क्या आप वारेन बफेट जैसे स्टॉक लेने का प्रयास करें?

वारेन बफेट यकीनन सबसे बड़ी रहने वाले निवेशक हैं। बफेट फॉर्च्यून 500 की सूची में नंबर-फॉरेस्ट कंपनी में एक असफल वस्त्र कंपनी में निवेश कर रहे थे, और उनकी निजी संपत्ति 60 अरब डॉलर से अधिक हो गई, जिससे उन्हें पृथ्वी पर तीसरा सबसे धनी व्यक्ति बन गया।

बाजार में अपने दशकों के लंबे ट्रैक रिकॉर्ड को देखते हुए, कई निवेशक सीखना चाहते हैं कि बफेट जैसे स्टॉक कैसे उठाएं। लेकिन व्यक्तिगत निवेशकों के लिए, अपनी पत्नी सहित, बफेट लगातार एक बहुत ही बुनियादी निवेश की रणनीति पर वापस आ जाते हैं - और यह एक ऐसी रणनीति है जिसमें व्यक्तिगत स्टॉक को चुनने के साथ कुछ भी नहीं है।

उनकी पत्नी के लिए बफेट की सलाह

शेयरधारकों को अपनी 2013 की वार्षिक पत्र में, बफेट ने अपनी मृत्यु को संबोधित किया और अपनी पत्नी के लिए अपने विशाल संपत्ति के प्रबंधन के आरोप में ट्रस्टी को स्पष्ट निर्देश दिए।

"ट्रस्टी को मेरी सलाह अधिक सरल नहीं हो सकती कम से कम 10% नकद -टीएम सरकारी बॉन्ड और 90% बहुत कम कॉस्ट एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड में रखें। मेरा मानना ​​है कि इस नीति के ट्रस्ट के दीर्घकालिक परिणाम अधिकांश निवेशकों द्वारा प्राप्त किए जाने वाले लोगों के लिए बेहतर होंगे- चाहे पेंशन फंड, संस्थाएं, व्यक्तियों-जो उच्च-शुल्क प्रबंधकों को रोजगार देते हैं। "

और यह सलाह है कि वह दोबारा बार-बार दोहराता है बर्कशायर हाथवे शेयरधारकों की 2016 की वार्षिक बैठक में, अक्सर "पूंजीवाद की वुडस्टॉक" कहा जाता है, बफेट ने एक सवाल पर जवाब दिया कि कैसे एक औसत निवेशक को अपने धन का प्रबंधन करना चाहिए: "बस एसएंडपी इंडेक्स फंड खरीदें और अगले 50 वर्षों तक बैठो। "

महंगे निवेश प्रबंधकों के लिए बफेट का घृणा स्पष्ट है।

और वह अपने ट्रस्ट को एक भी स्टॉक नहीं बताता है, यहां तक ​​कि बर्कशायर हाथवे भी नहीं। इसके बजाय, वह एक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड में एक म्यूचुअल फंड का निवेश करता है, जो एक प्रकार का म्यूचुअल फंड होता है जो अमेरिका की 500 सबसे बड़ी सार्वजनिक कंपनियों के प्रदर्शन का पालन करता है।

एसएंडपी 500 में बफेट की मजबूत धारणा इतनी मजबूत है कि उन्होंने 1 मिलियन डॉलर का शर्त लगाई है कि एस एंड पी 500 समय के साथ शीर्ष हेज फंडों के चयन को मात देंगे।

अब के रूप में, ऐसा लगता है कि बफेट जीतने के लिए ट्रैक पर है

लेकिन वॉरेन बफेट व्यक्तिगत स्टॉक में निवेश नहीं करता है?

आप सोच सकते हैं कि बफेट की अपनी कंपनी उसकी सलाह का पालन नहीं करती है। आखिरकार, बर्कशायर हाथवे को व्यक्तिगत कंपनियों में निवेश करने के लिए बनाया गया था, और इसके पोर्टफोलियो में वेल्स फ़ार्गो, अमेरिकन एक्सप्रेस और कोका-कोला सहित कंपनियों में अरबों डॉलर का स्टॉक निवेश शामिल है।

यह एक निवेश पोर्टफोलियो है जिसे मूल्य निवेश कहा जाता है, जिसे बफेट के संरक्षक और प्रोफेसर बेंजामिन ग्राहम द्वारा अग्रणी बनाया गया था। मान निवेश बाजारों में झूलों की अनदेखी करता है और कंपनी के आंतरिक मूल्य पर केंद्रित होता है।बफेट और उनकी टीम उन कंपनियों को ढूंढने पर ध्यान देते हैं जिनके पास प्रतिस्पर्धात्मक लाभ, महान प्रबंधन है, और वर्तमान स्टॉक मूल्य की तुलना में अधिक मूल्य है।

कंपनी के मूल्य को मापने के लिए बफेट की पसंदीदा मीट्रिक पुस्तक मूल्य प्रति शेयर है। यह शेयर की कीमत की तुलना में कंपनी की संपत्ति के मूल्य को मापता है, जिससे आपको कंपनी के मूल्य की एक रूढ़िवादी गेज मिलती है।

यदि आप स्टॉक चुनना चाहते हैं, तो मान निवेश का पालन करने के लिए एक अच्छी रणनीति होगी। फिर भी, ध्यान रखें कि बफेट और उसकी निवेश टीम संपत्ति में अरबों डॉलर का प्रबंधन करते हैं और बर्कशायर हाथवे पोर्टफोलियो में कंपनियों के संचालन को बड़े पैमाने पर निवेश करने और प्रभावित करने की क्षमता रखती है।

व्यक्तिगत निवेशक आम तौर पर हजारों डॉलर के साथ काम कर रहे हैं, बिलियन नहीं, और बफ़ेट की सफलता की नकल करने के लिए समय, संपत्ति या विशेषज्ञता नहीं है

स्टॉक उठाते हुए की बुद्धि

एक और महत्वपूर्ण अंतर यह है कि बर्कशायर हाथवे जैसी एक बड़ी संस्थागत निवेशक के विपरीत, व्यक्तिगत निवेशकों, बाजार में निवेश के साथ आने वाले बड़े नुकसान को कम करने में सक्षम नहीं हैं।

और कोई गलती न करें: ये नुकसान आ जाएगा I हर किसी ने एक ऐसी कहानी सुना जो किसी महान स्टॉक को चुनने और अमीरों को उड़ा दिया - चाहे वह आईपीओ के तुरंत बाद कम कीमत पर Google या नेटफ्लिक्स शेयर खरीद रहे हों, या 11 सितंबर के हमलों के बाद एयरलाइन स्टॉक उठा रहे हों। लेकिन आप किसी ऐसे व्यक्ति को सुनना पसंद करते हैं जो एनरॉन को घोटाले में गिरने या जीटी एडवांस्ड टेक्नोलॉजीज के शेयरधारकों से सब कुछ खो गया था, जिन्होंने अपना गिलास आईफोन स्क्रीन के लिए एक नया सप्लायर उठाया, जब उनका स्टॉक लगभग बेकार हो गया।

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अपने पोर्टफोलियो का संरचना कैसे करें

यदि आप व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बफेट की सलाह का पालन करना चाहते हैं, तो यहां एक तरह से आप इस बारे में जा सकते हैं। एक अनुस्मारक के रूप में, यहां इंडेक्स निवेश के चारों ओर निर्मित एक पोर्टफोलियो की संरचना के लिए उनकी बुनियादी सलाह है: "अल्पावधि सरकारी बॉन्ड में 10% नकद और एक बहुत ही कम लागत वाले एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड में 90% रखें।"

उन बांडों से शुरू करते हैं एस एंड पी 500 के साथ, अल्पकालिक सरकारी बॉन्ड की एक टोकरी में निवेश करने के लिए आप म्यूचुअल फंड या ईटीएफ खरीद सकते हैं। मोहरा टीकर वीजीएसएच के साथ अपनी लघु अवधि की सरकारी बॉन्ड ईटीएफ प्रदान करता है। एक कम लागत वाला एडमिरल शेयर म्यूचुअल फंड भी टिकर वीएसबीएसएक्स के तहत उपलब्ध है। उस "बहुत कम लागत वाले एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड" के लिए? बफेट पोर्टफोलियो के इस भाग के लिए, बहुत सारे फंड ऑप्शन हैं। अधिकांश निवेशक मोहरा एस एंड पी 500 ईटीएफ, टिकर का प्रतीक वीओओ से शुरू होगा। म्यूचुअल फंड के रूप में उपलब्ध है, टिकर का प्रतीक VFINX। इस निवेश को समर्पित करने वाले कम से कम $ 10,000 के साथ निवेशक कम शुल्क प्राप्त कर सकते हैं हालांकि एडमिरल शेयर म्यूचुअल फंड, टिकर का प्रतीक VFIAX। हमने इस उदाहरण में मोहरा फंड का इस्तेमाल किया है क्योंकि अपनी कम फीस का, लेकिन आपके द्वारा उपयोग किए जाने वाले ब्रोकरेज के पास ऐसे ही विकल्प होंगे। इंडेक्स फंड्स के लाभ

इंडेक्स फंड में निवेश शेयर-पिकिंग पर बहुत सारे फायदे हैं

त्वरित विविधीकरण

जब व्यक्ति स्टॉक खरीदता है, तो विविध पोर्टफोलियो बनाने के लिए इसमें काफी समय लगता है। दोनों कंपनियों और उद्योगों में विविधीकरण को लागू करना महत्वपूर्ण है एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड में एक बार निवेश करने पर आपको 500 कंपनियां मिलती हैं। वज़न से शीर्ष होल्डिंग्स में एप्पल, माइक्रोसॉफ्ट, एक्सॉन मोबिल, जॉनसन एंड जॉनसन, बर्कशायर हाथवे, जनरल इलेक्ट्रिक, और जेपी मॉर्गन चेज़ शामिल हैं। स्टैंडर्ड एंड पुअर्स के आधिकारिक पृष्ठ पर एस एंड पी 500 की सूची के बारे में अधिक जानें

यू। एस। अर्थव्यवस्था पर एक शर्त

संयुक्त राज्य अमेरिका में 500 सबसे बड़ी सार्वजनिक कंपनियों पर जुर्माना समग्र संयुक्त राज्य की अर्थव्यवस्था पर एक शर्त के बराबर है। हालांकि, एक कंपनी एनरॉन के भाग्य का अवसरों का अनुसरण कर सकती है, ये स्थिर, ब्लू चिप कंपनियां हैं जो दीर्घकालिक स्थिरता देखेंगे। भावनाओं को नियंत्रित करने के लिए आसान

सबसे अच्छा निवेश योजना थोड़ा अधिक समय के साथ योगदान करना जारी रखना है जब आप व्यक्तिगत स्टॉक खरीदते हैं और बेचते हैं, तो आप हमेशा खरीद और बेचने की मानसिकता में होते हैं यह अनिवार्य रूप से कई निवेशकों को गलत समय पर खरीदने और बेचने के लिए प्रेरित करता है। यह समय बाजारों के लिए लगभग असंभव है इसके बजाए, एक कोशिश की और सच्चे पाठ्यक्रम का पालन करें जहां आप एक अशांत बाजार की अवधि के बाद बड़े उतार-चढ़ाव का आनंद लेते हैं। कम व्यापार शुल्क

आप कुछ शेयरों को मुफ्त ब्रोकरेज जैसे लॉयल 3 और रोबिनहुड के लिए धन्यवाद देते हैं, लेकिन अधिकांश ब्रोकर अभी प्रति व्यापार लगभग $ 10 का शुल्क लेते हैं। एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए स्टॉक खरीदना और बेचना आसानी से सैकड़ों या हजारों डॉलर खर्च कर सकते हैं। हालांकि, सबसे बड़ी ब्रोकरेज फर्म बिना शुल्क के लिए अपने स्वयं के एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड का उपयोग करने की पेशकश करते हैं। यदि आपके पास कोई पसंदीदा नहीं है, तो आप बफेट की सलाह को फंड के मोहरा संस्करण खरीदने के लिए देख सकते हैं। मोना मुफ्त निधि की मुफ्त ट्रेडों की पेशकश करता है यदि आप नि: शुल्क मोहन खाते खोलते हैं