चेकलिस्ट: क्या आपकी पुरानी एस्टेट योजना अभी भी काम करेगी?

हर बार एक एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी एक नए क्लाइंट के साथ बैठ जाती है, जो पहले से ही एक एस्टेट प्लान रखती है, पहली बात वे आमतौर पर करते हैं ग्राहक की वर्तमान संपत्ति नियोजन दस्तावेजों की संपूर्ण समीक्षा है इन समीक्षाओं में अनुभव के वर्षों से, यहां सामान्य समस्याओं की एक सूची है जो एस्टेट प्लानिंग एटर्नी समय और समय फिर से देखते हैं और उन्हें ठीक कैसे करें।

गलती # 1 - अपने पंसद में व्यक्तिगत प्रभाव विल विल

तकनीकी रूप से बोलना, व्यक्तिगत प्रभाव, जैसे कि गहने, कलाकृति, और संग्रहणता, एक अंतिम विल और वसीयत के माध्यम से वितरित की जाती है, जिसमें पॉवर ओवर विल भी शामिल है, इसकी जांच होनी चाहिए।

वास्तव में, हालांकि, किसी भी औपचारिक संपत्ति या एक वकील के साथ विश्वास निपटान शुरू होने से पहले, इन मदों "पहले आओ, पहले सेवा की" आधार पर गायब हो जाते हैं। लेकिन अगर आपके व्यक्तिगत प्रभावों पर आपके लाभार्थियों के बीच कोई बहस है और इस संपत्ति का वितरण आपके अंतिम विल और टैस्टमैंट में सूचीबद्ध है, तो प्रोबेट में भर्ती होने के बाद एक प्रोबेट जज को इन विवादों का निपटान करना होगा। अगर आपकी सभी अन्य संपत्ति को आपके रिवॉकेबल लिविंग ट्रस्ट में ठीक से वित्त पोषित किया गया है, तो यह आपके विश्वास के मुख्य लक्ष्यों में से एक को पराजित करता है - प्रोबेट से बचने के लिए! इसके बजाय, अपने व्यक्तिगत प्रभावों को अपने रिवोकैबल लिविंग ट्रस्ट में फंड करें और निर्दिष्ट करें कि इस संपत्ति को कौन जाना चाहिए, और उसके बाद अपने उत्तराधिकारी को अपने लाभार्थियों के बीच किसी भी असहमति के निपटारे के लिए पूर्ण विवेक प्रदान करें। इसे आपके ट्रस्ट लाभार्थियों को प्रोबेट कोर्ट से बाहर रखना चाहिए।

गलती # 2 - आपके लाभार्थियों के समान रूप से आपकी निजी प्रभावों को छोड़ना

गहनों, कलाकृति और संग्रहणता सहित व्यक्तिगत प्रभाव, अक्सर मूल्य देना कठिन होता है, अकेले "समान रूप से" विभाजित करें। मैं एक बार एक ग्राहक था जो लगभग तीन वर्षों से अपने भाई के साथ लड़ता था कि "सामान" को अपनी माँ के घर में छोड़ दिया गया था, क्योंकि मम्मी ने कहा था कि उसके सामान को समान रूप से विभाजित किया जाना चाहिए।

सामान की कीमत 5000 डॉलर थी, और फिर भी एक रिजॉल्यूशन तक पहुंचने के पहले ही भाइयों ने कानूनी फीस में $ 60,000 से ज्यादा खर्च किए थे।

नीचे की रेखा यह है कि पैसे को विभाजित करना आसान है, लेकिन "सामान" नहीं है। यदि आपकी विल या रिवोकेबल लिविंग ट्रस्ट बताती है कि आपके व्यक्तिगत प्रभाव को आपके लाभार्थियों के बीच समान रूप से विभाजित किया जाना चाहिए, तो अपने व्यक्तिगत प्रभावों के लिए एक योजना बनाएं।

अपनी संपत्ति नियोजन वकील से अपने लाभार्थियों को चीजों को विभाजित करने की अनुमति देने के लिए भाषा को संशोधित करने के लिए कहें, और यदि वे सहमत नहीं हो सकते हैं, तो अपने निजी प्रतिनिधि या उत्तराधिकारी को पूर्ण अधिकार प्रदान करने का अधिकार दें कि कौन हो और नकदी को विभाजित करते हैं, या बस दान करने के लिए चीजों को दान करते हैं यह आपके प्रियजनों को अदालत से बाहर रखना चाहिए।

गलती # 3 - किसी भी संपत्ति कर योजना के बिना एस्टेट योजनाएं

यह अक्सर होता है: एक युवा दंपति का अपना पहला बच्चा होता है और अपने नए बच्चे के बिना अपनी पहली बड़ी छुट्टी के ठीक पहले दंपति यह तय करता है कि उन्हें इच्छा की आवश्यकता है।इसलिए, वे बाहर निकलते हैं और उन अंतिम मिनट की छुट्टी संपत्ति योजनाओं में से एक प्राप्त करते हैं। वे जो आम तौर पर मिलते हैं उन्हें "आई लव यू विल" के रूप में संदर्भित किया जाता है - यह सिर्फ एक-दूसरे के लिए सब कुछ छोड़ देता है और फिर अगर दोनों माता-पिता मौत मर जाते हैं तो उनके नए बच्चे और बाद में पैदा होने वाले बच्चों के लिए सरल ट्रस्टों में जाना होगा। इस प्रकार की योजना में इसमें कोई संपदा कर योजना शामिल नहीं है फिर, पच्चीस साल बाद, जब उनकी सबसे छोटी बच्ची आखिरकार कॉलेज में जाती है, तो वे मेरे साथ मिलते हैं, और काफी परेशान होते हैं, अपने "I Love You Wills" की प्रतियां निकालते हैं।

एक और चीज जो अक्सर होती है एक युगल जिसकी एक अच्छी संपत्ति योजना उनके राज्य में तैयार की गई है जिसमें कोई संपत्ति कर नहीं है लेकिन फिर वे एक नए राज्य के लिए जाते हैं जिसमें संपत्ति कर हैं, या इसके विपरीत।

अपने नए राज्य में, उनकी संपत्ति योजना काम नहीं करेगी क्योंकि उनका उद्देश्य था क्योंकि या तो उनकी योजना को केवल संघीय संपत्ति करों को कवर करने के लिए तैयार किया गया था, या उनकी योजना विशेष रूप से राज्य और संघीय संपत्ति कर दोनों को कवर करने के लिए तैयार की गई थी।

यह आपके साथ होने न दें "आई लव यू विल्स" से अपग्रेड करना सुनिश्चित करें कि एबी ट्रस्ट योजना को शामिल किया जाए और यदि लागू हो, तो एबीसी ट्रस्ट के साथ स्टेट एस्टेट टैक्स प्लानिंग, आपके सबसे कम उम्र के कॉलेजे में जाने से पहले। और सुनिश्चित करें कि यदि आप एक नए राज्य में जाते हैं तो आपकी संपत्ति योजना की समीक्षा आपके नए राज्य में एक योग्य संपत्ति नियोजन वकील द्वारा की जाती है, अन्यथा आपकी योजना आपके इच्छित उद्देश्य से काम नहीं कर सकती है

गलती # 4 - उनके रिवॉकेबल ट्रस्टों के एकल ट्रस्टी के रूप में विवाहित जोड़े

विवाहित जोड़ों को अपने रिवॉकेबल लिविंग ट्रस्ट के एकमात्र न्यासी के रूप में एक गंभीर समस्या है अगर एक पति मानसिक रूप से अक्षम हो जाता है क्योंकि अन्य पति / पत्नी का कोई अभिगम नहीं होगा अक्षमता वाले पति या पत्नी के पुनर्व्यवस्थित रहने वाले ट्रस्ट के नाम से खाते में

अक्षम पति या पत्नी के विश्वास समझौते की शर्तों के आधार पर, अच्छी तरह से पति या पत्नी को परिवार के सदस्यों और एक या एक से अधिक चिकित्सकों या दोनों की ओर से विकलांगता प्रमाण पत्र प्राप्त करने या न्यायालय में जाना पड़ता है और उनके पति को जज द्वारा मानसिक रूप से अक्षम घोषित किया जाता है। इससे भी बदतर, यदि एक पति केवल अनुपलब्ध है, क्योंकि वह देश भर में जाकर देश भर में है, तो दूसरे पति या पत्नी पति-पत्नी के भरोसे के नाम से खाते में कुछ भी नहीं कर पाएंगे, जब तक वह वापस नहीं लौटे यात्रा।

जब कुछ पति / पत्नी एकमात्र न्यासी के रूप में सेवा करना चाहें, जैसे कि दूसरे या बाद के विवाह में, आम तौर पर मैंने पाया है कि इन मामलों में अल्पसंख्यक हैं और अगर आप सह-विश्वस्तों की परेशानी के बारे में चिंतित हैं, तो एक साथ कार्य करने की चिंता न करें - चिंता न करें - पुन: चालान योग्य रहने के ट्रस्ट को बहुत अधिक लचीलेपन के साथ मसौदा तैयार किया जा सकता है, जिसमें पत्नियों को सह-न्यासी बनाने और प्रत्येक के बिना कार्य करने की क्षमता प्रदान करना शामिल है अन्य पति की सहमति यदि आप और आपके पति / पत्नी आपके रिवॉकेबल लिविंग ट्रस्ट के एकमात्र न्यासी के रूप में सेवा कर रहे हैं और वास्तव में कोई भी अच्छा कारण नहीं है तो फिर अपने एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी से अपने ट्रस्ट में संशोधन करने के लिए पूछें ताकि आप में से प्रत्येक को दूसरे पति के विश्वास के सह-ट्रस्टी हो और भाषा में शामिल होने के कारण आप प्रत्येक व्यक्ति को अकेले अपनी क्षमता में एक ट्रस्टी के रूप में कार्य करने की इजाजत देता है।लंबे समय में, यह आपको लचीलापन देगा जो आपको अपने व्यवसाय के बारे में जाना चाहिए।

गलती # 5 - रिटायरमेंट प्लान भाषा के बिना रिवॉलेबल ट्रस्ट्स भाषा

आज कई लोगों के पास 401 (के) एस और आईआरएएस जैसी योग्य योजनाओं में निवेश किए गए उनके एस्टेट का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। लेकिन अगर उन्होंने इन खातों के लाभार्थी के रूप में अपने रिवॉकेबल ट्रस्ट को नामित किया है और ट्रस्ट को कुछ समय में अपडेट नहीं किया गया है, तो संभावना है कि उत्तराधिकारी को सेवानिवृत्ति के खातों से निपटने की अनुमति देने के लिए उचित भाषा नहीं है ट्रस्ट को छोड़ दिया गया अगर यह भाषा गायब है, तो उत्तराधिकारी के हाथों को बांधा जाएगा, और नकारात्मक आयकर के नतीजे का परिणाम होगा।

यदि आपने अपनी रिवॉकेबल लिविंग ट्रस्ट को अपनी सेवानिवृत्ति योजना के लाभार्थी के रूप में नाम दिया है, तो यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपकी भर्ति में उचित सेवानिवृत्ति योजना की भाषा शामिल है, और यदि नहीं, तो अपनी संपदा योजना वकील से जांच लें, तो अपने वकील से पूछें आपका विश्वास तुरंत

गलती # 6 - सेवानिवृत्ति योजना के बिना अधिकारियों की शक्ति भाषा

यदि आपने अपनी सभी परिसंपत्तियों को अपने पुनर्व्यवस्थित रहने वाले ट्रस्ट में वित्त पोषित किया है, तो सामान्य तौर पर, आपके पावर ऑफ़ अटॉर्नी की ज़रूरत नहीं होगी क्योंकि संपत्ति में ट्रस्ट को ट्रस्टी द्वारा प्रबंधित किया जा सकता है लेकिन जब से 401 (के) एस और आईआरएएस को आपके ट्रस्ट में फंड नहीं किया जा सकता है (अन्यथा संपत्ति स्थानांतरण के वर्ष के लिए आपकी कर योग्य आय में शामिल की जाएगी), आपको उपयुक्त सेवानिवृत्ति योजना भाषा की आवश्यकता होगी यदि आप अक्षम हो जाते हैं तो अपने 401 (के) और आईआरएएस को प्रबंधित करने के लिए तथ्य में अपने अटॉर्नी की अनुमति दें इसमें नए खातों को स्थापित करने की शक्ति शामिल होनी चाहिए; योगदान करना; रोलओवर लाभ; चेक की पुष्टि करें और वितरण प्राप्त करें; वितरण की प्रत्यक्ष जमा की व्यवस्था; भुगतान के विकल्प चुनते हैं, और धन और खरीद संपत्तियां उधार लेती हैं

यदि आपके पावर ऑफ़ अटॉर्नी थोड़ी देर में अपडेट नहीं किया गया है, तो संभावना है कि इसमें आपके एजेंट को अपने सेवानिवृत्ति खातों के प्रबंधन की अनुमति देने के लिए उचित भाषा नहीं है। यह सुनिश्चित करने के लिए कि आपके पावर ऑफ अटॉर्नी में उपयुक्त सेवानिवृत्ति योजना की भाषा है, और यदि नहीं, तो अपने वकील से एक नए एक को खारिज करने के लिए पूछें जो उचित भाषा है।

गलती # 7 - पुरानी अग्रिम चिकित्सा निर्देश

2001 में कांग्रेस ने स्वास्थ्य बीमा पोर्टेबिलिटी और जवाबदेही अधिनियम 1996 (या एचआईपीएएए ) को नियंत्रित करने वाले नियमों को लागू किया। अधिनियम का एक हिस्सा चिकित्सा अभिलेखों की गोपनीयता के साथ काम करता है और जो उन तक पहुंच प्राप्त कर सकते हैं। इस प्रकार, यदि आपका एडवांस डायरेक्टिव 2001 से पहले लिखे गए थे, तो आपको एक नई आवश्यकता होगी जिसमें उचित एचआईपीएए भाषा शामिल है। और सावधान रहें - मैं 2001 के बाद भी अग्रिम निर्देशों पर हस्ताक्षर कर चुका हूं, फिर भी आवश्यक एचआईपीएए भाषा शामिल नहीं हैं I यदि आपके एडवांस डायरेक्टिव में एचआईपीएए के कोई संदर्भ शामिल नहीं होंगे तो क्या होगा? तो फिर आपका स्वास्थ्य देखभाल एजेंट आपके चिकित्सा उपचार के बारे में सूचित निर्णय लेने में सक्षम नहीं हो सकता है क्योंकि आपके एजेंट को आपके मेडिकल रिकॉर्ड तक पहुंच नहीं होगी।यह विशेष रूप से महत्वपूर्ण है अगर आप अपने एजेंट के करीबी रिश्तेदार के अलावा किसी और को नाम दिया है, क्योंकि दूरस्थ रिश्तेदार और गैर-परिवार के सदस्यों को आपके मेडिकल रिकॉर्ड तक पहुंच से वंचित किया जाएगा। अगर आपके एडवांस मेडिकल डायरेक्टिव पर हस्ताक्षर किए जाने के बाद कुछ समय हो गया है, तो अपने एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी से जांच लें कि आपके दस्तावेज़ में आवश्यक एचआईपीएए भाषा और रिलीज शामिल हैं।

गलती # 8 - अपने जीवनसाथी के लिए एकदम सही छोड़कर कर योग्य संपत्ति

यहां तक ​​कि अगर किसी विवाहित दंपत्ति की संपत्ति योजना तीसरी आम गलती नहीं करती है (किसी एस्टेट प्लान के बिना एक संपत्ति योजना), कई योजनाएं कर योग्य छोड़ देती हैं वैवाहिक ट्रस्ट के बजाय मृतक पति या पत्नी के संपदा के हिस्से के बजाय जीवित पति के लिए दूसरे शब्दों में, एक सच्चे एबी ट्रस्ट सिस्टम होने के बजाय, योजना केवल "बी ट्रस्ट" बनाता है, और कर योग्य भाग या "ए" का भाग वैवाहिक ट्रस्ट के बजाय जीवित जीवनसाथी के लिए एकदम सही होगा।

यह समस्या क्यों है? क्योंकि कर योग्य भाग को पूर्ण रूप से स्थानांतरित करने के बजाय जीवित पति के लाभ के लिए वैवाहिक ट्रस्ट में प्रवेश करने के कई लाभ हैं। सबसे पहले, वैवाहिक ट्रस्ट एक अविश्वसनीय ट्रस्ट है, और, यदि ठीक से संरचित किया गया है, तो बचती पति या पत्नी के लेनदारों द्वारा ट्रस्ट संपत्ति को छीनने से रोका जा सकता है। वैवाहिक ट्रस्ट में जीवित पति या पत्नी को कर योग्य संपत्ति छोड़ने से संपत्ति की तलाक में बिकवाली होने से बचा जा सकता है या यदि एक जीवित पति / पत्नी रिमारियां पुनर्जीवित हो जाती हैं तो एक वैकल्पिक हिस्से के हिस्से के रूप में ले जाया जाएगा। अंत में, एक दूसरे या बाद की शादी में, वैवाहिक ट्रस्ट का उपयोग यह सुनिश्चित कर सकता है कि जब भी जीवित पति का मृत्यु हो जाती है, तब विश्वास में शेष संपत्तियां मृतक पति या पत्नी के बच्चों के पास जाती हैं और जीवित पति या पत्नी के नहीं हैं

यदि आप और आपके पति यह सोचते हैं कि आपकी संपत्ति योजना एक सच्चे एबी ट्रस्ट सिस्टम से लाभ ले सकती है, न कि सिर्फ "बी ट्रस्ट", तो अपनी संपत्ति नियोजन वकील से पूछें अगर आपकी योजना में सही एबी ट्रस्ट की स्थापना शामिल है, और यदि नहीं, तदनुसार अपने ट्रस्ट में संशोधन करें

गलती # 9 - अचूक रूप से हस्ताक्षरित एस्टेट योजना दस्तावेज़

इसमें दो क्षेत्र हैं जहां यह खेल में आता है: (1) जब दस्तावेज सपाट होते हैं तो सही पर हस्ताक्षर नहीं किया जाता; और (2) जब ग्राहक के पिछले राज्य में ठीक से हस्ताक्षर किए गए दस्तावेजों को अपने नए राज्य में अलग तरह से हस्ताक्षरित होने की आवश्यकता होती है

पूर्व समस्या आम तौर पर एक वकील का परिणाम है जो आमतौर पर संपत्ति योजना दस्तावेजों का मसौदा तैयार नहीं करता है और इसलिए, इन प्रकार के दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए आवश्यक औपचारिकताओं को नहीं पता है। यही कारण है कि ऐसे वकील के साथ काम करना महत्वपूर्ण है, जो संपत्ति के नियोजन दस्तावेजों का मसौदा तैयार करने के कई वर्षों का अनुभव कर रहे हैं क्योंकि यह सुनिश्चित करेगा कि बैंकों, अस्पतालों और प्रोबेट कोर्ट द्वारा दस्तावेजों का परीक्षण किया गया है।

दूसरी तरफ, एक राज्य में ठीक से क्रियान्वित किये जाने वाले संपत्ति योजना दस्तावेजों को दूसरे राज्य में पूरी तरह से बेकार दिया जा सकता है। उदाहरण के लिए, फ्लोरिडा में, फ्लोरिडा रीयल एस्टेट को हस्तांतरित करने के लिए पावर ऑफ अटॉर्नी के लिए अचल संपत्ति के लिए एक कार्यवाही के रूप में एक औपचारिकताओं के साथ एक पावर ऑफ अटॉर्नी पर हस्ताक्षर होना चाहिए।यही कारण है कि न केवल आपके एस्टेट प्लान की समीक्षा करने के लिए ही महत्वपूर्ण है, अगर आप एक राज्य से दूसरे स्थान पर जाते हैं, लेकिन स्थानीय दस्तावेजों की समीक्षा भी कर सकते हैं जहां आपने अपने घर के बाहर अचल संपत्ति खरीदी है। इससे यह सुनिश्चित होगा कि दस्तावेज आपके राज्य में और साथ ही अन्य काम करेंगे।

गलती # 10 - आपके लाभार्थियों के लिए पूरी तरह से संपत्ति छोड़ना

बस गलती # 8 के रूप में आपके पति या पत्नी के लाभ के लिए वैवाहिक ट्रस्ट में संपत्ति रखने का लाभ बताया गया है, आजीवन ट्रस्ट आपके अन्य लाभार्थियों को समान लाभ प्रदान कर सकते हैं । कैसे? क्योंकि आजीवन विश्वास का उपयोग लाभार्थी के उत्तराधिकार को अपनी दूसरी परिसंपत्तियों से अलग करेगा, जिसमें उनकी व्यक्तिगत संपत्तियों के साथ-साथ वैवाहिक और अन्य संयुक्त संपत्ति भी शामिल होगी। इस प्रकार, यदि लाभार्थी पर मुकदमा किया गया है, तो ट्रस्ट की संपत्ति सुरक्षित हो जाएगी या, अगर लाभार्थी शादी कर लेता है और बाद में तलाक लेता है, तो ट्रस्ट की संपत्ति सुरक्षित हो जाएगी। या, यदि लाभार्थी अभी भी एक मामूली या मानसिक रूप से विकलांग है, तो ट्रस्ट संपत्ति किसी अन्य व्यक्ति द्वारा निवेश और प्रबंधन की जा सकती है और उसे संरक्षित किया जाएगा। दूसरी ओर, यदि आप लाभार्थी का उत्तराधिकार उन्हें सीधे या कुछ आयु (जैसे 25, 30 या 35) पर छोड़ देते हैं, तो एक बार जब यह उनके हाथों में होता है तो उनकी विरासत मुकदमों, लेनदारों, तलाकशुदा जीवन साथी, बुरा निवेश के फैसले, और, सबसे बुरी स्थिति में, अदालत की देखरेख वाली संरक्षकता यदि लाभार्थी नाबालिग या मानसिक रूप से अक्षम है

इसके बजाय, अपने सभी लाभार्थियों के लिए आजीवन ट्रस्ट स्थापित करने पर विचार करें आप लाभार्थी को एक निश्चित उम्र में एकमात्र न्यासी भी बना सकते हैं (जैसे कि 25 या 30)। इस तरह, जब लाभार्थी युवा होता है, तो उनका उत्तराधिकारी किसी और के द्वारा प्रबंधित किया जा सकता है, लेकिन जब वे बड़े हो जाते हैं तो वे अपने ट्रस्ट फंड पर नियंत्रण कर सकते हैं और स्वयं के निर्णय ले सकते हैं। इससे आपके लाभार्थियों को अपने लाभ के लिए अपनी विरासत रखने का एक मौका मिलेगा, न कि उनके लेनदारों, तलाकशुदा जीवन साथी, सरकार या संरक्षकता वकीलों और अदालतों के लाभ के लिए।

गलती # 11 - अनफंडेड रिवॉकेबल ट्रस्ट्स

मौजूदा संपत्ति की योजना की समीक्षा करते समय संभवत: सबसे आम गलती मैं एक निरर्थक रहने वाला ट्रस्ट है जो पूरी तरह से वित्त पोषित नहीं है। यह आम तौर पर दो चरम सीमाओं में आती है: (1) उन ट्रस्टों को जो बिल्कुल धन नहीं जुटाया जाता है, और (2) ऐसे ट्रस्ट हैं जो कि लगभग पूरी तरह से वित्त पोषित नहीं हैं।

पूर्व की स्थिति में, समस्या आम तौर पर एक एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी से उत्पन्न होती है जो अपने ट्रस्टों को निधिकरण के साथ अपने ग्राहकों को कोई सहायता या मार्गदर्शन नहीं प्रदान करती है। (हां, दुर्भाग्यवश, वहाँ कुछ वकील हैं जो ग्राहकों को अपने ट्रस्टों को निभाने में मदद करने से बचें ताकि उनके ग्राहकों की परिसंपत्तियों को एक वकील-निगरानी प्रोबेट के माध्यम से जाना चाहिए।) दूसरी स्थिति में, भले ही ग्राहकों को उनके वित्तपोषण के महत्व को समझें ट्रस्ट और वे अपनी कुछ संपत्तियों को अपने ट्रस्टों में प्राप्त करने के लिए प्रबंधन करते हैं, बहुत से लोग पूरी वित्तपोषण प्रक्रिया से निराश या निराश हो जाएंगे

मैं पर्याप्त रूप से ज़ोर पर ज़ोर नहीं दे सकता कि आपकी परिसंपत्तियों को अपने पुनर्व्यवस्थित रहने वाले ट्रस्ट में प्राप्त करना और अपने जीवन बीमा और सेवानिवृत्ति के खातों के लाभार्थियों को अद्यतन करना कितना महत्वपूर्ण है।इस महत्वपूर्ण कदम के बिना, आपका रिवॉकेबल लिविंग ट्रस्ट बस एक खाली बाल्टी होगी, जो आपकी परिसंपत्तियों के लिए समय-उपभोक्ता और महंगी प्रोबेट प्रक्रिया के बाद इसे भरने के लिए इंतजार कर रहा है।

गलती # 12 - राज्य के रियल एस्टेट से अनफंडेड

मौजूदा संपत्ति योजनाओं की समीक्षा करते समय, सबसे आम गलती जो मैंने देखी है वह # 11 - रुकावट योग्य ट्रस्ट्स और यह आम गलती अंतिम आम गलती की ओर ले जाती है - राज्य रिअल इस्टेट से बाहर जो कि रिवोकैबल लिविंग ट्रस्ट में वित्त पोषित नहीं है

यदि आप राज्य रिअल इस्टेट के बाहर अपने रिवॉकेबल लिविंग ट्रस्ट में फंड करने के लिए समय नहीं लेते हैं, तो आपके प्रियजनों को दो या अधिक प्रोबेट एस्टेट्स का सामना करना होगा। क्यूं कर? क्योंकि मौत के बाद अचल संपत्ति का हस्तांतरण राज्य के कानूनों द्वारा नियंत्रित होता है जहां संपत्ति "सहायक प्रोबेट" कार्यवाही के माध्यम से स्थित होती है इस प्रकार, आपकी मृत्यु के समय आपके व्यक्तिगत नाम में अचल संपत्ति को उस स्थिति में जांचने की आवश्यकता होगी जहां यह स्थित है। और क्या होगा अगर आप दो, तीन या चार अलग-अलग राज्यों में अचल संपत्ति रखते हैं? फिर आपके प्रियजनों को दो, तीन, चार या अधिक प्रोबेट की कार्यवाही के साथ सामना करना पड़ेगा, और आप अपने विश्वास को व्यवस्थित करने के लिए महत्वपूर्ण समय और लागत जोड़ेंगे क्योंकि आपके प्रियजनों को कई प्रोबेट कार्यवाही और कई प्रोबेट वकीलों के लिए भुगतान करना होगा ।

विशेष रूप से यदि आपकी राज्य संपत्ति से बाहर आपके व्यक्तिगत नाम या किसी और के साथ आम में किरायेदारों के रूप में शीर्षक है, तो अपने विश्वास में संपत्ति प्राप्त करें और यह सोचकर बेवकूफ़ मत बनो कि अगर आप किसी दूसरे व्यक्ति के साथ संयुक्त रूप से अचल संपत्ति के मालिक हैं, तो वह दूसरे मालिक को जीवित रहने के अधिकार से गुजरता है और आपके मरने के बाद प्रोबेट से बचें। अधिकांश राज्य सामान्य स्वामित्व में किरायेदारों के लिए डिफ़ॉल्ट अगर डीड विशेष रूप से उत्तरजीविता के अधिकार के लिए प्रदान नहीं करता है, और इसलिए संपत्ति के आपके हिस्से की जांच की आवश्यकता होगी। राज्य में एक वकील से संपर्क करें जहां संपत्ति सुनिश्चित करने के लिए स्थित है, जिस तरह से आप इसे चाहते हैं, और यदि नहीं, तो एक नया विलेख तैयार और रिकॉर्ड किया गया है।