स्टॉक ब्रोकर से वित्तीय सलाहकारों के लिए वित्तीय सेवा बिक्री पेशेवर

लोगों को अपने धन का प्रबंधन और निवेश करने में मदद करना वित्तीय सलाहकारों का काम है और जब वित्तीय सेवा उद्योग में उनको उच्च स्तर की डिग्री और प्रमाणपत्र मिलते हैं, बिना बिक्री कौशल के, सभी शिक्षा और प्रशिक्षण दीवार सजावट से अधिक कुछ नहीं हैं।

वित्तीय सेवाओं में एक बिक्री कैरियर

एक बहुत अच्छा, मनोवैज्ञानिक आधार पर एक कारण है कि वित्तीय सेवा उद्योग में वे खुद को बिक्री पेशेवरों के रूप में नहीं मानते हैं

यही कारण है कि आम जनता को बेचने के बारे में क्या लगता है। जब यह निवेश, रिटायरमेंट्स और बच्चों की शिक्षा की बात आती है, तो लोग एक पेशेवर सलाहकार के साथ काम करना चाहते हैं, न कि कोई विक्रय व्यक्ति जिसे विशिष्ट निवेश, म्यूचुअल फंड या स्टॉक बेचने के लिए मुआवजा दिया जा सकता है। जब कोई निवेश दक्षिण में जाता है, तो एक सलाहकार के लिए बिक्री विश्लेषक की तुलना में किसी भी निवेशक की नसों को शांत करने के लिए बहुत आसान होता है, वही काम पूरा करने के लिए।

जो भी शीर्षक हो सकता है, हर सफल वित्तीय सलाहकार समझता है कि उनके पास बाज़ार के रुझान को समझने की जिम्मेदारी है और ग्राहकों को सेवाओं और निवेश वाहनों को प्रभावी ढंग से कैसे "बेच" सकता है। वित्तीय क्षेत्र में जो वे स्वीकार नहीं करते हैं वे बिक्री के पेशेवर हैं, आमतौर पर विश्लेषक भूमिकाओं में या किसी भिन्न कैरियर के क्षेत्र में।

प्रमाणपत्र

वित्तीय प्रतिभूतियों को बेचने के लिए, वित्तीय सलाहकारों को लाइसेंस प्राप्त होना चाहिए। सबसे आम तौर पर आयोजित प्रमाणपत्र सीरीज 6, 7 और 63 हैं।

ये प्रमाणपत्र एक सलाहकार को म्यूचुअल फंड, एन्युइटी, बॉन्ड, सेवानिवृत्ति वाहन और व्यक्तिगत स्टॉक बेचने की अनुमति देते हैं। व्यक्तिगत अनुभव से, मैं आपको बता सकता हूं कि ये परीक्षा बहुत ही चुनौतीपूर्ण हैं लेकिन केवल यह साबित करती है कि सलाहकार को वित्तीय बाजारों की संपूर्ण समझ है। वे किसी ग्राहक के पोर्टफोलियो को प्रभावी ढंग से योजना या प्रबंधन करने की सलाहकारों की क्षमता को मान्य नहीं करते हैं।

कई सलाहकार बीमा प्रमाणपत्र भी देते हैं, जैसे जीवन, दुर्घटना और स्वास्थ्य

उन्नत सर्टिफिकेट्स

श्रृंखला 6, 7 और 63 परीक्षाओं के रूप में चुनौतीपूर्ण हो सकते हैं, वे आमतौर पर वित्तीय सेवा उद्योग में प्रवेश स्तर के प्रमाणपत्र मानते हैं। वित्तीय योजनाकार या सलाहकार के रूप में दीर्घावधि सफलता के लिए प्रतिबद्ध लोगों के लिए, निरंतर शिक्षा और प्रमाणपत्र अनिवार्य रूप से अनिवार्य हैं।

कई वित्तीय सलाहकार अपने सीएफए और सीएफ़पी प्रमाणपत्र अर्जित करते हैं। सीएफए प्रमाणित वित्तीय विश्लेषक के लिए खड़ा है और सीएफपी प्रमाणित वित्तीय नियोजक के लिए है। दोनों बहुत ही प्रमाणन माना जाता है और आमतौर पर एक वित्तीय सेवा कैरियर में कई सालों तक अर्जित नहीं किया जाता है।

इन प्रमाणपत्रों के अलावा, उद्योग के कुछ अध्ययनों में और एसएफसी, या चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार कमाते हैं।वित्तीय सेवा विशेषज्ञ डोना रोजर्स के मुताबिक, "ए चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार के पास वित्तीय सेवाओं के उद्योग में कम से कम 3 साल का काम का अनुभव होना चाहिए। एसएफसीसी ® व्यक्तियों, परिवारों और छोटे व्यवसाय की जरूरतों को प्रबंधित करने के लिए पेशेवरों को तैयार करता है। एसएफसी अपने साथियों की तुलना में 51 प्रतिशत अधिक कमाते हैं। " अकेले आय टक्कर कई लोगों को यह प्रमाणन कमाने के लिए प्रेरित कर सकता है और साथियों और ग्राहकों से बढ़े हुए सम्मान का अतिरिक्त लाभ उठा सकता है।

चुनौतियां और पुरस्कार

वित्तीय सेवा में अपना कैरियर चुनने वाले प्रत्येक व्यक्ति का सामना करने वाली दो मुख्य चुनौतियां हैं पहला प्रतियोगिता है व्यावहारिक रूप से अमेरिका में हर मेन स्ट्रीट में कम से कम 1 वित्तीय सेवा कार्यालय है, या तो एक सलाहकार या सलाहकारों की एक टीम से भरा है, नए ग्राहकों को सक्रिय रूप से मांगने और अपने मौजूदा ग्राहकों को बनाए रखने के लिए। ज्यादातर बैंक प्रत्येक वित्तीय सेवा प्रदान करते हैं क्योंकि ज्यादातर बीमा एजेंसियां इस सूची में जोड़ें इंटरनेट आधारित कंपनियों द्वारा की पेशकश की वित्तीय सेवाओं की उपलब्धता और आप जल्द ही समझ जाएगा कि वित्तीय सेवा उद्योग बहुत प्रतिस्पर्धी है

अन्य मुख्य चुनौती सरकारी अनुपालन जनादेश और नियम हैं जो प्रत्येक वित्तीय नियोजक का पालन करना चाहिए। कानून का उल्लंघन करना और आपके लाइसेंस निलंबित या रद्द किए गए हैं

जो प्रतिस्पर्धा को दूर कर सकते हैं, वे आवश्यक और वैकल्पिक प्रमाणपत्र प्राप्त करने के लिए समर्पित हैं और जो अपने सभी व्यवसाय को ईमानदारी से संचालित करते हैं, पुरस्कार अविश्वसनीय हैं।

शीर्ष वित्तीय योजनाकार प्रति वर्ष कई सौ हजार डॉलर कमा सकते हैं, साथ ही साथ प्रोत्साहन, छुट्टियां और कई पुरस्कार।

कैरियर निश्चित रूप से सफल होने के लिए सबसे मुश्किल में से एक है, जो कि केवल कुछ वर्षों के बाद सबसे ज्यादा छोड़ने का कारण है। असली पुरस्कार उन लोगों को दिया जाता है जो कैरियर में 2 या उससे अधिक वर्षों तक बने रहते हैं और वे लंबे समय तक काम करने और दुबला महीनों का सामना करने के लिए तैयार होते हैं जब तक वे लाभ उठाना शुरू नहीं करते।