म्यूचुअल फंड के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य या एनएवी क्या है?

जब आप शेयर खरीदने या बेचने के लिए जाते हैं तो एक नया निवेशक के रूप में, आप अपने पसंदीदा म्यूचुअल फंड के बगल में, वाक्यांश एनएवी, या शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य देख सकते हैं। एनएवी या शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य की परिभाषा क्या है और आपको क्यों परवाह करना चाहिए? यह पता चला है, यह बहुत मायने रखता है। वास्तव में, शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य, आपके निवेश से प्राप्त लाभांश के साथ, यदि कोई हो, तो केवल ऐसी चीजें हैं जो लंबी अवधि में आपके पोर्टफोलियो की कुल रिटर्न में महत्वपूर्ण होती है।

चलो एक कदम पीछे ले जाएं और देखें कि कैसे म्युचुअल फंड संरचित किए गए हैं

म्युचुअल फंड एक तरह से जमा किए गए ट्रस्ट फंड या निगम हैं जो स्टॉक और बांड जैसे अन्य संपत्तियों में निवेश करते हैं (यदि आप चाहें मिनुटिया को समझने के लिए, मैंने एक म्यूचुअल फंड कैसे संरचित किया गया है? ) नामक एक लेख लिखा था। हालांकि, स्टॉक, बॉन्ड और कई अन्य प्रतिभूतियां जैसे आरईआईटी कारोबार पूरे दिन जब बाजार खुले होते हैं। एक म्यूचुअल फंड के शेयर खरीदने या बेचने के लिए एक स्मार्ट निवेशक इसका लाभ ले सकता है, जो अभी तक अंतर्निहित पोर्टफोलियो में कोई बदलाव नहीं दिखा रहा है, जिससे उन्हें एक अनुचित लाभ मिल रहा है।

तेजी से बाजार के व्यापारियों से निवेशकों की रक्षा के लिए, म्यूचुअल फंड केवल एक दिन में कारोबार करते हैं। यह ऐसी परिस्थितियों से बचा जाता है 4: 30 पी पर मीटर। , पूर्वी मानक समय, म्यूचुअल फंड की अंतर्निहित स्थिति का मूल्य शेयर बाजार और अन्य एक्सचेंजों के समापन मूल्य के आधार पर लेखा फर्मों द्वारा जोड़ा जाता है और सभी म्यूचुअल फंड की होल्डिंग्स के मूल्य का निर्धारण करने के लिए उपयोग किया जाता है।

म्यूचुअल फंड के किसी भी ऋण या देनदारियों, जैसे कि स्टॉक बेचा जाता है, को शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य, या एनएवी की गणना करने के लिए कटौती की जाती है, क्योंकि यह अक्सर कहा जाता है। स्टॉक एक्सचेंज तब इस नए एनएवी को दर्शाने के लिए म्यूचुअल फंड की शेयर कीमत को अपडेट करते हैं।

निवल परिसंपत्ति मूल्य, या एनएवी वास्तव में निवल संपत्ति या निवल मूल्य (परिसंपत्ति - देनदारियों) म्यूचुअल फंड की अंतर्निहित निवेश के समापन भाग के आधार पर है, जो फंड के मालिक हैं।

यह कीमत है जिस पर निवेशक प्रत्येक व्यापारिक दिन के अंत में अपने शेयर खरीद या बेच सकते हैं म्युचुअल फंड एनएवी एम्बेडेड कैपिटल गेन को प्रतिबिंबित नहीं करता है, जिसका अर्थ है कि गलत परिस्थितियों में, आपको किसी और के टैक्स बिल का भुगतान करना पड़ सकता है, भले ही आपको आपके शेयरों पर नुकसान का अनुभव हो।

आप जो भी ऑर्डर म्यूचुअल फंड शेयरों को खरीदने या बेचने के लिए करते हैं वे एकत्रित होते हैं और फिर 4: 30 पी पर बसाये जाते हैं। मीटर। , EST। उदाहरण के लिए, यदि आप 11: 32 ए पर एक इंडेक्स फंड के 1, 000 शेयर बेचते हैं मीटर। , आप वास्तव में उन कीमतों के बारे में नहीं जान पाएंगे जो आप उन शेयरों के लिए प्राप्त करने जा रहे हैं, या 4: 30 पी तक अपना पैसा पाएं। मीटर। उस दोपहर जब एनएवी की गणना की जाती है। इसका कारण यह है कि आप पूरे व्यापारिक दिन में परंपरागत म्यूचुअल फंड की कीमतों को कभी नहीं देखते हैं।

पारम्परिक म्यूचुअल फंड्स, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स, या ईटीएफ, पूरे दिन व्यापार के विपरीत, और परिणामस्वरूप, शेयर की कीमत एक प्रीमियम पर, समानता पर या एनएवी की छूट पर हो सकती है।इसका मतलब है कि आप निधि की अंतर्निहित प्रतिभूतियों के मूल्य से अधिक या कम भुगतान कर सकते हैं ऐतिहासिक रूप से, बंद-अंत वाले फंडों ने कुछ मामलों में, छूट पर, शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य के लिए पर्याप्त छूट का कारोबार किया है।

क्या शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य आपको नहीं बता सकता है

कभी-कभी महत्वपूर्ण अप्रत्याशित पूंजीगत लाभ के लिए नेट परिसंपत्ति मूल्य खाता नहीं है जो कभी-कभी पुराने म्युचुअल फंड या इंडेक्स फंड में बना है

निवल संपत्ति मूल्य आपको नहीं बता सकता है कि अंतर्निहित होल्डिंग्स का वास्तविक आंतरिक मूल्य उचित है या नहीं; ई। जी। , डॉट-कॉम बूम के दौरान, आप अपने नेट परिसंपत्ति मूल्य में एक फंड खरीदा हो सकता था और दिवालियापन के लिए नियोजित व्यवसायों के लिए अब भी अश्लील कीमत से कमाई का अनुपात चुका रहा था।

बैलेंस कर, निवेश, या वित्तीय सेवाओं और सलाह प्रदान नहीं करता है किसी विशेष निवेशक के निवेश उद्देश्यों, जोखिम सहिष्णुता या वित्तीय परिस्थितियों पर विचार किए बिना सूचना प्रस्तुत की जा रही है और सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकती है। पूर्व प्रदर्शन भविष्य के परिणाम का संकेत नहीं है। निवेश में प्रिंसिपल के संभावित नुकसान सहित जोखिम शामिल है