म्युचुअल फंडों के पोर्टफोलियो को कैसे और कब पुनर्भुगतान किया जाता है

म्यूचुअल फंडों के एक निवेश पोर्टफोलियो को पुन: लेनदेन करना 'कम और बेचने के लिए सबसे अच्छा तरीका है। 'लेकिन पोर्टफोलियो को पुन: निर्माण करने का क्या मतलब है? कितनी बार पुनर्जन्म करना जरूरी है और यह करने के लिए सर्वोत्तम रणनीतियां और समय क्या हैं?

म्यूचुअल फंड्स के साथ रिबैलेंसिंग के बारे में जानने के लिए यहां बताया गया है

म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो: रेबिलेंस की परिभाषा

जब आप अंततः अपने पोर्टफोलियो को म्यूचुअल फंड्स के निर्माण के लिए तैयार करते हैं, तब भी आपको कुछ आवधिक आधार पर कुछ रखरखाव करने की ज़रूरत होगी, भले ही आप एक खरीददार और निवेशक हों

म्युचुअल फंडों के एक पोर्टफोलियो को पुन: लेनदेन करना केवल एक ही मौजूदा निवेश आवंटन को वापस मूल निवेश आवंटन में वापस करने का कार्य है। इसलिए पुन: संतुलन के लिए आवंटन प्रतिशत वापस लाने के लिए बैलेंस में अपने कुछ या सभी म्यूचुअल फंड के शेयर खरीदने और / या बेचने की आवश्यकता होगी। अलग-अलग शब्दों में, रिबैलेंसिंग म्युचुअल फंडों के पोर्टफोलियो के निर्माण का एक महत्वपूर्ण रखरखाव पहलू है, जैसे एक तेल परिवर्तन या ट्यून अप आपकी कार के चल रहे रखरखाव के लिए है।

रिबैलेंसिंग का विचार काफी आसान है, लेकिन पुन: संतुलन के समय और आवृत्ति प्रक्रिया में कुछ रणनीति जोड़ सकते हैं। वास्तव में, कई निवेशकों की तुलना में इसे ज़्यादा जटिल बनाना पड़ता है वित्तीय योजनाकारों और पैसा प्रबंधकों का अक्सर तर्क होता है कि निवेशक को कितनी बार पुनर्जन्म करना चाहिए। क्या यह मासिक, त्रैमासिक, वार्षिक या कुछ अलग होना चाहिए? इस सवाल का उत्तर देने से पहले, हम दोबारा पुनर्गणना की बुनियादी बातों पर विचार करते हैं।

एसेट आबंटन - ए बैलेंसिंग एक्ट

रिबैलेंसिंग के बारे में सोचने से पहले, आप संतुलन फिर से आना चाहें। एक निवेश पोर्टफोलियो में शेष अपनी संपत्ति आवंटन और अंतर्निहित निवेश प्रकार शामिल हैं। उदाहरण के लिए, एक निवेशक 80% शेयरों और 20% बॉन्ड के परिसंपत्ति आवंटन के साथ शुरू हो सकता है।

उस आवंटन के भीतर, निवेशक के पास 5 म्यूचुअल फंड हो सकते हैं- 4 स्टॉक फंड 20% प्रत्येक और एक बॉन्ड फंड 20% पर। यह परिसंपत्ति आवंटन या शेष एक है जो निवेशक के जोखिम सहनशीलता और निवेश के उद्देश्य पर आधारित है (i। निवेश के लिए कारण, निवेश के लिए समय सीमा)

आप अपने पोरटुटोलियो को क्यों रिबेलेंस चाहिए?

निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को पहली जगह में पुनर्गठन के कारण समझना महत्वपूर्ण है। अक्सर कुछ म्यूचुअल फंड या म्यूचुअल फंड प्रकार दूसरों की तुलना में एक निश्चित अवधि में बेहतर करते हैं। उदाहरण के लिए, एक वर्ष के दौरान आपका स्टॉक फंड बहुत अच्छी तरह से कर सकता है लेकिन आपका बॉन्ड फंड खराब प्रदर्शन कर सकता है। यदि आपका मूल आवंटन 80% शेयरों और 20% बांड था, तो आपकी अंत-वर्ष का आवंटन अब 9 0% स्टॉक और 10% बांड हो सकता है। इससे आपको अवांछित जोखिम का खुलासा हो सकता है इसके विपरीत यदि शेयरों के खराब और बांड अच्छे से काम करते हैं, तो अगले साल आप जोखिम का निचला स्तर ले सकते हैं और स्टॉक मार्केट में लाभ में कमी आ सकते हैं।

कैसे और कब: म्युचुअल फंडों के पुनर्भुगतान के लिए सर्वश्रेष्ठ समय

पुनर्गठन के लिए, आप अपने म्यूचुअल फंड को वापस अपने लक्ष्य आवंटनों में वापस करने के लिए उचित ट्रेडों को ही बनाते हैं। उदाहरण के लिए, हमारे 5 फंड पोर्टफोलियो उदाहरण पर लौटकर, आप प्रत्येक फंड के लिए मूल 20% आवंटन पर वापस लौटने के लिए उचित फंड के शेयर खरीद और बेचेंगे।

स्वाभाविक रूप से, आप उन फंडों के शेयरों को बेचेंगे जो वर्ष भर में 20% तक वापस लाने और खराब फंडों के शेयर खरीदते हैं ताकि आप उन्हें 20% तक वापस ला सकें। फिर आपने सफलतापूर्वक विजेताओं को बेचा और हारे हुए - एक ध्वनि निवेश रणनीति

लेकिन एक निवेशक को अपने पोर्टफोलियो को कितनी बार पुन: प्राप्त करना चाहिए? यह दुर्लभ है कि वित्तीय बाजारों में बड़े झुकाव आपके मूलभूत आवंटन प्रतिशत को नाटकीय ढंग से बदलने के लिए म्यूचुअल फंड के आपके पोर्टफोलियो का कारण होगा। यदि आप 20% एक विशेष फंड में आवंटित करते हैं, तो यह अक्सर किसी भी वर्ष के भीतर उस आवंटन से 3 से 4 प्रतिशत अंक से अधिक स्विंग नहीं होता है। साथ ही, धन खरीदने और बेचने के साथ जुड़े व्यापारिक लागत भी हो सकती है तो पुन: संतुलन अक्सर यह करने के संभावित सकारात्मक प्रभावों को कम कर सकता है।

प्रति वर्ष एक बार आपके म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो को पुन: संतुलन के लिए एक पर्याप्त आवृत्ति है बहुत से लोग उस वर्ष के अंत में ऐसा करते हैं जब दूसरे वर्ष के अंत में रणनीतियां, जैसे टैक्स लॉस कापने, विचार करने के लिए बुद्धिमान हैं आप एक यादगार तारीख भी चुन सकते हैं, जैसे एक सालगिरह या जन्मदिन इसके अलावा, आपके पुनर्जन्म होने से पहले, सुनिश्चित करें कि आपके वित्तीय दृष्टिकोण और निवेश के उद्देश्यों को इस तरह से बदला नहीं गया है कि आपको अपने परिसंपत्ति आवंटन को बदलने की आवश्यकता है।