5 प्रकार के वित्तीय अनुपात

कुछ वित्तीय अनुपात पैसे के शेयरों के साथ उत्कृष्ट होते हैं, जबकि अन्य अच्छी तरह से काम नहीं करते हैं। पिछले लेख में, मैंने आपको पेश किया कि कौन से गणना छोटी और नई कंपनियों के साथ सबसे अच्छा काम करती है, और यहां मैं 5 प्रकार के वित्तीय अनुपात की बड़ी तस्वीर में ध्यान केंद्रित करूँगा, और वे स्पष्ट मुनाफे में आपके निवेश अनिश्चितता को कैसे बदल सकते हैं।

एक वित्तीय अनुपात एक कंपनी के वित्तीय परिणामों से दूसरे नंबर पर विभाजित है

जब आप विभिन्न मूल्यों और सूचनाओं को जोड़ते हैं, तो अंतर्निहित कंपनी की गुण (या उसकी कमी) स्पष्ट रूप से दिखाती है।

उदाहरण के लिए, तथ्य यह है कि एक निवेश का शेयर मूल्य $ 2 है 13 आपको बहुत कम बताता है हालांकि, यदि आप जानते हैं कि मूल्य / कमाई अनुपात 8 है, तो यह अधिक संदर्भ रिले करता है। आगे एक कदम उठाया है, तो आप उस पी / ई से बड़े निगमों, प्रत्यक्ष प्रतियोगियों, और यहां तक ​​कि सटीक एक ही व्यवसाय से पिछले परिणामों की तुलना कर सकते हैं।

हां, इन अनुपातों में से कई पर विचार करने में कुछ काम शामिल होंगे, लेकिन ज्यादातर आपके लिए स्वचालित रूप से गणना की जाती हैं, और सभी प्रमुख ऑनलाइन वित्तीय पोर्टल्स पर प्रदर्शित होते हैं। जो जानकारी आप उनसे प्राप्त कर सकते हैं वह बेजोड़ है, और आपको एक अन्य लाभ के बारे में बताता है जो हर निवेशक के बाहर है।

यहां 5 प्रकार के वित्तीय अनुपात दिए गए हैं:

तरलता: ये अनुपात कंपनी के अपने कर्ज और दायित्वों का भुगतान करने की क्षमता का प्रदर्शन करेंगे। अगर उनके पास अल्पकालिक दायित्वों को कवर करने के लिए पर्याप्त अल्पकालिक संपत्ति नहीं है, या वे लागतों को कवर करने के लिए पर्याप्त नकदी प्रवाह नहीं उत्पन्न करते हैं, तो उन्हें वित्तीय समस्याओं का सामना करना पड़ सकता है।

लिक्विडिटी अनुपात विशेष रूप से पैसा वाले शेयरों के साथ अतिरिक्त महत्व का है, क्योंकि छोटे और नई कंपनियों के पास अपने व्यवसायों की स्थापना के पहले सभी बिलों का भुगतान करने में काफी कठिनाइयां हैं।

कुछ तरलता अनुपात में वर्तमान अनुपात, त्वरित अनुपात, नकदी अनुपात और ऑपरेटिंग कैश फ्लो शामिल हैं।

कम से कम काम करके एक लाभ हासिल करने के इच्छुक निवेशकों के लिए, आप कई शीर्ष वेबसाइटों पर वास्तविक अनुपात की गणना के सारांश देख सकते हैं

गतिविधि: यह दर्शाता है कि व्यवसाय कितनी कुशलता से संचालित होता है कंपनी ने उन संसाधनों का कितना अच्छा उपयोग किया है, जिनकी बिक्री के लिए उन्हें उत्पन्न करना है?

कुछ महान गतिविधि अनुपात निवेशकों को उनके शोध में लागू करना चाहिए; इनवेंटरी कारोबार; प्राप्तियां कारोबार; पेबल्स टर्नओवर; कार्यशील पूंजी कारोबार; निश्चित परिसंपत्ति का कारोबार; कुल सम्पत्ति की मात्रा।

उत्तोलन: ये अनुपात कंपनी की दीर्घकालिक ऋण का भुगतान करने की क्षमता का प्रदर्शन करेंगे।

उत्तोड़ अनुपात को ऋण अनुपात के रूप में भी जाना जाता है; ऋण अनुपात; इक्विटी को ऋण; ब्याज कवरेज।

निष्पादन: प्रदर्शन अनुपात सभी लाभ के बारे में हैं, जो बता सकते हैं कि उन्हें अक्सर लाभप्रदता अनुपात के रूप में क्यों जाना जाता है। चूंकि ज्यादातर पैसा शेयर लाभप्रद नहीं चल रहे हैं, इसलिए किसी भी प्रदर्शन अनुपात मूल्यों को पैदा करना संभव नहीं होगा। आप शेयरों की कीमत शून्य से विभाजित नहीं कर सकते!

प्रदर्शन अनुपात एक स्पष्ट तस्वीर बताते हैं कि उनके परिचालन के विभिन्न चरणों में एक व्यवसाय कितना लाभदायक है; सकल लाभ हाशिया; परिचालन लाभ मार्जिन; खालिस मुनाफा; संपत्ति पर वापसी; लाभांश।

मूल्यांकन:

चूंकि मूल्यांकन अनुपात मौजूदा शेयर कीमत पर आधारित हैं, इसलिए वे यह दर्शाते हैं कि वर्तमान स्तर पर पैसा स्टॉक एक सम्मोहक निवेश है या नहीं। असल में, कितना नकदी, या कार्यशील पूंजी, या नकदी प्रवाह, या कमाई, क्या आप प्रत्येक डॉलर के लिए निवेश करते हैं? कुछ मूल्यांकन अनुपात में शामिल हैं; मूल्य / आय (पी / ई); मूल्य / नकदी प्रवाह; मूल्य / बिक्री (पी / एस); मूल्य / आय / वृद्धि दर (पीईजी)

इन अनुपातों में से प्रत्येक के बारे में जानने के लिए समय निकालें, जिसे आप प्रतिस्पर्धियों के साथ सीधे तुलना कर सकते हैं या पिछले तिमाहियों और वर्षों से उसी कंपनी के खिलाफ भी तुलना कर सकते हैं। किसी व्यवसाय की आपकी समझ के लिए जोड़ा गया मूल्य आपके निवेश परिणामों में सभी अंतर, और व्यापार निर्णयों की स्पष्टता को लेकर होगा।