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परिभाषा:
कैश फ्लो अनिवार्य रूप से आपके व्यवसाय के अंदर और बाहर धन का आवागमन है; यह नकदी प्रवाह और नकदी बहिर्वाहों का चक्र है जो आपके व्यापार की शोधन क्षमता निर्धारित करता है यूएएस बैंक के जेसी हेगन द्वारा किए गए एक अध्ययन के मुताबिक, नकदी प्रवाह का खराब प्रबंधन व्यापार विफलताओं का 82% का कारण है, इसलिए नकदी प्रवाह की उचित निगरानी महत्वपूर्ण है।
नकदी प्रवाह विश्लेषण आपके व्यवसाय के नकदी प्रवाह को बनाए रखने और नकदी प्रवाह प्रबंधन के लिए आधार प्रदान करने के उद्देश्य से, आपके व्यवसाय के नकदी प्रवाह और बहिर्वाह के चक्र का अध्ययन है।
कैश फ्लो विश्लेषण कैसे किया जाता है?
नकदी प्रवाह विश्लेषण में आपके व्यापार के घटकों की जांच करना शामिल है जो कैश फ्लो को प्रभावित करते हैं, जैसे खाता प्राप्य, सूची, देय खातों और क्रेडिट शर्तें इन अलग घटकों पर नकदी प्रवाह विश्लेषण करके, आप नकदी प्रवाह समस्याओं को और आसानी से पहचान सकते हैं और अपने नकदी प्रवाह को बेहतर बनाने के तरीके ढूंढ सकते हैं।
नकदी प्रवाह विश्लेषण करने का एक त्वरित और आसान तरीका है प्रत्येक महीने के अंत में कुल बिक्री की वजह से कुल अवैतनिक खरीद की तुलना करना यदि कुल अवैतनिक खरीद कुल बिक्री की वजह से अधिक होती है, तो आपको अगले महीने में प्राप्त होने वाली तुलना में अधिक नकदी खर्च करने की ज़रूरत होगी, जो कि संभावित नकदी प्रवाह की समस्या का संकेत है।
आप अपने व्यवसाय के लिए विस्तृत नकद बजट भी कर सकते हैं
कैश फ्लो विश्लेषण के महत्व के उदाहरण
नकदी प्रवाह विश्लेषण तेजी से विस्तार से गुजरने वाले स्टार्टअप व्यवसायों या व्यवसायों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण है, जहां बढ़ते पूंजी व्यय, उच्च श्रम लागत, नए उपकरणों की खरीद, और बढ़ी हुई इन्वेंट्री को बड़ी नकदी बहिर्वाह की आवश्यकता होती है, जबकि एक ही समय में बिक्री बढ़ने वाले चरण में होती है और नकदी प्रवाह में अंतराल होती है (व्यवसाय शुरू करने के 8 सूत्रों का कहना है पैसा और कैसे एक लघु व्यवसाय ऋण प्राप्त करें)
नकदी प्रवाह का ट्रैक रखना भी मौसमी व्यवसायों जैसे खुदरा विक्रेताओं के लिए महत्वपूर्ण होता है, जो छुट्टी के समय या व्यापार पर आधारित अधिकांश व्यवसाय करते हैं जैसे कि भूनिर्माण या निर्माण
नकदी प्रवाह समस्याएं सुलझाना
कभी-कभी नकदी प्रवाह के मुद्दे केवल खराब बहीखाता पद्धति के प्रथाओं का परिणाम हैं
कई स्वयं-नियोजित ठेकेदार अपनी पुस्तकों को अद्यतित रखने के लिए दिन-प्रतिदिन की व्यावसायिक गतिविधियों में बहुत व्यस्त हैं और बिलों और इनवॉइसिंग और / या ग्राहकों से भुगतान का भुगतान करने में पीछे पड़ जाते हैं। अधिकांश व्यवसायों के लिए एक स्पष्ट उपाय लेखांकन सॉफ्टवेयर का उपयोग करना है (जो चालान उत्पन्न कर सकते हैं, बिलों का भुगतान कर सकते हैं, और नकदी प्रवाह विवरण और खातों प्राप्य रिपोर्ट उत्पन्न कर सकते हैं) एक और समाधान है कि एक मुनीमदार किराया है
यदि नकदी प्रवाह की समस्या अस्थायी है तो कई छोटे व्यवसाय क्रेडिट या अस्थायी ऋणों की लाइनों का उपयोग करते हैं।
उदाहरण कैश फ्लो स्टेटमेंट्स
साधारण वार्षिक, त्रैमासिक और मासिक नकदी प्रवाह विवरण / बजट मौजूदा या संभावित नकदी प्रवाह समस्याएं प्रदर्शित कर सकते हैं नकली भूनिर्माण व्यवसाय के लिए निम्नलिखित नकदी प्रवाह के बयानों में दिखाया गया है, राजस्व में मौसमी गिरावट का परिणाम नकारात्मक नकदी प्रवाह में हो सकता है:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| कैश इन्फ्लू | ||||
| भूनिर्माण सेवाएं | $ 40, 000 | $ 42, 000 | $ 41, 000 | $ 43, 000 |
| बागवानी सेवा | $ 20, 000 | $ 21, 000 | $ 23, 500 | $ 23, 000 |
| विंडो सफाई सेवाएं | $ 15, 000 | $ 17, 500 > $ 18, 000 | $ 18, 000 | कुल कैश इन्फ्लू |
| $ 75, 000 | $ 80, 500 | $ 82, 500 | $ 84, 000 | |
| नकद व्यय | ||||
| मजदूरी | $ 37, 000 | |||
| $ 39, 000 | $ 40, 000 | $ 41, 000 | पूंजीगत लागत (उपकरण खरीद) | $ 5, 000 |
| $ 1000 | $ 300 | $ 500 | रखरखाव और मरम्मत | $ 2, 400 |
| $ 2, 000 | $ 2, 900 | $ 2, 000 | विज्ञापन | $ 500 |
| $ 300 | $ 300 | $ 300 | बीमा | $ 1500 |
| $ 16 00 | $ 1600 | $ 1700 | कुल नकद व्यय | $ 46, 400 |
| $ 43, 900 | $ 45, 100 | $ 45, 500 | ||
| > | नेट कैश फ्लो | $ 28, 600 | $ 36, 600 | |
| $ 37, 400 | $ 38, 500 | एबीसी भूनिर्माण - क्वार्टर द्वारा कैश फ्लो - 2015 < | Q1 |
Q2
| Q4 | कैश इन्फ्लू | |||
| भूनिर्माण सेवाएं | $ 1, 000 | $ 19 $ 99, 000 $ 99, $ 99, 000 $ $ 8, 000 | $ 8, 500 | |
| $ 1, 500 | विंडो सफाई सेवाएं | $ 0 | $ 8, 500 | $ 11, 000 |
| $ 1, 000 | कुल नकदी इन्फ्लू | $ 1, 500 | $ 35, 500 | $ 41, 500 |
| $ 9, 500 < | ||||
| नकद व्यय | ||||
| मजदूरी | $ 700 | $ 17, 000 | $ 18, 000 | $ 4, 000 |
| पूंजीगत लागत (उपकरण खरीद) | $ 0 | $ 1, 000 | $ 300 | $ 500 |
| रखरखाव और मरम्मत | $ 1, 000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| विज्ञापन | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| बीमा सीए | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| कुल नकद व्यय | $ 2, 000 | $ 18, 600 | $ 18, 500 | $ 5, 000 |
| नेट नकदी प्रवाह | - $ 500 | $ 16, 900 | $ 23, 000 | $ 4, 500 |
| के रूप में भी जाना जाता है: | नकद प्रवाह पूर्वानुमान, नकदी प्रवाह प्रक्षेपण | उदाहरण: | ||
| आपके खातों के नकदी प्रवाह विश्लेषण करने से आपको दिखाया जाएगा कि कौन सी ग्राहक धीमी दाताओं हैं |
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