अपने निवेश पोर्टफोलियो से रिच कैसे प्राप्त करें

निवेशकों की एक महत्वपूर्ण अल्पसंख्यक के लिए, एक निवेश पोर्टफोलियो बनाने का उद्देश्य सिर्फ वित्तीय आजादी हासिल करने के लिए नहीं है, बल्कि, अमीर बनने के लिए; ट्रस्ट फंड और पारिवारिक सीमित साझेदारी जैसे संरचनाओं के माध्यम से पीढ़ीगत परिसंपत्ति हस्तांतरण की स्थापना करते समय, चाहे वे चाहे कुछ भी करें, चाहे वे चाहे कुछ भी करें, ताकि उनके बच्चे, पोते, और कुछ मामलों में, महान-पोते, शेयरों से धन या धन का आनंद उठा सकें , बांड, रियल एस्टेट, निजी ऑपरेटिंग व्यवसाय, और अन्य संपत्ति परिवार के पेड़ भर में छितरी हुई

यह एक आसान काम नहीं है लेकिन यह एक ऐसा है जो लाखों लोगों ने पूरा किया है। (यह निर्धारित करने में आपकी सहायता करने के लिए कि "अमीर" का मतलब क्या है, कितना पैसा इसे अमीर बनता है? )

अपने निवेश पोर्टफोलियो से समृद्ध होने की प्रक्रिया के प्रमुख पर आय उत्पन्न कर रहा है ; वास्तव में पैसा बनाने, उस उत्पाद को अतिरिक्त उत्पादक संपत्ति में काम करने के लिए, फिर, शैम्पू की बोतल पर दिए गए निर्देशों की तरह, "धो लें। पुनरावृत्ति करें।" पर्याप्त समय को देखते हुए, समझौता करने की शक्ति अपने जादू का काम करती है और जल्द ही आपका पैसा आप जितना पैसा कमा सकता है उससे ज्यादा पैसा कमा रहा है। इस लेख में, हम विभिन्न तंत्रों के व्यापक-आधारित, शैक्षिक दृष्टिकोण को लेकर जा रहे हैं, जिसके माध्यम से एक पोर्टफोलियो राजधानी के मालिकों के लिए आनंद लेने के लिए अधिशेष नकद उत्पन्न करता है।

# 1: आपके द्वारा दिए गए धन पर ब्याज आय अर्जित करें

कुछ निवेशक सीधे पैसे उधार देते हैं मेरी दादी में से एक ने अपनी बचत घोंसले के अंडे के निर्माण के लिए साल बिताए और फिर, एक या दो दशक पहले, सीधे उच्च जोखिम वाली उधारकर्ताओं के लिए बंधक को अंडरराइट करना शुरू किया, प्रायः प्रतिवर्ष लगभग 13% प्रतिवर्ष दरों पर, अंतर्निहित संपत्ति द्वारा प्रतिज्ञा नोट्स प्राप्त करना।

वह केवल उन समुदायों और कस्बों की एक छोटी सी सीमा के भीतर संचालित होती है जिसके साथ वह 70 से अधिक वर्षों से परिचित हुए थे। कई मामलों में, एक बार भुगतान इतिहास स्थापित होने के बाद वह या तो बैंकों को प्रोमिसरी नोट्स बेचने पर या तो खरीदार एक पारंपरिक बंधक के लिए अर्हता प्राप्त करने में सक्षम होने के बाद या फिर सौदे से पुनर्वित्त प्राप्त कर लेते थे।

असल में, वह अपने पैसे को उन लोगों को "किराए" दे रही थी, जिनके लिए घर खरीदने के लिए आवश्यक था। उसने अपने जोखिम को नियंत्रित किया और इन गुणों का एक बड़ा पर्याप्त पोर्टफोलियो रखा जब उनमें से एक अनिवार्य रूप से फौजदारी में चला गया, जो समय-समय पर हुआ, प्रक्रिया पूरी होने तक उसे कोई कठिनाई नहीं हुई।

अन्य निवेशक नगर निगम सरकारों, निगमों या अन्य संस्थाओं द्वारा जारी किए गए बॉन्डों में निवेश करना पसंद करते हैं। ये बांड जारीकर्ता फिर से फैले कारखानों, स्कूलों, अस्पतालों, पुलिस स्टेशनों, नए बाजारों में विस्तार, विज्ञापन अभियान शुरू करने या अन्य प्रयोजनों के लिए बांड की पेशकश प्रोस्पेक्टस में उल्लेख किए गए पैसे का इस्तेमाल करते हैं।यदि सब कुछ ठीक हो जाता है, तो बॉन्ड मालिक को मेल में ब्याज आय की जांच मिलती है - या, इन दिनों जितनी अधिक बार मामला होता है, सीधे ब्रोकरेज अकाउंट या वैश्विक हिरासत खाते में जमा होता है - जब तक कि बांड परिपक्व न हो, उस बिंदु पर पूरे प्रिंसिपल चुका चुका है और बांड के अस्तित्व को समाप्त होता है

# 2: आप पूरे या भाग में व्यवसायों से कैश डिविडेंड ले लीजिए

जब आप कोई व्यवसाय खरीदते हैं, चाहे आप कोने दवा की दुकान या एक बहुत बड़ा समूह के बारे में बात कर रहे हों, जैसे शेयर का एक हिस्सा बर्कशायर हाथवे, यूनाइटेड टेक्नोलॉजीज, या जनरल इलेक्ट्रिक में, आपके पास नकद लाभांश एकत्र करने का मौका है।

यह पैसा लाभ का हिस्सा है, जो कंपनी के निदेशक मंडल व्यापार में अपनी पूरी हिस्सेदारी के आधार पर मालिकों को भेजते हैं। आपके पास और अधिक इक्विटी (स्वामित्व) है और / या किसी कंपनी का उत्पादन अधिक लाभ होता है, आपके लाभांश अधिक होने की संभावना है

अगस्त 2016 तक, मैकडॉनल्ड्स कॉर्पोरेशन का एक हिस्सा, दुनिया की सबसे बड़ी रेस्टोरेंट श्रृंखला, $ 3 देता है प्रति वर्ष नकद लाभांश में 56 यदि आपके पास 100 शेयर हैं, तो आप $ 356 प्राप्त करेंगे यदि आप 1, 000, 000 शेयरों के मालिक हैं, तो आपको 3, 560, 000 प्राप्त होंगे। ये चेक इस बात पर ध्यान दिए बिना देखते हैं कि क्या स्टॉक में वृद्धि हुई है या साल के लिए मूल्य में कमी आई है क्योंकि उन्हें कंपनी के अंतर्निहित ऑपरेटिंग परिणामों अपने आप; फ्रैंचाइज़ीज़ से चीज़बर्गर, फ्रांसीसी फ्राइज़, चॉकलेट हिलाता है, चिकन सोने की डली, सेब पाई, नाश्ते के सैंडविच और कॉफी बेचने से राजस्व एकत्रित करके उत्पादित नकदी

यहां तक ​​कि जब कंपनी प्रमुखों का सामना करती है, तो मैकडॉनल्ड्स का व्यवसाय ही सफल होता है कि वर्षों, दशकों और पीढ़ियों में लाभांश काफी हद तक बढ़ गया है। यह उन लोगों के लिए एक बड़ी संपत्ति निर्माण बल रहा है जो वैश्विक साम्राज्य के अंग हैं और अमीर बनना चाहते हैं। वास्तव में, क्योंकि मैकडॉनल्ड्स ने पहली बार 1 9 76 में सभी तरह से लाभांश का भुगतान किया था, इसने बिना किसी अपवाद के प्रत्येक और हर साल पेआउट बढ़ा दिया है, जो कि कुल दरों पर है, जो कि मुद्रास्फीति की भारी कमी पिछले 15 से 20 वर्ष पैटर्न का प्रदर्शन करते हैं। 1 999 में, पिछली बार 1999 में, मैकडॉनल्ड्स के एक हिस्से ने $ 0 का लाभांश चुकाया था, हम हाल ही में मूल्य रेखा निवेश सर्वेक्षण आंसू शीट पर मिल सकते हैं, अधिकतम समय सीमा को देखते हुए 20. इस साल, जैसा कि आप पहले से ही जानते हैं, लाभांश की दर $ 3 है 56. यह एक 17. 8x वृद्धि है, या एक 19. 72% चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर है। आपको अपने स्टॉक पर लटका देने के अलावा कुछ भी करने की ज़रूरत नहीं थी और आप प्रत्येक वर्ष अधिक नकदी के साथ दिखाए गए थे।

# 3: यह बढ़ने वाला व्यवसाय बन गया है, क्या यह आपके लिए लाभ का पुनर्नवीनीकरण करता है, और उसके बाद आपके वेतन से अधिक कीमत पर अपना शेयर बेचें

जब आप एक कीमत पर एक संपत्ति खरीदते हैं और इसे उच्च कीमत पर बेचते हैं , लाभ को पूंजी लाभ कहा जाता है व्यवसाय के मालिक अक्सर इस परिणाम का फायदा कंपनी से उत्पन्न लाभ उठाकर कर सकते हैं और इसे विकास में पुन: निवेश कर सकते हैं ताकि भविष्य के मुनाफे ज्यादा हो। एक उदाहरण मदद कर सकता है कल्पना कीजिए कि आपके पास एक होटल है और आपकी कमाई को लगातार अतिरिक्त होटलों के निर्माण में वापस चलाया गया है। पच्चीस वर्ष पासयदि आपने अपनी पूंजी आवंटन को समझदारी से प्रबंधित किया है, और व्यवसाय स्वयं उच्च गुणवत्ता वाले हैं (आप एक अच्छी नौकरी भरने वाले कमरे करते हैं, तो आपका कर्मचारी जानता है कि समुदाय में जाने के लिए और विशेष कार्यक्रम की बुकिंग के लिए व्यवसाय को ढोल कैसे करना है, आप कुशल हैं प्रत्येक अतिथि से अधिक प्राप्त करने के लिए उन्नत सेवाओं को बेचते हैं, आदि), आप शायद अपनी हिस्सेदारी बेचने के दौरान आपके द्वारा पुनर्नवीक्षित कुल मुनाफे की तुलना में बहुत अधिक मूल्य प्राप्त करने जा रहे हैं। ऐसा इसलिए होता है क्योंकि आप जिस इक्विटी को बेच रहे हैं उसका अधिक मूल्य है; अधिक इमारतों, अधिक राजस्व, और अधिक लाभ। यह एक केक पकाने के समान है; अंडे, आटा, चीनी, तेल और अन्य सामग्री भागों के योग की तुलना में अधिक प्रभावशाली बनाने के लिए एक साथ आते हैं।

यह महत्वपूर्ण है कि आप पूंजी लाभ को समझते हैं और नकद लाभांश परस्पर अनन्य नहीं होते हैं वास्तव में, जब तक कंपनी अच्छी तरह से स्थापित और लाभदायक होती है, वे लगभग हमेशा हाथ-हाथ में जाते हैं इतिहास में सबसे सफल कंपनियों में से कुछ ने अपने शेयरधारकों को समृद्ध बना दिया क्योंकि वे दोनों मूल्य में बढ़ोतरी करते थे और स्टॉकहोल्डर्स को दिए गए आय का एक प्रवाह प्रदान करते थे। उदाहरण के लिए, 1 9 70 के दशक में अपने आईपीओ के समय वॉल-मार्ट में 10, 000 डॉलर के निवेश का मूल्य पुनरीक्षित नकदी लाभांश के बीच और व्यापार के मूल्य में वृद्धि के रूप में अमेरिका भर में स्टोर्स के रूप में लुढ़का हुआ है। कोका-कोला कंपनी का एक भी हिस्सा 1 9 1 9 में अपनी शुरुआती सार्वजनिक पेशकश में $ 40 के लिए खरीदा था, लाभांश का पुनर्निवेश किया गया, अब 15,000, 000 से अधिक की कीमत है।

इन कंपनियों ने अपनी कमाई और वित्त पोषित वृद्धि को बरकरार रखा है उस विकास ने हर साल लाभांश की दर में वृद्धि की अनुमति दी, साथ ही साथ। जब आप इन दोनों चीजों को एक साथ मिलते हैं - पूंजी लाभ और लाभांश आय - यह कुल रिटर्न कहा जाता है

# 4: खुद की कुछ वस्तु (जैसे रियल एस्टेट) और किसी को उसे किराए पर दें, जो नकदी के बदले में ज़रूरी है या इच्छा करता है

इस प्रकार के निवेश से पैसा बनाने का एक बड़ा फायदा है और उसे करना है करों के साथ उस समय, जब यह लेख 2016 में प्रकाशित हुआ था, यदि आप एक साधारण निवेशक हैं, तो शायद आपको 15% से अधिक स्वयं-रोज़गार करों को अपनी किराये की आय पर भुगतान नहीं करना पड़ेगा, जिसे एक छोटे व्यवसाय के स्वामी को देना होगा। इसका अर्थ है कि इस स्रोत से अर्जित निष्क्रिय आय के परिणामस्वरूप सरकार को जाने के बजाय अपनी जेब में अधिक नकदी रह सकती है। मैंने एक बार एक आदमी के बारे में लिखा था जो मुझे पता है कि कई लाख डॉलर का नेट वर्थ है और उसकी निवेश रणनीतियों के परिणामस्वरूप बहुत कम करों का भुगतान करता है, जिसमें से हिस्सा संस्थागत भवनों को खरीदना और उन्हें किराए पर देना था। यह समृद्ध होने का एक बुद्धिमान तरीका हो सकता है, और कई लोगों ने ठीक से किया है कि संपत्ति के पोर्टफोलियो के साथ समय के साथ विकसित, अधिग्रहित, संचित, और पोषण किया जाता है।

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