इंस्टा फंड - क्लास आई, एक्स, वाई, जेड

म्यूचुअल फंड के कई अलग-अलग शेयर वर्ग अधिकांश निवेशक ए शेयर, बी शेयर और सी शेयरों से परिचित हैं लेकिन संस्थागत म्यूचुअल फंड क्या हैं, जिनके पास फंड नाम के अंत में एक एक्स या वाई या ज़ेड है?

संस्थागत शेयर वर्ग की परिभाषा

म्यूचुअल फंड की संस्थागत शेयर, जिसे अक्सर "इंस्टा" फंड, क्लास आई, क्लास एक्स, क्लास वाई या क्लास जेड के रूप में लेबल किया जाता है, आम तौर पर केवल बड़े (संस्थागत) निवेशकों के लिए न्यूनतम निवेश की मात्रा $ 25, 000 या इससे अधिक

ऐसे कुछ मामलों में जहां निवेशक 401 (के) योजनाओं जैसे धन इकट्ठा करते हैं, ब्रेकपॉइंट को संस्थागत शेयर वर्ग के फंडों का उपयोग करने के लिए पूरा किया जा सकता है, जिनमें आम तौर पर अन्य शेयर वर्गों की तुलना में कम व्यय अनुपात होता है। इसलिए, छोटे रोज़ निवेशक संस्थागत वर्ग के शेयरों तक पहुंच प्राप्त कर सकता है, जब एक म्यूचुअल फंड कंपनी नियोक्ता प्रायोजित सेवानिवृत्ति योजनाओं में अपवादों की अनुमति देती है, जहां उम्मीद है कि उच्चतम न्यूनतम सभी व्यक्तियों के साथ मुलाकात की जाएगी (कर्मचारियों का योगदान उनके संबंधित खातों) न्यूनतम पैसे मिलने के लिए एक साथ अपने पैसे डालते हैं।

क्या आपको संस्थागत कक्षा फंड्स खरीदना चाहिए?

सामान्य तौर पर, संस्थागत वर्ग के म्यूचुअल फंड अन्य शेयर वर्गों से बेहतर होते हैं क्योंकि कम व्यय अनुपात निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न में अनुवाद करते हैं क्योंकि म्यूचुअल फंड के परिचालन लागत का भुगतान करने के उद्देश्य से फंड ज्यादा पैसा नहीं रोक रहा है।

उदाहरण के लिए, निवेशकों के लिए एक ही म्यूचुअल फंड में कई अलग-अलग शेयर वर्ग उपलब्ध हो सकते हैं मान लीजिए कि निधि के बी शेयर संस्करण का एक व्यय अनुपात 1 है। 00% लेकिन कक्षा I संस्थागत शेयर वर्ग का व्यय अनुपात 0. 25% है। यदि फंड किसी भी वर्ष में 10% कुल लाभ है, तो बी शेयर निवेशक की शुद्ध वापसी 9 .0% होगी, जबकि मैं निवेशक के लिए वापसी 9 .75% होगी।

समय के साथ, यह अतिरिक्त 0. 75% लाभ निवेशक को हजारों डॉलर ज्यादा का मतलब कर सकते हैं।

अधिकांश निवेशकों के लिए सर्वश्रेष्ठ शेयर वर्ग क्या है?

व्यक्तिगत निवेशक को संस्थागत शेयर फंडों तक पहुंच प्राप्त करने के लिए यह आम नहीं है, लेकिन उच्च गुणवत्ता वाले, बहुत कम लागत वाले गैर-लोड म्यूचुअल फंड हैं जो ज्यादातर संस्थागत शेयर फंडों की तुलना में या साथ ही बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं।

नो-लोड फंड को अक्सर "निवेशक शेयर" कहा जाता है और हमेशा एक औपचारिक शेयर वर्ग का शीर्षक नहीं होता है। इसलिए म्यूचुअल फंड नाम के अंत में आपको अक्सर ए, बी, सी या आई जैसे पत्र नहीं मिलेंगे।

इंडेक्स फ़ंड कर-इन-इन-इनवेस्टर्स के लिए स्मार्ट पसंद हो सकता है क्योंकि वे अक्सर अत्यधिक विविधतापूर्ण होते हैं और बेहद कम शुल्क लेते हैं I

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