दीर्घकालिक निवेशकों के लिए सर्वोत्तम संतुलित फंड

वहाँ कई अलग-अलग संतुलित फंड हैं जो कई अलग-अलग श्रेणियों में आते हैं जो लगभग हर निवेश उद्देश्य को पूरा करते हैं जो आप कल्पना कर सकते हैं - रूढ़िवादी से लेकर आक्रामक शैलियों तक। और चुनने के लिए सक्रिय रूप से प्रबंधित और निष्क्रिय-संतुलित संतुलित फंड की एक विस्तृत श्रृंखला है।

लेकिन सबसे अच्छा संतुलित म्युचुअल फंड लगभग हमेशा ऐसा ही होता है कि निवेशक कई सालों या दशकों तक पकड़ सकते हैं।

शीर्ष संतुलित फंडों में सबसे महत्वपूर्ण गुण होते हैं जो कि आप किसी भी अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंड में पाएंगे: निवेशकों को कम व्यय अनुपात के साथ नॉन-लोड फंड पर ही विचार करना चाहिए, खासकर जब सूचकांक संतुलित फंड खरीदते हैं । यदि फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं, तो उच्च व्यय को उचित माना जा सकता है लेकिन सक्रिय प्रबंधन के साथ बहुत अधिक संतुलित शेष फंड हैं जो कम खर्च करते हैं।

हमारे सर्वोत्तम संतुलित फंडों की सूची में आने से पहले, हम कुछ बुनियादी निवेशों से शुरू करेंगे जो आपको खरीदने से पहले जानना चाहेंगे (या पुन: दोबारा, अगर आपको और अधिक अनुभवी) लंबी अवधि के लिए पकड़

संतुलित फंड क्या हैं?

जैसा कि शब्द बताता है, संतुलित फंड म्यूचुअल फंड हैं जो परिसंपत्ति प्रकारों के संतुलन में निवेश करते हैं। निवेश संपत्ति का सबसे बुनियादी रूप में स्टॉक, बांड, और नकद शामिल हैं कुछ निवेश विशेषज्ञों में सोने और चांदी जैसी कीमती धातुओं के साथ-साथ परिसंपत्ति प्रकारों के शीर्षक के तहत तेल जैसी वस्तुओं शामिल हो सकते हैं।

संपत्ति के संतुलन के कारण, संतुलित फंड दो या तीन म्यूचुअल फंडों में निवेश करना है, सभी एक विविध फंड में।

अन्य प्रकार के निधियों की तरह, संतुलित फंड में आमतौर पर एक ऐसा उद्देश्य होता है जिसे फंड प्रॉस्पेक्टस में और ऑनलाइन जानकारी में आसानी से फंड की कंपनी की वेबसाइट पर पाया जा सकता है या म्यूचुअल फंडों की शोध के लिए सर्वश्रेष्ठ साइटों पर मिल सकता है।

सबसे संतुलित फंड उनके संबंधित परिसंपत्ति आवंटन के अनुसार वर्गीकृत किए जाते हैं। तीन प्राथमिक श्रेणियां रूढ़िवादी आवंटन, मध्यम आवंटन और आक्रामक आवंटन हैं। कंजर्वेटिव फंड में आम तौर पर लगभग 30% स्टॉक, 50% बॉन्ड और 20% कैश का परिसंपत्ति आवंटन है। मध्यम आवंटन निधि में आमतौर पर लगभग 65% शेयरों और 35% बॉन्ड का आवंटन होता है। आक्रामक निधि में लगभग 80% शेयर और 20% बांड होंगे।

क्यों संतुलित फंडों में निवेश करें?

बैलेंस्ड फंड का उपयोग विभिन्न प्रकार के निवेश उद्देश्यों, रणनीतियों और पोर्टफोलियो प्रबंधन उद्देश्यों के लिए किया जा सकता है। अक्सर संतुलित फंड का प्रयोग निवेशकों को शुरू करने के लिए एकांत निवेश के रूप में किया जाता है, जो कि विविधतापूर्ण म्यूचुअल फंडों के साथ अच्छी शुरुआत करने के इच्छुक होते हैं, बिना तीन या चार म्यूचुअल फंड के लिए न्यूनतम प्रारंभिक निवेश राशि को पूरा करने के लिए।

अन्य निवेशक निधियों के पोर्टफोलियो में कोर होल्डिंग के रूप में संतुलित फंड का उपयोग कर सकते हैं, जहां विविधता के लिए कई अन्य फंड जोड़े जा सकते हैं।उदाहरण के लिए, एक निवेशक अपने पोर्टफोलियो परिसंपत्तियों के सबसे बड़े हिस्से को संतुलित फंड में आवंटित कर सकता है, फिर इसके तहत विदेशी स्टॉक या क्षेत्रों जैसे अन्य श्रेणियों में फंडों के लिए छोटे आवंटन के साथ इसके आसपास का निर्माण कर सकता है।

लंबी अवधि के लिए बैलेंस्ड फंड्स खरीदने के लिए

हालांकि कुछ रूढ़िवादी आवंटन निधियों का इस्तेमाल लघु अवधि के निवेश के लिए किया जा सकता है (यानी एक से पांच वर्ष), अधिकांश प्रकार के म्यूचुअल फंड, जिसमें शेष राशि शामिल है लंबे समय तक निवेश के लिए सबसे उपयुक्त (यानी 10 साल या अधिक)।

इसलिए उस पृष्ठभूमि के साथ, दीर्घकालिक के लिए खरीदने और पकड़ने के लिए संतुलित धन के लिए कुछ अच्छे विकल्प हैं। हम रूढ़िवादी फंड से शुरू कर देंगे, फिर मध्यम और आक्रामक के लिए प्रगति करें:

• मोहरा जीवनसामग्री कंजर्वेटिव ग्रोथ (वीएससीजीएक्स): इस फंड के लिए परिसंपत्ति आवंटन लगभग 40% स्टॉक और 60% बांड है। यह लंबे समय तक धीमी लेकिन स्थिर वृद्धि की अनुमति देता है, जो एक अच्छे रूढ़िवादी निधि के लिए बनाता है। वीएससीजीएक्स दीर्घ अवधि के 5% से अधिक वार्षिक रिटर्न के औसत में सक्षम रहा है। एक्सपेन्स रेशियो रॉक नीचे कम 0 पर है। 13% और न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $ 3, 000 है। मोहरा वेलेस्ले आय
• (वीडब्ल्यूआईएनएक्स): 40 से अधिक वर्षों के लिए लगभग और शायद सबसे अच्छा रूढ़िवादी आवंटन निधि बाजार, वीडब्लूएएनएक्स पोर्टफोलियो एक आवंटन के साथ ठोस रूप से रूढ़िवादी है जो कि 35% और 40% शेयरों के बीच, लगभग 60% बांड और बाकी शेष 5% नकदी में है। प्रदर्शन के लिए, वेलेस्ली 3-, 5- और 10-वर्षीय रिटर्न के लिए कम से कम 90% अन्य रूढ़िवादी आवंटन निधि को मारता है। रिटर्न के मुकाबले 7% से बेहतर है, जो स्टॉक के 100% निवेश करने वाले लगभग बहुत से फंड हैं। सबसे अच्छा सक्रिय रूप से प्रबंधित रूढ़िवादी म्यूचुअल फंडों में से एक के लिए आप खरीद सकते हैं, 0 के 23% सस्ती व्यय अनुपात को मारना मुश्किल है। न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $ 3,000 है। मोहरा वेलिंगटन
• (वीडब्ल्यूईएएलएक्स): यह फंड 1 9 2 9 के आसपास रहा है और अभी भी खरीदने के लिए एक ठोस संतुलित फंड है। वीडब्ल्यूएलएक्स के लिए परिसंपत्ति आवंटन को मध्यम आवंटन के रूप में वर्गीकृत किया गया है क्योंकि इसमें लगभग 65% शेयर और 35% बांड हैं। अन्य मोहरा निधि की तरह, आपको वेलिंगटन के लिए कम व्यय अनुपात (0. 26%) मिलेगा न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $ 3,000 है। मोहरा बैलेंस्ड इंडेक्स (वीबीआईएनएक्स): यदि आपको कम लागत वाला कोई लोड इंडेक्स फंड चाहिए, जो स्टॉक और बांडों का मध्यम मिश्रण रखता है, तो वीबीआईएनएक्स । सिर्फ 0. 22% और 60% स्टॉक और 40% बॉन्ड के एक ठोस शेष के अल्ट्रा-लो व्यय अनुपात के साथ, VBINX विविध पोर्टफोलियो में एक प्रमुख कोर होल्डिंग या शुरुआती के लिए एक स्टैंडअलोन निवेश के लिए बनाता है। लंबी अवधि के रिटर्न का औसत औसतन 6% और 8% है यह किसी प्रकार के मध्यम जोखिम निवेश के लिए उत्कृष्ट है। न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $ 3,000 है।
• मोनार्ड स्टार (वीजीएसटीएक्स): अब तक आपने हमारे सभी फंडों को संतुलित फंडों की सूची में देखा है जो कि अभी तक मोहरा निवेश से हैं। आपने देखा होगा कि उनके पास निवेश शुरू करने के लिए $ 3, 000 के न्यूनतम हैं। हालांकि, वीजीएसटीएक्स में कम से कम $ 1, 000 है। यह भी "निधि का निधि" के रूप में जाना जाता है, जिसका अर्थ है कि वह अन्य म्यूचुअल फंडों में निवेश करता है, सभी एक फंड विकल्प में।स्टार फंड ने 11 मोहरा फंडों के एक विविध मिश्रण में निवेश किया है, जिससे निवेशकों को शुरू करने के लिए यह एक ठोस स्टैंडअलोन विकल्प बन गया है या जो निवेश के लिए एक एकल फंड समाधान चाहते हैं। फिडेलिटी बैलेंस्ड
• (एफबीएएलएक्स): मध्यम आवंटन के साथ सबसे अच्छा संतुलित फंड में से एक, एफबीएएलएक्स पोर्टफोलियो आम तौर पर स्टॉक में अपनी पोर्टफोलियो की कम से कम 60% और बॉन्ड में कम से कम 25% का निवेश करता है, बाकी के साथ नकद। यह 6% या उससे अधिक के दीर्घकालिक रिटर्न के साथ श्रेणी औसत की पिटाई के इतिहास के साथ एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड है एक्सपेन्स रेशियो गुणवत्ता प्रबंधन के लिए 0.01% पर एक सौदा है और न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $ 2, 500 है। टी रोवे मूल्य व्यक्तिगत रणनीतियां आय
• (पीआरएसआईएक्स): हमें इस सूची में एक और रूढ़िवादी आवंटन निधि जोड़ने की आवश्यकता है जो इस सक्रिय सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के साथ है जो अपने पोर्टफोलियो को परिसंपत्तियों के मिश्रण में निवेश करता है जिसमें लगभग 40% स्टॉक, 50% बांड और 10% नकद निधि का उद्देश्य आय के लिए पहले और पूंजी वृद्धि के लिए अगला है। न्यूनतम प्रारंभिक निवेश 2 डॉलर, 500 है और व्यय अनुपात एक उचित 0. 74% है। ब्रूस फंड
• (बीआरयूएफएक्स): ब्रूस फंड में एक मजेदार नाम हो सकता है लेकिन इसका दीर्घकालिक प्रदर्शन बिल्कुल गंभीर है 15 साल की वार्षिक रिटर्न आसानी से 12% ऊपर है, जो सभी मॉडरेट आवंटन निधि के 99% से बेहतर है और सबसे अच्छे स्टॉक फंड्स हैं। इसलिए, लगभग 45% स्टॉक, 30% बॉन्ड और 25% नकदी के मिश्रण के साथ, सक्रिय प्रबंधन के साथ यह मध्यम आवंटन निधि निम्न-औसत जोखिम के साथ उपर्युक्त औसत लाभ प्राप्त कर सकता है। अत्यधिक बाजार स्थितियों में कम समय में उप-पैरा रिटर्न प्राप्त करने के लिए तैयार रहें। व्यय का अनुपात 0. 67% है और न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $ 1, 000 है। बैलेंस टैक्स, निवेश या वित्तीय सेवाओं और सलाह प्रदान नहीं करता है किसी विशेष निवेशक के निवेश उद्देश्यों, जोखिम सहिष्णुता या वित्तीय परिस्थितियों पर विचार किए बिना जानकारी प्रस्तुत की जा रही है और सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकती है। पूर्व प्रदर्शन भविष्य के परिणाम का संकेत नहीं है। निवेश में प्रिंसिपल के संभावित नुकसान सहित जोखिम शामिल है