शीर्ष 1000 वित्तीय सलाहकार सूची मुझे संदेह क्यों करें

आप बैरन के शीर्ष 1, 000 यू.एस. फाइनेंशियल एडवाइजर्स की सूची में एक सलाहकार को अपना मिलियन-डॉलर का निवेश खाता खोलने पर विचार कर रहे हैं। बैरोन एक ब्रांड नाम अखबार है जो डो जोन्स के पास है। आपको विश्वास है कि बैरन के कर्मचारियों की वित्तीय सलाहकारों की गुणवत्ता का निर्धारण करने की विशेषज्ञता है

इस कदम को बनाने से पहले, आपको अपनी सूची में शामिल किए जाने के लिए बैरोन की आवश्यकताओं के बारे में अधिक जानना चाहिए।

अमेरिका में सबसे अच्छे सलाहकारों में से एक को स्थानांतरित करने के लिए क्या ले जाता है?

रोकथाम क्रियाविधि बैरॉन की इच्छा है कि आप यह मान लें कि यह व्यापक कारणों से परिश्रम करता है जो निर्धारित करता है कि कौन से पेशेवर अपनी सूची में दिखाई देते हैं। निष्पक्ष होने के लिए, बैरन का इस्तेमाल करने वाले मानदंडों की व्यापक रूपरेखा देती है, हालांकि, यह कहता है कि इसकी पद्धति स्वामित्व और गोपनीय है। तो आपको कभी नहीं पता चलेगा कि बैरन ने किस प्रकार से चुना है और वित्तीय सलाहकारों को स्थान दिया है। एकमात्र स्पष्ट मानदंड उन आस्तियों की राशि है जो सलाहकारों द्वारा नियंत्रित होते हैं।

परीक्षण के बारे में क्या?

बैरोन का कहना है कि यह नियामक डेटाबेस (एफआईएनआरएजी, एसईसी गोवा) में सूचनाओं की समीक्षा करके और प्रतिभूति फर्मों और वित्तीय सलाहकारों के साथ वार्तालाप के माध्यम से सलाहकार डेटा की सटीकता को मान्य करता है। यह समझ में आता है क्योंकि नियामक सलाहकारों के लिए सार्वजनिक डेटा का एकमात्र स्रोत हैं, विशेष रूप से, जानकारी जो आपकी गुणवत्ता का निर्धारण करने में आपकी सहायता करेगी।

बहुत बुरा यह अपूर्ण डेटा है

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बैरोन भी एक सलाहकार प्रश्नावली का उपयोग करता है जो 100 से अधिक प्रश्न पूछता है। हालांकि, अधिकांश प्रश्न ग्राहक, परिसंपत्ति और राजस्व डेटा के लिए पूछते हैं। कुछ सवाल अनुपालन अभिलेखों और प्रमाणपत्रों के साथ करते हैं, जो सलाहकार की विश्वसनीयता और ज्ञान को प्रभावित करते हैं।

बैरन की परीक्षण प्रक्रिया व्यापक लगती है, लेकिन यह नहीं है और यहां क्यों है:

विनियामक डेटाबेस में सीमित जानकारी होती है

• प्रतिभूति फर्म के साथ क्रॉसचेकिंग अच्छा लगता है, लेकिन यह वास्तव में क्या मतलब है? सर्वश्रेष्ठ सलाहकारों में से कई प्रतिभूति फर्मों के साथ लाइसेंस नहीं है
• "सलाहकारों के साथ वार्तालाप" आपको बहुत कुछ नहीं बताता है वे किस्से बात कर रहे हैं? वे क्या सवाल पूछते हैं?
• महान सलाह या महान विपणन?

बैरोन का कहना है कि सलाहकार रैंकिंग में संपत्ति की मात्रा और राजस्व में गिरावट आई है। चूंकि अधिकांश राजस्व एक प्रतिशत संपत्ति पर आधारित होता है, यह वास्तव में एक माप है।

आपको संपत्ति और राजस्व प्रभाव सलाहकार गुणवत्ता पर विश्वास करना चाहिए। हालांकि, यह एक बहुत जोखिम भरा धारणा है सलाहकार जो बड़ी संपत्ति की मात्रा को नियंत्रित करते हैं, उनमें सबसे अधिक बिक्री संगठन हो सकते हैं, जिनके पास दक्षता, नैतिकता या बेहतर सलाह के साथ कुछ भी नहीं है।

कई सेल्समैन वाले एक सलाहकार फर्म एक फर्म से अधिक संपत्ति इकट्ठा करेंगे जो सेल्समैन को रोजगार नहीं देता है।आपकी संपत्ति के निवेश पर आप किस फर्म को सलाह देना चाहेंगे: एक बिक्री संस्कृति पर आधारित या सलाह संस्कृति पर आधारित है?

क्या ट्रैक रिकॉर्ड?

बैरोन का कहना है: "निवेश रिटर्न रैंकिंग को प्रभावित नहीं करते हैं क्योंकि परामर्शदाताओं द्वारा उत्पादित रिटर्न उनके ग्राहकों के जोखिम सहनशीलता से प्रभावित होते हैं। "या, अलग से कहा, सलाहकारों का ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है क्योंकि उनकी सलाह ग्राहक और ग्राहकों द्वारा अलग-अलग होती है, उनकी संपत्ति का निवेश कैसे प्रभावित हो सकता है।

सच्चाई यह है, कि यह जानने का कोई तरीका नहीं है कि बैरन की सूची में सलाहकार प्रतिस्पर्धी परिणाम प्रस्तुत करते हैं। लेकिन, अस्वीकरण के बावजूद, आपको यह विश्वास करना चाहिए कि वे श्रेष्ठ परिणामों का उत्पादन करते हैं क्योंकि वे सूची में हैं। और, पर्याप्त परिसंपत्तियों को प्राथमिक संकेतक माना जाता है कि सलाहकार ने श्रेष्ठ परिणामों का उत्पादन किया है। जैसा कि कहा गया है, ऐसी संपत्तियों के बीच कोई रिश्ते नहीं है जो मार्केटिंग और वित्तीय निर्णय द्वारा उत्पादित किए जा सकते हैं जो बेहतर रिटर्न देने के लिए आवश्यक है।

व्यावसायिक प्रोफाइल

पेशेवर प्रोफाइल कहां हैं, जो सलाहकारों की शिक्षा, अनुभव, प्रमाणपत्र, नैतिक इतिहास, प्रत्ययी स्थिति, क्षतिपूर्ति, सेवाओं और अन्य उचित डेटा का खुलासा करती हैं? यह नंगे हड्डी की जानकारी है जिसे आपको वित्तीय सलाहकार की गुणवत्ता निर्धारित करने की आवश्यकता है - याद रखें; कोई ट्रैक रिकॉर्ड नहीं हैं

ब्याज के संघर्ष

क्या बेरॉन ने अपने शोध उत्पादों के लिए एक बाजार बनाने, विज्ञापन बेचने, या एक उचित सेवा प्रदान करने के लिए सूची को प्रकाशित किया है, जिस पर आप सबसे अच्छा वित्तीय सलाहकार चुनने में मदद कर सकते हैं? इन उद्देश्यों में से ज्यादातर हितों के संभावित संघर्ष पैदा करते हैं। मान्यताओं मत बनाओ अपना होमवर्क करें। आप बेहतर निर्णय लेंगे

यह लेख हमारे पास हकीस वॉचिंग ऑफ मनी के लेखक जैक वायमयर के सौजन्य से आता है? (जॉन विले, 2003) और पलादीन रजिस्ट्री के संस्थापक 2003 के बाद से, Paladin रजिस्ट्री व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक मुफ़्त संसाधन रहा है जो 5-सितारा मूल्यांकन योजनाकारों और सलाहकारों की तलाश कर रहे हैं जो सक्षम, नैतिक वित्तीय सलाह प्रदान करते हैं।