एक धोखाधड़ी स्थानांतरण क्या है?

धोखाधड़ी: हल्के से, विशेष रूप से दिवालिएपन मंडल में हलचल के बारे में बैंडिग नहीं करने के लिए एक शब्द धोखा तब होता है जब किसी लेनदार को उधारकर्ता या खरीदार के लेन-देन के दौरान दिए गए धन के लिए बराबर मूल्य वापस नहीं मिलता है या उसमें दी गई संपत्ति। जब वह उधारकर्ता या खरीदार एक दिवालिएपन के मामला दर्ज करता है और दिवालियापन अदालतों के अधिकार क्षेत्र के अधीन ऋणी बन जाता है, तो उसके सभी हालिया वित्तीय लेनदेन को यह निर्धारित करने के लिए जांच की जा सकती है कि लेनदारों ने उचित मूल्य प्राप्त किया है या नहीं।

हम पिछले वित्तीय लेनदेन को क्यों देखते हैं?

सभी लेनदारों का इलाज करना काफी दिवालियापन कानून का एक प्रमुख सिद्धांत है लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि सभी लेनदारों को समान रूप से व्यवहार किया जाता है। दिवालियापन में लेनदारों का व्यवहार कैसे किया जाता है, यह किस प्रकार के ऋण पर निर्भर करता है उदाहरण के लिए, असुरक्षित लेनदारों को सुरक्षित लेनदारों की तुलना में अलग तरह से व्यवहार किया जाता है क्योंकि सुरक्षित लेनदार अपने ऋण का कम से कम एक भाग को संतुष्ट करने के लिए अपने संपार्श्विक को देख सकते हैं। लेकिन लेनदारों के एक वर्ग के भीतर, प्रत्येक लेनदार को उस श्रेणी के अन्य सभी सदस्यों के समान ही व्यवहार किया जाना चाहिए।

यह केवल न केवल लागू होता है कि कैसे लेनदारों का व्यवहार किया जाता है क्योंकि दिवालिया होने के बाद भुगतान किया जा रहा है। यह लेनदेन करने के लिए भी लागू होता है, जैसा कि देनदार फाइल करने से पहले संघर्ष कर रहा था, इसका कारण यह है कि ऋषि को यह पता था कि यह देनदार जानता था कि यह आर्थिक रूप से असुरक्षित था और एक लेनदार का दूसरे पर अनुग्रह और अयोग्य था।

इसके लिए, कांग्रेस ने दिवालिएपन के ट्रस्टी को दिया है, जिसे अदालत ने मामले की देखरेख और देनदार की परिसंपत्तियों को मार्शल करने के लिए नियुक्त किया है, स्थानान्तरण को पुनः प्राप्त करने की व्यापक शक्तियां प्रदान की हैं, जो कि उन संपत्ति को अयोग्य तरीके से समाप्त कर देती हैं जो लेनदारों को समान रूप से वितरित करने के लिए उपलब्ध होती हैं ।

स्थानांतरण क्या हैं?

बदले या लेन-देन प्रभावित होते हैं जिसमें नकदी या संपत्ति के वास्तविक हस्तांतरण, जैसे अच्छा या सेवाओं की खरीद

लेकिन स्थानांतरण में वस्तुतः कुछ भी शामिल हो सकता है जो लेनदारों के अधिकारों को कम कर सकता है। उदाहरण के लिए, संपत्ति के उपहार शायद सबसे महत्वपूर्ण उदाहरण हैं क्योंकि संपत्ति या धन किसी दूसरे के लिए नहीं दिया जाता है, इसके बदले में बराबर मान या नहीं, फिर भी। अगर उधारकर्ता एक लेनदार को संपत्ति के एक टुकड़े में एक सुरक्षा हित देता है, जिसे हस्तांतरण माना जाता है क्योंकि यह संभावित रूप से संपत्ति को कम कर सकता है जिसे सभी लेनदारों का भुगतान करने के लिए नष्ट किया जा सकता है। किसी संपत्ति के नाम को किसी दूसरे नाम में फिर से बदलना एक हस्तांतरण है, या कभी-कभी, केवल किसी संपत्ति पर कोई नियंत्रण रखने के लिए स्थानांतरण होता है। माल या सेवाओं के लिए बिल भरना या तो भुगतान के समय या सामान या सेवाओं के कुछ समय बाद दिया गया हस्तांतरण भी होता है।

धोखाधड़ी के प्रकार

दिवालियापन के मामले में दो प्रकार के धोखाधड़ी के स्थानांतरण हैं एक "वास्तविक" धोखाधड़ी है, और दूसरे को अक्सर "रचनात्मक धोखाधड़ी" कहा जाता है"दोनों के बीच प्राथमिक अंतर लेनदारों को धोखा देने के इरादे का स्तर है

वास्तविक धोखाधड़ी

वास्तविक धोखाधड़ी तब होती है जब एक पार्टी लेनदार को बाधा या धोखा देने के इरादे से एक हस्तांतरण करता है एक लेनदार या दिवालियापन में ट्रस्टी को यह साबित करना होगा कि अंतरणकर्ता (आमतौर पर देनदार) का वास्तविक इरादा बहुत कम या कोई विनिमय के लिए कुछ पाने के लिए था।

इरादे को साबित करना कठिन कार्य हो सकता है अधिकांश लोग जो धोखा देने का इरादा रखते हैं वे इसे छिपाने के लिए दर्द में जाते हैं। पकड़े जाने के बाद, वे शायद ही कभी इसे स्वीकार करते हैं। इस स्तर के इरादे अक्सर ऋणी के कार्यों से अनुमानित किए जाने चाहिए। धोखाधड़ी के इन "सूचक" या "बैज" (संकेतक) में शामिल हो सकते हैं:

• सवाल में संपत्ति के कब्जे या नियंत्रण का देनदार प्रतिधारण
• काफी हद तक सभी देनदार की संपत्तियों के हस्तांतरण
• नवनिर्मित निगम को हस्तांतरित करें
• उस व्यक्ति के साथ विशेष संबंध की उपस्थिति जिसकी संपत्ति को हस्तांतरित किया जाता है, जैसे कि एक पति या पत्नी, अन्य रिश्तेदार या व्यापार सहयोगी देनदार लेनदेन के समय दिवालिया था
• हस्तांतरण गुप्त में किया गया था
• हस्तांतरण विचार के आदान प्रदान के बिना किया गया था
• स्थानांतरण गतिविधि के एक पैटर्न का हिस्सा था
• क्या स्थानांतरण गैर-मुक्ति संपत्तियों को मुक्त संपत्ति में बदलने का प्रभाव पड़ा
• यह एक विशेष सूची नहीं है निर्णय लेने के लिए न्यायालय कई अलग-अलग तथ्यों और परिस्थितियों को ध्यान में रखता है कि क्या एक अभिनेता का इरादा धोखाधड़ी है

रचनात्मक धोखाधड़ी रचनात्मक धोखाधड़ी एक मिथ्या नाम का एक सा है यद्यपि इसे धोखाधड़ी कहा जाता है, इरादे का तत्व अलग तरह से व्यवहार किया जाता है। लेन-देन को रचनात्मक धोखाधड़ी के रूप में चुनौती देने के लिए चुनौती देने की आवश्यकता नहीं है, यह दर्शाने के लिए कि देनदार लेन-देन को बाधित करने का इरादा करता है। यह कहकर कि लेन-देन "रचनात्मक" धोखाधड़ी का गठन किया गया है, हम यह कह रहे हैं कि लेनदेन ने लेनदार के समूह को दूसरे, समान लेनदारों को बहिष्कृत करने के लिए तरजीह दी और मौलिक रूप से अनुचित था।

रचनात्मक धोखाधड़ी के बारे में विचार करने के लिए, दो शर्तें मौजूद होनी चाहिए:

देनदार एक्सचेंज में "उचित बराबर मूल्य" से कम प्राप्त किया।

• इसके अतिरिक्त, निम्न में से एक सत्य होना चाहिए:

देनदार लेनदेन से पहले या लेन-देन के परिणामस्वरूप दिवालिया था।

• एक व्यापार लेनदेन में, स्थानांतरण ने ऋणी को अनुचित रूप से कम पूंजी के साथ छोड़ दिया।
• लेनदेन करने में, देनदार का इरादा उस ऋण को करना था जिसे वह जानता था वह भुगतान करने की उनकी क्षमता से परे था, या
• देनदार एक रोजगार अनुबंध के तहत एक व्यापार अंदरूनी सूत्र के लाभ के लिए लेनदेन करता है
• उन स्थितियों को स्थापित करना कठिन हो सकता है, और काफी मुकदमेबाजी का कारण हो सकता है। संपत्ति के आधार पर जो विनिमय किया गया था, उसके मूल्य का निर्धारण, मूल्यांक और विशेषज्ञ गवाही ले सकता है। दिवालियापन का सवाल - चाहे देनदार संपत्ति में रखे से अधिक बकाया है - यह भी समस्याग्रस्त है और अक्सर लेखाकारों की गवाही या दूसरों की जानकारियों की आवश्यकता होती है जो व्यवसायों को अपने पैसे का ट्रैक रखता है।

हस्तांतरण से बचना

ट्रस्टी को अदालत ने नियुक्त किया है और ऋणी की गैर-मुक्त संपत्तियों को मार्शल करने की जिम्मेदारी का आरोप लगाया है, उनको लिक्विडिंग (विक्रय) करने और आय का पात्र पात्रों को बांट दिया है। दिवालिएपन कोड ट्रस्टी को अनुदान देता है जिसे अक्सर "मजबूत बांह" शक्तियां कहा जाता है या "से बचने" शक्तियां ये शक्तियां दिवाली संपत्ति और सभी लेनदारों के लाभ के लिए धोखाधड़ी लेनदेन को पूर्ववत करने का ट्रस्टी को अधिकार देती हैं।

यदि ट्रस्टी स्वेच्छा से स्थानांतरण को प्राप्त करने के लिए प्राप्तकर्ता को स्वीकार करने में असमर्थ है, तो ट्रस्टी सबसे अधिक दिवालिएपन के मामले में मुकदमा दायर करेगा। मुकदमा एक विरोधी कार्यवाही कहा जाता है और यह दिवालियापन संपत्ति की ओर से वादी के रूप में ट्रस्टी के रूप में और किसी भी अन्य मुकदमा के समान कार्य करता है और प्राप्तकर्ता या लेनदार प्रतिवादी के रूप में कार्य करता है।

एक धोखाधड़ी स्थानांतरण का अभिप्राय

अंतरणकर्ता यह बता सकता है कि वह पैसे या संपत्ति को वापस क्यों नहीं देना चाहिए। उदाहरण के लिए, हस्तांतरणकर्ता को उस हद तक श्रेय दिया जाता है जहां अंतरणकर्ता ने देनदार मूल्य दिया, लेनदेन को सद्भावना का आयोजन किया और ऋणी की दिवाला का ज्ञान नहीं था उदाहरण के लिए, अगर ट्रॉन्फीरी $ 3,000 के घोड़े के लिए देनदार को $ 1,000 का भुगतान करता है, तो देनदार को घोड़े के लिए उचित बराबर मूल्य प्राप्त नहीं हुआ, लेकिन देनदार को $ 1, 000 प्राप्त हुआ। इसलिए, हस्तांतरण नहीं होगा को संपत्ति $ 3, 000 का भुगतान करने की आवश्यकता है, लेकिन केवल $ 2,000 अतिरिक्त कि देनदार को प्राप्त होना चाहिए था (या घोड़े वापस, अगर यह संभव है तो)

सद्भावना एक बहुत ही व्यक्तिपरक अवधारणा है हस्तांतरणकर्ता को यह दिखाना चाहिए कि वह (1) एक ईमानदार विश्वास है कि लेनदेन उचित था; (2) देनदार के गैरकानूनी लाभ लेने का कोई इरादा नहीं; और (3) कोई इरादा नहीं है, या ज्ञान है कि लेन-देन, देनदार के लेनदारों को देरी या धोखा देगा।

एक धोखाधड़ी स्थानांतरण विरोधी कौन ला सकता है?

ट्रस्टी

• लेनदारों, अगर ट्रस्टी ने कार्रवाई करने के लिए अस्वीकार कर दिया है
• देनदार, अगर ट्रस्टी ने कार्रवाई करने के लिए अस्वीकार कर दिया और संपत्ति से छूट दी गई हो
• समय सीमा या सीमाओं के संविधि

दिवालियापन कोड, धोखाधड़ी स्थानांतरण विरोधी कार्यवाही को राहत के आदेश (आमतौर पर दिवालिएपन का मामला दायर किया गया था) या पहले ट्रस्टी की नियुक्ति के बाद एक साल के मामले में (यदि ट्रस्टी मामले के पहले दो वर्षों में नियुक्त किया गया है)। दिवालियापन अदालत कुछ मामलों में फाइलिंग की समय सीमा का विस्तार कर सकती है।

ट्रस्टी के बचाव या मजबूत हाथ की शक्तियों के बारे में अधिक जानने के लिए, तरजीही स्थानांतरण क्या है?