आपके 10 99 के साथ क्या करना है - म्युचुअल फंड कर फॉर्म

मैं अपने 10 99 के साथ क्या करूँ? क्या मुझे इसे अपने करों के साथ फाइल करना है? मुझे 10 99 क्यों प्राप्त हुआ? क्या इसका मतलब है कि मैं करों पर हूं? एक दर्जन से अधिक विभिन्न प्रकार के 10 99 रूप हैं, लेकिन सबसे आम 10 99 रूपों को निवेश गतिविधियों जैसे कि लाभांश, पूंजी लाभ और सेवानिवृत्ति खाते (आईआरए, 401 के, 403 बी) के वितरण से उत्पन्न किया जाता है। निवेशकों द्वारा प्राप्त 1099 के सबसे सामान्य प्रकार में 1099-आर, 10 99-डीआईवी, 10 99-इएनटी और 10 99-क्यू शामिल हैं।

10 99-आर फॉर्म के साथ क्या करना है

इस फॉर्म को आपको रिटायरमेंट खाते के संरक्षक से भेजा जाना आवश्यक है, जैसे कि आईआरए, वार्षिकी, पेंशन, मुनाफा साझाकरण योजना या 401 (के) योजना, जब आप कर वर्ष के दौरान किसी तरह का वितरण करते थे ध्यान रखें कि एक वितरण का मतलब जरूरी नहीं है कि नकद निकासी बस रखो, एक वितरण का मतलब है कि पैसे खाते से बाहर ले जाया गया था। वितरण के प्रकार के उदाहरणों में आंशिक या पूर्ण नकद निकासी, एक आईआरओ रोलओवर या एक वार्षिकी से 1035 विनिमय शामिल है। यदि आपका वितरण नियोक्ता-प्रायोजित योजना से एक सीधा रोलओवर है, जैसे कि 401 (के), तो आप आम तौर पर करों का भुगतान नहीं करते हैं और इसे फॉर्म 54 9 8 को भी समझना चाहिए जैसे कि यह।

10 99-डीआईवी क्या है?

कर योग्य वर्ष के दौरान निवेशक को दिए गए सभी लाभांश और पूंजीगत लाभों का रिकॉर्ड दिखाने के लिए यह फॉर्म एक म्यूचुअल फंड कंपनी से एक निवेशक को भेजा जाता है। कुछ निवेशकों को 10 99-डीआईवी फार्म के साथ भ्रमित किया जा सकता है क्योंकि उन्हें वर्ष के दौरान किसी भी लाभांश या पूंजीगत लाभ से कोई नकद भुगतान प्राप्त नहीं हुआ हो।

नियमित ब्रोकरेज खातों के लिए जो कर-स्थगित नहीं हैं, म्यूचुअल फंड के पास पूंजीगत लाभ हो सकता है, जब फंड मैनेजर शेयरों की तुलना में ज्यादा कीमत पर स्टॉक बेचता है, जो कि म्यूचुअल फंड कैपिटल गेनें उत्पन्न करता है, जो तब निवेशक को पास करता है । इन लाभों को आम तौर पर फंड में पुन: निवेश किया जाता है लेकिन वे अभी भी लाभान्वित हैं जो कर योग्य हैं।

कर-आस्थगित खातों में, जैसे आईआरएएस, 401 (के) और वार्षिकी, कोई वर्तमान कर योग्य इवेंट नहीं है, इसलिए निवेशक को 1099-डीआईवी नहीं भेजा जाता है।

क्या आपको 1099-इंट की ज़रूरत है?

यह फॉर्म संस्थाओं से भेजा जाता है, जैसे कि बैंक, खाताधारकों को जो कर वर्ष के दौरान कम से कम $ 10 का ब्याज भुगतान प्राप्त करते हैं ब्याज, लाभांश के साथ भ्रमित नहीं होना, बैंक बचत खातों, जमा प्रमाणपत्र, और मुद्रा बाजार खातों में सबसे आम है। वर्ष के लिए कुल आय आने के लिए 1040 टैक्स फाइलिंग फॉर्म पर अर्जित आय में ब्याज जोड़ा जाता है, इसलिए आईआरएस को इसकी सूचना दी जानी चाहिए।

क्यों आपको 10 99-क्यू की आवश्यकता हो सकती है

यह फॉर्म उन निवेशकों को भेजा जाता है, जिन्होंने कवर्सडेड एजुकेशन सेविंग्स अकाउंट (ईएसए) या धारा 52 9 प्लान से वितरण प्राप्त किया। आम तौर पर, करदाताओं को उन डिलीवरी पर करों का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं होती है जो योग्य शिक्षा व्यय से कम या बराबर हैं।

10 99 रूपों के साथ म्यूचुअल फंड कर फाइलिंग पर युक्तियां

10 99 रूप आम तौर पर आईआरएस और संस्था (यानी म्यूचुअल फंड कंपनी या बैंक) से व्यक्तिगत करदाता दोनों को भेजे जाते हैं जिन्होंने लाभांश, पूंजी लाभ, ब्याज या नकद निकासी इसलिए यह हमेशा व्यक्ति के लिए उनकी प्रतिलिपि को आईआरएस को अपने कर फाइलिंग के साथ भेजने की आवश्यकता नहीं है।

हालांकि 1099 और अन्य दस्तावेजों को बनाए रखने के लिए आवश्यक है जो आपके कर योग्य और गैर-कर योग्य गतिविधि के सहायक प्रमाण प्रदान करते हैं दूसरे शब्दों में, निवेशकों को टैक्स ऑडिट के लिए तैयार किया जाना चाहिए, जिनके लिए आपके कर दायर की दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता होगी।

अस्वीकरण: उचित टैक्स दाखिल आवश्यकताओं के बारे में अपने कर विशेषज्ञ से परामर्श करें। आप आईआरएस भी देख सकते हैं मानक फाइलिंग प्रक्रियाओं के लिए जीओवी इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए प्रदान की जाती है, और निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं होना चाहिए किसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।