म्युचुअल फंडों के लाभांश कर-निर्धारण

यह जानना कि म्यूचुअल फंड के लाभांश पर कर क्यों लगाया जाता है, निवेशकों को खरीदने के लिए सबसे अच्छा फंड चुनने में मदद मिल सकती है और यह ज्ञान दीर्घकालिक रिटर्न में सुधार भी कर सकता है।

यदि आप लाभांश का भुगतान करने वाले म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए देख रहे हैं, तो यह जानना चालाक है कि खरीदने से पहले लाभांश पर कैसे कर लगाया जाता है आप यह भी तय कर सकते हैं कि लाभांश फंड आपके निवेश उद्देश्यों या कर स्थिति के लिए खरीदने के लिए सबसे अच्छा फंड नहीं हैं। आप निश्चित रूप से आश्चर्य नहीं करना चाहते हैं कि आपको जनवरी में 10 99 फॉर्म क्यों मिला क्योंकि आप पहले से ही म्यूचुअल फंड कराधान पर अपना होमवर्क नहीं करते थे।

तो आपको म्यूचुअल फंड के लाभांश के कराधान के लिए तैयार करने के लिए, हम कुछ साधारण प्रश्नों का उत्तर देकर बुनियादी बातों से शुरू करेंगे:

क्या लाभांश हैं?

लाभांश शेयरों, बांडों, या म्यूचुअल फंडों के शेयरधारकों (निवेशकों) को भुगतान कर रहे हैं ये भुगतान कंपनी के लाभ का प्रतिनिधित्व करते हैं जो शेयरधारकों के बीच विभाजित होता है। म्युचुअल फंड निवेशकों का चयन होगा कि क्या वे लाभांश को पुन: निवेश करने के लिए (निधि के अधिक शेयर खरीदने के लिए) चाहते हैं या नकदी भुगतान के रूप में प्राप्त करने या दूसरे खाते में जमा करने के लिए।

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म्युचुअल फंड का लाभांश कब लगाया जाता है?

पहले नोट करना महत्वपूर्ण है कि म्यूचुअल फंड के शेयरधारकों को एक फंड के लाभांश पर लगाया जा सकता है, भले ही यह वितरण नकदी में प्राप्त हो या फंड के अतिरिक्त शेयरों में पुन: निवेश किया जाए। इसके अलावा, कुछ कर-आस्थगित और कर-लाभकारी खातों जैसे कि आईआरए, 401 (के) या वार्षिकी के लिए, लाभांश निवेशक को कर योग्य नहीं हैं, जबकि खाते में आयोजित किया जाता है। इसके बजाय, निवेशक कर योग्य वर्ष के दौरान निकासी पर आय कर का भुगतान करेगा (वापसी) किया जाता है।

कुछ म्यूचुअल फंड, जैसे कि म्यूनिसिपल बॉण्ड फंड, उन शेयरधारकों को आय का भुगतान कर सकते हैं जो संघीय कराधान से छूट प्राप्त कर सकते हैं।

कर योग्य खातों जैसे व्यक्तिगत और संयुक्त ब्रोकरेज खातों के लिए, म्यूचुअल फंड के लाभांश आम तौर पर आम आय (व्यक्ति आयकर दर पर लगाए गए) या योग्य लाभांश (15% अधिकतम दर तक कर योग्य) के रूप में कर लगाते हैं।

म्यूचुअल फंड निवेशकों को आम तौर पर टैक्स फॉर्म 10 99-डीआईवी पर सामान्य और योग्य लाभांश की सूचना दी जाती है। टैक्स दाखिल करने के प्रयोजनों के लिए, आपसी निवेशक (करदाता) फॉर्म 1040, अनुसूची बी, और फॉर्म 1040, लाइन 9 ए और 9 बी पर लाभांश की सूचना देगा।

कर वर्ष 2016 के लिए, जिनके करदाताओं को अप्रैल 2017 के अप्रैल में अपने टैक्स दाखिल करने के बारे में जानने की ज़रूरत है, यहां लाभांश के लिए कर दर हैं:

• आय थ्रेसहोल्ड : व्यक्तियों और विवाह करदाताओं ने 10% और 15 % कर ब्रैकेट योग्य लाभांश पर 0% और अधिकतम पूंजीगत लाभ का भुगतान करेगा। योग्य लाभांश
• : प्राप्त आय लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ के रूप में उसी दर पर लगायी जाएगी। कर दर
• : 25%, 28%, 33%, और 35% संघीय आयकर ब्रैकेटों में कैपिटल गेन पर 15% का भुगतान होगा, जबकि 39 में करदाता6% ब्रैकेट 20% का भुगतान करेगा। म्युचुअल फंड कराधान पर मुझे अधिक जानकारी कहां मिल सकती है?

अधिक जानकारी के लिए म्यूचुअल फंड जो लाभांश का भुगतान करते हैं, आप इस लेख को लाभांश म्युचुअल फंड पर देख सकते हैं

यदि आप कर को कम से कम रखना चाहते हैं तो म्यूचुअल फंड पर करों को कम करने के बारे में इस लेख को पढ़ें।

म्यूचुअल फंड कराधान पर अधिक जानकारी के लिए, आप अपने कर सलाहकार से संपर्क कर सकते हैं या आईआरएस प्रकाशन 550 का संदर्भ लें।

मार्च 16, 2017 को अपडेट किया गया केंट थ्यून

अस्वीकरण: इस साइट पर दी गई जानकारी प्रदान की गई है केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए, और कर सलाह या निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं होना चाहिए। किसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।