इंडेक्स फंड्स टैक्स को कम कैसे करें

यदि आप कम लागत, सादगी, विविधीकरण और इंडेक्स फंड की विश्वसनीय दीर्घकालिक प्रदर्शन पसंद करते हैं, तो आप उन्हें और भी बहुत पसंद करेंगे जब आप सीखते हैं कि वे निवेश से संबंधित करों को कैसे कम कर सकते हैं।

निश्चित रूप से हम इस आलेख में चर्चा करेंगे कि करों की तरह केवल कर योग्य खाते में संभव है (और कर-आस्थगित खातों जैसे 401 (के) एस और आईआरएएस) पर लागू नहीं।

यह शब्द यह दर्शाता है कि दूसरों के मुकाबले कुछ निवेशों में तुलनात्मक रूप से अधिक या कम करों का उत्पादन कैसे कर-दक्षता है

यदि किसी विशेष म्युचुअल फंड कर-कुशल है, तो इसका मतलब है कि यह अन्य निवेशकों की तुलना में व्यक्तिगत निवेशकों के लिए ज्यादा करों का उत्पादन नहीं करता है।

इंडेक्स फंड को कर-कुशल फंड कहा जाता है यहां क्यों है:

इंडेक्स फंड्स में कम टर्नओवर है

इंडेक्स फंड का एक मुख्य तत्व जो उन्हें कर-कुशल बना देता है एक कम टर्नओवर रेशियो होता है, जो एक माप होता है जो एक विशिष्ट फंड की होल्डिंग्स का प्रतिशत दर्शाता है जो कि प्रतिस्थापित किया गया है ( पिछले वर्ष के दौरान चालू) उदाहरण के लिए, यदि एक म्यूचुअल फंड 100 अलग-अलग शेयरों में निवेश करता है और उनमें से 20 को एक वर्ष में बदल दिया जाता है, तो कारोबार का अनुपात 20% होगा

उच्च कारोबार में क्या गलत है? जब म्यूचुअल फंड्स में अधिक खरीद और बिक्री गतिविधि होती है, तो वे कुछ प्रतिभूतियों को उच्च कीमत पर बेचने के लिए बाध्य होते हैं क्योंकि फंड मैनेजर ने उन्हें खरीदा था। इसका मतलब है कि पूंजीगत लाभ है और जब म्युचुअल फंडों का पूंजीगत लाभ होता है, तो वे इन लाभों को पूंजीगत लाभ वितरण के रूप में निवेशकों के पास देते हैं।

पूंजीगत लाभ वितरण में क्या गलत है? वे पूंजी लाभ करों का उत्पादन करते हैं!

इसलिए उच्च कारोबार अक्सर उच्च रिश्तेदार करों में होता है लेकिन प्रकृति से, इंडेक्स फंड में बहुत कम कारोबार होता है - अक्सर 1% या 2% के बराबर होता है - जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड्स में अक्सर टर्नओवर अनुपात 20% से अधिक होता है और कभी-कभी 100% या उससे अधिक के बराबर होता है

इंडेक्स फंड्स आम तौर पर कम लाभांश का भुगतान

म्यूचुअल फंड से लाभांश आय के रूप में कर योग्य है और ज्यादातर इंडेक्स फंड आमतौर पर एक ही संबंधित श्रेणी के भीतर सक्रिय रूप से प्रबंधित धन की तुलना में कम लाभांश का उत्पादन करते हैं।

जब तक आप किसी इंडेक्स फंड को खरीद नहीं लेते हैं जो विशेष रूप से लाभांश देने वाले शेयरों को खरीदने और पकड़ने के लिए तैयार होते हैं या जब तक आप बांड इंडेक्स फंड नहीं खरीदते हैं, तब तक आप एक इंडेक्स फंड नहीं रख सकते हैं जो लाभांश या ब्याज से आयकर का उत्पादन करता है।

इससे भी बेहतर, यदि यह आपके जोखिम सहिष्णुता और निवेश के उद्देश्यों के अनुरूप है, तो आप मोहरा वृद्धि सूचकांक (वीआईजीआरएक्स) जैसे विकास इंडेक्स फंड खरीद सकते हैं ग्रोथ स्टॉक आम तौर पर लाभांश नहीं देते हैं (क्योंकि कंपनियां जो जारी करती हैं उन्हें लाभांश के रूप में निवेशकों के साथ साझा करने के बजाय उनके मुनाफे का पुनर्गठन)

नीचे की रेखा यह है कि यदि आपके पास कर योग्य ब्रोकरेज खाता है, तो इंडेक्स फंड एक स्मार्ट होल्डिंग हो सकता है, यह मानते हुए कि आप कर को न्यूनतम पर रखना चाहते हैं

अस्वीकरण: इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा प्रयोजनों के लिए प्रदान की जाती है, और इसे निवेश सलाह या कर सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं समझा जाना चाहिए किसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।