क्या एजेंसियां ​​स्टॉक मार्केट को विनियमित करती हैं?

वॉल स्ट्रीट पर आपकी पीठ को कौन लाता है? शेयर बाजार में आप कौन से चुनाव खेल से बचा सकते हैं और शेयर दलालों को धोखा दे सकते हैं? एक जटिल नियामक संरचना उस जगह पर है जो व्यक्तिगत निवेशकों के लिए देखती है।

यह प्रणाली कितनी अच्छी तरह काम करती है कभी कभी बहस के अधीन होती है; हालांकि, यह निवेशकों के विशाल बहुमत के लिए काम करता है यद्यपि हम न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज में मार्केट विशेषज्ञ फर्मों के बारे में पढ़ते हैं, जो हमारे हितों पर व्यापार करने के लिए 240 मिलियन अमरीकी डालर का जुर्माना लगाते हैं, यह देखना मुश्किल है कि सिस्टम हमें कैसे सुरक्षित कर रहा है

यदि आप आपसी फर्म के अधिकारियों के बारे में पढ़ते हैं, तो बाजार के बाद व्यापार अपने स्वयं के खातों (एक बड़ा नंबर-नंबर) या एक शेयर दलाल के लिए बंद कर देता है, जो बुजुर्ग व्यक्ति की सेवानिवृत्ति के खाते को दूर करता है, यह आपको आश्चर्य करता है कि कहां वॉचडॉग हैं

अत्यधिक विनियमित फिर भी, प्रतिभूति उद्योग संयुक्त राज्य में सबसे अधिक विनियमित व्यवसायों में से एक है।

यू.एस. कांग्रेस ढेर के शीर्ष पर है इसने अधिकांश संरचना को बनाया और यह प्रमुख कानूनों को पारित करता है जो उद्योग को कैसे संचालित करता है। यह प्रतिभूति और विनिमय आयोग और नियामक कर्तव्यों में शामिल अन्य एजेंसियों के लिए बजट को अधिकृत करता है।

एसईसी प्रतिभूति उद्योग की निगरानी के लिए जिम्मेदार शीर्ष नियामक एजेंसी है। यह नई प्रतिभूतियां पंजीकृत करता है और सार्वजनिक फाइलें जो सभी वार्षिकियां और वार्षिक तिमाही रिपोर्टों को बनाने की है, उन्हें प्रबंधित करती है।

एसईसी

एसईसी सभी स्टॉक एक्सचेंजों और सिक्योरिटीज की बिक्री के साथ जुड़े किसी भी संगठन की भी निगरानी करता है। इसमें एक मजबूत विरोधी धोखाधड़ी इकाई है जो विज्ञापन और विपणन पर नज़र रखती है ताकि सुनिश्चित किया जा सके कि कंपनियां प्रतिभूतियों की बिक्री से संबंधित कड़े नियमों का पालन करती हैं।

अगले स्तर पर वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) है। यह 2007 में बनाया गया था जब नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डेलर्स न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज के नियामक कार्यों के साथ विलय कर दिए गए थे।

यह एक उद्योग स्वयं-नियामक निकाय है जो प्रतिभूति उद्योग के नियंत्रण के लिए ज़िम्मेदार है।

एफआईएनआरआई शेयर दलालों और अन्य उद्योग के पेशेवरों के लिए निर्धारित मानकों और व्यापक परीक्षा के बाद उन्हें लाइसेंस प्रदान करता है।

नहीं टूथलेस डॉग

एफआईएनआरओ टूथलेस समूह नहीं है। उनके पास अनैतिक व्यवहार के लिए व्यक्तियों और संगठनों को ठीक करने की क्षमता है और लाइसेंस रद्द कर सकते हैं।

संगठन आम तौर पर ऐसा स्थान है जो ग्राहक अनैतिक या अवैध तरीके से व्यवहार की शिकायत कर सकते हैं एफआईएनआरए गैरकानूनी व्यापारिक विधियों और अन्य अवैध गतिविधियों का पता लगाने के लिए सदस्य फर्मों की ट्रेडिंग गतिविधियों पर नज़र रखता है।

व्यक्तिगत एक्सचेंजों में अपने स्वयं के संचालन के भीतर परिष्कृत विनियामक निरीक्षण कार्यों भी हैं। ये देखने के लिए ट्रेडों और अन्य कदमों को शामिल करता है कि ग्राहक को उचित सौदा मिल जाता है।

व्यक्तिगत राज्य

व्यक्तिगत राज्यों में प्रतिभूतियां भी होती हैं, हालांकि आम तौर पर वे एफआईएनआरए के रूप में परिष्कृत नहीं होते हैं। अक्सर वे शिकायतों को संभालते हैं और प्रतिभूतियों को पंजीकृत करते हैं जो राज्य की सीमाओं के भीतर बेची जाएंगी, हालांकि यह राज्य से राज्य में अलग-अलग होगा।

सुरक्षा का अंतिम चरण ब्रोकरेज स्तर पर है प्रत्येक फर्म को कुछ रिकॉर्ड रखने और ऑपरेशन के कुछ चेक और ऑडिट करने के लिए आवश्यक है ताकि सुनिश्चित किया जा सके कि उनके ब्रोकर स्वीकार्य कानूनी और नैतिक दिशानिर्देशों के भीतर काम कर रहे हैं।

निष्कर्ष

क्या यह सभी विनियम गारंटी देता है कि आपको फट नहीं मिलेगी? नहीं, लेकिन आप काफी सहज महसूस कर सकते हैं कि यदि आप इस बारे में कुछ सामान्य ज्ञान का उपयोग करते हैं कि आप किसके साथ व्यापार करते हैं, तो आपको जल नहीं मिलेगा