अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों के लिए शीर्ष 4 आस्ति आबंटन युक्तियां

अधिकांश वित्तीय पेशेवर सहमत होंगे कि संपत्ति आवंटन व्यक्तिगत निवेशकों के सामने सबसे महत्वपूर्ण निर्णयों में से एक है। वास्तव में, संपत्ति वर्गों का सही मिश्रण चुनना अधिक प्रभावशाली हो सकता है जो सही संपत्ति खुद उठाते हैं। संयुक्त राज्य अमेरिका से बाहर निवेश करते समय संपत्ति आवंटन अधिक जटिल हो जाता है, क्योंकि दुनिया भर के देशों और क्षेत्रों के बीच महत्वपूर्ण अंतर हैं।

इस लेख में, हम अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों के लिए चार तरह के आस्ति का आबंटन युक्तियां देखेंगे ताकि वे अपने समग्र जोखिम-समायोजित रिटर्न में सुधार कर सकें।

# 1। स्टॉक बनाम बांड

पारंपरिक परिसंपत्ति आवंटन एक पोर्टफोलियो स्टॉक, बांड, और नकदी के मिश्रण के अनुकूलन पर केंद्रित है। छोटे निवेशकों को स्टॉक खरीदने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है क्योंकि वे लंबे समय से अधिक रिटर्न देने का प्रयास करते हैं, जबकि पुराने निवेशकों को समय के साथ एक सुरक्षित और पूर्वानुमानयुक्त आय के लिए बांड रखने के लिए कहा जाता है। कुछ मामलों में नकदी के कुछ स्तरों की भी सिफारिश की जाती है ताकि किसी भी निकट अवधि की जरूरतों को पूरा किया जा सके या एक मौका मिलने पर पूंजी तैयार हो सकती है।

अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो में एक समान निर्णय करना चाहिए, लेकिन घरेलू वित्तीय बाजारों से कुछ महत्वपूर्ण भेद हैं। उदाहरण के लिए, अंतरराष्ट्रीय बॉन्ड यू। एस। ट्रेजरी या निवेश ग्रेड यू। एस। कॉरपोरेट बॉन्डों से काफी खतरनाक हो सकते हैं, जिसका मतलब है कि वे निवेशकों के लिए आय का एक सुरक्षित स्रोत प्राप्त करने के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते।

कई उभरते हुए बाज़ार बांड शेयर की तरह एक बांड की तरह संरचना के साथ देता है

निवेशकों को अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करना चाहिए और परिसंपत्ति वर्गों को सामान्य करने के बजाय उन आवश्यकताओं को पूरा करने वाली संपत्ति की तलाश करना चाहिए।

# 2। मुद्रा को ध्यान में रखते हुए

ज्यादातर घरेलू निवेशक मुद्राओं के बारे में बहुत ज्यादा नहीं सोचते, क्योंकि ज्यादातर यू.एस. कंपनियां आय रिपोर्ट करने से पहले अपनी विदेशी कमाई यू.एस. डॉलर में बदलती हैं।

बेशक, इसका मतलब यह है कि इन निवेशकों ने पैसे खोने का जोखिम उठाया है, जब यू.एस. डॉलर अन्य मुद्राओं के मुकाबले मूल्य खो देता है। ज्यादातर यू एस निवेशकों को यह जोखिम लेना सहज है क्योंकि वे यू.एस. डॉलर में रिटर्न की गणना करते हैं, जिसका मतलब है कि लाभ और हानि किसी का ध्यान नहीं है।

अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों को अपने जोखिम जोखिम और विविधीकरण लक्ष्यों के आधार पर अपने मुद्रा का ध्यानपूर्वक प्रबंधन करना चाहिए। एक तरफ, निवेशक निरंतर परिणाम रखने के लिए विदेशी मुद्राओं के लिए मुद्रा-हेजर्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के साथ एक्सपोज़र का बचाव करने का निर्णय ले सकते हैं। दूसरी ओर, निवेशक पोर्टफोलियो के समग्र विविधीकरण को बढ़ाने के लिए मुद्रा एक्सपोजर को सक्रिय रूप से प्राप्त कर सकते हैं।

निवेशकों को यह तय करना चाहिए कि वे अपने पोर्टफोलियो में कितना विविधता लाने के साथ-साथ अस्थिर विदेशी मुद्राओं के साथ संभावित जोखिमों को भी शामिल करना चाहते हैं।

# 3। भूगर्भ विविधता

अधिकांश घरेलू निवेशकों को स्थान के बारे में बहुत ज्यादा चिंता नहीं है, क्योंकि एस एंड पी 500 कंपनियां यू.एस. अंतर्राष्ट्रीय स्रोतों से एस एंड पी 500 की बिक्री का प्रतिशत वास्तव में 2000 से 2010 के बीच 24. 6% से 35% तक बढ़ गया, जिसका मतलब है कि यू एस निवेशक कुछ हद तक पहले से ही विविध हो गए हैं।

इसमें भी बहुत चिंता है कि इन बड़े कंपनियां अपने बड़े आकार के कारण खतरनाक बाजारों के लिए बहुत अधिक उभर रही हैं।

अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों को यह तय करना होगा कि वे दुनिया में जहां जोखिम-समायोजित रिटर्नों को अधिकतम करने के लिए पूंजी आवंटित करने जा रहे हैं। उदाहरण के लिए, निवेशक अपने लक्षित रिटर्न और जोखिम के स्तर के आधार पर विकसित बाजारों, उभरते बाजारों और सीमावर्ती बाजारों में कुछ परिसंपत्तियों को आवंटित करना चाहते हैं, जो उन्हें संभालने में आसान हो। परिसंपत्ति वर्ग और बाजार पूंजीकरण समान हो सकते हैं, लेकिन इन बाजारों के जोखिम प्रोफाइल में काफी भिन्नता है।

कई वित्तीय सलाहकारों ने उभरते बाजारों के पोर्टफोलियो के 10-15% के जोखिम को सीमित करने की सलाह दी है क्योंकि इसमें जोखिम का उच्च स्तर शामिल है।

# 4। ट्रैक इंडस्ट्री एक्सपोजर

ज्यादातर घरेलू निवेशक एस एंड पी 500 या इसी तरह के बड़े इंडेक्स में निवेश के माध्यम से व्यापक उद्योग के प्रदर्शन को प्राप्त कर सकते हैं।

आखिरकार, यू.एस. अर्थव्यवस्था दुनिया के सबसे बड़े और सबसे विविध अर्थव्यवस्थाओं में से एक है जो एक बहुत स्थिर इक्विटी बाजार के साथ है।

अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों को सावधान रहना चाहिए कि उन उद्योगों या क्षेत्रों में निवेश करने से बचें, जिनके पास उद्योग हैं उदाहरण के लिए, मध्य-पूर्व में ऊर्जा संबंधी कंपनियों का एकाग्रता है और दक्षिण अमेरिका में संसाधन-भारी अर्थव्यवस्थाएं हैं यदि इन क्षेत्रों में अधिक वजन वाले निवेशक ऊर्जा या वस्तुओं के क्षेत्र में मंदी का सामना करते हैं, तो वे काफी गिरावट का अनुभव कर सकते हैं - हालांकि वे देशों के बीच विविध हैं।

निवेशकों को संपत्ति में निवेश करने से पहले किसी देश या क्षेत्रीय अर्थव्यवस्था को संचालित करने पर कोई नजदीकी नजर रखना चाहिए और यह सुनिश्चित करने के लिए कि कोई भी जोखिम ठीक तरह से विविधतापूर्ण है

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अंतरराष्ट्रीय पोर्टफोलियो के निर्माण के दौरान अंतर्राष्ट्रीय निवेशकों के लिए संपत्ति आवंटन सबसे महत्वपूर्ण अवधारणाओं में से एक है। जबकि घरेलू निवेशकों को एसएंडपी 500 इंडेक्स ईटीएफ और कुछ बांडों के साथ मिल सकता है, अंतरराष्ट्रीय निवेशकों को अधिक जटिल परिसंपत्तियों, मुद्रा जोखिम, भौगोलिक विविधीकरण और उद्योग एक्सपोज़र से निपटना चाहिए। इन परिसंपत्ति आवंटन युक्तियों को ध्यान में रखते हुए जोखिम समायोजित रिटर्न में सुधार करने और अप्रत्याशित गिरावट से बचने में मदद मिल सकती है।