क्या मुझे एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है?

क्या आपको एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता है?

या, इस प्रश्न को पुन: लिखने के लिए: क्या आप अपने शुल्क की लागत की तुलना में सलाहकार से अधिक लाभ ले सकते हैं?

जवाब एक फर्म है "हो सकता है," आपके ज्ञान, और आपके बजट, निवेश और वित्तीय योजना के साथ आराम के आधार पर

वित्तीय सलाहकार हर किसी की मदद कर सकते हैं

लोगों को वित्तीय सलाहकारों को उन लोगों के रूप में अवधारणा के लिए प्रवृत्त करना है, जो केवल मेगा-धनी व्यक्तियों और परिवारों को ही सहायता करते हैं।

लेकिन यह सही नहीं है वित्तीय सलाहकारों का मानना ​​है कि यह या नहीं, मध्य वर्ग के परिवारों में सेवानिवृत्ति के लिए योजना बनाने, अपने बच्चों के कॉलेज की बचत, घर खरीदना और अन्य प्रमुख वित्तीय लक्ष्यों का ध्यान रखने में सहायता की आवश्यकता है।

यह तय करने के लिए कि आपको वित्तीय सलाहकार या किराए पर लेने के लिए किस तरह के सलाहकार का किराया होना है, आपको पहले अपने आप से कुछ सवाल पूछने और वित्तीय निर्णय लेने के साथ अपने आराम स्तर का आकलन करने की आवश्यकता है।

वित्तीय सलाहकार भावनात्मक निर्णयों को खत्म करते हैं

खासकर जब एक काफी जोखिम भरा निवेश रणनीति में शामिल होते हैं, तो लोगों को शेयर बाजार में बदलावों पर भावनात्मक रूप से प्रतिक्रिया करने की प्रवृत्ति होती है।

यदि आपके पास एक वित्तीय सलाहकार है जो आपको अपने निवेश निर्णयों के साथ सहायता करता है, तो वे आपके पैसे से भावनात्मक दूरी बनाए रखने में आपकी सहायता कर पाएंगे ताकि आप अपने पैसे के लिए सबसे अच्छी दीर्घकालिक योजना बना सकें।

आपका वित्तीय सलाहकार आपको एक पोर्टफोलियो में धन आवंटित करने में मदद कर सकता है जो आपके व्यक्तिगत जोखिम सुविधा स्तर से मेल खाता है।

एक वित्तीय सलाहकार की बजाय प्रौद्योगिकी?

अधिक से अधिक वित्तीय नियोजन क्षुधा जैसे मसौदे और निजी कैपिटल जैसी वेबसाइटें एक वित्तीय योजनाकार की सहायता से हर दिन वित्तीय प्रबंधन के फैसले को आसान बनाते हैं। इन एप्लिकेशन और वेबसाइटों में से कई वित्तीय सलाहकार की तरह बहुत ही समान सेवाएं प्रदान करते हैं।

खासकर यदि आप अपने नियोजन उपकरणों की मदद से अपने पैसे प्रबंधन कौशल और निवेश विकल्पों में विश्वास रखते हैं, तो आपको वित्तीय सलाहकार की लागत के लिए पैसा नहीं खोलना पड़ सकता है

वित्तीय सलाहकार बड़े जीवन परिवर्तनों के लिए सहायक होते हैं

हालांकि एप्लिकेशन और वेबसाइट निश्चित रूप से उपयोगी होते हैं, कभी-कभी वे वास्तव में एक वास्तविक वित्तीय सलाहकार के रूप में लाभकारी नहीं होंगे।

क्या आप जानते होंगे कि एक विरासत आईआरए के कर परिणामों से कैसे निपटना है? क्या होगा अगर परिवार के सदस्य अचानक आपको बड़ी रकम छोड़ देते हैं? क्या आप जान जाएंगे कि इसे कैसे निवेश किया जाए?

अगर आप अचानक अपने वित्त में एक नया या कठोर बदलाव का सामना कर रहे हैं, जैसे बड़े हिस्सेदारी प्राप्त करना, आप निश्चित रूप से निवेश करने के बारे में नहीं जानते हैं, तो एक वित्तीय सलाहकार यह तय करने में मदद करेगा कि आपके पैसे के साथ क्या करना है और किसी भी टैक्स को कैसे संभालना है विवाद।

अगर आप रिटायर होने जा रहे हैं, और आपको यकीन नहीं है कि आपके 401 के और अन्य रिटायरमेंट खातों से कैसे वापस लेना शुरू किया जाए, तो आपको वित्तीय सलाहकार को भर्ती करने से फायदा हो सकता है

क्या आप अपनी वित्तीय स्थिति से सहज हैं?

यदि आप आत्मविश्वास महसूस करते हैं, लेकिन अभी भी एक सलाहकार को अपने कंधे की तरफ देखना पसंद करते हैं, तो आप एक वर्ष में एक वित्तीय सलाहकार के लिए एक फ्लैट, एक बार शुल्क का भुगतान कर पाएंगे। आप अपने जीते खातों को शेष समय प्रबंधन कर सकते हैं।

यदि आप वित्तीय से निपटने से घृणा करते हैं, तो आप प्रभावी निवेश रणनीति को लागू करने के बारे में पहली बात समझ नहीं पा रहे हैं, या आपको एक बड़ी रकम मिलती है जो आप सुनिश्चित नहीं हैं कि इसके साथ क्या करना है, मैं सुझाव देता हूं वित्तीय सलाहकारों की मदद के लिए वित्तीय सलाहकार

निर्णय लेने पर कि क्या कोई वित्तीय सलाहकार किराया है या नहीं, अपनी वित्तीय स्थिति को देखकर खुद से पूछें अगर आपको लगता है कि आप जानते हैं कि आप क्या कर रहे हैं अगर आपको लगता है कि आपके दैनिक वित्तीय जरूरतों पर अच्छे हैंडल है, तो आपको शायद किसी को पैसे खर्च करने की ज़रूरत नहीं है। केवल एक वित्तीय सलाहकार को भर्ती करने पर विचार करें यदि कोई बड़ा वित्तीय जीवन बदलता है उस वक्त, एक आयोग आधारित प्लानर बनाम शुल्क आधारित योजनाकार की लागत का पेशेवरों और विपदाओं का वजन।

यदि आप अपने पैसे पर जोर देते हैं या ऐसा महसूस करते हैं कि आप सबसे अच्छा निर्णय नहीं ले रहे हैं, तो एक वित्तीय सलाहकार निश्चित रूप से एक वित्तीय रूप से कदम होगा, जो कि निवेश के लायक होने की सबसे अधिक संभावना होगी।