एक वित्तीय सलाहकार क्या है?

वित्तीय सलाहकार एक नौकरी का शीर्षक है जिसे अब वित्तीय सलाहकार द्वारा सबसे अधिक वित्तीय सेवा फर्मों में बदल दिया गया है। वित्तीय सलाहकार और वित्तीय सलाहकार की नौकरियां, कर्तव्यों, जिम्मेदारियों, काम पर रखने के रुझान, नौकरी के दृष्टिकोण, क्षतिपूर्ति और शिक्षा, प्रशिक्षण और क्षेत्र में प्रवेश करने के लिए आवश्यक प्रमाणपत्रों की विस्तृत चर्चा के लिए प्रथम लिंक का पालन करें।

इतिहास:

यह एक ही काम सामान्य जनता के बीच दलाल या स्टॉक ब्रॉकर के रूप में जाना जाता है, जबकि अधिकांश प्रतिभूति ब्रोकरेज फर्मों द्वारा इस्तेमाल किए जाने वाले अधिक औपचारिक नौकरी शीर्षक पारंपरिक रूप से खाता कार्यकारी या पंजीकृत प्रतिनिधि थे

1 9 80 के दशक तक, सबसे प्रमुख प्रतिभूति ब्रोकरेज फर्मों ने इस स्थिति को पुन: ब्रांडिंग करने के लिए आज क्या लॉन्च किया था, इसे नामकरण के माध्यम से अपनी छवि को अपग्रेड करने की मांग की। कई कंपनियों में वित्तीय सलाहकार लोकप्रिय विकल्प था। यह एक उच्च प्रशिक्षित वित्तीय पेशेवर के नए लोगों के साथ एक लेनदेन-आधारित विक्रेता की पुरानी छवियों को बदलने के लिए डिजाइन किया गया था जो ग्राहकों को मूल्यवान निवेश सलाह और सलाह प्रदान करता था।

1 99 0 के दशक के आरंभ में, वित्तीय सलाहकार को एक और रीब्रांडिंग व्यायाम के रूप में लोकप्रियता प्राप्त करना शुरू कर दिया गया। कई कंपनियों का मानना ​​था कि इस शीर्षक, वित्तीय परामर्शदाता की तुलना में और भी ज्यादा, उन्होंने छवि को अवगत कराया जिसे वे परियोजना करना चाहते थे यह एक स्पष्ट विकास हुआ, क्योंकि सलाहकार की भूमिका "सलाहकार" छवि का एक महत्वपूर्ण अंग था।

दिलचस्प, रिटेल सिक्योरिटीज ब्रोकरेज इंडस्ट्री के नेता मेरिल लिंच इस बदलाव के लिए सबसे बड़ी कंपनियों में से एक थे। उस युग में, इसके अनुपालन विभाग बहुत शक्तिशाली और बहुत सतर्क था।

यह आशंका है कि वित्तीय सलाहकार शीर्षक का उपयोग करने से गंभीर कानूनी और विनियामक असर पड़ सकते हैं, जिसका अर्थ यह है कि उस शीर्षक के धारकों को पराजित विशिष्ठता मानदंड के बजाय अधिक कठोर प्रत्ययी मानदंड के अधीन होगा जो परंपरागत रूप से दलालों, खाता अधिकारियों और पंजीकृत प्रतिनिधियों के कार्यों को निर्देशित किया।

दरअसल, विभिन्न व्यापार और वित्तीय प्रकाशन, उनमें से द वॉल स्ट्रीट जर्नल , बैरॉन का और फोर्ब्स , नियमित रूप से संपादकीय रूप से वापस आ गया है कि वित्तीय सलाहकार शीर्षक सिर्फ इस तरह के निहितार्थ हैं, और उसके धारकों पर लगाए जाने वाले प्रत्ययी मानक के लिए बुलाया जाता है। जैसे ही निकला, मेरिल का भय निराधार हो गया, और अंततः इसे वित्तीय सलाहकार के रूप में अपने वित्तीय सलाहकार का नाम दिया गया। इसके अलावा:

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संभावित भ्रम का एक स्रोत के रूप में, ध्यान दें कि चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार (एसएचसीसी) पद वित्तीय आकाओं के लिए एक प्रमाण पत्र है