क्या आप ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड्स में निवेश कर सकते हैं?

जब आप एक व्यापक बाजार सूचकांक में निवेश करने की सलाह सुनते हैं, इसका क्या अर्थ है? क्या आपको व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड में निवेश करना चाहिए?

हाल के वर्षों में इंडेक्स फंड्स की लोकप्रियता बढ़ी है और सामान्य निवेश समुदाय में पसंदीदा विकल्प बन गए हैं। वास्तव में, एक व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड, वैनगार्ड कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स (वीटीएसएमएक्स) दुनिया के सबसे बड़े म्यूचुअल फंड है, जैसा कि प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों द्वारा मापा गया है।

ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड्स को निवेशकों के लिए निश्चित फायदे हैं लेकिन वे हमेशा ठीक से उपयोग नहीं करते हैं। निवेश करने से पहले व्यापक बाजार सूचकांक फंडों के बारे में जानने के लिए यहां बताया गया है:

ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड क्या हैं?

जैसा कि यह शब्द लगता है, व्यापक बाजार सूचकांक फंड निवेशयोग्य बाजार के बड़े हिस्से में निवेश करता है, अक्सर कुछ प्रतिभूतियों को लक्षित करता है, जैसे स्टॉक या बांड जो लोग निवेशकों के लिए सबसे बड़े बाजार में एक्सपोजर की पेशकश करते हैं उन्हें अक्सर कुल मार्केट इंडेक्स फंड्स कहा जाता है।

उदाहरण के लिए, एक म्युचुअल फंड या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जो एस एंड पी 500 इंडेक्स को ट्रैक करता है, एक मोटे तौर पर विविध इंडेक्स फंड होता है, लेकिन अक्सर व्यापक मार्केट इंडेक्स टर्म में फंड की तुलना में व्यापक एक्सपोजर होता है यह - एक ऐसा फंड जो एक विस्तृत सूचकांक में निवेश करेगा, जैसे कि विल्शर 5000 या रसेल 3000। Wilshire 5000 और रसेल 3000 में होल्डिंग में स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार करने वाले अधिकांश घरेलू अमेरिकी शेयर होल्डिंग होते हैं, यही वजह है कि "कुल बाजार "नाम आमतौर पर फंड नाम में शामिल है

बांड में निवेश करने वाले ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड्स अक्सर बार्कले के अमेरिकी समेकित बॉन्ड इंडेक्स पर नज़र रखती हैं, जिसमें करीब 17,000 बांड हैं, इसलिए उन इंडेक्स फंडों के लिए "कुल बांड इंडेक्स" का नाम है जो इसे ट्रैक करता है ।

ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड्स के लाभ

ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड के समान फायदे हैं जो हर इंडेक्स फंड ऑफर करते हैं और फिर कुछ

निवेशकों के लिए प्राथमिक लाभ यह है:

कम खर्च:

• अधिकांश अन्य इंडेक्स फंड की तरह, व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड में अक्सर एक्सपैस अनुपात में 0. 20 प्रतिशत से कम राशि होती है, जो प्रत्येक 10, 000 डॉलर के लिए केवल $ 20 होती है का निवेश किया। कम व्यय को बढ़ावा देने के रिटर्न में मदद मिलती है, विशेष रूप से लंबे समय में, क्योंकि समय के साथ बढ़ने और निवेश करने के लिए कम शुल्क के बराबर अधिक शुल्क होता है। कम टर्नओवर:
• इंडेक्स फंडों के कम खर्च के लिए एक प्राथमिक कारण यह है कि एक उच्च दर पर होल्डिंग बेचे और प्रतिस्थापित नहीं की जाती है इस सुरक्षा प्रतिस्थापन को टर्नओवर कहा जाता है, जिसे पिछले वर्ष के दौरान एक अलग निवेश (या "चालू") के साथ प्रतिस्थापित किए गए फंड की होल्डिंग्स के प्रतिशत के रूप में वर्णित किया जा सकता है। कई फंड जो सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं (गैर-इंडेक्स फंड) का कारोबार 50 प्रतिशत से अधिक हो सकता है, जबकि इंडेक्स फंड में आम तौर पर 5% से कम कारोबार होता है। कर-दक्षता:
• कम कारोबार का एक सीधा परिणाम निवेशकों के माध्यम से पारित करों में कमी है जब म्यूचुअल फंड खरीद मूल्य से ज्यादा कीमत पर होल्डिंग बेचते हैं, तो यह कैपिटल गेन टैक्स का उत्पादन करता है, जिसे बाद में "कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन" के रूप में निवेशकों को दिया जाता है "यदि आप किसी कर योग्य खाते में स्टॉक फंड रखते हैं, तो आप इन वितरणों पर कर का भुगतान करेंगे इसलिए, यह मानते हुए कि आप करों को कम करना चाहते हैं, आप एक कर-कुशल निधि चाहते हैं, जैसे एक व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड। व्यापक विविधता:
• अधिकांश इंडेक्स फंड विविध हैं, जिसका अर्थ है कि वे बड़ी संख्या में प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। हालांकि, व्यापक बाजार सूचकांक फंड अधिक विविधता प्रदान करते हैं, जिसका अर्थ है कि वे औसत सूचकांक कोष से बड़ी संख्या में प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं। उदाहरण के लिए, कई कुल शेयर बाजार इंडेक्स फंड 3,000 से अधिक शेयरों में निवेश करते हैं, जबकि एक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड लगभग 500 शेयरों में निवेश करता है। निष्क्रिय प्रबंधन:
• अन्य इंडेक्स फंड की तरह, व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, जिसका अर्थ है कि प्रबंधक सक्रिय रूप से बेंचमार्क इंडेक्स को हरा करने की कोशिश नहीं कर रहा है; इसके बजाय वे बेंचमार्क के प्रदर्शन को ट्रैक करने का प्रयास कर रहे हैं यह एक फायदा है क्योंकि यह जोखिम को हटा देता है कि प्रबंधक गरीब निर्णय करेगा, आमतौर पर मानवीय भावनाओं पर आधारित, जैसे लालच और डर, जो निर्णय को ख़राब कर सकता है विभिन्न शब्दों में, इंडेक्स फंड निवेश से प्रबंधक जोखिम को हटा देता है। कर-क्षमता:
• कम कारोबार का एक सीधा परिणाम निवेशकों के माध्यम से पारित करों में कमी है। जब म्यूचुअल फंड खरीद मूल्य से ज्यादा कीमत पर होल्डिंग बेचते हैं, तो यह कैपिटल गेन टैक्स का उत्पादन करता है, जिसे बाद में "कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन" के रूप में निवेशकों को दिया जाता है "यदि आप किसी कर योग्य खाते में स्टॉक फंड रखते हैं, तो आप इन वितरणों पर कर का भुगतान करेंगे इसलिए, यह मानते हुए कि आप करों को कम करना चाहते हैं, आपको वीएसटीएमएक्स जैसे कर-कुशल निधि चाहिए। बस, व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड को अन्य इंडेक्स फंडों के समान फायदे हैं, लेकिन विविधीकरण लाभ अधिक है।

कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स बनाम एसएंडपी 500 इंडेक्स

यह निर्धारित करने का एक अच्छा तरीका है कि क्या व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड आपके लिए एक स्मार्ट निवेश विकल्प है, एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड्स के साथ कुल शेयर मार्केट इंडेक्स फंड्स के बीच अंतर को देखना है।

कुल शेयर बाजार निधि आमतौर पर रसेल 3000 इंडेक्स के विल्शायर 5000 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करते हैं। ये व्यापक बाजार पूंजीकरण पूंजीकरण की पूरी श्रृंखला को कवर करता है, जिसमें बड़े कैप स्टॉक, मिड कैप शेयरों और स्मॉल कैप शेयर शामिल हैं। हालांकि, एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड में केवल बड़े-कैप शेयरों और शायद कुछ मिड-कैप शेयर शामिल होंगे यह एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड्स की तुलना में अधिक स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड्स अधिक विविध बनाता है।

कुल शेयर बाजार सूचकांक को ध्यान में रखने के लिए एक महत्वपूर्ण पहलू यह है कि वे आम तौर पर एक "टोपी-भारित" सूचकांक को ट्रैक करते हैं, जिसका अर्थ है कि बाजार की सीमा अधिक है, अधिक "वजन" या एक्सपोजर सूचकांक में स्टॉकइसलिए, कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड को बड़े-कैप शेयरों पर भारी भारित किया जा सकता है, जिससे एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड की तरह प्रदर्शन किया जा सकता है।

इसके साथ ही, निवेशकों को कुल शेयर बाजार सूचकांक निधि के साथ दीर्घकालिक प्रदर्शन की अपेक्षा थोड़ा अधिक उम्मीद की जा सकती है क्योंकि मिड-स्मॉल-कैप शेयरों की एक छोटी राशि भी बढ़ावा देने में मदद कर सकती है (ऐतिहासिक औसत पर आधारित जो अनुमान लगाएगा बड़े कैपिटलाइज़ेशन बड़े-कैप की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करता है।

ब्रॉड मार्केट इंडेक्स फंड्स का उपयोग करने के साथ कुछ सावधानियां

फिर से, एक शेयर मार्केट इंडेक्स फंड का उपयोग उदाहरण के रूप में, निवेशकों को ध्यान रखना चाहिए कि मध्य और छोटे कैप शेयरों के अलावा, बड़े-कैप शेयरों के अतिरिक्त पोर्टफोलियो में फंड ओवरलैप हो सकता है यदि निवेशक मध्य और छोटे-कैप फंडों को पकड़ने का फैसला करता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई निवेशक 20 प्रतिशत पोर्टफोलियो आवंटन को बनाए रखना चाहता था छोटे-कैप शेयरों के बारे में, उन्हें पता होना चाहिए कि उनके कुल शेयर बाजार सूचकांक निधि में पहले से ही छोटे-कैप वाले शेयर हैं और तदनुसार अपने छोटे-कैप फंड के आवंटन को समायोजित करें।

इसके अलावा, हालांकि व्यापक बाजार सूचकांक फंड अच्छी तरह से विविधतापूर्ण हैं, वे पर्याप्त नहीं हो सकता है di अधिकांश निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए वचनबद्ध, जिन्हें संपत्तियों का मिश्रण (i। ई। स्टॉक, बॉन्ड और नकद), साथ ही साथ विविध क्षेत्रीय प्रदर्शन (आईईएस और अंतरराष्ट्रीय शेयर)।

अगर सही तरीके से इस्तेमाल किया जाता है, तो लगभग किसी भी निवेशक के लिए व्यापक मार्केट इंडेक्स फंड स्मार्ट निवेश उपकरण हो सकता है