सेक्टर फंड्स में निवेश कैसे करें

आपने सुना है कि सेक्टर फंड्स में निवेश करने के लिए एक स्मार्ट वस्तु हो सकती है, लेकिन एक ही अपने खुद के पोर्टफोलियो के लिए सर्वश्रेष्ठ सेक्टर फंड चुनने के बारे में कैसे जाना जाता है? निवेशकों को क्षेत्र निधि का उपयोग क्यों करना चाहिए और उनमे निवेश करने का सबसे अच्छा समय कब है?

सेक्टर निधि हर निवेशक के लिए नहीं हैं और उनका उपयोग करने के बारे में निश्चित रूप से सही तरीके से और गलत तरीका है। इसलिए एक या अधिक विभिन्न औद्योगिक क्षेत्रों में खरीदने से पहले, खुद को शिक्षित करने का एक अच्छा विचार है कि वे क्या हैं और कैसे वे काम करते हैं।

सेक्टर फंड्स और वे कैसे निवेश करते हैं?

एक सेक्टर फंड एक म्युचुअल फंड या एक्सचेंज-ट्रेड फंड (ईटीएफ) है जो एक विशेष औद्योगिक क्षेत्र में अपनी सबसे अधिक संपत्ति या सभी परिसंपत्तियों का निवेश करता है। क्षेत्रों की एक सूची में आमतौर पर प्रौद्योगिकी, वित्तीय, उपभोक्ता चक्रीय, उपभोक्ता स्टेपल, उपयोगिताओं, ऊर्जा, प्राकृतिक संसाधन, स्वास्थ्य देखभाल, रियल एस्टेट और कीमती धातु शामिल होंगे।

सेक्टर द्वारा विभाजित विभिन्न प्रकार के सेक्टर फंडों के उदाहरणों के साथ यहां एक संक्षिप्त विवरण दिया गया है:

• प्रौद्योगिकी: यह क्षेत्र उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करेगा जो प्रौद्योगिकी उत्पादों का उत्पादन करते हैं या प्रौद्योगिकी आधारित सेवाओं की पेशकश उदाहरणों में माइक्रोसॉफ्ट (एमएसएफटी) जैसे एक सॉफ्टवेयर निर्माता, अमेज़ॅन (एएमजेडएन) जैसे एक सोशल मीडिया साइट, फेसबुक (एफबी), अल्फाबेट जैसी एक फर्म (GOOG, GOOGL), Google की मूल कंपनी, जिसमें कई उत्पादों का उत्पादन होता है, शामिल होगा और प्रौद्योगिकी उद्योग के भीतर सेवाएं
• वित्तीय: सेक्टर निधि में बैंक ऑफ अमेरिका (बीएसी), चार्ल्स श्वाब (एसवाईडब्ल्यू) और वेल्स फारगो (डब्ल्यूएफसी) जैसी कंपनियों के शेयर होंगे। लेकिन वित्तीय शेयरों में सिर्फ बैंकों और ब्रोकरेज फर्मों से ज्यादा शामिल हो सकते हैं - वित्तीय में बीमा कंपनियों, म्यूचुअल फंड कंपनियां और वित्तीय नियोजन फर्म भी शामिल हैं।

• उपभोक्ता चक्रीय: जब आप उपभोक्ता चक्रीय स्टॉक के बारे में सोचते हैं, तो डिज्नी (डीआईएस), मैकडॉनल्ड्स (एमसीडी) और स्टारबक्स (एसबीयूएक्स) जैसी कंपनियों के बारे में सोचें। ये कंपनियां ऐसी चीजें बेचती हैं जो लोगों को दैनिक जीवन के लिए ज़रूरत नहीं होती। इसलिए उपभोक्ता चक्रीय स्टॉक, जिन्हें उपभोक्ता अविकारी या अवकाश भी कहा जाता है, अर्थव्यवस्था को मजबूत होने पर उपभोक्ताओं को बेहतर करना पड़ता है और उपभोक्ताओं के खर्चों में बढ़ोतरी होती है
• उपभोक्ता स्टेपल्स: उपभोक्ता चक्रीय क्षेत्रों के विपरीत, उपभोक्ता स्टेपल्स सेक्टर में कंपनियां आम तौर पर उन उत्पादों और सेवाएं प्रदान करती हैं जो रोजमर्रा की जिंदगी के लिए आवश्यक होती हैं। उपभोक्ता स्टेपल कंपनियों के कुछ उदाहरणों में वाल-मार्ट (डब्ल्यूएमटी), सीवीएस (सीवीएस), और प्रॉक्टर एंड गैंबल (पीजी) शामिल हैं। उपभोक्ता स्टेपल्स में ऐसी कंपनियां भी शामिल हो सकती हैं जो उपभोक्ताओं को वास्तव में जरूरत नहीं पड़ती हैं लेकिन वे खरीदते रहेंगे, भले ही अर्थव्यवस्था धीमा हो। उदाहरणों में कोका-कोला (केओ) और फिलिप मॉरिस (पीएम) शामिल हैं।
• उपयोगिताएँ: जब आप उपयोगिताओं के बारे में सोचते हैं, तो उन कंपनियों के बारे में सोचें जो गैस, बिजली, और टेलीफोन उत्पादों और सेवाओं को प्रदान करते हैं।उपयोगिताओं क्षेत्र में स्टॉक्स में ड्यूक एनर्जी (डीयूके) और दक्षिणी कंपनी (एसओ) शामिल हैं। उपभोक्ता स्टेपल की तरह, उपयोगिताओं में उत्पादों या सेवाओं को शामिल किया जाएगा जो उपभोक्ता अभी भी उपयोग करते हैं, इसलिए उपयोगिताओं में निवेश करने वाले क्षेत्र के फंड विकास-प्रकार के क्षेत्रों से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं, जैसे प्रौद्योगिकी, मंदी की हिट इस कारण से, उपयोगिताओं प्राथमिक रक्षात्मक क्षेत्रों में से एक हैं।
• ऊर्जा: ऊर्जा क्षेत्र में तेल कंपनियों, बिजली कंपनियों, पवन और सौर ऊर्जा और कोयला उद्योग सहित ऊर्जा के उत्पादन और वितरण में शामिल सभी उद्योग शामिल हैं। एक्सॉन-मोबिल (एक्सओएम) और शेवरॉन कॉर्प (सीवीएक्स) जैसे बड़े नाम ऊर्जा शेयरों पर केंद्रित निवेश के इच्छुक निवेशक एक ऊर्जा क्षेत्र के म्यूचुअल फंड या ईटीएफ खरीद सकते हैं।
• प्राकृतिक संसाधन: प्राकृतिक संसाधनों पर ध्यान केंद्रित सेक्टर निधि आम तौर पर अमेरिका, या अमेरिका के बाहर ऊर्जा, रसायन, खनिज, और वन उत्पादों जैसे कमोडिटी आधारित उद्योगों में निवेश करेगी, इसलिए इन क्षेत्रों के शेयरधारकों के शेयरधारक एक्सएमओ और सीवीएक्स जैसे ऊर्जा शेयरों के लिए एक्सपोजर प्राप्त करें, लेकिन न्यूमैंट माइनिंग कॉरप (एनईएम) जैसे शेयर भी मिलें।
• स्वास्थ्य देखभाल: स्वास्थ्य या विशेषता-स्वास्थ्य के रूप में भी जाना जाता है, यह क्षेत्र स्वास्थ्य सेवा उद्योग पर केंद्रित है, जिसमें अस्पताल के समूह, संस्थागत सेवाएं, बीमा कंपनियों, दवा निर्माताओं, जैव चिकित्सा संस्थाएं या चिकित्सा उपकरण निर्माता शामिल हैं। उदाहरणों में फाइजर (पीएफई), यूनाइटेड हेल्थकेयर (यूएनएच), और एचसीए होल्डिंग्स, इंक (एचसीए) शामिल हैं। स्वास्थ्य क्षेत्र के फंड अक्सर जैल-टेक्नोलॉजी शेयरों जैसे गिलाइड साइंस (जीआईएलएडी) या बायोजेन (बीआईआईबी) को पकड़ते हैं। स्वास्थ्य देखभाल के शेयरों को रक्षात्मक होल्डिंग माना जाता है क्योंकि वे मंदी के दौरान व्यापक बाजार से बेहतर बनाए रखते हैं। इसका कारण यह है कि मंदी के दौरान उपभोक्ताओं को अभी भी दवाएं और स्वास्थ्य सेवा की आवश्यकता होती है।
• रियल एस्टेट: रियल एस्टेट क्षेत्र निधि आमतौर पर रियल एस्टेट इनवेस्टमेंट ट्रस्टों या आरईआईटी में अपनी होल्डिंग्स को ध्यान में रखते हैं, जो संस्थाएं हैं जो निवेशकों के संग्रह का प्रतिनिधित्व करती हैं जो आयकर उत्पादक संपत्तियों जैसे कि कार्यालय इमारतों और होटल आरईआईआईटी को कानूनी तौर पर शेयरधारकों को अपनी आय का कम से कम 90 प्रतिशत का भुगतान करने की आवश्यकता है और यह रियल एस्टेट सेक्टर फंड को निवेशकों के लिए आकर्षक बनाता है जो आय-उत्पादक निवेशों की तलाश में है। रियल एस्टेट सेक्टर फंड में कुछ शीर्ष होल्डिंग में साइमन प्रॉपर्टी ग्रुप (एसपीजी) और पब्लिक स्टोरेज (पीएसए) शामिल हो सकते हैं।
• कीमती धातुएं: म्यूचुअल फंडों की इस श्रेणी को कमोडिटी फंड के रूप में बेहतर वर्गीकृत किया जाएगा क्योंकि कीमती धातुएं वास्तव में एक औद्योगिक क्षेत्र नहीं माना जाता है। लेकिन फिर भी, कीमती धातुएं निवेश के रूप में अपनी निजता की वजह से क्षेत्र के निधियों के साथ एक हकदार हैं, जो कि पूंजी बाजार के एक विशेष हिस्से में अपनी होल्डिंग को ध्यान में रखते हैं। कीमती धातुओं म्यूचुअल फंड सीधे सोने और चांदी जैसी कीमती धातुओं में निवेश नहीं करते हैं, परन्तु अप्रत्यक्ष रूप से एग्निको ईगल खान (एईएम) और न्यूमॉन्ट माइनिंग कॉरपोरेशन (एनईएम) जैसी कीमती धातुओं के जरिये निवेश नहीं करते हैं।

सेक्टर फंड्स में निवेश कैसे करें

अब जब आप जानते हैं कि सेक्टर निधि क्या काम करती है, तो आपको समझना चाहिए कि आपके और आपकी निवेश की रणनीति के लिए सर्वश्रेष्ठ सेक्टर फंड कैसे चुनना है।

सेक्टर निधि विविधीकरण उपकरण के रूप में अच्छी तरह से काम करती है और पोर्टफोलियो रिटर्न में बढ़ोतरी का संभावित माध्यम है अनुवाद में, इसका मतलब यह है कि क्षेत्रीय निधि, समग्र पोर्टफोलियो के लिए जोखिम को कम कर सकती हैं, जबकि दीर्घ अवधि में संभावित रूप से अधिकतम रिटर्न मिलता है।

एक सेक्टर फंड स्ट्रक्चर को लागू करने के लिए एक बुद्धिमान पोर्टफोलियो संरचना मुख्य और उपग्रह पोर्टफोलियो संरचना है, जो वैसे ही है जैसा लगता है: आप कोर होल्डिंग से शुरू करते हैं, जो आपके पोर्टफोलियो के सबसे बड़े भाग को दर्शाता है और फिर सैटेलाइट फंड्स को जोड़ता है, जो छोटे आवंटन प्रतिशत प्राप्त करें उदाहरण के लिए, एक अच्छा कोर होल्डिंग सबसे अच्छा एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड में से एक है, जो लगभग 30 या 40 प्रतिशत के आवंटन को प्राप्त कर सकता है। उपग्रह होल्डिंग्स छोटे कैप फंड, अंतरराष्ट्रीय शेयर फंड और सेक्टर फंड हो सकते हैं

जब आप पोर्टफोलियो में सेक्टर फंड जोड़ते हैं, तो आप दीर्घकालिक निवेश के लिए कुछ क्षेत्रों, अल्पकालिक निवेश के लिए कुछ क्षेत्रों या दोनों के संयोजन चुनना चाह सकते हैं। उदाहरण के लिए, कुछ निवेशकों का मानना ​​है कि प्रौद्योगिकी और स्वास्थ्य दो क्षेत्र हैं जो आने वाले दशकों में व्यापक बाजार को मात दे सकते हैं। तो वही निवेशक, अपने पोर्टफोलियो में प्रौद्योगिकी क्षेत्र के फंड और स्वास्थ्य क्षेत्र के फंड को जोड़ना चुन सकते हैं।

क्षेत्र निधि के साथ लघु अवधि के निवेश का एक उदाहरण है जब एक निवेशक मंदी और भालू बाजार की प्रत्याशा में रक्षात्मक क्षेत्रों में कुछ पोर्टफोलियो संपत्तियों को बदलता है। रक्षात्मक क्षेत्रों में उपयोगिताओं, स्वास्थ्य देखभाल, और उपभोक्ता स्टेपल शामिल हैं

सेक्टर फंड्स में निवेश पर अंतिम शब्द और सावधानियां

आपके पोर्टफोलियो में प्रत्येक सेक्टर फंड को आवंटित करने के लिए कोई सही आवंटन नहीं होता है, लेकिन ध्यान रखने योग्य अधिकतम प्रतिशत 5 प्रतिशत है यह एक छोटे से आवंटन की तरह लग सकता है लेकिन पोर्टफोलियो में विविधता को जोड़ने के लिए पर्याप्त है, जिससे रिटर्न बढ़ता है। इसलिए, यदि आप अपने पोर्टफोलियो में तीन सेक्टर फंड जोड़ने का फैसला करते हैं, तो प्रत्येक को 15 प्रतिशत के कुल क्षेत्र आवंटन के लिए 5 प्रतिशत आवंटन प्राप्त हो सकता है।

सेक्टर निधियों में बड़ी मात्रा में निवेश करना आपके पोर्टफोलियो में जोखिम जोड़ सकता है उदाहरण के लिए, बायो-टेक्नोलॉजी शेयरों, स्वास्थ्य के एक उप-क्षेत्र, ने अविश्वसनीय अल्पकालिक लाभ देखा है लेकिन कुछ बड़ी गिरावट भी देखी है। अगर किसी निवेशक ने बड़ी गिरावट के ठीक पहले बहुत ज्यादा जैव-तकनीक क्षेत्र के फंड को खरीदा है, तो यह पोर्टफोलियो को काफी नुकसान पहुंचा सकता है।

यह भी ध्यान रखें कि आपके मूल धारण जैसे अन्य म्युचुअल फंड संभावित या अधिकतर औद्योगिक क्षेत्रों के लिए जोखिम प्रदान करेंगे। इसलिए, यदि आपने एक सेक्टर फंड खरीदा है और यह आपकी पोर्टफोलियो संपत्ति का 5% का प्रतिनिधित्व करता है, तो अन्य निधियों की वजह से आपके उस क्षेत्र के लिए कुल निवेश 5 प्रतिशत से अधिक हो सकता है

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