मेरी बिटकॉइन निवेश यात्रा - भाग दो

मेरे बिटकॉइन निवेश यात्रा के बारे में मेरे अंतिम कॉलम में, मैंने अपने विचार पर चर्चा की है कि बिटकॉइन में निवेश करने से किसी के पोर्टफोलियो के लिए परिसंपत्ति आवंटन प्रक्रिया का एक प्रभावशाली हिस्सा हो सकता है। आवंटन या वर्ग जो मुझे लगता है कि यह फिट बैठता है वह एक वैकल्पिक निवेश का है।

अधिकांश निवेश कंपनियां और सलाहकार पोर्टफोलियो में विविधीकरण के लिए वैकल्पिक निवेशों का उपयोग करने की सलाह देते हैं क्योंकि उन्हें "गैर-सांकेतिक" संपत्ति माना जाता है

इसका मतलब है कि वे बाजार जोखिम से विविधीकरण और सुरक्षा प्रदान करते हैं क्योंकि उनके रिटर्न सीधे बाजार से जुड़े नहीं होते हैं, जैसे इक्विटी हैं। हालांकि, इन वैकल्पिक निवेशों को अक्सर कम कारोबार वाले, कम पारदर्शी और अत्यधिक जटिल वाहनों में शामिल किया जा सकता है जो उच्च वापसी प्रदान कर सकते हैं, लेकिन महत्वपूर्ण नुकसान के जोखिम के साथ-साथ।

इस वजह से, परिसंपत्ति आवंटन का मौजूदा "नियम" आपके समग्र निवेश पोर्टफोलियो का लगभग 5% -10% होने का आह्वान करता है जैसे अन्य विकल्प जैसे कि "वैकल्पिक निवेश" शेयरों और बांडों।

वर्तमान में, "औसत" निवेशक अपने निवेश पोर्टफोलियो के एक छोटे से हिस्से के रूप में "वैकल्पिक निवेश" जोड़ सकते हैं, जो एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) में आरईआईटी और कॉमोडिटीज के रूप में निवेश करते हैं। ये "तरल" विकल्प औसत निवेशक को "हेज फंड प्रकार" के प्रबंधकों और निवेश शैलियों की तुलना में उनके पास की अधिक पहुंच हासिल करने की क्षमता देते हैं, जब वे अमीरी निवेशक के लिए मुख्यतः आरक्षित थे।

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चूंकि मैं विशेष रूप से एक बिटकोइन निवेश के लिए देख रहा था जो मेरे सेवानिवृत्ति पोर्टफोलियो के वैकल्पिक निवेश आस्तीन में फिट होगा, इसलिए मैं अपनी खोज में अतिरिक्त स्तर की जटिलता और उपलब्धता जोड़ रहा था। क्या मैं वास्तव में ऐसे निवेश को खोज सकता हूं, और फिर इसे "योग्य" सेवानिवृत्ति योजना में डाल सकता हूं?

मेरे लिए सबसे आसान विकल्प केवल बिटकॉइन खरीदना था और उस खाते को "नामित करना" था जिसे मैं अपने "सेवानिवृत्ति खाते के रूप में रखता हूं "(एक व्यक्ति ने ऐसा किया था और आप यहां अपनी यात्रा देख सकते हैं। हालांकि, यह" योग्य "सेवानिवृत्ति खाते में करना संभव नहीं था, जहां मैं आईआरए, एसईपी या 401 (के रूप में सेवानिवृत्ति के खातों में टैक्स फायदे प्राप्त कर सकता हूं) )।

मुझे यह भी पता चला कि मेरा विकल्प किसी भी प्रकार के बिटकॉइन आधारित निवेश को खोजने के लिए, उन "तरल" विकल्पों के समान, जो कि वस्तुओं में निवेश करते हैं, आरईआईटी और अन्य निवेश भी बहुत सीमित थे। वास्तव में, यह बहुत सीमित था कि मेरे शोध ने मुझे एक ही विकल्प का नेतृत्व किया।

उस समय, बिटकॉइन-आधारित ईटीएफ के बारे में बहुत कुछ चर्चा हुई थी जो कि विंकलेवस जुड़वां द्वारा बनाई जा रही थी। हालांकि, यह अभी तक उपलब्ध नहीं था। मेरी सेवानिवृत्ति के खाते में बिटकॉइन निवेश एक मान्यता प्राप्त निवेशक था, "स्वयं निर्देशित" सेवानिवृत्ति खाता था और बिटकॉइन इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (बीआईटी) नामक एक नया "गैर-कारोबार" निवेश का उपयोग किया।

इसलिए मैंने "आत्म-निर्देशित" सेवानिवृत्ति खाते की स्थापना की प्रक्रिया को चलाया और आवश्यक, और लंबा, कागजी कार्रवाई को भर दिया जो स्वीकार करता है कि मैं एक मान्यता प्राप्त निवेशक हूं और निर्णय लिया है कि मैं न्यूनतम बिटकॉइन इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (बीआईटी) में निवेश और मेरे सेवानिवृत्ति खाते में उस समय, बिटकॉइन इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट एक निजी, ओपन एंडेड ट्रस्ट था, जो केवल बिटिकोइन में निवेश करती है। इसका क्या मतलब यह है कि यह एक ऐसा निवेश है जो वर्तमान में किसी खुले बाजार में उपलब्ध नहीं है या किसी एक्सचेंज पर कारोबार किया जाता है, लेकिन एक निजी प्लेसमेंट मेमोरेण्डम के माध्यम से और विशेष रूप से मान्यता प्राप्त निवेशकों द्वारा सदस्यता लेनी होगी। निवेश के लिए अस्वीकरण की जानकारी सबसे विवेकपूर्ण निवेशक को डराने के लिए पर्याप्त होनी चाहिए: "बीआईटी एक निजी, अपंजीकृत निवेश वाहन है और न ही वही नियामक आवश्यकताओं के अधीन है जो एक्सचेंज ट्रेडेड फंड या म्यूचुअल फंड, बीआईटी में निवेश करने में पर्याप्त जोखिम हैं। "

निवेश केवल बिटकॉइन खरीदता है और उन्हें इस" ट्रस्ट "में डालता है। यह एसपीडीआर गोल्ड फंड पर आधारित है, जो एक समानता लेता है अपने सोने के पोर्टफोलियो के साथ दृष्टिकोण, जो किसी भी निवेशक के लिए उपलब्ध है, किसी भी प्रकार के खाते में और NYSE पर कारोबार किया जाता है।

बीआईटी में एक मान्यता प्राप्त निवेशक के रूप में, इस ट्रस्ट में आपके निवेश से आपको इस पोर्टफोलियो का "टुकड़ा" मिलता है बिटकॉइन की कीमत बढ़ जाती है, अगर आपका डिस्काउंट बढ़ता है, तो आपका होल्डिंग बढ़ जाती है। यदि वे गिरते हैं, तो आपका निवेश गिरता है।

तो 2014 के मध्य में, मैंने बिटकॉइन इन्वेस्टमेंट्स में $ 25,000 एसईपी योगदान टी ट्रस्ट जब बिटकॉइन की कीमत करीब 600 डॉलर थी छह महीने बाद, बिटकॉइन आधी कीमत से कम था!

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