प्रकार के म्युचुअल फंड - निवेश श्रेणियां

म्युचुअल फंड प्रकार को आस्ति वर्ग (स्टॉक, बॉन्ड और कैश) की श्रेणी में व्यवस्थित किया जाता है और इसके बाद शैली, उद्देश्य या रणनीति द्वारा वर्गीकृत किया जाता है। सीखना कैसे म्यूचुअल फंड वर्गीकृत कर रहे हैं एक निवेशक सीखने में मदद करता है कि संपत्ति आवंटन और विविधीकरण उद्देश्यों के लिए सर्वोत्तम फंड कैसे चुनना है। उदाहरण के लिए, स्टॉक म्यूचुअल फंड, बॉन्ड म्यूचुअल फंड और मनी मार्केट म्यूचुअल फंड हैं। स्टॉक और बांड फंड, प्राथमिक फंड प्रकार के रूप में, दर्जनों उप-श्रेणियां हैं, जो फंड की निवेश शैली का वर्णन करते हैं।

स्टॉक म्युचुअल फंड सेक्शन

स्टॉक फंड्स को पहले औसत बाजार पूंजीकरण के मामले में शैली द्वारा वर्गीकृत किया गया है (शेयर का समय बकाया शेयरों की संख्या के बराबर व्यवसाय या निगम का आकार):

• बड़े-कैप स्टॉक फंड्स बड़े बाजार पूंजीकरण (मॉर्निंगस्टार के अनुसार 11 अरब डॉलर से अधिक) के साथ निगमों के शेयरों में निवेश करें। ये कंपनियां इतनी बड़ी हैं कि आपने शायद उनके बारे में सुना है या आप नियमित आधार पर उनसे माल या सेवाएं भी खरीद सकते हैं। कुछ बड़े कैप स्टॉक नामों में वॉल-मार्ट, एक्सॉन, जीई, फाइजर, बैंक ऑफ अमेरिका, ऐप्पल और माइक्रोसॉफ्ट शामिल हैं। मॉर्निंगस्टार का बाजार टोपी समूह भी है, जिसे "विशालकाय" कहा जाता है, जो कि औसत बाजार पूंजीकरण के निगमों में 47 अरब डॉलर से अधिक निवेश करने वाले म्यूचुअल फंड का प्रतिनिधित्व करता है। मिड कैप स्टॉक फंड्स
• मॉर्निंगस्टार के अनुसार, मध्यम आकार के पूंजीकरण (2 अरब डॉलर और 11 अरब डॉलर के बीच) के शेयरों में निवेश करें। ऐसे निगमों के नामों में से कई नाम हैं जिन्हें आप हार्ली डेविडसन और नेटफ्लिक्स के रूप में पहचान सकते हैं, लेकिन जिन्हें आप नहीं जानते हैं, जैसे कि सैन डिस्कीप कॉर्पोरेशन या लाइफ टेक्नोलॉजीज कॉर्प।

स्मॉल-कैप स्टॉक फंड्स

• मॉर्निंगस्टार के अनुसार, छोटे आकार के पूंजीकरण के निगमों के शेयरों में निवेश ($ 750 मिलियन और 2 अरब डॉलर के बीच)। जबकि अरब-डॉलर का निगम आपको बड़ा लग सकता है, यह दुनिया के वाल-मार्च और एक्सएन्स की तुलना में अपेक्षाकृत छोटा है। मॉर्निंगस्टार का बाजार टोपी समूह भी है, जिसे "माइक्रो कैप" कहा जाता है, जो निगमों में $ 750 मिलियन से भी कम के औसत बाजार पूंजीकरण के साथ निवेश करने वाले म्यूचुअल फंड का प्रतिनिधित्व करता है।

स्टॉक फंड्स को उनके उद्देश्य के अनुसार वर्गीकृत किया जाता है, जो मुख्य रूप से विकास, मान या ब्लेंड उद्देश्य में विभाजित किया जाएगा:

ग्रोथ स्टॉक फंड

• विकास स्टॉक में निवेश, जो स्टॉक के हैं ऐसी कंपनियां जो बाजार दर से अधिक तेज दर से बढ़ने की उम्मीद कर रहे हैं वैल्यू स्टॉक फंड्स
• मूल्य शेयरों में निवेश करें, जो कंपनियों के शेयर हैं, जो एक निवेशक या म्यूचुअल फंड मैनेजर बाजार मूल्य से कम कीमत पर बेचते हैं। वैल्यू स्टॉक फंड को अक्सर डिविडेंड म्यूचुअल फ़ंड कहा जाता है क्योंकि मूल्य शेयर आमतौर पर निवेशकों को लाभांश देते हैं, जबकि ठेठ विकास स्टॉक निवेशक को लाभांश का भुगतान नहीं करता है क्योंकि निगम निगम को आगे बढ़ने के लिए लाभांश का पुनर्व्यवस्थित करता है। मिश्रण स्टॉक फंड
• विकास और मूल्य शेयरों के मिश्रण में निवेश करें अब जब आप शेयर म्यूचुअल फंड वर्गीकरण की मूल बातें सीख चुके हैं, तो आप समझेंगे कि इसका क्या मतलब है, उदाहरण के लिए, यदि आप किसी विशेष म्यूचुअल फंड को देखते हैं जिसे मिड कैप वैल्यू फंड के रूप में वर्गीकृत किया गया है यह एक ऐसा फंड है जो शेयरों के समूह में निवेश करता है जो कि मूल्य के उद्देश्य के साथ मध्य आकार के पूंजीकरण के निगमों का प्रतिनिधित्व करते हैं।

स्टॉक फंड को अंतर्राष्ट्रीय या विदेशी स्टॉक के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है, भौगोलिक क्षेत्र में, जैसे कि यूरोपीय या प्रशांत रिम, या विशेष क्षेत्रों में, जिसे आमतौर पर स्वास्थ्य, रीयल इस्टेट, टेक्नोलॉजी, ऊर्जा, उपभोक्ता जैसे क्षेत्र निधि कहा जाता है स्टेपल, उपयोगिताएं और इतने पर

बॉन्ड म्युचुअल फंड श्रेणियाँ

बांड फंड के प्रकार और कैसे वर्गीकृत किए जाते हैं, बांड की मूल बातें पुनरीक्षित करके सबसे अच्छा समझा जा सकता है बांड अनिवार्य रूप से संस्थाओं द्वारा जारी IOUs जैसे अमेरिकी सरकार या निगम, और बॉन्ड म्यूचुअल फंड मुख्यतः उन संस्थाओं द्वारा वर्गीकृत किए जाते हैं जो बांड जारी करके पैसे उधार लेना चाहते हैं:

सरकारी बॉन्ड फंड

• विभिन्न प्रकार के यूएस में निवेश करें ट्रेज़री ऋणपत्र। नगरपालिका बांड फंड
• विभिन्न प्रकार के नगरपालिका बांडों में निवेश करें। बांड जारीकर्ता - नगर पालिका - आमतौर पर संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर एक राज्य है (i। कैलिफोर्निया नगरपालिका बॉण्ड)। कॉरपोरेट बॉन्ड फंड
• निगम द्वारा जारी किए गए विभिन्न बांडों में निवेश करें। बॉण्ड फंड्स को म्यूचुअल फंड में आयोजित बॉन्डों की औसत अवधि (समानता के समान, लेकिन परिपक्वता के समान नहीं) द्वारा भी वर्गीकृत किया जाता है:

लंबी अवधि के बॉन्ड फंड

• मुख्य रूप से बांड खरीदेंगे 10 साल से अधिक की अवधि। इंटरमीडिएट टर्म बॉन्ड फंड मुख्य रूप से 3 से 5 साल के बीच के समय के साथ बांड खरीदते हैं।
• अल्पकालिक बांड फंड प्राथमिक रूप से एक से 3 के अवधियों के साथ बांड खरीदेंगे। 5 साल। अल्ट्रा-अल्पावधि बांड फंड प्राथमिक रूप से एक वर्ष से भी कम अवधि के साथ बांड खरीदेंगे।
• बॉन्ड म्युचुअल फंडों को विशेष बांड फंड में आयोजित अंतर्निहित बॉन्ड की क्रेडिट की गुणवत्ता से अलग किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, अमेरिकी ट्रेजरी बांड सबसे ज्यादा क्रेडिट गुणवत्ता (बॉन्ड धारक को कम जोखिम) और "जंक बॉन्ड" में से एक है, जो क्रेडिट की गुणवत्ता के सबसे कम है (बांड धारक के लिए उच्च रिश्तेदार जोखिम) और अक्सर उच्च आय बांड कहा जाता है