म्युचुअल फंडों के साथ सांख्यिकीय विश्लेषण का प्रयोग कैसे करें

सौभाग्य से, पेशेवरों की तरह म्युचुअल फंडों का विश्लेषण करने के लिए आपको गणित विज़ार्ड नहीं होना चाहिए सभी महत्वपूर्ण आंकड़ों और मात्रात्मक उपायों की गणना पहले ही की जा चुकी है। तो सबसे अच्छा म्युचुअल फंड खोजने और खरीदने के लिए, आपको प्राथमिक ज्ञान या कौशल की ज़रूरत है, यह समझना है कि इन उपायों का उपयोग कैसे करना है और उन्हें कहां से प्राप्त करना है।

म्यूचुअल फंड का सांख्यिकीय विश्लेषण सिर्फ वही है जो ऐसा लगता है - भविष्य के परिणामों के बारे में सुराग के लिए निवेशक को पिछले प्रदर्शन की समझ हासिल करने में मदद करने के लिए एक फंड के मात्रात्मक पहलुओं का अध्ययन करने का साधन।

हाँ, भविष्य के परिणामों की कोई गारंटी नहीं है लेकिन निवेश गारंटियों के बारे में नहीं है - यह गणना जोखिम लेने के बारे में है

सांख्यिकीय उपायों के साथ म्युचुअल फंड का विश्लेषण करना

म्यूचुअल फंडों के सांख्यिकीय विश्लेषण के लिए मात्रात्मक उपाय, जैसे कि बीटा, आर-स्क्वायर, अल्फा, शार्प अनुपात, व्यय अनुपात, और कर लागत अनुपात का एक बुनियादी ज्ञान की आवश्यकता है:

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• बीटा: बीटा, म्यूचुअल फंड निवेश के संबंध में, एक समग्र फंड के आंदोलन (उतार-चढ़ाव) का एक समग्र बाजार की तुलना में है। संदर्भ के लिए, बाजार 1 के बीटा दिया जाता है। 00. यदि किसी फंड का बीटा 1. 10 है, तो इस फंड में 11% (1. 10 से 10% 10 से अधिक है अप बाजार लेकिन उसी फंड में 11% की गिरावट आने की उम्मीद है जब बाजार में 10% की गिरावट आती है।
• आर-स्क्वेर्ड: मॉर्निंगस्टार के अनुसार, "आर-स्क्वेर्ड एक फंड के आंदोलनों के प्रतिशत को दर्शाता है जिसे उसके बेंचमार्क इंडेक्स में आंदोलनों द्वारा समझाया जा सकता है। 100 के आर-स्क्वेर्ड से पता चलता है कि फंड के सभी आंदोलन सूचकांक में आंदोलनों द्वारा समझाया जाना चाहिए। " अनुवाद में, आर-स्क्वेयर एक निवेशक की मदद करता है कि किसी दिए गए इंडेक्स के लिए एक विशेष फंड कितना भी हो सकता है। उदाहरण के लिए, यदि आपके पोर्टफोलियो में पहले से ही एक एस एंड पी 500 फंड है, तो आप एक अन्य म्यूचुअल फंड को 0. 9 99 के आर-स्क्वेर्ड के साथ जोड़ना नहीं चाहेंगे क्योंकि यह एस एंड पी 500 में 99% के सहसंबंध को इंगित करता है। नया संभावित फंड पहले से ही अपने पोर्टफोलियो में एस एंड पी 500 फंड के समान प्रदर्शन करेंगे। यह विविधीकरण नहीं है!

अल्फा

• : यह एक ऐसा उपाय है जो आपको एक विचार दे सकता है कि फंड मैनेजर म्यूचुअल फंड में कितना मूल्य (या उससे घटा देता है) अल्फा, बीटा के अनुमान के मुताबिक (या नीचे) से ऊपर के रिटर्न की अपेक्षा देता है बीटा (बीटा) में हमारे उदाहरण के बाद, यदि बीटा 1 है। 10 और बाजार में 10% से अधिक की वृद्धि होती है, तो सकारात्मक अल्फा के साथ एक फंड 11% (बीटा द्वारा अनुमानित राशि) से अधिक रिटर्न की उम्मीद करता है। आपको एक सकारात्मक अल्फा के साथ धन मिलना है! शार्प रेशियो:
• शार्प रेशियो का इस्तेमाल करना, एक निवेशक उम्मीद कर सकता है कि किसी विशेष म्यूचुअल फंड की वापसी ने निवेशक को जो जोखिम उठाया है उसे कितनी अच्छी तरह मुआवजा दिया जाता है।बस रखो, शार्प अनुपात जितना अधिक होगा, बेहतर होगा उदाहरण के लिए, औसत या निम्न-औसत स्तर के जोखिम लेने के लिए उच्च रिश्तेदार रिटर्न प्राप्त करना अनुकूल है और तीव्रता अनुपात इस संभावित परिणाम के लिए गणना पूर्वानुमान प्रदान करने में सहायता कर सकता है। व्यय अनुपात:
• अक्सर, यह सबसे कम खर्च वाले धन है, विशेष रूप से लंबे समय तक (i। 10 साल या उससे अधिक) क्योंकि व्यय प्रदर्शन पर खींचने के लिए होते हैं कर लागत अनुपात:
• यदि आप कर योग्य खाते में निवेश कर रहे हैं, तो आप उस धन के साथ निवेश करने से सावधान रहना चाहते हैं जो आय उत्पन्न करती है (i। डिविडेंड, कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन) जिसे कर लगाया जा सकता है। अधिक करों के मुकाबले कम शुद्ध रिटर्न आपके पास वापस आता है, निवेशक। नोट: व्यय अनुपात और कर लागत अनुपात को छोड़कर, इस आलेख में सूचीबद्ध मात्रात्मक उपाय सबसे अच्छा उपयोग किया जाता है, सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों के लिए, इंडेक्स फंड्स के लिए नहीं।