वॉरेन बफेट का 20 टिकट पंक कार्ड

यह कोई रहस्य नहीं है कि अरबपति निवेशक वॉरन बफेट का इतिहास में सबसे अच्छा निवेश ट्रैक रिकॉर्ड है। बफेट और उनके व्यापारिक भागीदार वाइस चेयरमैन चार्ली मुंगेर ने अक्सर एक मुट्ठी भर निवेश साझेदारी शुरू की, जो कि एक आधुनिक संकर हेज फंड और प्राइवेट इक्विटी फंड के शुरुआती संस्करणों में से एक को दुनिया की सबसे बड़ी होल्डिंग कंपनियों में से एक में एक पुरानी कपड़ा मिल के निर्माण के लिए शुरू किया गया था वे वास्तव में महान व्यवसायों के मुट्ठी भर में अपने सबसे अधिक पैसा कैसे बनाते हैं, इस बारे में बात की।

वे विविधीकरण की खातिर विविधीकरण नहीं चाहते थे, भले ही वे हमेशा अपने आय स्रोतों में विविधता लाने का प्रयास कर रहे थे। इसके बजाए, उन्होंने धैर्य के असाधारण स्तर का प्रयोग किया, कभी-कभी विस्तार के समय के लिए अपने पोर्टफोलियो में बड़े नकदी भंडार पर बैठे रहते थे, जब तक बुद्धिमान उनके लिए खरीदने के लिए नहीं आए। इन निवेशों में से सबसे अच्छा, जैसे कोका-कोला कंपनी या वेल्स फ़ार्गो एंड कंपनी में उनकी हिस्सेदारी, दशकों तक बैलेंस शीट पर बैठे हैं, जो कि समझौता और स्थगित करों की शक्ति का लाभ उठाते हैं।

जब उनकी निवेश रणनीति के बारे में पूछा गया, तो बफेट के पास कई तरह के सलाह के कुछ महत्वपूर्ण टुकड़े होते हैं जो वह शेयर करते हैं। इनमें शामिल हैं:

• खरीद मूल्य के बीच सुरक्षा के एक मार्जिन पर जोर देते हैं जो आप व्यवसाय के लिए भुगतान कर रहे हैं और उस व्यवसाय के आंतरिक मूल्य के बारे में जोर देते हैं जो दीर्घकालिक निजी खरीदार के लिए मूल्य होगा, जिसे छूट के शुद्ध वर्तमान मूल्य से मापा जाता है नकदी प्रवाह। इसका अर्थ है मूल्य की जाल या लाभांश जाल जैसी चीजों से बचना यदि संदेह में है, तो अपने फर्म की नज़र-आय के हिस्से की गणना करें।

• पूंजी बाजार में स्टॉक खरीदने या अनुमान लगाने के लिए बड़ी मात्रा में लाभ उठाने से बचें। यदि आप चालाक हैं, तो आपको इसकी आवश्यकता नहीं है और यदि आप गूंगा हैं तो यह आपको चोट पहुंचा सकता है।
• केवल उन चीज़ों को खरीदने के लिए जो आप समझते हैं (पौराणिक निवेशक पीटर लिंच ने इसे "आप जो जानते हैं उसे निवेश करें" के रूप में कहते हैं।) फॉर्म 10-के और वार्षिक रिपोर्ट में डुव लें।
• "चुंबन", या "इसे सरल रखें, बेवकूफ" यह एक बहुत महत्वपूर्ण था, मैंने यह समझा है कि आप अपने जीवन में इसे क्यों पालन करना चाहिए और अपने पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते समय एक संपूर्ण लेख लिखा था।
• ऐसे लक्षणों को देखो, जो आप शेयरधारक-अनुकूल प्रबंधन के साथ काम कर रहे हैं
• लंबी अवधि के लिए फोकस करें वॉरन बफेट का कहना है कि शेयर बाजार में शेयरों की खरीद करके, शेयरों की खरीदारी करके सामग्री को सामान्य आय पर ध्यान देने के लिए और मालिक के रूप में मिलने वाले लाभांश पर ध्यान देने के लिए शेयर बाजार बंद होने पर आपको पूरी तरह से ठीक होना चाहिए। आप उस अवधि के दौरान किसी भी अधिक खरीद या बेच नहीं सकते (निजी तौर पर, मुझे लगता है कि कभी भी आप किसी भी स्टॉक को खरीदते हैं, तो आपको इसे केवल अपने ही रहने के लिए तैयार होना चाहिए, अगर आप कम से कम पांच साल तक अपनी पुस्तकों से खुश रहें।एक कारण यह है कि मैं यह कहता हूं और इसके बारे में शैक्षिक साक्ष्य के साथ क्या करना है कि एक अच्छी तरह से तैयार किए गए पोर्टफोलियो से निपटने के समय कितनी बार अस्थिरता शुरू होती है। कोई भी नहीं जानता है कि एक साल का स्टॉक एक वर्ष का होगा, पूरे शेयर बाजार को अकेले ही छोड़ देना चाहिए। समय के साथ, हालांकि, स्टॉक आम तौर पर उन व्यवसायों के भाग्य में अंतर्निहित परिवर्तन को दर्शाते हैं जो वे प्रतिनिधित्व करते हैं। अंतर्निहित अर्थशास्त्र की शक्ति जितनी अधिक हो, उतनी ही एक गुरु के रूप में खुद को एक बल के रूप में पेश किया जा सकता है।)

इसके अलावा, कुछ ऐसा भी है जो वॉरेन बफेट भी दोहराता है कि उन्हें बहुत कुछ नहीं मिलता है प्रेस में कवरेज की हालांकि यह असाधारण गहरा है। कम से कम 1 99 0 के बाद से, जब महाविद्यालय के छात्रों से मिलने और अमीर बनने की सलाह दी जाती है, तो बफेट ने अक्सर कहा है, "मैं आपको केवल 20 स्लॉट्स के साथ टिकट देकर अपने अंतिम वित्तीय कल्याण को बेहतर बना सकता हूं ताकि आपके पास 20 घूंसे हों- आपके द्वारा जीवनभर में किए गए सभी निवेशों का प्रतिनिधित्व करना। और एक बार जब आप कार्ड के माध्यम से छिद्रित होते, तो आप किसी भी अधिक निवेश नहीं कर पाएंगे। उन नियमों के तहत, आप वास्तव में अपने बारे में सावधानी से सोचेंगे कि आपने क्या किया और आप को जो वास्तव में सोचा था उस पर लोड करने के लिए मजबूर हो जाएगा। तो आप इतना बेहतर करना चाहते हैं। "

क्यों? अक्सर निवेशकों ने बिखरने वाले बीजों की तरह पैसों को फेंक दिया, और खुद से कहा, "मैं यहाँ थोड़ी देर के लिए फेंक दूँगा और यह देखने के लिए कि क्या होता है।" इसके बजाय, बफेट ने सबसे अच्छी और सबसे अमीर मिट्टी खोजने की नीति की वकालत की है, जिसमें उसमें पर्याप्त मात्रा में बीज लगाने, और इसकी रक्षा करना

यह नीति सरल लग सकती है, और यह है। यह जीवन बदल सकता है। दुनिया में सबसे अच्छे निवेशकों में से एक लो सिम्पसन और जीईआईसीओ के इक्विटी पोर्टफोलियो के प्रमुख ने एक बार कहा था कि इस विशेष बफेट रणनीति ने उन्हें कई दशकों से बाजार को कुचलने के रिकॉर्ड में बहुत मदद की।