धन स्थानांतरण नौकरियां: अक्सर एक घोटाला, कभी-कभी अवैध

यदि आप लचीला, घर-आधारित कार्य की तलाश में हैं, तो एक मनी ट्रांसफर नौकरी आकर्षक लग सकता है। यह आसान काम है: आपको केवल अपने खाते में जमा करके किसी और को पैसे भेजना प्रक्रिया भुगतान करना है।

दुर्भाग्य से, ये "नौकरियां" अक्सर घोटाले होते हैं उस स्थिति को लेकर आपकी मेहनत से अर्जित धन (और आपके पास पैसे नहीं) के साथ-साथ संभावित आपराधिक आरोपों को खोने में भी परिणाम हो सकते हैं।

थोड़ी देर के लिए हालात ठीक हो सकते हैं, लेकिन अभी या बाद की चीजें बदसूरत हो जाती हैं।

अपील

विवरण हर आपरेशन के साथ अलग-अलग होता है, लेकिन ज्यादातर पैसे हस्तांतरण नौकरी घोटाले में समान गुण होते हैं: आप सभी को पैसे हस्तांतरण व्यवसाय भेज देते हैं, और आप घर से काम कर सकते हैं। आपको उन्नत कौशल या प्रशिक्षण की ज़रूरत नहीं है, और आपके द्वारा पिछले कुछ वर्षों में अर्जित की गई कमाई की तुलना में आय की क्षमता काफी अधिक है (राष्ट्रीय औसत आय से अधिक, और अक्सर प्रतिवर्ष छह आंकड़े)।

गलत क्या हो सकता है? अगर यह सच होना अच्छा लगता है, तो यह संभवतः है

आप कैसे हारते हैं

पैसे हस्तांतरण नौकरी लेने के लिए महत्वपूर्ण जोखिम हैं आप उन नौकरियों में किए गए अधिकांश भुगतान अपरिवर्तनीय होते हैं: आप भुगतान रद्द नहीं कर सकते हैं या अपना पैसा वापस प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, जब तक आप नकदी जमा नहीं करते, आपके द्वारा जमा जमा वापस किया जा सकता है।

आपको धोखा मिलेगा: ये आपरेशन अक्सर घोटाले होते हैं, और आप किसी बिंदु पर सबसे अधिक पैसे खो देंगे।

-3 ->

भुगतान के रूप में आते हैं और अपने खाते में जाते हैं, आप और आपके बैंक को ये लेनदेन नियमित कार्यक्रमों के रूप में देखने के लिए प्रशिक्षित किया जाएगा। बैंक जल्दी से आपके लिए धनराशि को साफ़ करेगा (या कम से कम आपके लिए पैसा उपलब्ध कराएं), और आप उन्हें प्राप्त करने के तुरंत बाद भुगतान करने में सक्षम होंगे।

यह कैसे समाप्त होता है: किसी दिन, एक बड़ा भुगतान आ जाएगा, और आप बिना किसी हिचकिचाहट के भुगतान को अग्रेषित करेंगे।

हालांकि, बैंकों को यह एहसास करने के लिए समय लगता है कि एक जमा साफ़ नहीं होगी, और इसमें कोई गारंटी नहीं है कि वास्तव में आप उन निधियों को प्राप्त करेंगे आपका बैंक आपके खाते से बुरी जमा को उलट देगा - लेकिन आप पहले ही भुगतान को अग्रेषित कर देंगे। नतीजतन, आप इस सौदे पर पैसे खो देंगे, और आपका खाता शेष नकारात्मक हो सकता है वैकल्पिक रूप से (यदि आप कोई भुगतान जमा नहीं करते हैं जो बाउंस करता है), तो आपको प्राप्त होने वाला भुगतान धोखाधड़ी के रूप में दर्ज किया जाएगा, और यह उलट हो जाएगा।

व्यक्तिगत जानकारी: आपकी नौकरी के लिए आवेदन करते समय, आपको संवेदनशील व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करनी पड़ सकती है "भर्ती प्रक्रिया" के भाग के रूप में, आपको अपने सामाजिक सुरक्षा नंबर, बैंक खाता जानकारी और पृष्ठभूमि की जांच और अन्य आवश्यकताओं के लिए अन्य निजी विवरणों को सत्यापित करना पड़ सकता है। उन मांगों को समझने के लिए प्रतीत हो सकता है क्योंकि आप पैसा संभाल रहे हैं हालांकि, यह जानकारी आपके खातों से धन चोरी करने या आपकी पहचान चोरी करने के लिए उपयोग की जा सकती है

आपराधिक आरोप: पैसे खोने के अलावा, आप एक मनी लॉन्डरिंग ऑपरेशन में भाग लेने के लिए आपराधिक आरोपों का सामना कर सकते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग

कुछ मामलों में, मनी ट्रांसफर जॉब अवैध मनी लॉन्डरिंग ऑपरेशन का हिस्सा हैं। मनी लाँडरिंग अवैध रूप से प्राप्त धनराशि लेने और उन फंडों को वैध खातों में डालने की प्रथा है, ताकि मुख्यधारा की वित्तीय प्रणाली में वह पैसा खर्च कर सकें।

दुनिया भर के अपराधी अपनी कमाई अपने व्यक्तिगत खातों में लेना चाहते हैं, लेकिन वे हैक किए गए खातों से अपने खातों में धोखेबाज़ी के स्थानान्तरण नहीं कर सकते - जांचकर्ता शीघ्र ही पता चलेगा कि अपराध के पीछे कौन है इसी तरह, वे बिना किसी वैध व्यवसाय के बड़े नकदी के जमा जमा कर सकते हैं या लाल झंडे उठाने का जोखिम (बैंक, कर संग्राहक, और नियामक उन निधियों के स्रोत के बारे में जानना चाहते हैं)।

धन के खच्चरों:

जब आप पैसे हस्तांतरण के काम करते हैं और अपराधियों को धन का लुत्फ उठाना में मदद करते हैं, तो आप "खच्चर खच्चर" के रूप में जाना जाता है "आपका काम अपराधों को जाता है कि पैसे की उत्पत्ति को छिपाने के लिए है क्योंकि आपका व्यक्तिगत खाता साफ है (आपराधिक गतिविधि में शामिल नहीं किया जाना), आपके द्वारा जमा किए गए धन बैंकिंग सिस्टम में पेश किए जाते हैं, और कोई भी संदिग्ध नहीं होता। उन निधियों को किसी भी समस्या के बिना अपराधियों को वापस फ़नल दिया जाता है (अपराधियों को किसी भी समस्या का अनुभव नहीं है, लेकिन आप करेंगे)। बोरिंग भुगतान: जब अपराधियों को मानक बैंकिंग चैनलों के माध्यम से धन मिलता है, तो यह देखना मुश्किल है कि वे पैसे कैसे कमाते हैं। नकदी से भरा एक डफील बैग के साथ कोई संदेह-बढ़ता जमा नहीं होता है, और किसी व्यवसाय से कोई निकासी नहीं है जो जांच के अधीन है। इसके बजाय, प्राप्तकर्ता को सादे पुराने चेक, मनी ऑर्डर, या एच स्थानान्तरण मिलता है - जैसे कि एक विशिष्ट मजदूरी अर्जक।

मनी लॉन्डर्स: जब आप एक अवैध मनी ट्रांसफर नौकरी करते हैं तो आप को पैसे किससे भेज रहे हैं? यह जानना असंभव है, लेकिन आम लॉन्डर्स में आतंकवादी संगठन, हैकर्स, चोरी की संपत्ति और दवा के छल्ले, और अन्य शामिल हैं।

क्या आप अपना पैसा वापस पा सकते हैं? एक बार जब आपका बैंक पकड़ लेता है और आपके खाते में जमा राशि वापस कर दी जाती है, तो आपको अपने "नियोक्ता से अपना पैसा वापस लेने का कोई रास्ता नहीं होगा" "यदि वे आपकी पूछताछों पर भी प्रतिक्रिया देते हैं, तो आप साथ भ्रमित होंगे या अन्य खतरनाक चीजों को करने के लिए कहा जाएगा।

आपके बैंक को शिकायतें?

आप अपने बैंक में समस्याओं की रिपोर्ट कर सकते हैं, लेकिन आपने अपने खाते से ट्रांसफर को अधिकृत किया है, और आप पैसा केंद्र खरीदने के लिए नकदी वापस ले सकते हैं या मनी केंद्रों पर स्थानांतरण कर सकते हैं। नतीजतन, बैंक को ठीक करने के लिए कोई त्रुटि नहीं हो सकती (क्योंकि आप केवल एक ही व्यक्ति हैं जो आपके खाते को एक्सेस कर चुके हैं)।

कानूनी सहारा? आप कानून की प्रवर्तन में समस्या की रिपोर्ट कर सकते हैं, लेकिन जिन लोगों के साथ आप काम कर रहे हैं वे विदेशों में सबसे अधिक संभावना हैं या फिर मिलना कठिन हैं। स्थानीय अधिकारी एक रिपोर्ट ले सकते हैं (जो आपको कुछ लाभ प्राप्त करने की एक प्रति की आवश्यकता हो सकती है), लेकिन इन अपराधों की जांच के लिए उनके पास संसाधनों के पास विशेष रूप से नहीं है यदि आपका बैंक निधियां वसूल नहीं करता है, तो आप अपने "नियोक्ता" के खिलाफ कानूनी कार्रवाई करने का प्रयास कर सकते हैं, लेकिन सफलता की बाधाएं बहुत कम हैं

पैसे हस्तांतरण नौकरियों के लिए टिप्स धन हस्तांतरण नौकरियों लेने के बारे में बहुत सतर्क रहें अपने आप से निम्नलिखित प्रश्न पूछें, और फिर तय करें कि मौका समझ में आता है या नहीं (या यदि यह जोखिम भरा लगता है)।

किस तरह का व्यवसाय अपने पैसे को संभालने के लिए ऑनलाइन एक पूर्ण अजनबी का किराया करेगा?

क्या आप उस काम के लिए उचित दर का भुगतान कर रहे हैं जो आप कर रहे हैं या क्या यह सच होना अच्छा है?

1. आपके निजी बैंक खाते के माध्यम से धन कीप के लिए किस तरह की व्यवसाय की जरूरत है - क्या उन जरूरतों के लिए उनके पास कोई व्यावसायिक खाता नहीं है?
2. जब आप किसी को पैसे भेजते हैं तो आपको कितना खतरा होता है जिसे आप नहीं जानते?