मेरे निवेश को ट्रैक करने के सबसे आसान तरीके क्या हैं?

200 9 से पहले के वर्षों में, ठेठ निवेशक जो निवेश को ट्रैक करना चाहते थे, के लिए सबसे अच्छा विकल्प माइक्रोसॉफ्ट मनी नामक सॉफ्टवेयर प्रोग्राम था। इसने औसत पुरुषों और महिलाओं को उनके पोर्टफोलियो स्टॉक, बांड, म्यूचुअल फंड, रियल एस्टेट, कैश समकक्ष, जमा प्रमाणपत्रों को ट्रैक करने की अनुमति दी। यह अलग-अलग खाते के आधार पर रिकॉर्ड रखने में सक्षम था, जैसे कि विशिष्ट 401 (के) या रोथ आईआरए, साथ ही साथ पूरे परिवार

यह लाभांश पुनर्निवेश कार्यक्रमों को संभाला, प्रत्येक स्थिति के कर आधार की गणना की, और अपने शेयर की स्थिति पर आपको नवीनतम जानकारी देने के लिए इंटरनेट स्टॉक कोट्स से रीयल-टाइम अपडेट को खींच लिया।

माइक्रोसॉफ्ट की घोषणा के बाद के वर्षों में यह समाप्त हो गया था कि यह कार्यक्रम समाप्त हो रहा था, कई विकल्प उपलब्ध हो गए हैं, जिनमें से कुछ सॉफ्टवेयर के तहत ऑनलाइन सर्विस होस्ट किए जाते हैं जबकि अन्य प्रोग्राम हैं जो आप अपने कंप्यूटर पर इंस्टॉल कर सकते हैं। यहां कुछ सबसे लोकप्रिय विकल्प हैं जिन पर आप विचार करना चाह सकते हैं कि क्या आप अपने निवेशों को ट्रैक करना चाहते हैं।

एक सेवा के रूप में सॉफ्टवेयर के साथ ऑनलाइन अपने निवेशों को ट्रैक करना

निम्न सेवा प्रदाता आपको इंटरनेट कनेक्शन तक दुनिया में कहीं भी ऑनलाइन अपने खाते में प्रवेश करने की अनुमति देते हैं।

• क्लाइंट पोर्टल्स - यदि आप एक समृद्ध या उच्च निवल मूल्य निवेशक हैं, तो आप शायद एक वित्तीय सलाहकार या परिसंपत्ति प्रबंधन समूह के साथ सीधे काम करें। इन दिनों, उन ग्राहकों के लिए ऑनलाइन पोर्टल्स होने के लिए आम है, जो ग्राहक को अपने संपूर्ण वित्तीय जीवन को ट्रैक करने की अनुमति देता है, जिसमें विभिन्न कंपनियों पर तथाकथित "आयोजित की गई" परिसंपत्तियां शामिल हैं ये पोर्टल शक्तिशाली उपकरण हैं जो जीवन को बहुत आसान बनाते हैं और आमतौर पर निवेश सलाहकार शुल्क द्वारा कवर किया जाता है जो आप अपने पेशेवर का भुगतान करते हैं।

• निजी पूंजी - हाल के वर्षों में, निजी पूंजी एक अधिक पारंपरिक पंजीकृत निवेश सलाहकार के साथ काम नहीं करने वाले उन लोगों के बीच निवेश को ट्रैक करने के सबसे लोकप्रिय तरीकों में से एक बन गई है। इसमें वर्तमान में 1, 000, 000 से अधिक लोग इसका उपयोग करते हैं, 226 अरब डॉलर की परिसंपत्तियों पर नज़र रखते हैं मुफ्त सॉफ़्टवेयर के रूप में एक-सेवा आपकी आय, व्यय और पोर्टफोलियो होल्डिंग्स के मानचित्रण के लिए सुंदर चार्ट और ग्राफ़ बनाता है। यह आपके प्रदर्शन की तुलना आपके पसंदीदा स्टॉक मार्केट इंडेक्स से कर सकता है। यह आपकी परिसंपत्तियों का विश्लेषण कर सकता है ताकि आपको कई खातों और संस्थानों में कुछ कंपनियों के साथ अपने वास्तविक अनुभव का ख्याल मिले। यह आपकी 401 (के) योजना में खोदता है ताकि आप अपने रिटायरमेंट पैकेज पर भुगतान कर रहे म्युचुअल फंड खर्च अनुपात को समझ सकें।
• टकसाल। com - एक और बहुत लोकप्रिय निवेश ट्रैकिंग वेबसाइट, मिंट कॉम आप अन्य संस्थाओं से अपनी खाता जानकारी दर्ज करने की अनुमति देता है और इसे एक एकल स्क्रीन पर एकत्रित किया जाता है।फिर आप खुद के लिए बजट निर्धारित कर सकते हैं, देखें कि आप विशिष्ट श्रेणियों पर कितना खर्च कर रहे हैं, निवेश फीस का भुगतान करें, आप भुगतान कर रहे हैं, और एसएंडपी 500 या डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल औसत जैसे मानक के लिए अपने व्यक्तिगत खातों की तुलना करें।
• मॉर्निंगस्टार। com - जो लोग मॉर्निंगस्टार की सदस्यता लेते हैं कॉम केवल स्टॉक और म्यूचुअल फंड पर अपनी रेटिंग्स तक नहीं पहुंच सकते हैं लेकिन साथ ही साथ ऑनलाइन पोर्टफोलियो की स्थापना भी कर सकते हैं। जब मैंने पहली बार यह लेख लिखा था, तो यह अन्य साइटों के साथ एकीकृत नहीं हुआ था, इसलिए आपको अपनी सारी ब्रोकरेज ब्योरे से मैन्युअल रूप से अपनी सारी जानकारी दर्ज करने की आवश्यकता थी, लेकिन इसमें एक विशेष विशेषता है, जो कि अन्य में से कोई भी एक्स-रे की पेशकश नहीं करता है। यह एक्स-रे टूल आपको अपने म्यूचुअल फंड में प्रवेश करने देता है और फिर आपको दिखाता है कि आपके वास्तविक पोर्टफोलियो होल्डिंग्स उन निधियों में से प्रत्येक के अंदर मौजूद अंतर्निहित शेयरों को तोड़कर क्या कर रहे हैं उदाहरण के लिए, अगर आपके पास पहली बार मैंने इस लेख को जुलाई में वापस लिखा था, तो आपके 401 (के), रोथ IRA, SEP-IRA, और ब्रोकरेज खाते में $ 1, 000, 000 मूल्य के मोहरा एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड का स्वामित्व। 2009 में, आप वास्तव में $ 33, 400 के लायक एप्पल शेयर, $ 24, 700 मूल्य एक्सॉन मोबिल शेयर, $ 18, 800 माइक्रोसॉफ्ट के शेयरों की कीमत, $ 16, 400 मूल्य जॉनसन एंड जॉनसन शेयर, $ 14, 600 मूल्य जनरल इलेक्ट्रिक शेयरों की $ 14, 300 मूल्य शेवरॉन शेयर, $ 14, 200 मूल्य वाले वेल्स फारगो शेयर, एट वगैरह। इसका कारण यह है कि सूचकांक वास्तव में अस्तित्व में नहीं है, आप पूलिंग संरचना के माध्यम से व्यक्तिगत स्टॉक खरीद रहे हैं।

स्प्रेडशीट्स के साथ अपने निवेशों को ट्रैक करना

उन लोगों के लिए जो अपने निवेश ट्रैकिंग पर एक अतिरिक्त माप नियंत्रण चाहते हैं, कस्टम स्प्रैडशीट सर्वोत्तम विकल्पों में से हैं इस श्रेणी में आमतौर पर दो प्रमुख विकल्प हैं।

• माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल - यद्यपि वास्तविक समय के स्टॉक कोट्स को आयात करने की क्षमता औसत निवेशक के लिए बेहद अपर्याप्त है, माइक्रोसॉफ्ट एक्सेल का इस्तेमाल व्यक्तिगत लॉट पर करों के लिए लागत के आधार को ट्रैक करने के लिए किया जा सकता है, साथ ही साथ कुल लाभांश आय की गणना या लाभांश शेड्यूल पर इसे मैप करें, जिसमें आपको पूर्व-लाभांश की तारीख के बारे में चेतावनी भी शामिल है।
• Google स्प्रेडशीट्स - Google का नि: शुल्क ऑनलाइन स्प्रेडशीट प्रोग्राम एक्सेल के रूप में शक्तिशाली नहीं है, लेकिन यह आपके दस्तावेज़ों को सार्वजनिक वित्त जैसे कि याहू जैसी जानकारी से स्वचालित रूप से अपडेट करने में आसान बनाता है इसके अलावा, क्योंकि यह एक इंटरनेट आधारित प्रोग्राम है, आप अपनी Google स्प्रैडशीट्स तक पहुंचने के लिए दुनिया में कहीं भी अपने Google खाते में प्रवेश कर सकते हैं।

अपने निवेशों को ट्रैक करने के लिए सॉफ्टवेयर का उपयोग करना

कई निवेशक अब भी अपने स्थानीय सिस्टम पर सॉफ़्टवेयर स्थापित करना चाहते हैं (कई उदाहरणों में, डेस्कटॉप सॉफ्टवेयर में अतिरिक्त सुविधाएं शामिल हैं जो कि ऑनलाइन कार्यक्रमों के माध्यम से उपलब्ध नहीं हैं) आम तौर पर, कुछ विकल्प हैं

• सख़ला - यदि आप क्वेन के निवेश के संस्करण को खरीदते हैं, तो ठेठ खुदरा निवेशक काफी हद तक यह खोज लेगा कि वह अपनी आवश्यकताओं की सबसे अधिक मांग करता है
• QuickBooks - लेखाकार या परिष्कृत निवेशक जो GAAP के साथ सहज हैं, वे अपने निवेश होल्डिंग्स को प्रबंधित करने के लिए एक पारंपरिक लेखा सॉफ्टवेयर प्रोग्राम का उपयोग करने की लचीलापन पसंद करेंगे।निजी तौर पर, मैं स्प्रैडशीट्स और क्विकबुक प्रो का एक मिश्रण का उपयोग करता हूं, जो कि मेरी संपत्ति की परिसंपत्तियों की निगरानी करता है इन दिनों, Intuit अपने ऑनलाइन प्लेटफॉर्म, क्विकबुक ऑनलाइन, जो कि कई स्तरों पर और कई मूल्य बिंदुओं पर उपलब्ध है, को हर किसी के लिए कड़ी मेहनत कर रहा है।
• फंड मैनेजर - फंड मैनेजर नामक एक सॉफ़्टवेयर प्रोग्राम है खुदरा निवेशकों के लिए व्यावसायिक निवेश ट्रैकिंग के लिए यह सबसे करीबी बात है यह बहुत शक्तिशाली हो सकता है, खासकर उन लोगों के लिए जो नगर निगम के बांड या कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करते हैं, ब्याज एकत्रित जैसी चीजों पर नज़र रखते हैं, अगले कूपन की तारीख और परिपक्वता के लिए उपज।

अपने परिवार के लिए सर्वश्रेष्ठ काम करता है कि निवेश ट्रैकिंग कार्यक्रम उठाओ

अंत में, सबसे अच्छा निवेश ट्रैकिंग प्रोग्राम आपके लिए काम करता है। दुनिया का सबसे अच्छा कार्यक्रम बेकार है यदि आप इसका उपयोग नहीं करते हैं या आप इसे बहुत अधिक परेशानी पाते हैं।