क्या आप विदेशी देशों में निवेश करें?

विदेशी निवेशकों के लिए निवेश एक अपेक्षाकृत नया विकल्प है। सौभाग्य से, अंतरराष्ट्रीय स्तर पर केंद्रित म्युचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के आगमन ने पहले से कहीं ज्यादा आसान बना दिया है। लेकिन, क्या विदेश में निवेश करना एक अच्छा निर्णय है? हमेशा की तरह, विदेशी देशों में निवेश करने का निर्णय आपके निवेश उद्देश्यों पर काफी हद तक निर्भर करता है, लेकिन यह आलेख कुछ पेशेवरों और विपक्षों को देखेगा।

विदेशी देशों में निवेश क्यों करें?

निवेश का प्राथमिक नियम उनकी पूंजी (जिसे "अल्फा" भी कहा जाता है) के लिए उच्चतम जोखिम-समायोजित वापसी की तलाश करना है। असल में, आप किसी भी निवेश में किए गए जोखिम की मात्रा से परे किए गए लाभ को अधिकतम करना चाहते हैं। इसे पूरा करने के सर्वोत्तम तरीकों में से एक विविधीकरण के माध्यम से है, जो कि गणितीय रूप से जोखिम-समायोजित रिटर्न को बढ़ाने के लिए सिद्ध किया गया है।

एक प्रभावी विविध पोर्टफोलियो में विभिन्न उद्योगों और भौगोलिक क्षेत्रों में फैले हुए कम से कम 8-10 असुरक्षित संपत्ति (या संपत्ति जो एक-दूसरे के संबंध में नहीं चलती हैं) रखती हैं, जो यह सुनिश्चित करती है कि एक में प्रतिकूल घटना बाजार पूरे पोर्टफोलियो को नकारात्मक रूप से प्रभावित नहीं करेगा नतीजतन, विदेशी देशों (भौगोलिक विविधीकरण) में निवेश, विविधीकरण से जोखिम-समायोजित रिटर्न बढ़ाने का एक महत्वपूर्ण तरीका है।

उदाहरण के लिए, वैगनर्ड एमएससीआई ईएएफई ईटीएफ (एनवाईएसई: ईएफए) में एसएंडपी 500 एसपीडीआर ईटीएफ (एनवाईएसई: एसपीवाय) के साथ 0. 78 के संबंध हैं, जबकि आईशर्स एमएससीआई इमर्जिंग मार्केट्स सूचकांक ईटीएफ (एनवाईएसई) : ईईएम) का सिर्फ एक 0 है। 69 सहसंबंध, ईटीएफएसस्क्रीन के 6 महीने के आंकड़ों के मुताबिक। कॉम 9 जनवरी, 2017 को समाप्त हुआ।

कई घरेलू शेयर और फंडों में बहुत अधिक सहसंबंध है जो विविधीकरण को कम करता है।

जहां विदेशी निवेश फिट हो?

यू.एस. विश्व भर में इसके सुरक्षित-हेवेन निवेश के लिए जाना जाता है, जैसे ट्रेजरी बॉन्ड्स और ब्लू-चिप कंपनियों इसी तरह, विदेशी देशों अक्सर अपने स्वयं के श्रेणियों के निवेश में फिट होते हैं, जो कि वस्तुओं से लेकर विकास स्टॉक तक होते हैं।

परिणामस्वरूप, निवेश के इन प्रकार के निवेशकों को विविधीकरण बढ़ाने के लिए शून्य को भरने के लिए विदेशी शेयरों का उपयोग करना चाहिए।

तथाकथित ब्रिक (ब्राजील, रूस, भारत और चीन) समूह में विदेशी देशों को मुख्य रूप से उनके विकास के अवसरों के लिए जाना जाता है इन देशों ने आर्थिक विकास के महत्वपूर्ण स्तरों का अनुभव किया है, जिससे कई कंपनियों को समृद्ध होने में मदद मिली है। हालांकि, किसी भी विकासशील राष्ट्र के साथ, दीर्घकालिक विकास को सफलतापूर्वक प्रबंधित करने की क्षमता से जुड़े जोखिमों में वृद्धि हुई है।

अन्य देश अपने विशिष्ट क्षेत्रों के लिए जाना जाता है उदाहरण के लिए, नाइजीरिया अपने जोखिम भरा अपतटीय तेल उद्योग के लिए जाना जाता है; चिली अपने दुर्लभ खनिजों के लिए प्रसिद्ध है; कनाडा अपने सोने और तेल रेत के लिए जाना जाता है; और मध्य पूर्व अपने तेल और गैस के अवसरों के लिए लोकप्रिय है।प्रत्येक विदेशी देश के पास अंतरराष्ट्रीय निवेशकों के लिए आर्थिक फोकस और जोखिम-प्रति-पुरस्कार प्रोफ़ाइल के अपने क्षेत्र हैं।

विदेश में निवेश का प्रमुख जोखिम

संयुक्त राज्य अमेरिका सहित - किसी भी देश या बाजार में निवेश करने का जोखिम है - इसलिए एक विविध पोर्टफोलियो बनाना इतना महत्वपूर्ण है उदाहरण के लिए, यदि यू.एस. ने मौद्रिक नीति में गलती की है और डॉलर नीचे चढ़ाया हुआ है, क्या उन देशों में निवेश करना अच्छा नहीं होगा जो प्रभावित नहीं हैं?

हालांकि, विशेष रूप से विदेशी बनाम घरेलू निवेश के साथ कई जोखिम हैं।

ये तीन सबसे महत्वपूर्ण जोखिम हैं:

मुद्रा विनिमय दर जोखिम: विदेशी कंपनियां अक्सर स्थानीय मुद्रा में बिक्री और आय उत्पन्न करती हैं - जैसे यूरो या स्विस फ़्रैंक नतीजतन, यू.एस. से निवेशकों को इन बिंदुओं को यू.एस. डॉलर में कुछ बिंदु पर परिवर्तित करना चाहिए। दुर्भाग्य से, समय के साथ मुद्राओं के बीच विनिमय दर में उतार-चढ़ाव होता है, और अप्रत्याशित लाभ या हानि हो सकती है।

• भू-राजनीतिक राजनीतिक जोखिम: कुछ विदेशी कंपनियां उन देशों में काम करती हैं जो आतंकवाद या संभावित शत्रुतापूर्ण पड़ोसियों जैसे भू-राजनीतिक जोखिमों का सामना कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, दक्षिण कोरिया के उत्तर कोरिया द्वारा हमले का खतरा सामने आता है। नतीजतन, निवेशकों को सावधानी से उन देशों के साथ सहयोग करने वाले जोखिमों पर विचार करना चाहिए जिसमें वे निवेश करते हैं।
• आर्थिक और क्रडिट जोखिम: विदेशी कंपनियों अक्सर अपने मेजबान देश की अर्थव्यवस्था के स्वास्थ्य पर निर्भर हैं जबकि यूए के पास एएए क्रेडिट रेटिंग है, ऐसे कई देश हैं जिनके पास लगभग पूर्ण से कम निवेश ग्रेड तक निवेश रेटिंग शामिल हैं। और, इन देशों में प्रतिकूल आर्थिक घटनाओं में कंपनियां प्रभावित हो सकती हैं।
• प्रमुख टेकवे पॉइंट्स अंतर्राष्ट्रीय निवेश व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक अपेक्षाकृत नई संभावना है, म्यूचुअल फंडों के उदय और ईटीएफ वैश्विक अवसरों पर केंद्रित हैं।

सही अंतरराष्ट्रीय निवेश स्थलों का चयन एक व्यक्तिगत निवेशक की जरूरतों पर निर्भर करता है और जहां वे अपनी राजधानी को लक्षित करना चाहते हैं।

• अन्य जोखिमों सहित अंतरराष्ट्रीय जोखिमों, मुद्रा जोखिम, भू-राजनीतिक जोखिम और क्रेडिट जोखिम सहित कई जोखिम हैं।