वित्तीय सलाहकार क्रेडेंशियल जो उस बात के लिए हैं

सही वित्त पेशेवर को किराए पर लेना एकदम सही साथी की तलाश में थोड़ा सा हो सकता है। आप इस व्यक्ति को निकट और कुछ प्रिय के साथ सौंप रहे हैं-आपका पैसा आप स्पष्ट रूप से यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आपके पास कई वर्षों से चुनौतियों और सवालों का सामना करने की विशेषज्ञता है। आप यह कैसे जान सकते हैं कि उसके पास क्या लेता है?

एक वित्त पेशेवर की परीक्षा में शामिल पहला कदम उसके नाम के बाद पदनाम को समझना है और यह जानकर कि इसका क्या मतलब है - यह आपको बताएगा कि वह किस तरह के वित्त में प्रशिक्षित है।

वित्तीय नियोजन पदनाम

एक पेशेवर को देखो जिसने सीएफपी ^® -निर्दिष्ट वित्तीय नियोजक ^{टीएम डिज़ाइन किया है यदि आप एक चुनते हैं आपके परिवार के लिए योग्य वित्तीय सलाहकार इस पद के उपयोग के लिए उन्हें सीएफ़पी} ® बोर्ड की शिक्षा, परीक्षा, अनुभव और नैतिकता संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।

परीक्षा में बीमा, निवेश, कर, संपत्ति की योजना और वित्तीय नियोजन क्षेत्रों का व्यापक दायरा शामिल है। इन पेशेवरों में से अधिकांश सिर्फ एक में विशेषज्ञ हैं, और वे उन मामलों को संभालने के लिए अपने नेटवर्क में अन्य पेशेवरों का उपयोग करते हैं जो उनकी क्षमताओं से परे हैं। आप CFP

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सीएफपी ^® बोर्ड ऑफ स्टैंडर्ड के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। ^{एक और योग्य पद पीएफएस है यह एक वित्तीय सलाहकार पद है जो प्रमाणित पब्लिक एकाउंटेंट या सीपीए हासिल कर सकता है। वास्तव में,} केवल

सीपीए पीएफएस पदनाम प्राप्त कर सकता है। यदि आपके पास वित्तीय नियोजन की आवश्यकता के साथ-साथ उन्नत कर-योजना की आवश्यकता है, तो आप इस पद के साथ किसी का पता लगा सकते हैं।

सेवानिवृत्ति योजनाकार पदनाम हालांकि कई पदनामों से पता चलता है कि किसी व्यक्ति को विशेषज्ञता प्राप्त हो सकती है जो वरिष्ठ नागरिकों पर लागू होती है, कई लोगों को विश्वसनीय नहीं माना जाता है यदि आप सेवानिवृत्ति के पास हैं, तो वॉल स्ट्रीट जर्नल का कहना है कि आप अपने वित्तीय सलाहकार को निम्न तीन पदों में से एक चाहते हैं:

सेवानिवृत्ति आय उद्योग संघ द्वारा स्थापित रिटायरमेंट मैनेजमेंट विश्लेषक®, या आरएमए®, सेवानिवृत्ति आय प्रमाणित व्यावसायिक, या आरआईसीपी, अमेरिकी कॉलेज

प्रमाणित सेवानिवृत्ति परामर्शदाता या सीआरसी के माध्यम से की पेशकश की, जो कि अंतर्राष्ट्रीय फाउंडेशन ऑफ़ सेवानिवृत्ति शिक्षा द्वारा स्थापित है

आप उद्योग विशेषज्ञ माइकल किटस द्वारा इन तीन पदों की विस्तृत तुलना पा सकते हैं आरआईसीपी बनाम आरएमए बनाम सीआरसी - वित्तीय सलाहकारों के लिए सर्वश्रेष्ठ सेवानिवृत्ति आय पदनाम का चयन करना

• निवेश प्रबंधन प्रमाणन यदि आप व्यक्तिगत शेयरों और बॉन्डों के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए किसी निवेश सलाहकार को किराए पर लेना चाहते हैं, तो उस व्यक्ति को ढूंढें, जिसकी CFA
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• पदनाम है यह पद चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक के लिए खड़ा है और इसका मतलब है कि उन्हें कई सालों से अध्ययन करना होगा और तीन अलग-अलग परीक्षा के स्तरों को पारित करके प्रतिभूति उद्योग के गहन ज्ञान का प्रदर्शन करना चाहिए।म्यूचुअल फंड मैनेजमेंट की दुनिया में शीर्ष नौकरियों में से अधिकांश लोग कम से कम एक सीएफए पदनाम प्राप्त कर चुके हैं।

यदि आप म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए या अपने पोर्टफोलियो के विभिन्न भागों के लिए अंतर्निहित सलाहकारों का चयन करने के लिए सलाहकार को काम पर रख रहे हैं, तो किसी व्यक्ति को सीआईएमए प्रमाण पत्र धारण करने का विचार करें। सीआईएमए प्रमाणित निवेश प्रबंधन विश्लेषक के लिए खड़ा है

इस पद के लिए सांख्यिकी, वित्त, अर्थशास्त्र, विशेष बाजारों, पोर्टफोलियो सिद्धांत, व्यवहारिक वित्त और विशेषज्ञ पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधक चयन पर ध्यान केंद्रित करना आवश्यक है।

बीमा पेशेवरों ^{आपकी विशिष्ट बीमा आवश्यकताओं के आधार पर, आपको उस व्यक्ति की आवश्यकता नहीं हो सकती है जो हामीदारी के एक स्वामित्व स्तर को प्राप्त कर लेते हैं या एक उन्नत समझ है कि एक इंश्योरेंस उत्पाद दूसरे से अलग क्यों है। लेकिन कई योजनाकारों ने जोखिम हस्तांतरण या कर की योजना के साधन के रूप में बीमा का उपयोग किया है, इसलिए यह आपके बीमा पेशेवर की पृष्ठभूमि को समझने के लिए समझ में आता है।} इन पेशेवरों में से कई चार्टर्ड वित्तीय सलाहकार

® या सीएफसी पदनाम धारण करते हैं एक विशिष्ट सीएफसी पेशेवर इस निशान को हासिल करने के लिए लगभग 400 घंटे खर्च करेगा और उसे बनाए रखने के लिए हर दो साल में 30 घंटे की निरंतर शिक्षा पूरी करनी होगी।

संपत्ति हस्तांतरण और व्यापक योजना के विशेष क्षेत्रों पर इस पद पर बल दिया गया है।

अतिरिक्त संसाधन

एक वित्तीय सलाहकार कई, कई अन्य पदनाम प्राप्त कर सकता है, लेकिन उनमें से कई को कठोर मानकों की आवश्यकता नहीं है वे सिर्फ किसी के नाम के पीछे पत्र जोड़ने में सहायता करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं वित्तीय पदों को समझने के लिए आप वित्तीय उपायों के बारे में और जान सकते हैं, एक वित्तीय सेवा नियामक एजेंसियों द्वारा प्रायोजित एक साइट

और अपने सलाहकार के क्रेडेंशियल्स और शिकायत रिकॉर्ड को जांचने से पहले उसे जांचें