अपने वित्तीय सलाहकार की प्रमाणिकता की जांच कैसे करें

पहले अपने शिकायत रिकॉर्ड की जांच के बिना, और एक वित्तीय योजनाकार, वित्तीय सलाहकार, निवेश सलाहकार, या दलाल के साथ व्यापार न करें और उनके क्रेडेंशियल की पुष्टि करें।

आप ऐसा कैसे करते हैं? दो सरल चरणों के साथ

सबसे पहले, उन एजेंसियों से पूछें, या एजेंसियां, उनके व्यवसाय की देखरेख करें

इसका उत्तर या तो एफआईएनआरए या एसईसी होना चाहिए एफआईएनआरए वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण के लिए खड़ा है। एसईसी प्रतिभूति और विनिमय आयोग के लिए खड़ा है।

• अगर जवाब एफआईएनआरए है, तो सलाहकार कुछ प्रकार के प्रतिभूति लाइसेंस रखेगा, या शायद कई लाइसेंस। आप एफआईएनआरए की वेबसाइट पर ब्रोकर चेक सुविधा का उपयोग करके यह जान सकते हैं कि फाइल पर कोई शिकायत है या नहीं।
• यदि उत्तर एसईसी है, तो आप एसईसी निवेश सलाहकार खोज सुविधा का उपयोग अपनी वेबसाइट पर, दोनों सलाहकार और फर्म के लिए कर सकते हैं जो वे काम करते हैं।

कुछ वित्तीय सलाहकार, या वित्तीय सलाहकार फर्म, दोनों नियामक एजेंसियों के साथ दोहरी पंजीकृत हो सकते हैं

दूसरा, उनसे पूछिए कि वे किस व्यावसायिक पदों को पकड़ते हैं

एफआईएनआरए को एक ऐसे पेज कहा जाता है जिसे निवेश व्यावसायिक पदनाम समझना है जो प्रत्येक पदनाम को संगठन के लिए लिंक के साथ पूरा करता है जो पदनाम जारी किया था। आप इस पृष्ठ का उपयोग किसी संगठन के माध्यम से क्लिक करने के लिए कर सकते हैं, यह देखने के लिए जांचें कि क्या सलाहकार वास्तव में वे क्रेडेंशियल्स हैं जो वे कहते हैं और इन क्रेडेंशियल्स का मतलब क्या है इसके बारे में और जानें।

मैं लोगों को वित्तीय योजनाकारों की तलाश करने के लिए प्रोत्साहित करता हूं जो सीएफ़पी ® पदनाम धारण करते हैं।

अपने नियोजक के सीएफ़पी® पदनाम पृष्ठ को सत्यापित करने के लिए जाएं कि वे इस पद पर हैं या नहीं, यह पता लगाने के लिए एक सलाहकार के नाम टाइप करें। दुर्भाग्य से वहाँ कई दस्तावेज के मामलों में जहां बेईमान लोगों ने उनके पास क्रेडेंशियल्स का उपयोग नहीं किया था। आप किसी ऐसे व्यक्ति के साथ व्यापार करना नहीं चाहते हैं जो इस प्रकार के धोखे को मानते हैं ठीक है।

यही कारण है कि जांच करना महत्वपूर्ण है।

अन्य वैध सलाहकार प्रमाण पत्र भी हैं जो कर, निवेश, बीमा और सेवानिवृत्ति योजना क्षेत्रों पर लागू होते हैं, जैसे कि एक सीपीए, सीएफए, एसएफसी, और आरएमए या आरआईसीपी

लाइसेंस और क्रेडेंशियल महत्वपूर्ण हैं एक सलाहकार को किराए पर करना भी महत्वपूर्ण है जो कि आपके जैसे लोगों के साथ काम करने का अनुभव है। जानें कि जब आप किसी वित्तीय सलाहकार को किराए पर लेते हैं तो क्या प्रश्न पूछेंगे ताकि आप सही व्यक्ति को ढूंढ सकें।

अन्य ऑनलाइन संसाधन

एक वित्तीय नियोजक से पूछे जाने के बदले, जहां वे पंजीकृत हैं, आप उनका नाम एक ऑनलाइन संसाधन में ब्रेट्सस्कोप नाम कर सकते हैं, जो आपको दिखाएगा कि वे सदस्य हैं, उनके पास कौन से लाइसेंस हैं, और यदि वे उनके रिकॉर्ड पर किसी भी खबर के प्रकटीकरण आइटम हैं

आप वित्तीय योजनाकारों के लिए कई प्रकार के ऑनलाइन खोज इंजन का भी उपयोग कर सकते हैं, जो केवल सलाहकारों की सूची देगा जो मूल पृष्ठभूमि की जांच पार कर चुके हैं - जिसका अर्थ है कि उनके क्रेडेंशियल्स सत्यापित किए गए हैं और उनके पास फ़ाइल पर बड़ी संख्या में शिकायत नहीं है।अधिकांश ऑनलाइन खोज इंजन तब आपको भौगोलिक स्थान, विशेषज्ञता के क्षेत्रों, या मुआवजे की विधि के आधार पर आपकी खोज को कम करने की अनुमति देता है।

इन प्रकार की पृष्ठभूमि की जांच पर न करें। जब आप अपने वित्त के साथ काम करने के लिए किसी को काम पर रख रहे हैं तो ऑनलाइन खर्च किए गए पंद्रह से 20 मिनट का समय एक अच्छा निवेश है