कोर और सैटेलाइट म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो

जब म्यूचुअल फंड का एक पोर्टफोलियो बनाते हैं, तो सबसे सरल डिजाइन सबसे अच्छा होता है इस लेख में, निवेशकों को "कोर और सैटेलाइट" नामक एक डिजाइन के साथ पोर्टफोलियो निर्माण की मूल बातें करने के लिए पेश किया जाएगा।

सर्वोत्तम निवेश रणनीतियों और दर्शनशास्त्रों की तरह, कोर और उपग्रह सरल और प्रभावी है, खासकर दीर्घ अवधि के लिए , खरीद-और-पकड़ निवेश

कोर और सैटेलाइट पोर्टफोलियो की परिभाषा

कोर और सैटेलाइट एक सामान्य और समय-परीक्षणित निवेश पोर्टफोलियो डिजाइन है जिसमें एक "कोर" होता है, जैसे बड़े कैप शेयर इंडेक्स म्यूचुअल फंड, जो पोर्टफोलियो का सबसे बड़ा हिस्सा है, और अन्य प्रकार के निधियों - "उपग्रह" धन-प्रत्येक पोर्टफोलियो के छोटे भागों में शामिल होते हैं, जो पूरे बनाते हैं।

इस पोर्टफोलियो डिजाइन का प्राथमिक उद्देश्य प्रदर्शन के लिए एक मानक बेंचमार्क, जैसे एसएंडपी 500 इंडेक्स के प्रदर्शन से बेहतर प्रदर्शन (अधिक से अधिक लाभ प्राप्त करने) के दौरान विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को कम करना है (अपने अंडे को अलग-अलग बास्केट में डालकर)। संक्षेप में, एक कोर और सैटेलाइट पोर्टफोलियो उम्मीद है कि निवेशक के लिए औसत जोखिम के साथ-साथ औसत रिटर्न प्राप्त होगा।

कोर से शुरू करें

सबसे अच्छा कोर होल्डिंग एक विविध बड़े कैप स्टॉक फंड है, जैसे कम लागत वाली एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड। कोर आपके पोर्टफोलियो के सबसे बड़े हिस्से का प्रतिनिधित्व करेंगे। उदाहरण के लिए, एक मध्यम पोर्टफोलियो का अच्छा प्रतिशत 30-40% है।

कारण बड़े कैप इंडेक्स फंड मुख्य होल्डिंग के रूप में अच्छी तरह से काम करता है क्योंकि वॉल-मार्ट, जीई, एक्सॉन और माइक्रोसॉफ्ट जैसे बड़ी कंपनियों के बारे में जानकारी जनता के लिए इतनी आसानी से उपलब्ध है कि निवेशकों के लिए यह बेहद मुश्किल है बाजार का प्रदर्शन, विशेष रूप से लंबे समय से अधिक समय पर।

दूसरे शब्दों में, यदि पेशेवरों को एस एंड पी 500 को तोड़ने में मुश्किल वक्त है, तो आपको बेहतर क्यों करना चाहिए? आप इस अवधारणा के बारे में अधिक जान सकते हैं और एफिसिटी मार्केट्स हाइपोथीसिस (ईएमएच) के बारे में पढ़कर इंडेक्स फंड का इस्तेमाल करने के लिए तर्क।

उपग्रह जोड़ें

बड़े-कैप कोर खरीदने के बाद, विभिन्न प्रकार के फंड - "उपग्रह" - अलग-अलग फंड श्रेणियां प्रस्तुत करते हुए कोर और सैटेलाइट म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की संरचना को पूरा करेंगे।

इन अन्य निधियों में मिड कैप स्टॉक, स्मॉल कैप स्टॉक्स, विदेशी स्टॉक, फिक्स्ड इनकम (बांड), सेक्टर फंड और मनी मार्केट फंड शामिल हो सकते हैं। ये सैटेलाइट फंड हैं जो निवेशक को इस रणनीति में सफल होने के लिए, बेंचमार्क से अधिक रिटर्न प्राप्त करने में मदद करेगा, जैसे एसएंडपी 500.

कम से कम, और शायद सबसे महत्वपूर्ण बात, कोर और सैटेलाइट पोर्टफोलियो निर्माण डिजाइन विभिन्न परिसंपत्ति प्रकार (स्टॉक, बॉन्ड और नकद) और विभिन्न म्यूचुअल फंड श्रेणियों के बीच निवेशकों को अच्छी तरह से विविधता लाने में मदद कर सकते हैं।यह परिसंपत्ति आवंटन और निवेश श्रृंगार भी निवेशक उचित जोखिम के लिए उचित लाभ प्राप्त करने में मदद कर सकता है।

अस्वीकरण: इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए प्रदान की जाती है, और निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं होना चाहिए किसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।