आईआरएस कर फॉर्म 54 9 9 क्या है?

अगर आपके पास आईआरए या टैक्स-प्राइवेटिंग बचत खाते का एक और प्रकार है, तो आपको सबसे पहले साल के पहले वित्तीय संस्थान से फॉर्म 54 9 8 की कॉपी मिल जाएगी। आंतरिक राजस्व सेवा को एक प्रति भी प्राप्त हुआ। अन्य बातों के अलावा, फॉर्म 54 9 8 आईआरएस को बताता है कि टैक्स साल के दौरान आपके आईआरए में आपने कितना योगदान किया।

क्या सूचना की रिपोर्ट है?

फॉर्म 5498 विभिन्न प्रकार की खाता जानकारी, जिसमें शामिल हैं:

• आईआरए, एचएसए और ईएसए योजनाओं के लिए किए गए योगदान
• आईआरएएस या दिसंबर 31 के रूप में अन्य खातों का उचित बाजार मूल्य <319> क्या खाता धारक को आवश्यक न्यूनतम वितरण करना शुरू करना चाहिए > आपके पास प्रत्येक प्रकार के खाते के लिए फॉर्म 5498 प्राप्त करना चाहिए - पारंपरिक आईआरए, रोथ आईआरए, एसईपी इरा और अन्य - प्रत्येक वित्तीय संस्थान में। अगर आपके पास एक ही बैंक में एसईपी इआरए और रोथ आईआरए है, तो वह बैंक आपको प्रत्येक खाते के लिए एक फॉर्म 5498 जारी करेगा, लेकिन वित्तीय संस्थान एक ही प्रकार के सभी खातों को एक फॉर्म 5498 में बांट देंगे। उदाहरण के लिए, सभी रोथ IRAs एक विशेष बैंक की एक फार्म पर रिपोर्ट किया जाएगा

तीन प्रकार के फॉर्म 5498

फॉर्म 54 9 9 तीन रूपों में आते हैं, वे क्या रिपोर्ट कर रहे हैं इसके आधार पर।

फॉर्म 54 9 8, आईआरए अंशदान सूचना

व्यक्तिगत रिटायरमेंट खातों जैसे पारंपरिक आईआरए, रोथ आईआरएएस, एसईपी इआरए और सरल ईआरए योजनाओं के बारे में जानकारी की रिपोर्ट करता है।

• फॉर्म 54 9-एसए स्वास्थ्य बचत खातों (एचएसए) के बारे में जानकारी की रिपोर्ट करता है
• फॉर्म 54 9 8-ईएसए कवरडेल शिक्षा बचत खातों के बारे में जानकारी की सूचनाएं

जब आप फॉर्म 5498 प्राप्त करेंगे अब?

• फॉर्म 54 9 9 को आईआरए खाते धारकों को 31 जनवरी तक भेजा जाता है, जिन्हें न्यूनतम डिस्ट्रीब्यूशन लेना आवश्यक है। बॉक्स 11 की जांच की जाएगी यदि आप वर्तमान वर्ष के दौरान 70 1/2 की उम्र तक पहुंचेंगे। यह बॉक्स रिमाइंडर के रूप में कार्य करता है कि आपको 1 1 अप्रैल से बाद के आरएमडी लेना शुरू करना चाहिए, जिसके बाद आप 70 1/2 को बदल सकते हैं अन्यथा, यदि आपको आरएमडी लेने शुरू करने की आवश्यकता नहीं है, संस्था 31 मई तक आपको अपना फॉर्म भेजने के लिए है

फॉर्म 54 9 9 को आईआरएस के साथ 31 मई तक भी दायर किया जाना चाहिए। पिछले 15 अप्रैल तक किए गए कर वर्ष के लिए योगदान पारंपरिक और रोथ आईआरए खातों के लिए फार्म 54 9 में शामिल किए गए हैं, इसलिए कई आईआरए खाताधारक इसे प्राप्त नहीं करेंगे जानकारी मई तक, लेकिन आपको इसे अपने खुद के रिकॉर्ड में होना चाहिए

क्या आपको आपकी टैक्स रिटर्न पर इस सूचना को शामिल करना है?

आपकी टैक्स रिटर्न पर फ़ॉर्म 54 9 पर मिली जानकारी में पहले से ही आपके पास पहले से शामिल होने की संभावना है ज्यादातर लोगों ने मई के अंत तक पहले ही टैक्स रिटर्न दाखिल किया है, उनके रिटर्न में संशोधन या संशोधन नहीं किया जाएगा। फॉर्म 54 9 8 ज्यादातर आईआरएस को प्रदान की गई जानकारी की पुष्टि के तौर पर है।फिर भी, यह सुनिश्चित करने का एक अच्छा विचार है कि फॉर्म पर रिपोर्ट की गई जानकारी आपके रिकॉर्ड और आपके टैक्स रिटर्न के साथ मेल खाती है।

आईआरए के लिए जानकारी

अंशदान राशि को कैसे जांचना है IRA के वित्तपोषण की समय सीमा के माध्यम से किए गए सभी योगदानों को दर्शाते हैं, आमतौर पर एक विशेष कर वर्ष के लिए 15 अप्रैल एसईपी के लिए योगदान राशि और सरल योजना कैलेंडर वर्ष के दौरान किए गए सभी योगदानों को ध्यान में रखते हुए योगदानकर्ता द्वारा निर्दिष्ट कर वर्ष की परवाह किए बिना।

फॉर्म 54 9 8 सभी योगदानों को दर्शाता है, भले ही उनमें से कुछ या सभी को वापस ले लिया गया हो।

पारंपरिक आईआरए में योगदान फार्म 54 9 के बॉक्स 1 में सूचित किया जाता है। कटौतीयोग्य पारंपरिक आईआरए योगदान फॉर्म 1040, रेखा 32 पर सूचित किए जाते हैं। नॉनडेक्च्युटिबल पारंपरिक आईआरए योगदान फॉर्म 8606, लाइन 1 पर सूचित किए जाते हैं। राशि 1 के बॉक्स में दिखाया गया है फॉर्म 54 9 8 में एक परंपरागत इरा के लिए किए गए सभी योगदान शामिल हैं जिन्हें पिछले कर वर्ष के लिए नामित किया गया था।

रोथ आईआरए के योगदान को आपकी कर रिटर्न में रिपोर्ट नहीं किया जाता है इसके बावजूद, फॉर्म 54 9 के बॉक्स 10 में दिखाए गए राशि में रॉथ इरा के लिए किए गए सभी योगदानों को दर्शाया गया है जिसे पिछले कर वर्ष के लिए नामित किया गया था।

यदि आप स्वयंरोजगार हैं, तो एसईपी में योगदान और सरल आईआरएएस फार्म 1040, लाइन 28 पर सूचित किया गया है। एसईपी और एक नियोक्ता द्वारा एक कर्मचारी के खाते में सरल IRA योगदान कर्मचारी के 1040 पर दिखाई नहीं देता, लेकिन उन्हें कोड के साथ-साथ अपने डब्लू -2 पर बॉक्स 12 में दिखना चाहिए। कोड एफ एक एसईपी इरा इंगित करता है, और कोड एस सरल आईआरएएस के लिए है। एसईपी और सरल योगदान को दर्शाता है कि वास्तव में कैलेंडर वर्ष के दौरान नियत कर वर्ष के बजाय वास्तव में योगदान दिया गया धन और रोथ आईआरए योगदान है।

• रोलओवर योगदान फॉर्म 5498 के बॉक्स 2 में दिखाई देते हैं। उन्हें किसी भी फॉर्म 1099-आर के साथ मिलान करना चाहिए, आपको सीधे रोलओवर दिखाते हुए, साथ ही आपके द्वारा किए गए किसी अप्रत्यक्ष रोलओवर को प्राप्त करना चाहिए।
• रोथ आईआरए रूपांतरण फॉर्म 54 9 8 के बॉक्स 4 में दिखाई देते हैं। इन्हें किसी भी फॉर्म 1099-आर के साथ मिलना चाहिए, जो आपको रोथ आईआरए रूपांतरणों को दिखाया गया था, और उनको 8, 16 या 21 की पंक्तियों में आपके फार्म 8606 पर दिखाई देने वाली मेलों का मिलान करना चाहिए।
• फॉर्म 5498-एसए के बॉक्स 2 में आपको स्वास्थ्य बचत खाता योगदान मिलेगा। ये पिछले कर वर्ष के लिए कुल योगदान दर्शाते हैं, दोनों ने आपके द्वारा किए और आपके नियोक्ता के योगदान में से कोई भी आपके नियोक्ता के योगदान को डब्ल्यू के तहत फ़ॉर्म डब्लू-2 के बॉक्स 12 में भी सूचित किया जाता है। व्यक्तिगत योगदान को आपकी 1040 की रेखा 25 पर दिखाए गए राशि से मेल खाना चाहिए।