दिवालियापन अपराधों पर एक प्राइमर

यह सब पैसे के बारे में है दिवालियापन के अपराधों में लगभग एक सार्वभौमिक रूप से एक पार्टी द्वारा अधिक धन प्राप्त करने या संसाधनों के सीमित पूल की रक्षा करने का प्रयास शामिल है। ये संघीय अपराध हैं जो एक दिवालियापन के मामले से उत्पन्न होते हैं या उसके साथ कुछ सहयोग होता है। वस्तुतः दिवालियापन के मामले में हर खिलाड़ी अपराध या अपराध का आरोप लगा सकता है।

बैंककारी एसएडी डेटा दिवालियापन के मामलों में हजारों टुकड़ों की जानकारी हो सकती है।

कुछ जानकारी सख्ती से वित्तीय है, जैसे कि ऋण का शेष राशि। दूसरों की संपत्ति की स्थिति, या ऋणी की वित्तीय जीवन में घटनाओं से संबंधित हैं। देनदार के वकील ऋणी को कच्चे आंकड़ों को इकट्ठा करने, इसके महत्व का विश्लेषण करने, इसे दिवालियापन के कार्यक्रमों और वक्तव्यों में व्यवस्थित करने में मदद करता है, जो तब अदालत में दायर किए जाते हैं। अदालत, ट्रस्टी (जो दिवालियापन संपत्ति का संचालन करने के लिए नियुक्त किया जाता है, जो फ़िलर के गुणों और अधिकारों का संग्रह है), लेनदारों और अन्य इच्छुक पार्टियों, दाखिल करने के समय देनदार की वित्तीय स्थिति का आकलन करने के लिए इस जानकारी का उपयोग करते हैं, निर्धारित करें कि दावे उचित हैं और भुगतान किया जाएगा और क्या दावों की परिसंपत्तियों को दावों को कवर करने के लिए नष्ट कर दिया जाएगा या नहीं।

दिवालियापन के मामले में हर पार्टी को क़ानून द्वारा सही और पूर्ण जानकारी प्रदान करने के लिए बाध्य किया गया है। प्रत्येक बयान और समय-समय पर कि अदालत में देनदार फाइलें झूठी गवाही के दंड के तहत हस्ताक्षरित हैं

इन्हें "निराश घोषणाएं" कहा जाता है, लेकिन दिवालियापन के प्रयोजनों के लिए, वे शपथ ग्रहण या पुष्टि करने के बराबर हैं देनदार के दिवालियापन कार्यक्रम में खर्चीला के दंड के तहत बयान की वर्तमान चलन इस प्रकार है:

जब भी आप दिवालियापन कार्यक्रम या संशोधित शेड्यूल फ़ाइल करते हैं तो आपको इस फॉर्म को दर्ज करना चाहिए। एक दिवालियापन के मामले में एक झूठा वक्तव्य, संपत्ति को छुपाने, या धोखाधड़ी से पैसा या संपत्ति प्राप्त करने के परिणामस्वरूप $ 250, 000 तक की जुर्माना या 20 साल तक की कारावास, या दोनों हो सकते हैं। 18 यू.एस. सी। § 152, 1341, 15 1 9 और 3571.

देनदार केवल एकमात्र खिलाड़ी नहीं हैं जो झूठी गवाही के दंड के तहत फ़ाइल करते हैं एक और उदाहरण लेनदारों, उनके वकील या किसी अन्य व्यक्ति द्वारा लेनदार द्वारा की गई दावे के प्रमाण के आधार पर घोषणा है। यह बयान पढ़ता है:

मैं समझता हूं कि दावे के इस प्रमाण पर एक अधिकृत हस्ताक्षर स्वीकृति के रूप में कार्य करता है, जब दावा की राशि की गणना करते समय, लेनदार ने ऋण की ओर प्राप्त किसी भी भुगतान के लिए देनदार क्रेडिट दिया था।

मैंने दावा के इस सबूत में जानकारी की जांच की है और उचित विश्वास है कि जानकारी सही और सही है

मैं झूठी गवाही के दंड के तहत घोषित करता हूं कि पूर्वगामी सही और सही है

उस घोषणा के बगल में मार्जिन में, जो अभी ऊपर प्रकट होता है, फार्म झूठे दावे दाखिल करने के लिए मौजूदा दंड को निर्धारित करता है:

एक व्यक्ति जो एक धोखाधड़ी का दावा करता है, उसे $ 500,000 तक का जुर्माना लगाया जा सकता है 5 साल तक, या दोनों18 यू.एस. सी। § 152, 157, और 3571.

यह स्पष्ट होना चाहिए कि झूठी सूचना देना और झूठे दावे दाखिल करना गंभीर अपराध हैं सच्चा होना कर्तव्य, मामले के हर चरण के माध्यम से देनदार और लेनदारों के पीछे, एक अनिच्छा घोषित होने वाले दस्तावेजों से, रिकॉर्ड पर सुनवाई के लिए, और लेनदारों की आधिकारिक बैठक जैसे कार्यवाही भी, जो कि न्यायाधीश के समक्ष नहीं आयोजित की जाती है, लेकिन फिर भी शपथ के तहत गवाही की आवश्यकता है

पर्जुरी एक दिवालियापन के मामले में एक प्रकार का अपराध है। यहां ऐसे अन्य लोग हैं जो हम अक्सर देखते हैं

जानकारियों के ज्ञान और भ्रामक परिसीमन

दिवालियापन के मामलों से संबंधित अपराधों की संपूर्ण सूची नहीं है, हालांकि शीर्षक 18 की धारा 152, संघीय आपराधिक कोड, एक दिवालियापन मामले से सीधे बहने वाले कई अपराधों को निर्धारित करता है Feds किसी अन्य दिवालियापन अपराध की तुलना में अधिक संपत्ति की धोखाधड़ी छिपाना खोजती है और मुकदमा चलाती है कुछ खाते में, प्रत्येक वर्ष मुकदमा चलाने वाले दिवालिया होने वाले अपराधों में से 70% संपत्तियां शामिल होती हैं

जानने और धोखाधड़ी के छिपने के कुछ उदाहरणों में शामिल हैं:

किसी व्यवसाय के लिए उपकरणों का खुलासा न करना

• अचल संपत्ति के एक टुकड़े को किसी अन्य व्यक्ति या कंपनी के नाम में स्थानांतरित करना, फिर वह दिवालियापन कार्यक्रम या शपथ के तहत परिसंपत्ति का खुलासा करने में नाकाम रहे
• संबंधित संस्थाओं या कंपनियों जो एक दिवालिएपन के मामले दर्ज नहीं करते हैं का उपयोग कर पैसा या परिसंपत्ति लॉन्ड्रिंग।
• दो फाइलों में से एक के पहले दिवालियापन से पहले पति और पत्नी के बीच संपत्तियों को स्थानांतरित करना
• अदालत में स्थानान्तरण की घोषणा के बिना अपतटीय खातों में पैसा डंपिंग
• अन्य बैंककारी अपराध

धारा 152 और शीर्षक 187 की धारा 157 ने कई अन्य कार्रवाइयां तय की हैं जो ऊपर दिये गये लोगों सहित एक दिवालियापन अपराध का गठन कर सकते हैं

झूठी शपथ या खाता बनाना

• उदाहरण: शपथ के तहत झूठ बोलना
  • झूठी गवाही के दंड के तहत झूठी घोषणा करना
• अ: दिवालियापन के कार्यक्रमों जैसे आधिकारिक दस्तावेजों पर झूठ बोलना जो शपथ के तहत हस्ताक्षरित नहीं हैं
  • एक झूठा दावे पेश करना
• पूर्व: वास्तव में बकाया राशि से अधिक के लिए एक दावे दर्ज करना
  • लेनदारों या न्यायालय को धोखा देने के इरादे से संपत्ति प्राप्त करना
• पूर्व: ऋणी के लिए संपत्ति छिपाना
  • रिश्वतखोरी
• पूर्व: ट्रस्टी को रिश्वत देने के लिए उसे संपत्ति की अनदेखी करने के लिए
  • संपत्ति को स्थानांतरित करना या छुपा देना
• पूर्व: अपतटीय पैसे ले जाना या किसी और के नाम में घर डालना
  • दस्तावेजों और अभिलेखों के साथ नष्ट करना या छेड़छाड़ करना
• पूर्व: परिसंपत्तियों को छिपाने के लिए लेखांकन आंकड़े बदलना
  • सामान या सेवाओं को प्राप्त करने के लिए झूठी वित्तीय वक्तव्यों को प्रस्तुत करना
• पूर्व: ऋण आवेदन पर झूठ बोलना
  • कर्ज का भुगतान करने के इरादे के बिना माल या सेवाओं का शुल्क देना
• ex: charging up एक दिवालियापन मामले दर्ज करने की प्रत्याशा में क्रेडिट कार्ड
  • पोंजी योजनाएं
• पूर्व: एक निवेशक की परिसंपत्तियों का उपयोग करके एक अन्य निवेशक का भुगतान करने के लिए
  • इनसेंट एरर्स वीएस। आकस्मिक कार्रवाई

तो, क्या होगा यदि आप बर्फ़ीलावर को सूचीबद्ध करने में नाकाम रहे तो अपने पड़ोसी ने आखिरी शीत ऋतु उधार लिया है जो अपने उपकरण में बैठा है / क्या आपने कोई अपराध किया है? जरुरी नहीं। अभियोजन योग्य दिवालियापन के अपराधों में आशय का तत्व शामिल होना चाहिए।लेकिन इरादा साबित करने के लिए मुश्किल हो सकता है, और अमेरिकी अटार्नी कार्यालय, जो आमतौर पर इन अपराधों पर मुकदमा चलाते हैं, अक्सर इरादे के सूचक का उपयोग करते हैं, जैसे साबित कार्य जो कि वैध प्रयोजनों के लिए नहीं किए जा सकते थे।

जो अपनाने योग्य हो सकता है

जैसा हमने ऊपर बताया है, देनदार केवल ऐसे लोग नहीं हैं जो अपराध में शामिल हो सकते हैं या अपराध कर सकते हैं। दिवालियापन के मामले में शामिल किसी भी व्यक्ति को उल्लंघन के लिए जवाबदेह ठहराया जा सकता है। न्यासी दिवालियापन संपत्ति, दोस्तों और रिश्तेदारों से धन उगने पकड़े गए हैं संपत्ति को छिपाने के लिए विवाद कर सकते हैं, और लेनदारों जानबूझकर गलत राशि के दावों को दायर कर सकते हैं या भुगतान के लिए देनदारों को परेशान कर सकते हैं।

हाल के वर्षों में, चालाक अपराधियों ने दिवालियापन प्रणाली को खेलने के नए तरीकों का आविष्कार किया है पिछले दशक में फौजियों के दायरे में बढ़ोतरी के साथ, हम लोगों को बहुत अधिक वृद्धि हुई है जो कि परेशान गृहमार्गों की मदद से अपने घरों को बचाने और संशोधनों और बर्तावों के बीच बातचीत कर रहे हैं। जब उनके प्रयास विफल रहे, तो ये एजेंट अक्सर दिवालियापन के कानूनों को उनके लाभ और घर के नुकसान का उपयोग करते थे। एक दिवालियापन के मामले में दाखिल एक निषेधाज्ञा के रूप में कार्य करता है जो दिवालियापन अदालत की अनुमति के बिना ऋणी के साथ आगे संपर्क पर प्रतिबंध लगाता है। इसके अलावा स्वत: प्रवास भी कहा जाता है, यह निषेध repossessions और foreclosures सहित कई संग्रह कार्यों को रोक सकता है। घर के मालिकों के लिए एजेंट तैयार होंगे और फाइलों को एक आसन्न फौजदारी को रोकने के लिए निषेधाज्ञा का लाभ उठाएंगे। एक बार खतरा पार हो जाने के बाद, वे मामले को खारिज कर देते थे। कभी-कभी घर के मालिक को कभी नहीं पता था कि एजेंट ने तब तक क्या किया था जब तक कि वह क्रेडिट रिपोर्ट पर दिखाई न दे।

दिवालियापन दाखिल चोरों की पहचान के बीच भी एक आम चाल है वे चोरी के नाम और सामाजिक सुरक्षा संख्या का उपयोग बहुत सारे ऋणों को चार्ज करने के लिए करेंगे और फिर चोरी नाम और गलत सोशल सिक्योरिटी नंबर का उपयोग करके एक दिवालिएपन के मामले दर्ज करेंगे।

दिवालियापन की धोखाधड़ी का प्रभार लाएगा गतिविधियों के प्रकार आरआईसीओ, षड्यंत्र, मनी लॉन्ड्रिंग, कर धोखाधड़ी, मेल धोखाधड़ी, वायर धोखाधड़ी, क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी, और किसी अन्य संघीय और राज्य आपराधिक विधियों का भी उल्लंघन कर सकते हैं। गलत सोशल सिक्योरिटी नंबर, जो दिवालियापन से स्वतंत्र होते हैं

जांच

ट्रस्टी और लेनदार संदिग्ध गतिविधि के लिए संभावित खिलाड़ी हैं। ट्रस्टी यह तय करने का प्रभार है कि क्या कोई ऐसी परिसंपत्ति है जिसे लदान किया जा सकता है और लेनदारों को भुगतान किया जा सकता है। ट्रस्टी इस मामले में दर्ज सभी लेनदार दावों की भी समीक्षा करेगा, यह निर्धारित करने के लिए कि कौन सा दावे उचित और उचित रूप से ऋण और शेष राशि के साक्ष्य के द्वारा समर्थित हैं। एक ट्रस्टी जो संदेह करता है कि अपराध किया गया है, सामान्यतया इस मामले को न्यायमूर्ति विभाग के एक डिवीजन अमेरिकी ट्रस्टी के कार्यालय में भेजा जाएगा। एफबीआई भी शामिल हो सकता है

लेनदारों अक्सर एक दिवालियापन के अपराध के प्रमाण को उजागर करते हैं जब वे निर्वहन या उनके ऋण की निर्वहन के लिए एक चुनौती के साक्ष्य एकत्र करते हैं।

बैंककारी अपराधों के लिए पेनाल्टी

दिवालियापन के अपराध में दोषी दिये जाने वाले दिवालिया होने वाले ऋणी के लिए दंड एक मामले को गंभीर संघीय जेल समय से बर्खास्त कर सकते हैं।यहां कुछ दंड हैं जो प्रतिवादी उम्मीद कर सकते हैं। मामला खारिज कर दिया जाता है - अदालत से बाहर फेंक दिया जाता है

मामले को खारिज कर दिया जाता है और देनदार को दूसरे मामले को आम तौर पर तीन महीने तक दाखिल करने के लिए निषिद्ध (निषिद्ध) दाखिल करने पर आजीवन प्रतिबंध लगा दिया जाता है।

• यह मामला अदालत में बना रहता है, लेकिन एक विशेष ऋण को गैर-डिस्जिलेजिव घोषित किया जाता है
• देनदार एक सामान्य निर्वहन का अधिकार खो देता है, लेकिन अभी भी संपत्ति का भुगतान करने के लिए ऋण का भुगतान किया जाता है
• अपराधी को प्रति अपहरण के लिए $ 250, 000 तक का जुर्माना लगाया गया है।
• अपराधी को जेल की सजा के बदले दंड और / या परिवीक्षा दी गई है
• अपराधी को जुर्माना और / या संघीय जेल में पांच साल तक की अवधि के लिए सजा दी जाती है।
• रेलगाड़ी प्रयासरत के साथ अनुभव वाला एक अभियंता बचाव अभियंता यह अकेला जाने का समय नहीं है एक दिवालियापन के मामले में एक देनदार के रूप में, आप शायद पहले से ही एक वकील द्वारा प्रतिनिधित्व कर रहे हैं यदि आप दिवालियापन के लिए धोखाधड़ी की जांच कर रहे हैं, तो आपको एक आपराधिक वकील भी किराए पर लेना पड़ सकता है यदि आप एक लेनदार हैं, वैसे ही अपराधों की प्रकृति के कारण अभियोजन पक्ष जटिल हो सकता है कुछ लोग कहेंगे कि जैसे ही आप एक अधिवेशन देखते हैं या जब आपको ट्रस्टी, यूएस अटार्नी, यूएस ट्रस्टी या एफबीआई से पहले कॉल मिलती है, तो आपको रक्षा वकील की सेवा करनी चाहिए।