जोखिम प्रबंधन सफल व्यापारियों के लिए एक महत्वपूर्ण कौशल है

चाहे आप एक अल्पकालिक व्यापारी या दीर्घकालिक निवेशक हो, आपके निवेश के कैरियर में सफल होने की संभावना अधिक होती है, जब आप जोखिम प्रबंधन को समझते हैं।

निवेश बनाम व्यापार

व्यापारियों के दीर्घकालिक निवेशकों की तुलना में एक अलग परिप्रेक्ष्य है क्योंकि वे शायद ही कभी, यदि कभी भी कुछ महीनों से अधिक के लिए एक पद धारण करते हैं वास्तव में, बहुत सारे व्यापार इतनी सक्रिय रूप से है कि वे एक व्यापारिक दिन के एक छोटे से हिस्से के लिए पद धारण करते हैं।

कुछ लोगों के लिए एक संपत्ति खरीदना और इसे कुछ ही मिनटों में या कुछ सेकंड में भी बेचना आम बात है।

अल्पकालिक व्यापारियों के लिए प्राथमिक जोखिम-प्रबंधन पद्धति कभी भी एक व्यापार के लिए जोखिम में बहुत अधिक धन नहीं डाल रही है विकल्प व्यापारी के पास अतिरिक्त जोखिम प्रबंधन उपकरण और उपलब्ध रणनीतियों

निष्क्रिय बनाम सक्रिय निवेश

क्योंकि शेयर बाजार वर्षों में अधिक स्थानांतरित होने की वजह से - कुछ बहुत महत्वपूर्ण और डरावनी गिरावट के बावजूद - यह लग सकता है कि सबसे अच्छी रणनीति स्टॉक मार्केट में पैसा निवेश करना है, और अनिवार्य रूप से यह बताने के लिए पैसे बैठते हैं और आपके लिए काम करते हैं और सच्चाई यह है कि डेटा का एक पर्वत है जो साबित करता है कि व्यक्तिगत निवेशक जो कम कारोबार करते हैं, वे निवेशकों की तुलना में कहीं ज्यादा बेहतर किराया करते हैं जो अपने पोर्टफोलियो में लगातार परिवर्तन करते हैं।

उस ने कहा, मैं यह अनुशंसा नहीं करता कि निवेशक गोद लेने के लिए खरीद लें और सुसमाचार के रूप में रखें। आपके भविष्य की वित्तीय भलाई के लिए समय-समय पर आपके होल्डिंग्स की जांच करना महत्वपूर्ण है।

आखिरकार, यह अपेक्षा करना उचित नहीं है कि जो स्टॉक आपने कई साल पहले खरीदा था वह अभी भी एक सार्थक होल्डिंग है। वर्षों में हालात बदल गए हैं, और स्टॉक को शुद्ध कर रहे हैं जो आपके निवेश मानदंडों को पूरा नहीं करते हैं, यह एक अच्छा विचार है। नीचे इस अवधारणा के और अधिक।

सक्रिय रूप से प्रबंध जोखिम

आप कितनी बार अपने पोर्टफोलियो में बदलाव करते हैं; भले ही आप सक्रिय रूप से या निष्क्रिय रूप से व्यापार करते हैं, जब आप अच्छे मुनाफे कमा रहे हैं तो आप बेहोश हो जाते हैं।

यह जानना महत्वपूर्ण है कि गलत क्या हो सकता है (i। ई।, आप अपने पोर्टफोलियो के साथ कितना जोखिम ले रहे हैं), और जोखिम को कम करने के लिए सुधारात्मक कार्रवाई करने के लिए। जाहिर है, निवेश / ट्रेडिंग गेम कभी जोखिम रहित नहीं होता है इस प्रकार, सफल व्यापारियों / निवेशकों का लक्ष्य नियंत्रण में जोखिम रखना है। इसे पूरा करने में मदद करने के लिए, उपयोगी रणनीतियों की एक सूची नीचे दी गई है इसका उद्देश्य नुकसान कम करना है और यह सुनिश्चित करना है कि वे अपने विजयी ट्रेडों से मुनाफा कमाते हैं

ट्रेडर्स के लिए विशिष्ट रणनीतियां

1 तोड़ मत जाओ यह बहुत बुनियादी लगता है, लेकिन छोटे खातों वाले नए व्यापारियों ने एक खाता खोलने का जोखिम तब उठाया जब वे रणनीतियों को अपनाते हैं जहां जोखिम पूरी तरह से नहीं समझा जाता है। अपने पैसे का इतना अधिक मत खोना है कि यह एक स्वीकार्य स्तर पर खाता वापस करने के लिए, यदि असंभव नहीं है, तो यह मुश्किल बना देगा।निवेशक $ 1, 000 खाते में पैसा कमाने की उम्मीद नहीं कर सकते यह सिर्फ बहुत मुश्किल है। एक इंडेक्स फंड में निवेश करना बेहतर है ऐसे व्यापारी जो एक छोटे खाते का उपयोग करते हैं, उन्हें प्रत्येक व्यापार पर अपनी पूंजी का अधिक उपयोग करने के लिए मजबूर किया जाएगा (i। ई, प्रति व्यापार $ 50 का निवेश करना संभव नहीं है क्योंकि कमीशन निषेध होगा)।

लंबे समय तक खेल में रहना महत्वपूर्ण है।

इस प्रकार, कोई भी नुकसान सस्ती होना चाहिए। इक्विटी ट्रेडर्स केवल प्रति व्यापार में निवेश किए गए डॉलर की संख्या को प्रबंधित करके जोखिम को सीमित कर सकते हैं। विकल्प व्यापारियों को अधिक सावधान रहना चाहिए - विशेषकर उन लोगों के लिए जो बिक्री विकल्प बेचते हैं या विकल्प फैलता है । ध्यान दें कि नग्न (अनफिल्ड) कॉल विकल्पों को बेचना संभव है, लेकिन ज्यादातर ब्रोकर अपने ग्राहकों को उस रणनीति को अपनाने की अनुमति नहीं देते क्योंकि - सिद्धांत में - संभावित हानि अनंत है

2। व्यापार उपयुक्त स्थिति का आकार किसी भी तरह के निवेश के मुताबिक किसी भी तरह के निवेश को आकर्षक नहीं लगता है, एक ही व्यापार में अपने कई पोर्टफोलियो डॉलर निवेश करना एक खराब रणनीति है जरूर, यदि आपका सामान्य निवेश 5000 डॉलर है, तो इसके बजाय $ 5, 500 या शायद 6,000 डॉलर का निवेश करने के लिए बेझिझक। लेकिन $ 10, 000 या $ 15, 000 के निवेश के जाल में मत आना, क्योंकि यह सौदा सच होने के लिए बहुत अच्छा लग रहा है।

यह चेतावनी वैकल्पिक व्यापारियों के लिए विशेष रूप से मान्य है जो विश्वास करते हैं कि आउट-ऑफ-द-मनी विकल्प लगभग किसी भी जोखिम से नहीं बेचे जा सकते हैं।

कई विकल्प वाले व्यापारी व्यवसाय से बाहर निकल गए हैं और उन विकल्पों में से बहुत से बिक्री कर रहे हैं याद रखें कि अन्य व्यापारी उन विकल्पों को खरीद रहे हैं, और विश्वास करने का कोई कारण नहीं है कि उन खरीदारों को पता नहीं है कि वे क्या कर रहे हैं। शायद उन्हें कुछ पता है जो आप नहीं करते हैं हो सकता है कि कंपनी के पास समाचार लंबित है (उदाहरण के लिए एक आय रिपोर्ट) और अकेले ही खबर की घोषणा के बाद शेयर की कीमत में अंतर अधिक या कम हो जाएगा। लंबित समाचार विकल्पों के लिए लोगों को अधिक मूल्य (निहित अस्थिरता में वृद्धि के कारण) का भुगतान करने के लिए उचित बनाता है, और आप उस स्थिति में पकड़े नहीं करना चाहते हैं जिसमें आपको नहीं पता था कि कमाई की रिपोर्ट आसन्न थी। नग्न विकल्प बेचना जोखिम के साथ आता है और उन परिष्कृत विकल्प व्यापारियों के लिए नहीं है जो जोखिम के प्रबंधन में अनुभव नहीं करते हैं।

यह सिद्धांत व्यापारियों और निवेशकों के लिए रखता है यदि आप उपयुक्त स्थिति आकार व्यापार कर सकते हैं, तो आप कुशल जोखिम प्रबंधन की दिशा में पहला कदम उठाएंगे।

3। एक व्यापार योजना लिखें निवेशकों के लिए, योजना को बहुत जटिल नहीं होना चाहिए। मूल विचार इस व्यापार को बनाने के लिए अपने विशिष्ट तर्क को लिखना है। निवेश के उद्देश्यों को शामिल करें, जैसे कि जिस दर पर आप अनुमान लगाते हैं कि आपका निवेश बढ़ेगा, और इससे पहले कि आप यह निर्णय लेंगे कि आपने एक गलती की है, आप कितनी देर तक इस निवेश को दे देंगे। काम करने के लिए अपनी योजना को एक या दो साल देने के लिए ठीक है, लेकिन किसी कंपनी या व्यवसाय से शादी न करें, जिसने आपकी अपेक्षाओं को कम किया है।

किसी दिए गए निवेश में कोई नुकसान न लेने के लिए डरना मत क्योंकि आप संभवत: अपने निवेश डॉलर के लिए बेहतर जगह पा सकते हैं। वापस करने के लिए को किसी विशेष स्टॉक से खोए हुए धन की वसूली के रूप में परिभाषित नहीं किया जाना चाहिए।इसके बजाए, भविष्य के लिए बेहतर संभावनाओं के साथ कंपनी में हारे हुए और पुन: निवेश करने से पैसे खोने के बारे में सोचना चाहिए। 4। नुकसान को स्वीकार करने के लिए तैयार रहें

आप अचूक नहीं हैं और आपके कुछ व्यापार निर्णयों के परिणामस्वरूप मौद्रिक नुकसान होगा। आपको यह तथ्य स्वीकार करना होगा आपके निवेश या ट्रेडिंग खाते के लिए जोखिम प्रबंधक के रूप में, यह आपके निवेश का एक पोर्टफोलियो बनाए रखने का काम है जो आपके निवेश मानदंडों को पूरा करता है। निवेशक: वर्षों के माध्यम से, आप पाएंगे कि आप खुद के शेयरों का प्रदर्शन कर रहे हैं जो न केवल खराब प्रदर्शन कर रहा है, बल्कि जिनके भविष्य के दृष्टिकोण का वादा नहीं हो रहा है। क्या आपको याद है जब आपने वह स्टॉक खरीदा था? क्या आपको याद है कि आपने खरीदारी क्यों की? वैसे, यह एक व्यापार योजना लिखने का एक कारण है। उस योजना में इन सवालों के उत्तर शामिल होना चाहिए

जब स्थिति बदलती है और जब कंपनी अब आपकी अपेक्षाओं के अनुसार अपना व्यवसाय बढ़ाने के लिए तैनात नहीं होती है, तो यह शेयरों को बेचने और नकदी को एक अलग स्टॉक में ले जाने का समय है। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि शेयर लाभ या हानि पर बेचे जाते हैं या नहीं। बात करना ही एकमात्र बात यह है कि यह स्टॉक अब आपके पोर्टफोलियो में एक स्थान का हकदार नहीं है। इसे एक के साथ बदलें जो कि करता है याद रखें कि आप उन कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं जिनके शेयर कीमतों में समय के साथ बढ़ने का सबसे अच्छा मौका है।

ध्यान दें: कभी-कभी स्टॉक की कीमतें उन कारणों से कम होती हैं जिनके पास विशिष्ट स्टॉक के साथ कुछ नहीं होता है। उदाहरण के लिए, भालू बाजारों के दौरान, ज्यादातर शेयर कीमतों में गिरावट आई है अगर आपकी कंपनी अपनी वार्षिक कमाई और राजस्व वृद्धि के आधार पर अच्छी तरह से कर रही है - तो बेचने का कोई कारण नहीं है।

व्यापारियों: जब आप व्यापार में प्रवेश करते थे, तो आपके पास पास-अवधि की अपेक्षाएं थीं। यदि स्थिति की कीमत गलत तरीके से हो जाती है और आप पैसे खो रहे हैं, तो यह अक्सर स्वीकार करने के लिए सबसे अच्छा अभ्यास है कि आपकी उम्मीदें सच नहीं आएंगी। व्यापार से बाहर निकलें और नुकसान उठाना। आपकी अनुमानित हिस्सेदारी जितनी कम होगी, उतना ही ज़रूरी है कि वह खराब व्यापार से बाहर निकल जाए। उदाहरण के लिए, 60-सेकंड के व्यापारियों का मानना ​​है कि उन्हें

जल्दी से आने के लिए अनुकूल मूल्य परिवर्तन की आवश्यकता है यदि ऐसा नहीं है, तो व्यापार में प्रवेश करने के लिए तर्क गलत साबित हुआ। ध्यान दें: जब स्टॉक की कीमत में परिवर्तन होता है, लेकिन कंपनी का व्यवसाय दृष्टिकोण मजबूत बना रहता है तो निवेशक इंतजार कर सकते हैं। अल्पकालिक व्यापारियों ने उस दर्शन को अपनाया नहीं जा सकता यदि व्यापार काम नहीं करता है, तो यह शायद सच है कि आपका समय गलत था और यह व्यापार से बाहर निकलने का भुगतान करता है। इस तरह नुकसान कम हो रहा है।

याद रखने के लिए अधिक अंक

1 निवेशकों के लिए परिसंपत्ति आवंटन

विभिन्न परिसंपत्तियों के बीच अपने निवेश डॉलर को आवंटित करने की रणनीति के पीछे मूल विचार जोखिम को कम करना है। ज्यादातर समय, जब एक परिसंपत्ति वर्ग मूल्य में गिरावट आता है, तो दूसरा नहीं होगा। उदाहरण के लिए, स्टॉक और गोल्ड विपरीत दिशा में स्थानांतरित होते हैं। यह विचार है कि कभी भी अपने एक ही परिसंपत्ति प्रकार में निवेश न करें। इस तरह आपका संपूर्ण पोर्टफोलियो एक समय में एक भालू बाजार में होने की संभावना नहीं है।

व्यावहारिक रूप से, ज्यादातर निवेशकों के पास कई अलग-अलग परिसंपत्ति वर्गों में अपने पैसे का प्रसार करने के लिए पर्याप्त पूंजी नहीं है।ये लोग शेयर बाजार में अपने सभी निवेश के पैसे डालते हैं। यदि आप उन निवेशकों में से एक हैं, तो अलग-अलग उद्योगों में शेयरों के मालिकों के पास आस्तियां आवंटित करें और कुछ शेयरों के मालिक हैं जो उच्च लाभांश का भुगतान करते हैं।

व्यापारियों को परिसंपत्ति आवंटन के साथ चिंतित होने की जरूरत नहीं है, क्योंकि उनके पास किसी एक समय में काम में अपनी पूंजी बहुत अधिक नहीं है। क्योंकि प्रत्येक स्थिति को बारीकी से देखा जाना चाहिए (विशेष रूप से दिन के व्यापारियों के लिए), एक या दो पदों की सीमा होना चाहिए। इस प्रकार, आपकी अधिकांश संपत्ति नकदी में रहती है, और यह नुकसान को सीमित करने के लिए पर्याप्त है।

परिसंपत्ति आवंटन: कई बार आप एक या दो शेयरों के मालिक होंगे, जो अन्य सभी को मात देगा.जब ऐसा होता है, तो ये स्टॉक आपके पोर्टफोलियो का प्रतिशत दर्शाते हैं जो बहुत बड़ा है। कुछ शेयर बेचते हैं, उन स्टॉक के कुल मूल्य को समान स्तर तक कम करते हैं दूसरे स्टॉक के रूप में, और अन्य जगह नकदी का पुन: निवेश करते हैं.इस प्रकार, जब कोई एकल स्टॉक अंडर-प्रदर्शन करता है, यदि वह अभी भी आपके पोर्टफोलियो में मूल्य के बराबर है, तो अतिरिक्त शेयर खरीदते हैं। यह योजना प्रत्येक स्तर पर एक उचित स्तर पर रखता है।

2 स्टॉक के बजाए खुद के मनी कॉल विकल्प।

जब आप किसी बाजार में बेचने की संभावना के बारे में चिंतित हैं, तो अपने परिसंपत्तियों को बेचकर बाजार का समय न खोलें। इसके बजाय, स्टॉक बेचकर कम जोखिम को कम करें और प्रत्येक 100 शेयरों को एक इन-द-मनी कॉल सेशन के स्थान पर बदल दिया जाता है tion। अगर स्टॉक की कीमत में गिरावट होती है, तो स्टॉक के बजाए कॉल विकल्प के होने पर आपका नुकसान बहुत कम हो जाएगा। दूसरी ओर, यदि शेयर मूल्य रैलियों, तो आप बिंदु के आधार के लिए लगभग एक बिंदु पर ऊपर की ओर भाग लेंगे। अच्छा जोखिम प्रबंधन के लिए दो व्यक्तित्व गुणों की आवश्यकता होती है पहला नुकसान को स्वीकार करने की क्षमता है; दूसरा अनुशासन है

व्यापारियों का एक वर्ग मौजूद है जो कभी भी स्वीकार करने के लिए तैयार नहीं हैं कि उन्होंने एक पैसा खोने का फैसला किया है वे ट्रेडों को पकड़ते हैं जब तक वे दर्द नहीं खड़े हो सकते हैं।

हठ < ऐसा नहीं है जो व्यापारियों के लिए अच्छा है। इसमें कोई उम्मीद नहीं है कि इस समूह के लोग सफल व्यापारी हो सकते हैं। यदि आप यह मानते हैं कि यह एक स्थिति को बंद करने और नुकसान में लॉक करने का समय है, तो यह पर्याप्त नहीं है आपके पास अनुशासन के साथ कार्य करने और अपने दलाल के साथ क्रम दर्ज करने की क्षमता होनी चाहिए।

उम्मीद है कि स्थिति में घूम-बदल जाएगी, एक विजयी रणनीति नहीं है।