक्रिय रूप से संतुलित और निवेशक द्वारा पोर्टफोलियो रिटर्न में इजाफा करने और एक बेंचमार्क की तुलना में जोखिम को कम करने के इरादे से समायोजित किया जाता है, जैसे कि सूचकांक। यह निवेश शैली तकनीकी विश्लेषण और मौलिक विश्लेषण से अलग है जिसमें यह प्राथमिक रूप से परिसंपत्ति आवंटन पर केंद्रित है और दूसरी तरफ निवेश चयन पर केंद्रित है। यह बड़ा तस्वीर देखने का एक अच्छा कारण है, कम से कम निवेशक को सामरिक संपत्ति आवंटन चुनने के परिप्रेक्ष्य से और आधुनिक पोर्टफोलियो थ्योरी कहा जाता है, जो कि अनिवार्य रूप से बताता है कि परिसंपत्ति आवंटन का पोर्टफोलियो रिटर्न और व्यक्तिगत निवेश चयन की तुलना में बाजार जोखिम पर बड़ा प्रभाव है ।

अस्वीकरण:

इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए प्रदान की जाती है, और निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं होना चाहिएकिसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।