आर्थिक चक्र में चरणों के लिए सर्वोत्तम क्षेत्र

कई निवेशक बाजार समय पर असफल होते हैं; दूसरों ने इसे कभी भी कोशिश नहीं की क्योंकि वे अपनी हार्ड-अर्जित बचत को शेयर बाजार की सनक को खोने के जोखिम से डरते हैं। दोनों मामलों में, परिसंपत्ति आवंटन रणनीतियों के साथ बाजार और आर्थिक चक्रों और मौलिक गलतियों की समझ की कमी है।

यदि आप व्यापार चक्र के चरणों को समझते हैं और देख रहे हैं, तो शेयर बाजार को बेहतर तरीके से पेश करने वाले क्षेत्रों को एक शानदार तरीके से किया जा सकता है।

इस कारण से, म्यूचुअल फंडों के साथ निवेश करने की कुछ मूलभूत चीजों पर एक नज़र डालें और फिर सेक्टरों के साथ निवेश करने के बारे में अधिक जानने के लिए आगे बढ़ें।

जानें कि पोर्टफोलियो कैसे तैयार करें

क्षेत्र के फंडों में निवेश करके बाजार का समय सतह पर खतरनाक या गैर जिम्मेदाराना हो सकता है लेकिन यह समझदारी से किया जा सकता है म्यूचुअल फंड का सर्वश्रेष्ठ पोर्टफोलियो बनाने के लिए, आप हमेशा एक परिसंपत्ति आवंटन के साथ शुरू करते हैं जो आपके समय के क्षितिज और जोखिम सहिष्णुता के लिए उपयुक्त है।

उदाहरण के लिए, जिन निवेशकों को 10 से कम वर्षों में अपनी बचत में टैप करने की ज़रूरत हो, उन्हें निवेशकों की तुलना में निवेश करने की तुलना में स्टॉक, बॉन्ड और नकदी का एक अपेक्षाकृत रूढ़िवादी मिश्रण होना चाहिए । इसके अलावा, अगर हर बार जब आप अपने खाते की शेष राशि में गिरावट देखते हैं तो आपको परेशानी होती है, आपके पास संभावना कम जोखिम सहिष्णुता होती है जिसका अर्थ है कि आपकी परिसंपत्ति आवंटन अपेक्षाकृत रूढ़िवादी होना चाहिए, फिर भी जब तक वापसी नहीं होनी चाहिए।

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एक बार जब आप एक परिसंपत्ति आवंटन पर पहुंचें, तो आप अपने पोर्टफोलियो का निर्माण करने के लिए तैयार हैं।

पोर्टफोलियो निर्माण के लिए अधिकांश निवेशकों का पालन करने के लिए एक अच्छा मॉडल को कोर और उपग्रह संरचना कहा जाता है जैसा कि नाम से पता चलता है, आप एक कोर के साथ शुरू करते हैं, जैसे कि सर्वश्रेष्ठ एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड में से एक, और इसके आसपास दूसरे फंड्स के साथ निर्माण करें यह वह जगह है जहां क्षेत्रों को खेलने में आता है: वे कुछ "उपग्रह" हो सकते हैं जो एक विविध पोर्टफोलियो का एक हिस्सा बन जाते हैं।

सेक्टर निधि के साथ निवेश करें

सेक्टर फंड किसी विशिष्ट उद्योग, सामाजिक उद्देश्य या क्षेत्र जैसे स्वास्थ्य देखभाल, अचल संपत्ति या प्रौद्योगिकी पर ध्यान केंद्रित करता है। उनका निवेश उद्देश्य विशिष्ट उद्योग समूहों के लिए केंद्रित निवेश प्रदान करना है, जिन्हें क्षेत्र कहा जाता है। म्यूचुअल फंड निवेशक कुछ उद्योग क्षेत्रों के लिए जोखिम बढ़ाने के लिए क्षेत्र के निधियों का उपयोग करते हैं, जो मानते हैं कि अन्य क्षेत्रों से बेहतर प्रदर्शन करेंगे।

लेकिन एक निवेशक कैसे पता लगा सकता है कि किस समय किसी क्षेत्र में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन होगा? बेशक निवेश करने के लिए कोई क्रिस्टल बॉल नहीं है; कोई भी निश्चित रूप से नहीं जानता है कि शेयर बाजार या अर्थव्यवस्था क्या करेगी, विशेष रूप से थोड़े समय के लिए, जैसे कि एक दिन, एक महीने या एक वर्ष।

कैसे स्टॉक मार्केट आर्थिक चक्र से संबंधित है

बाजार और आर्थिक चक्रों के बीच के अंतर को समझना और वे निवेश के प्रदर्शन से कैसे संबंधित हैं, यह सर्वोत्तम समय की रणनीतियों और पोर्टफोलियो संरचना को निर्धारित करने में मदद कर सकता है।

उदाहरण के लिए, क्या आप जानते हैं कि शेयरों के लिए एक बैल बाजार आमतौर पर चोटियों और इससे पहले अर्थव्यवस्था चोटियों की कमी शुरू कर सकता है? अलग-अलग शब्दों में, स्टॉक के लिए एक नया भालू बाजार शुरू हो सकता है, जैसा कि अर्थव्यवस्था लगातार बढ़ती जा रही है, हालांकि बहुत धीमी गति से। वास्तव में, जब तक फेडरल रिजर्व ने आधिकारिक तौर पर मंदी की घोषणा की है, तब तक यह अधिक आक्रामक हो सकता है और अपने निवेश डॉलर को वापस स्टॉक में डालना शुरू कर सकता है।

सभी निवेशक, जिनमें व्यक्तियों, परिसंपत्ति प्रबंधकों, पेंशन फंड, बैंक, बीमा कंपनियां शामिल हैं, बस कुछ ही नामों के लिए, सामूहिक रूप से मेक अप और प्रभावित करते हैं जो कि "बाजार" के रूप में दर्शाते हैं। तकनीकी तौर पर बाजार पूंजी बाजार का संदर्भ देता है, जो शेयरों, बांडों और म्यूचुअल फंड जैसे निवेश प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के लिए निवेशकों के लिए एक बाजार है। जब आप "अर्थव्यवस्था" के संदर्भ के बारे में सुनते या पढ़ते हैं, तो अक्सर यह दर्शाता है कि आर्थिक व्यवस्था क्या है, जिसमें उपभोक्ता, उद्योग, निगम, वित्तीय संस्थान और सरकार शामिल हैं।

बिजनेस चक्र चरण के आधार पर सर्वश्रेष्ठ क्षेत्र का चयन करना

एक बड़ी तस्वीर के दृश्य में, जिस स्थान पर शेयर बाजार और अर्थव्यवस्था का ओवरलैप होता है वह व्यापार होता है। यह कई कारणों से है, लेकिन यह मुख्य रूप से इस तथ्य की वजह से है कि व्यापार, छोटे व्यापार मालिकों से निगमों तक सब कुछ का अर्थ है, अर्थव्यवस्था को चलाएं और इसका कारण शेयर बाजार मौजूद है।

इस कारण से, निवेशक व्यापार चक्र को देख सकते हैं और चक्र के विभिन्न चरणों में ऐतिहासिक रुझानों के आधार पर क्षेत्रों को चुन सकते हैं:

प्रारंभिक-चक्र चरण:

1. अर्थव्यवस्था तेजी से मंदी से उबरने में है। मौद्रिक नीति में सुधार के रूप में क्रेडिट बढ़ने लगती है (ब्याज दरों में कमी आ रही है), जो कमजोर अर्थव्यवस्था के लिए धन और तरलता जोड़ता है। नतीजतन, कॉर्पोरेट आय बढ़ रही है और उपभोक्ता खर्च कर रहे हैं। सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों में उपभोक्ता चक्रीय और वित्तीय शामिल हैं मध्य-चक्र चरण:
2. यह आमतौर पर व्यापार चक्र में सबसे लंबा चरण है अर्थव्यवस्था मजबूत है लेकिन विकास मध्यम है। ब्याज दरें उनकी सबसे कम हैं और कंपनी की आय चक्र के सबसे मजबूत पर है। सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों में औद्योगिक, सूचना प्रौद्योगिकी और बुनियादी सामग्रियों का समावेश है। देर चक्र चरण:
3. आर्थिक वृद्धि धीमा हो रही है और मुद्रास्फीति ऊंची चढ़ती है और कमाई (एस एंड पी 500 इंडेक्स पी / ई अनुपात देखें) की तुलना में महंगी लगती है। इस चरण में सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों में ऊर्जा, उपयोगिताओं, स्वास्थ्य देखभाल, और उपभोक्ता स्टेपल मंदी चरण: आर्थिक गतिविधि और कॉर्पोरेट लाभ में गिरावट आ रही है और ब्याज दरें चढ़ रही हैं क्योंकि फेडरल रिजर्व मुद्रास्फ़ीति से लड़ने के लिए काम करता है। इस चरण में सर्वश्रेष्ठ क्षेत्रों में शामिल हैं वही क्षेत्रों में देर-चक्र चरण में पक्ष प्राप्त करना शुरू किया गया है। हालांकि, यह चरण आमतौर पर कम से कम (आमतौर पर एक वर्ष से कम) और प्रारंभिक-चक्र चरण क्षेत्रों में जाने पर विचार किया जा सकता है। निवेश आबंटन के 5% नियम को याद रखें और इसका प्रयोग करें
4. कुछ प्रश्न अभी भी आपके मन में विचित्र हो सकते हैं, जैसे "मेरे प्रत्येक पोर्टफोलियो का कितना मैं प्रत्येक क्षेत्र में आवंटित करना चाहिए?"और" कितने सेक्टरों का मुझे उपयोग करना चाहिए? "एक सामान्य नियम का पालन करना हर क्षेत्र में 5% से अधिक आवंटित करना और अपने पोर्टफोलियो के 20% से अधिक क्षेत्र को समर्पित नहीं करना है। इसलिए, आप एक और इसके लिए कारण यह है कि एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड जैसे अन्य स्टॉक फंड्स का इस्तेमाल हो रहा है, साथ ही साथ क्षेत्रों में भी निवेश होगा और आप ज्यादा स्टॉक फंड ओवरलैप नहीं करना चाहते हैं, अन्यथा आप एक प्राथमिक क्षेत्रों का उपयोग करने का उद्देश्य, जो विविधीकरण के लिए है। सामरिक और रणनीतिक निवेश सिर्फ रिटर्न को बढ़ावा देने के लिए नहीं है! अस्वीकरण:

इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए प्रदान की जाती है, और इसे निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं समझा जाना चाहिए। कोई भी परिस्थिति इस सूचना से प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।