म्युचुअल फंड शेयर वर्ग क्या है?

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों में से एक है, "म्यूचुअल फंड संस्थागत वर्ग का हिस्सा क्या है?" या "म्यूचुअल फंड खुदरा वर्ग का हिस्सा क्या है?" ज्यादातर समय यह म्यूचुअल फंड प्रॉस्पेक्टस के माध्यम से पढ़ने के बाद होता है और शेयरधारक यह देखता है कि एक फंड में कई अलग-अलग कक्षाएं हैं जिनमें अलग-अलग व्यय अनुपात, न्यूनतम निवेश और बिक्री भार है। जवाब उतना जटिल नहीं है जैसा आपको लगता है कि हो सकता है।

कभी-कभी, एक म्यूचुअल फंड खुद को माँ-ए-पॉप निवेशकों ("खुदरा" निवेशकों) के साथ-साथ बड़े निगमों, पेंशन योजनाओं और गैर-मुनाफे ("संस्थागत" निवेशकों)। दोनों प्रकार के निवेशकों के लिए एक म्युचुअल फंड एक व्यवहार्य विकल्प बनाने की चुनौती है कि बड़े संस्थागत ग्राहकों के पास ऐसे पैमाने की भारी अर्थव्यवस्थाएं हैं कि वे ज्यादातर खुदरा निवेशकों द्वारा दिए गए 1% से 2% प्रबंधन फीस स्वीकार नहीं कर रहे हैं।

दो अलग-अलग म्यूचुअल फंड देने की बजाय, जो कुशल नहीं होगा, कई म्यूचुअल फंड एक ही निवेश पोर्टफोलियो के लिए अलग-अलग शेयर कक्षाएं बनाने का निर्णय लेते हैं। एक वर्ग खुदरा निवेशकों से अपील कर सकता है और एक वर्ग संस्थागत निवेशकों से अपील कर सकता है। कभी-कभी, शेयरों का एक मध्य स्तरीय वर्ग भी होता है। अलग-अलग शेयर वर्गों के विभिन्न व्यय अनुपात, न्यूनतम निवेश, मोचन शुल्क, और बिक्री भार होने की संभावना है।

म्यूचुअल फ़ंड शेयर की वास्तविक दुनिया उदाहरण पर एक नजर> म्यूचुअल फंड कक्षाओं की अवधारणा को समझने में आपकी मदद करने के लिए, हम मोहरा एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड की कक्षाओं में से एक को देखें दुनिया में सबसे लोकप्रिय वित्तीय उत्पादों

मोहरा 500 इंडेक्स फंड कई अलग-अलग शेयर वर्गों में उपलब्ध है:

निवेशक शेयर टिकर प्रतीक VFINX के तहत व्यापार और उसके पास है। $ 3, 000 न्यूनतम निवेश के साथ 17% व्यय अनुपात

• टिकर प्रतीक VFIAX के तहत एडमिरल शेयर व्यापार और इसके पास 0. 10% व्यय अनुपात है जिसमें $ 10, 000 न्यूनतम निवेश होता है
• टिकर प्रतीक VINIX के तहत संस्थागत फंड शेयर व्यापार और इसमें 0. 04% व्यय अनुपात 5, 000 डॉलर है, 000 न्यूनतम निवेश
• टिकर प्रतीक VIIIX के तहत संस्थागत प्लस फंड शेयरों का व्यापार है और इसमें 200 डॉलर, 000 न्यूनतम निवेश के साथ 0. 02% व्यय अनुपात है
• जैसा कि आप देख सकते हैं, आपके द्वारा खरीदे गए शेयरों की श्रेणी के आधार पर , आपकी न्यूनतम राशि $ 3, 000 से $ 200,000, 000 हो सकती है और आपके म्युचुअल फंड निवेश पर व्यय अनुपात काफी भिन्न हो सकता है

अमीर निवेशक कुछ संस्थाओं से अतिरिक्त लाभ प्राप्त कर सकते हैं

अपने पोर्टफोलियो के बढ़ने के लाभ कम लागत वाले म्यूचुअल फंड शेयर कक्षाओं तक पहुंचने पर समाप्त नहीं होते हैं। बहुत से वित्तीय संस्थान अपनी समीपवर्ती छतों के नीचे आपके पास की कुल संपत्ति के आधार पर अतिरिक्त लाभ प्रदान करते हैं वैसे ही कई पंजीकृत निवेश सलाहकार अलग-अलग प्रबंधित खातों के लिए करते हैं जो संपन्न और उच्च निवल संपत्ति के निवेशकों की सेवा के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

हमारे मोहरा उदाहरण के साथ चिपके हुए, अगर आपके पास कुल $ 50, 000 से $ 500, 000 मोहरा म्युचुअल फंड और ईटीएफ में निवेश किया गया था, तो आप तथाकथित वायेजर सर्विस स्तर के लिए अर्हता प्राप्त करेंगे, जिसका अर्थ है कमीशन-मुक्त व्यापार कंपनी के ईटीएफ और स्टॉक और गैर-मोहरा ईटीएफ पर कम कमीशन इसके अलावा, कोई सेवा शुल्क नहीं है

अगर आपके पास $ 500, 000 से $ 1, 000 वैनागार्ड के म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में निवेश किया गया है, तो वॉयेजर सेलेक्ट सर्विसेज प्लेटफॉर्म में एक स्तर के उच्च स्तर पर जा रहे हैं, तो आपको "प्रतिनिधियों से परिष्कृत समर्थन मिलेगा जो आपके अधिक जटिल निवेश का जवाब दे सकते हैं प्रश्न ", कमीशन मुक्त मोहरा ईटीएफ ट्रेडों और अतिरिक्त ब्रोकरेज लागत में कटौती, कोई खाता सेवा शुल्क नहीं है, और मोन्डर से एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक द्वारा एक मानार्थ वित्तीय योजना

शीर्ष-शेफ स्तर तक पहुंचने, प्रमुख सेवाओं, वेनगार्ड म्यूचुअल फंड और ईटीएफ में 1 मिलियन डॉलर से अधिक के निवेशक एक व्यक्तिगत प्रतिनिधि के साथ काम करते हैं जो आपके सभी मोहरा आवश्यकताओं को पूरा करता है, प्रमाणित वित्तीय का लाभ उठाने का अवसर प्लानर प्रोग्राम, अन्य निवेशकों, कमीशन मुक्त मोहरा ईटीएफ ट्रेडों, 25 कमीशन मुक्त स्टॉक, ऑप्शंस, और गैर-वैनगार्ड ईटीएफ ट्रेडों और अन्य ब्रोकरेज लागतों पर महत्वपूर्ण बचत के साथ बंद किए गए मोहरा निधि तक अनन्य पहुंच, कोई भी खाता सेवा नहीं है फीस।

यह ज़ाहिर है, इस तथ्य के शीर्ष पर है कि आप उच्चतर न्यूनतम शेयर वर्गों के मालिक द्वारा अपने अंतर्निहित निधि पर पहले से ही व्यय अनुपात में बहुत कम भुगतान कर रहे हैं!

म्युचुअल फंडों में निवेश के बारे में अधिक

म्यूचुअल फंड निवेश के बारे में और जानने के लिए, म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए द टूप्टल बिजीरर्स गाइड को पढ़ें, जो साइट के सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड लेखों और संसाधनों में से कुछ का संग्रह है।