वित्तीय सलाहकार बदलने वाली कंपनियां ग्राहकों को बनाए रख सकते हैं

वित्तीय सलाहकार, विशेष रूप से व्यवसायिक पुस्तकों के साथ अनुभवी पेशेवर, कभी-कभी वित्तीय सलाहकार मुआवजे के दृष्टिकोण और प्रैक्ट विकास कोण दोनों से फर्म को बदलने के लिए लाभप्रद पाते हैं। किसी भी मामले में, एक महत्वपूर्ण विचार चाल में ग्राहकों को बनाए रखना है, जो आमतौर पर ब्रोकर भर्ती के लिए प्रोटोकॉल का अनुपालन शामिल है। तदनुसार, फर्म में बदलाव पर विचार करते समय सबसे महत्वपूर्ण मुद्दों पर विचार करना है:

ग्राहक की लागत:

अपनी नई और पुरानी कंपनियों में कारोबार करने की तुलनात्मक लागत, अधिकांश ग्राहकों के लिए एक बड़ा विचार होगा इसमें फीस और कमीशन कार्यक्रम दोनों शामिल हैं अगर आपकी नई फर्म में बहुत अधिक लागतें हैं, तो अपने पुराने ग्राहकों को छूट की पेशकश करने की क्षमता (ताकि उन्हें अपने साथ कारोबार करने की कोई भी नई वृद्धि की लागत न हो) उनके खातों को स्थानांतरित करने के लिए उन्हें मनाने के लिए महत्वपूर्ण हो सकता है

ग्राहकों की प्राथमिक वफादारी:

एक अन्य महत्वपूर्ण विचार यह है कि क्या आपके क्लाइंट की प्राथमिक वफादारी आपको या आपकी पुरानी कंपनी के लिए है उत्तरार्द्ध उन ग्राहकों के लिए मामला हो सकता है जिनके खातों को आप अन्य वित्तीय सलाहकारों से फेंक दिया गया था जो फर्म को सेवानिवृत्त या छोड़ दिया था। किसी भी मामले में, इस स्कोर पर अपने ग्राहकों के दृष्टिकोण को समझना फर्म बदलने और ग्राहकों को बनाए रखने की अपनी मुश्किलों के बारे में एक सूचित निर्णय करने के लिए महत्वपूर्ण है। किसी विशेष फर्म को ग्राहक वफादारी के प्रमुख निर्धारक अपनी प्रतिष्ठा और ग्राहक सेवा के प्रति प्रतिबद्धता हैं।

नई फर्म की प्रतिष्ठा:

अपनी नई कंपनी की प्रतिष्ठा, संसाधन और उत्पाद प्रसाद एक और महत्वपूर्ण कारक हैं एक छोटे या कम अच्छी तरह से माना फर्म के लिए एक स्थापित उद्योग के नेता को छोड़कर इस स्कोर पर समस्याग्रस्त हो सकता है, खासकर अगर आपकी नई कंपनी अपने पूर्व नियोक्ता की तुलना में ग्राहक को पेश करने में काफी कम है

विशेष रूप से, एक फर्म में शामिल होने के साथ अनुपालन और विनियामक मुद्दों, विशेष रूप से अच्छी तरह से प्रचारित, ग्राहकों को अधिक मुश्किल बनाए रखने के लिए बाध्य है

मुआवज़ा:

नई फर्म में आपका मुआवजा मॉडल निश्चित रूप से आपके लिए एक बड़ा विचार है यह आपके सबसे परिष्कृत ग्राहकों के लिए भी रुचि होगी। विशेष रूप से, वे चिंतित होंगे कि क्या यह रुचि के संभावित संघर्षों को कम करता है।

हस्तांतरण शुल्क:

कुछ ब्रोकरेज फर्म ग्राहकों को अपने खातों को स्थानांतरित करने से हतोत्साहित करने के लिए खाता समापन या हस्तांतरण शुल्क लागू करते हैं। यदि आपकी नई फर्म या आप अनिच्छुक हैं या इन फीस को अवशोषित करने में असमर्थ हैं, तो कुछ या आपके पुराने ग्राहकों को आप का अनुसरण करने पर बाल्कन होना ही होगा।

अंतरण स्थानांतरण:

हस्तांतरण प्रक्रिया में संभावित त्रुटियां या देरी, और ग्राहकों द्वारा जुड़ी लागत या परेशानी, उन्हें अपने खाते को अपनी नई कंपनी में ले जाने से हतोत्साहित कर सकते हैंक्या ये समस्याएं आपकी पुरानी फर्म या आपकी नई फर्म की गलती हैं, वे आपके द्वारा अनुसरण करने वाले ग्राहकों के बीच नकारात्मक भावनाएं पैदा कर सकते हैं। इसके साथ ही सीधे जमा, प्रत्यक्ष डेबिट और क्रेडिट कार्ड खाते बदलते हुए ग्राहकों से अपरिहार्य असुविधा हो सकती है। ग्राहकों के लिए इन बदलावों को चिकनी बनाने के लिए जो कुछ भी आवश्यक है, आप और आपकी बिक्री सहायकों को तैयार करना चाहिए।

कर:

पुरानी फर्म के मालिकाना उत्पादों (जैसे म्यूचुअल फंड या अन्य प्रबंधित पैसा खातों) में पदों को समाप्त करने वाले आयकर परिणाम (संघीय, राज्य और संभवत: स्थानीय भी) को बनाए रखने के लिए एक महत्वपूर्ण बाधा हो सकती है चाल में ग्राहकों यह एक मुद्दा है जब ऐसे उत्पादों की होल्डिंग किसी अन्य ब्रोकरेज फर्म पर किसी खाते में हस्तांतरित नहीं की जा सकती है।

आपकी भर्ती प्रोत्साहन के हिस्से के रूप में, और एक हस्ताक्षर बोनस के रूप में इस तरह के प्रलोभन के अतिरिक्त, आपको अपनी नई फर्म को संक्रमण की अधिक लागत के रूप में अवश्य अवश्य अवश्य अवश्य अवश्य प्राप्त करना चाहिए, जो ग्राहकों को आपकी अवधारणा को प्रोत्साहित करने के लिए प्रोत्साहित करेंगे।

_{ग्राहक को स्रोत का अनुसरण करना: "आपका सलाहकार बदल रहा है फर्मों। क्या आपको अनुसरण करना चाहिए?" द वॉल स्ट्रीट जर्नल , 7/6/2010}