वित्तीय नियोजक कैरियर का अवलोकन

एक वित्तीय योजनाकार व्यक्तियों को अपनी निजी वित्तीय व्यवस्था के प्रबंधन के बारे में सलाह देता है, जैसे मामलों से निपटना:

• सेवानिवृत्ति के लिए सहेजा जा रहा है
• कॉलेज के लिए सहेजा जा रहा है
• घर या कार की खरीद के लिए बचत बजटिंग
• व्यय नियंत्रण
• उधार
• निवेश
• कई योजनाकार स्वतंत्र रूप से या छोटी कंपनियों में काम करते हैं, यद्यपि बड़ी वित्तीय सेवा कंपनियां या तो अपने कर्मचारी को वित्तीय योजनाकार जोड़ रही हैं या उनका वित्तीय सलाहकार (या वित्तीय सलाहकार ) भी वित्तीय योजनाकारों के रूप में प्रमाणित हो जाते हैं

नौकरी की शुरुआत ढूंढें:

इस उपकरण का उपयोग क्षेत्र में वर्तमान नौकरी के उद्घाटन के लिए करें। शिक्षा

एक स्नातक की डिग्री एक वित्तीय योजनाकार की अपेक्षा न्यूनतम शैक्षिक योग्यता है। वित्त, लेखांकन और / या अर्थशास्त्र में कोर्स का काम उपयोगी है, हालांकि इसकी आवश्यकता नहीं है। मजबूत मात्रात्मक और समस्या सुलझाने के कौशल आवश्यक हैं, लेकिन ये संचार और बिक्री कौशल हैं। फर्म के आधार पर एमबीए आपको विशेष रूप से वांछनीय नौकरी उम्मीदवार बना सकता है

-2 ->

प्रमाणन

वित्तीय योजनाकार के रूप में कार्य करने के लिए कानूनी आवश्यकताओं को राज्य के आधार पर भिन्न होता है यहां तक ​​कि न्यायालय में जहां कानून द्वारा अनिवार्य नहीं है, एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक बनने के लिए परीक्षा उत्तीर्ण करना (सीएफपी) बहुत ही उचित है। सीएफपी पदनाम आपकी विश्वसनीयता और विपणन क्षमता को बढ़ाता है, संभावित नियोक्ताओं और ग्राहकों को समान रूप से।

कर्तव्यों और जिम्मेदारियों

एक वित्तीय योजनाकार ग्राहकों को निजी बजट, नियंत्रण व्यय, धन को जमा करने के लिए बचत करने और रणनीतियां लागू करने के लिए निर्धारित लक्ष्य बनाने में सहायता करता है।

वह वित्तीय सलाहकारों, निवेश प्रबंधकों और / या म्यूचुअल फंड कंपनियों के साथ संबंध स्थापित कर सकते हैं, इन विशेषज्ञों को उनके ग्राहकों के निधियों के वास्तविक निवेश के लिए उपयोग कर सकते हैं। नौकरी के लिए वित्तीय उत्पादों, कर कानूनों और निजी वित्तीय प्रबंधन के लिए रणनीतियों, विशेष रूप से सेवानिवृत्ति योजनाओं और एस्टेट के संबंध में विकास के बारे में वर्तमान रखने की आवश्यकता है

मौजूदा ग्राहकों की वित्तीय स्थिति को बेहतर बनाने के लिए नए ग्राहकों के अधिग्रहण और नए विचारों के विकास में सफलता के लिए सफलता की भी बिक्री क्षमता की आवश्यकता है

विशिष्ट समय सारणी समय की प्रतिबद्धता अत्यधिक चरणीय है, उस अभ्यास के प्रकार पर निर्भर है जो आप में हैं, आपके ग्राहक का भार, और प्रयास जो आप नए ग्राहकों को प्राप्त कर रहे हैं इस प्रकार, यह प्रति सप्ताह 40 घंटे से कम के अंशकालिक प्रयासों तक हो सकता है जो अब तक 40 घंटे से अधिक है। अपने ग्राहकों के कार्यक्रमों को समायोजित करने के लिए, शाम में और सप्ताहांत पर बैठकों और टेलीफोन परामर्श के लिए वित्तीय योजनाकारों को अक्सर उपलब्ध होना चाहिए

क्या पसंद है

फर्म के आधार पर, एक वित्तीय योजनाकार एक उच्च स्तर की व्यावसायिक स्वायत्तता का आनंद ले सकता है नौकरी को उन लोगों से अपील करनी चाहिए जो शिक्षण का आनंद लेते हैं, यह देखते हुए कि आपके कई क्लाइंट आर्थिक रूप से अनौपचारिक होंगे और निजी वित्त के मूल सिद्धांतों में शिक्षा की आवश्यकता होगी।नौकरी आपके ग्राहकों के जीवन को एक ठोस तरीके से सुधारने का अवसर प्रदान करता है।

क्या पसंद नहीं है

वित्तीय रूप से अनौपचारिक ग्राहकों को अक्सर एक वित्तीय नियोजक से बहुत अधिक हड़ताल की आवश्यकता होती है, अवास्तविक अपेक्षाएं हो सकती हैं, और अनुशंसाओं का पालन करने में विफलता के लिए योजनाकार को दोषी ठहरा सकता है।

योजनाकारों को ब्याज के संघर्ष का सामना करना पड़ सकता है उदाहरण के लिए, एक प्रतिभूति ब्रोकरेज फर्म के काम में एक वित्तीय योजनाकार को कुछ निवेश उत्पादों की सिफारिश करने पर दबाव डाला जा सकता है जो अपने ग्राहकों के लिए पूरी तरह उपयुक्त नहीं हो सकते। इसी तरह, छोटे फर्मों के लिए काम करने वाले योजनाकार, जो कुछ वित्तीय सलाहकारों, मनी मैनेजर्स या म्यूचुअल फंडों को व्यापार निर्देशन करने के लिए समझौता करते हैं, वे समान संघर्ष का सामना करते हैं।

वेतन रेंज प्रिंसटन की समीक्षा द्वारा संकलित आंकड़ों के अनुसार, वित्तीय योजनाकारों के लिए औसत वेतन 10-15 साल के अनुभव वाले लोगों के लिए $ 100,000 से अधिक हो सकते हैं। हालांकि, शुरूआती वेतन $ 20,000 के रूप में कम हो सकता है। जैसा ऊपर उल्लेख किया गया है, कई वित्तीय आविष्कार स्वयं या छोटे, स्वतंत्र अभ्यास समूहों में कार्यरत हैं। इन परिस्थितियों में योजनाकारों को व्यापार की स्थितियों में बदलाव के आधार पर, बड़ी कंपनियों के रोजगार से अधिक परिवर्तनीय आय हो सकती है