उत्तरी फंड - इंडेक्स फंड्स और लो एक्सपेन्स रेशियो

यदि आपने कम लागत वाली म्यूचुअल फंडों के लिए कोई शोध किया है, तो आपने उत्तरी फंड्स के बारे में सुना होगा। उनके इंडेक्स फंड में से कई मोहरा निवेश से कम खर्च अनुपात है।

नॉर्दर्न फंड का प्रबंधन उत्तरी ट्रस्ट द्वारा किया जाता है, जो लगभग 50 म्यूचुअल फंड प्रदान करता है, जिनमें से अधिकांश कम लागत वाली इंडेक्स फंड हैं।

उत्तरी फंडों पर कम व्यय अनुपात की जांच करें

अगर आपको लगता है कि मोहरा और फिडेलिटी में म्यूचुअल फंड ब्रह्मांड में सबसे कम खर्चा अनुपात है, तो आप केवल आंशिक रूप से सही हैं।

नॉर्दर्न ट्रस्ट में कुछ इंडेक्स फंड्स इंडेक्सिंग चैंपियन (या उससे भी कम) के साथ प्रतिस्पर्धात्मक हैं।

• व्यय अनुपात 0. 15% मोनाद मिड कैप इंडेक्स (VIMSX)
• : व्यय अनुपात: कुछ उदाहरण हैं, प्रत्येक एक तुलनीय मोहरा निधि के बाद: उत्तरी मिड कैप इंडेक्स (एनओएमआईक्स)
• 0. 20% उत्तरी लघु कैप इंडेक्स (एनएसआईडीएक्स)
• : व्यय अनुपात 0. 15% मोहरा छोटा कैप इंडेक्स (एनएएएसएक्स)
• : व्यय अनुपात 0. 20% उत्तरी बॉन्ड इंडेक्स (NOBOX)
• : व्यय अनुपात 0. 15% मोहरा कुल बांड इंडेक्स (वीबीएमएफएक्स)

: व्यय अनुपात 0. 16%

उत्तरी फंड लाभ: इंडेक्स फंड्स के साथ क्यों कम व्यय का मामला इंडेक्स फंडों के साथ लाभ के मूल केंद्र में कम खर्च है जब जॉन बोगले ने मोनावेश इन्वेस्टमेंट्स शुरू किया और पहला इंडेक्स फंड, मोहरा 500 इंडेक्स (वीएफआईएनएक्स) बनाया, उनका विचार था कि चूंकि ज्यादातर पेशेवर, सक्रिय फंड मैनेजर लंबे समय तक प्रमुख बाजार सूचकांक को नहीं हराते , एक कम लागत वाला म्यूचुअल फंड जो निष्क्रिय रूप से एक सूचकांक को ट्रैक करता है, वह औसत सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों से बेहतर प्रदर्शन कर सकता है।

उनका सिद्धांत सही साबित होगा और अब मोहरा दुनिया में सबसे बड़ी म्यूचुअल फंड कंपनियों में से एक है।

क्या इसका मतलब यह है कि निवेशकों को हमेशा सबसे कम खर्च अनुपात के साथ इंडेक्स फंड खरीदना चाहिए? संक्षेप में उत्तर हां है, परन्तु अन्य कारकों पर विचार किया जाता है और एक ऐसा कारक त्रुटि पर नज़र रखता है, जो बेंचमार्क इंडेक्स के प्रदर्शन की प्रतिकृति या "मिलान" में एक इंडेक्स फंड की प्रभावशीलता का एक उपाय है।

क्या आपको उत्तरी फंड खरीदना चाहिए?

यह आलेख केवल उत्तरी ट्रस्ट में दी गई कम लागत वाली इंडेक्स फंड में है। इसलिए अन्य फंडों में दिलचस्पी रखने वाले निवेशकों को यह निर्धारित करने के लिए अनुसंधान और विश्लेषण करने की आवश्यकता होगी कि क्या उनके दूसरे फंड खरीद के लिए विचार करने योग्य हैं या नहीं।

यह निर्धारित करने के लिए कि नॉर्दर्न ट्रस्ट में इंडेक्स फंड में कम व्यय अनुपात एक कम ट्रैकिंग त्रुटि के साथ गठबंधन करने के लिए, ऐतिहासिक प्रदर्शन को देखना शुरू करना एक अच्छी जगह है।

व्यय अनुपात को ध्यान में रखते हुए, पिछले वार्षिक रिटर्न को देखें। यह आपको बताएगा कि फंड ने अतीत में बेंचमार्क इंडेक्स को कितनी अच्छी तरह ट्रैक किया है। उदाहरण के लिए, अगर निष्क्रिय-प्रबंधित उत्तरी फंड में से एक का अनुमान व्यय अनुपात 0 है15% और बेंचमार्क इंडेक्स में 5 साल का वार्षिक रिटर्न 10. 00% है, कम ट्रैकिंग एरर के साथ एक इंडेक्स फंड में 9 85% का वार्षिक रिटर्न हो सकता है।

अब उस तुलना एक म्यूचुअल फंड कंपनी से दूसरे इंडेक्स फंड से करें, जैसे मोनार्ड या फिडेलिटी यदि व्यय अनुपात निकट हैं (जैसा कि ऊपर दिए गए उदाहरणों में), और वार्षिक रिटर्न वानजार्ड या फिडेलिटी फंड के लिए समान या बेहतर हैं, तो आप मोहरा या फिडेलिटी खरीदने पर विचार करना चाह सकते हैं

इसका कारण यह है, उदाहरण के लिए, यदि तुलनात्मक मोहरा फंड का व्यय अनुपात थोड़ी अधिक है लेकिन इसका रिटर्न समान रूप से उत्तरी फंड से अधिक है, तो आप जान लेंगे कि ट्रैकिंग मोहरा निधि पर बेहतर है।

नीचे की रेखा: निचले खर्चा अनुपात को इंडेक्स फंडों के लिए पसंद किया जाता है लेकिन आप अभी भी खरीदारी से पहले ऐतिहासिक प्रदर्शन देखना चाहते हैं।

यह भी देखें: म्युचुअल फंड विश्लेषण: 10 चीजों का विश्लेषण करने के लिए (और 5 को ध्यान न दें)