एक विविध वैश्विक पोर्टफोलियो कैसे तैयार करें

एनबीई के मुताबिक एनबीई के मुताबिक, औसत अमेरिकी निवेशक घरेलू पोर्टफोलियो में अपने पोर्टफोलियो का लगभग 90% रखता है, हालांकि इन शेयरों की संख्या दुनिया के बाजार मूल्य के आधे से कम का प्रतिनिधित्व करती है। पूर्व में, अंतरराष्ट्रीय मुद्रा व्यापारित धन ("ईटीएफ") और म्यूचुअल फंड की कमी ने औसत निवेशक के लिए वैश्विक विविधीकरण मुश्किल या असंभव बना दिया है, लेकिन इन दिनों, तथाकथित "घर ​​पूर्वाग्रह" के लिए कोई बहाना नहीं है कई शेयर पोर्टफोलियो

इस आलेख में, हम देखेंगे कि कैसे औसत निवेशक कम लागत वाली अंतरराष्ट्रीय ईटीएफ का उपयोग करके एक वैश्विक पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकता है, साथ ही कुछ स्वचालित उपकरण जो उनके लिए ऐसा करेंगे।

एसेट आवंटन निर्धारित करें

वैश्विक पोर्टफोलियो के निर्माण में पहला कदम आपके जोखिम सहिष्णुता का मूल्यांकन कर रहा है और सही परिसंपत्ति आवंटन का निर्धारण कर रहा है। आपके जोखिम सहिष्णुता के आधार पर, आप उन इक्विटी और बांडों के कुछ वर्गों के लिए अपने एक्सपोजर को समायोजित कर सकते हैं जो अन्य की तुलना में अधिक या कम जोखिम भरा हैं

निवेशकों को बहुत अधिक जोखिम लेने के साथ आराम से एक पोर्टफोलियो का निर्माण करना पसंद कर सकता है जो अधिकतर इक्विटी और कुछ बांड रखता है, जबकि जो अधिक जोखिम-प्रतिकूल हैं, वे अधिक से अधिक प्रतिशत को समर्पित करना चाहते हैं बांड। परिसंपत्ति वर्गों के संदर्भ में, जोखिम भरा निवेशक छोटे-छोटे शेयरों, उभरते बाजारों और कॉरपोरेट बॉन्ड पर विचार करना चाह सकते हैं, जबकि जोखिम वाले लोगों को बड़े कैप शेयरों, विकसित बाजारों, और सरकारी बॉन्डों की आवश्यकता हो सकती है।

विचार करने के लिए कई तरह के जोखिम हैं बीटा गुणांक एक परिसंपत्ति की अस्थिरता के स्तर को मात्रात्मक रूप से मापने का एक सामान्य तरीका है - यही है, समय के साथ इसकी कीमत कितनी व्यापक है सामान्य तौर पर, उच्च बीटा गुणांक मूल्यों का सुझाव है कि निवेश कम मूल्यों की तुलना में जोखिम भरा हो सकता है। निवेशकों को गुणात्मक जोखिम वाले कारकों पर भी विचार करना चाहिए - जैसे भू-राजनीतिक जोखिम और बांड रेटिंग - जोखिम के मात्रात्मक उपायों को देखने के अलावा।

सही ईटीएफ खोजना

वैश्विक पोर्टफोलियो के निर्माण में दूसरा कदम इन परिसंपत्तियों के प्रदर्शन के लिए सर्वश्रेष्ठ घरेलू और अंतरराष्ट्रीय ईटीएफ की पहचान कर रहा है। जबकि एक ईटीएफ के व्यय अनुपात पर विचार करना महत्वपूर्ण है, अन्य कई कारक हैं जिन पर ध्यान नहीं दिया जाना चाहिए।

सबसे महत्वपूर्ण कारणों में शामिल हैं:

• व्यय अनुपात - कम व्यय अनुपात बेहतर होता है क्योंकि वे लागत कम करके स्वचालित रूप से समय-समय पर संभावित रिटर्न बढ़ाते हैं। सामान्य तौर पर, कमांड ईटीएफ में मोनार्ड और चार्ल्स श्वाब को नेता माना जाता है।
• परिसंपत्तियां / तरलता - कुछ ईटीएफ में ज्यादा व्यापारिक मात्रा नहीं है, जो कि उन्हें अच्छी कीमत पर खरीदना और बेचना मुश्किल हो सकता है। इसका मतलब यह है कि निवेशकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे ईटीएफ व्यापार हर दिन एक उच्च पर्याप्त संख्या में शेयर खरीदते हैं।
• होल्डिंग्स - अलग-अलग ईटीएफ में स्टॉक या बांडों को नियंत्रित करने वाले विभिन्न नियम हैं, साथ ही मुद्राओं या इंडेक्सिंग के खिलाफ हेजिंग के नियम हैं, जो उनके मंथन दर और निचले रेखा पर महत्वपूर्ण प्रभाव डाल सकते हैं।

निवेशक इन सभी सूचनाओं को जारीकर्ता वेबसाइट पर जाकर और फंड प्रॉस्पेक्टस पढ़ने के लिए पा सकते हैं। उदाहरण के लिए, वैनगार्ड ईटीएफ को अपनी वेबसाइट पर रेखांकित किया गया है और आईशर्स ईटीएफ अपनी वेबसाइट पर रेखांकित किया गया है।

इस साहित्य को ध्यान से पढ़ने के लिए यह महत्वपूर्ण है कि यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके पास सभी जानकारियां हैं जो उन्हें सूचित निर्णय लेने की आवश्यकता है

बिल्डिंग एंड रिबैलनिंग वैश्विक पोर्टफोलियो के निर्माण में तीसरा कदम, सही परिसंपत्ति आवंटन हासिल करने के लिए शेयरों की संख्या की गणना कर रहा है, कमीशन लागत को कम करने के लिए पर्याप्त पूंजी सुनिश्चित करता है, और वास्तव में पोर्टफोलियो को बनाने के लिए खरीदारी करता है।

निवेशकों को प्रत्येक आवंटन के प्रतिशत से अपनी शुरुआती पूंजी को गुणा करके और फिर प्रत्येक ईटीएफ में खरीद करने के लिए शेयरों की संख्या निर्धारित करने के लिए प्रति शेयर मूल्य द्वारा डॉलर के आंकड़े को विभाजित करके शुरू करना चाहिए। ज्यादातर मामलों में, निवेशकों को अपनी खरीददारी को आठ से 15 ईटीएफ के बीच सीमित करने की कोशिश करनी चाहिए ताकि खरीद और बिक्री के साथ जुड़े लागतों को कम किया जा सके, साथ ही साथ उनकी रणनीति को अपेक्षाकृत सरल रखने के बजाय बहुत जटिल हो सके।

पोर्टफोलियो के बाद बनाया गया है, निवेशकों को भी उसी परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए समय-समय पर पोर्टफोलियो की होल्डिंग को पुन: संतुलन करना आवश्यक हो सकता है। उदाहरण के लिए, उभरते हुए बाजार कई महीनों के दौरान बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं और पोर्टफोलियो में एक बड़ी स्थिति रख सकते हैं, जिससे पोर्टफोलियो का खतरा बढ़ जाता है। निवेशक कुछ हिस्सेदारी बेच सकते हैं और जोखिम को कम करने के लिए इसे विकसित बाजारों में निवेश कर सकते हैं।

प्रमुख टेकवे पॉइंट्स

औसत यू एस निवेशक के पास बहुत ज्यादा घरेलू इक्विटी है, जो घरेलू बाजार में खराब प्रदर्शन करते समय जोखिम में डाल सकते हैं।

• सरल कदम उठाकर या वेल्थफ्रंट या बैटरमेंट जैसे स्वचालित समाधानों का उपयोग करके निवेशक आसानी से एक विविध वैश्विक पोर्टफोलियो बना सकते हैं