जानें कि एक संस्थागत ग्राहक वित्त में क्या है

संस्थागत ग्राहकों, जैसा कि ज्यादातर वित्तीय सेवा कंपनियों द्वारा परिभाषित है, में बड़े गैर-वित्तीय निगम शामिल हैं, साथ ही किसी भी आकार के अन्य वित्तीय सेवा फर्म हैं बड़ी परिभाषा में कम से कम फॉर्च्यून 500 शामिल हैं, और संभवत: परे।

संपर्क के अंक

वॉल स्ट्रीट प्रतिभूति फर्म में, गैर-वित्तीय संस्थागत क्लाइंट के लिए प्राथमिक रिलेशन मैनेजर एक वरिष्ठ निवेश बैंकर होने की संभावना है, विशेष रूप से प्रतिभूतियां अंडरराइटिंग या विलय और अधिग्रहण में विशेषज्ञता वाला एक

वैकल्पिक रूप से, यदि क्लाइंट मुख्य रूप से ट्रेडों को निष्पादित करने के लिए प्रतिभूति फर्म का उपयोग कर रहा है, तो एक संस्थागत बिक्री व्यक्ति या खाते का कार्यकारी रिश्ते का प्रबंधन कर सकता है। एक वाणिज्यिक बैंक में, उस रिलेशन मैनेजर को एक वरिष्ठ उधार अधिकारी होना जरूरी है, उस ग्राहक के ऋण में उस बैंक के उपयोग के मामले में।

प्रतिभूतियां फर्मों या वाणिज्यिक बैंकों के साथ अपने लेनदेन में गैर-वित्तीय संस्थागत ग्राहक के प्रमुख प्रतिनिधि शायद अपने कॉर्पोरेट खजाना विभाग में एक प्रबंधक होंगे। इंवेस्टमेंट मैनेजमेंट फर्मों के साथ रिश्तों में कर्मचारी पेंशन और 401 (के) खातों को संभालने वाले मानव संसाधन विभाग के एक प्रबंधक निगम के प्रतिनिधि

लघु व्यवसाय ग्राहक

छोटे व्यवसाय, विशेष रूप से जिनके पास सार्वजनिक रूप से कर्ज या इक्विटी का कारोबार नहीं होता है, उन्हें आमतौर पर खुदरा ग्राहकों के रूप में माना जाता है उनके खातों को आमतौर पर प्रतिभूति फर्मों में वित्तीय सलाहकारों द्वारा या वाणिज्यिक बैंकों में छोटे व्यापारिक उधार देने वाले अधिकारियों द्वारा सेवित किया जाएगा।

वित्तीय सेवाएं उद्योग ग्राहकों

वित्तीय सेवाओं के उद्योग में फर्मों से निपटने की बड़ी मात्रा है, यहां तक ​​कि बड़े, एकीकृत, विविध कंपनियों के बीच भी। विशेष रूप से, प्रतिभूति फर्म जो मार्केट निर्माताओं के रूप में कार्य करते हैं, वे स्वयं के बीच दैनिक व्यापार की बड़ी मात्रा में जुटे हैं, अपने संबंधित प्रतिभूति सूची का प्रबंधन करते हैं और उन सिक्योरिटीज के ग्राहक आदेश को भरने के लिए जो वर्तमान में पास नहीं हैं

अतिरिक्त रूप से, प्रतिभूतियां हामीदारी अक्सर प्रायः अस्थायी जोखिमों को फैलाने और प्रस्ताव पर प्रतिभूतियों के लिए खरीदारों को खोजने के लिए अनेक फर्मों के बीच तदर्थ भागीदारी (सिंडिकेट्स कहा जाता है) के संगठन की आवश्यकता होती है। प्रतिभूतियों का बड़ा मुद्दा, बड़ा हामीदारी और विक्रय सिंडिकेट्स होना जरूरी है

बहुत ही अमीर व्यक्ति

असाधारण उच्च निपुण व्यक्तियों (उदाहरण के लिए, जिनके पास संपत्ति में 100 मिलियन से अधिक है) को वित्तीय सलाहकार चैनलों के बजाय संस्थागत बिक्री चैनल के जरिए परोसा जा सकता है जो खुदरा ग्राहकों की सेवा करते हैं। यह विशेष रूप से सच है अगर इन व्यक्तियों के पास अपने वित्तीय सलाहकार (या फ़ैमिली कार्यालय) के पास फर्म से अलग सवाल है, और इसके बजाय उस फर्म का उपयोग ट्रेडों को निष्पादित करने और निवेश उत्पादों को प्राप्त करने के लिए करना है।

व्यापार की संस्थागत लाइनें

ध्यान दें कि वित्तीय सेवाओं के उद्योग के भीतर कुछ विभाग और व्यवसाय की लाइनें आम तौर पर प्रकृति में संस्थागत रूप से परिभाषित की जाती हैं। ग्राहकों की प्रकृति के आधार पर निवेश बैंकिंग एक उदाहरण है।

प्रतिभूति व्यापार एक और उदाहरण है; यद्यपि यह कार्य खुदरा और संस्थागत ग्राहकों के लिए कार्य करता है, लेकिन व्यापारिक वॉल्यूम का महत्व संस्थाओं की ओर से होता है।

इसके अलावा, व्यापार कार्य करने के लिए निवेश बैंकिंग कार्य के साथ घनिष्ठ संबंध होते हैं, जो सिक्योरिटीज बनाता है जिसे बाद में द्वितीयक बाजार पर कारोबार किया जाएगा।

हालांकि इन-हाउस प्रतिभूति अनुसंधान विभागों द्वारा विकसित रिपोर्ट और विश्लेषण खुदरा वित्तीय सलाहकारों और रिटेल क्लाइंट के प्रति लक्षित हैं, ये समूह शायद एक विविध फर्म के संस्थागत आधे हिस्से में आयोजित किए जाएंगे।