क्यों मुझे एक फॉर्म 10 99 प्राप्त हुआ? यह क्या है इसके साथ क्या करना है

10 99 फॉर्म क्या है और निवेशक उन्हें क्यों प्राप्त करते हैं? क्या आईआरएस के साथ 10 99 रूपों में दाखिल होना चाहिए?

हर साल जनवरी के आसपास मुझे अक्सर ग्राहकों से कॉल मिलते हैं कि वे 10 99-आर या 10 99-डीआईवी क्यों प्राप्त करते हैं। इस अनुच्छेद में, मैं कुछ आम भ्रम को साफ कर दूंगा और इसके बारे में कुछ जवाब देंगे कि आपको 10 99 क्यों प्राप्त हुआ है और इसके साथ क्या करना है

10 99-आर फॉर्म क्या हैं?

10 99-आर रूपों उन निवेशकों को एक म्यूचुअल फंड कंपनी या संरक्षक से भेजा जाता है जहां आप टैक्स वर्ष के दौरान आईआरए, 401 (के) या वार्षिकी के रूप में और सेवानिवृत्ति या कर-स्थगित खाते का आयोजन करते हैं।

मेरे ग्राहक 1099-आर के बारे में पूछते हैं क्योंकि सबसे अधिक है क्योंकि एक सेवानिवृत्ति खाते से किसी भी वितरण के रूप में फॉर्म भेजा जाता है इस वजह से अधिकांश लोगों को भ्रमित किया जाता है, क्योंकि परिभाषा के अनुसार वितरण का मतलब जरूरी नहीं है कि नकद वापसी वितरण का एक सामान्य रूप एक सीधा रोलओवर है, जहां एक व्यक्ति अपने 401 (के) स्थानांतरित करता है, उदाहरण के लिए, सीधे IRA में यद्यपि एक सीधा रोलओवर आमतौर पर कर योग्य घटना को ट्रिगर नहीं करता है, यह अभी भी एक वितरण प्रकार है जिसे आईआरएस को सूचित किया जाना चाहिए।

1099-डीआईवी फॉर्म क्या हैं?

10 99-डीआईवी टैक्स साल के दौरान निवेशक को लाभांश या पूंजीगत लाभ की रिपोर्ट करने के लिए म्यूचुअल फंड कंपनियों के निवेशकों को फॉर्म भेजा जाता है। जहां 10 99-डीआईवी की प्राप्ति के साथ सबसे अधिक भ्रम पैदा होता है, जब निवेशक जानबूझकर किसी भी लाभांश को प्राप्त नहीं करता है या अपने खाते (खातों) में कोई भी ट्रेड करता है जो कि पूंजीगत लाभ को बढ़ा सकता है। यदि आप कर योग्य खाते में म्यूचुअल फंड रखते हैं, जैसे कि एक व्यक्तिगत ब्रोकरेज खाते, तो म्यूचुअल फंड को फंड के अंदर होने वाले शेयरों की बिक्री से पूंजी लाभ हो सकता है।

ये म्यूचुअल फंड कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन निवेशक को पास कर देते हैं। अक्सर, लाभांश और पूंजीगत लाभ को म्यूचुअल फंड में पुन: निवेश किया जाता है, इसलिए इन कर योग्य घटनाओं को निवेशक द्वारा देखा नहीं जाता … जब तक कि 10 99-डीआईवी नहीं आता है। यदि कोई निवेशक कर-आस्थगित खाते में म्यूचुअल फंड रखता है, जैसे कि आईआरए, 401 (के) या वार्षिकी, लाभांश और पूंजी लाभ वर्तमान में निवेशक के लिए कर योग्य नहीं हैं और इसलिए 10 99-डीआईवी प्राप्त नहीं होता है।

10 99 फॉर्म के साथ क्या करें (और भविष्य में उन्हें पाने के लिए कैसे रोकें)

बेशक, आपको अपने टैक्स विशेषज्ञ के साथ 10 99 में चर्चा करनी चाहिए या आईआरएस पर नजर डालें। जीओवी लेकिन 10 99-आर और 10 99-डीआईवी मुख्यतः दस्तावेज के लिए हैं (ऑडिट की स्थिति में आपकी टैक्स फाइलिंग का समर्थन करने के लिए) आम तौर पर, आईआरएस को म्यूचुअल फंड कंपनी से 10 99 की एक प्रति भी भेजी जाती है।

यहां एक अंतर्निहित सबक यह है कि निवेशकों को पता होना चाहिए कि विभिन्न म्युचुअल फंडों पर कैसे कर लगाया जाता है और अभ्यास के आधार पर संपत्ति का स्थान है, जो करों को कम करने के लिए कुछ खातों में धनराशि की नियुक्ति हैउदाहरण के लिए, यह एक कर योग्य खाते में लाभांश-भुगतान म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए बुद्धिमान नहीं होगा (जब तक निवेशक आय नहीं चाहता है) क्योंकि ये फंड करों का निर्माण करते हैं, जो आपके रिटर्न में घट सकता है इसके बजाय निवेशक अपने IRA में मौजूदा कर से बचने के लिए इस फंड को स्थानांतरित कर सकते हैं और परिचालित ब्याज के आधार पर फंड को तेजी से बढ़ा सकते हैं।

-2 ->